CSJ - AC3827-2024 (2011-00116-01)

República de Colombia Corte Suprema de Justicia Sala de Casación Civil, Agraria y Rural FFEERRNNAANNDDOO AAUUGGUUSSTTOO JJIIMMÉÉNNEEZZ VVAALLDDEERRRRAAMMAA MMaaggisisttrraaddoo ppoonneenntete

AACC33882277--22002244

RRaaddiiccaacciióónn nn”.° . 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 ((AApprroobbaaddoo eenn sseessiióónn ddee oonnccee ddee jjuulliioo ddee ddooss mmili l vveeiinnttiiccuuatartor)o ) BBooggotoát,á , DD..CC.,. , ttrreeiinnttaa ((3300) ) ddee jjuulliioo ddee ddooss mmili l vveeiinnttiiccuuaatrtroo ((2200224)4.) . SSee ddeecciiddee ssoobbrree llaa aaddmmisiisbibililiiddaadd ddee llaa ddeemmaanndda a ddee ccaassaacciióónn pprreesseennttaaddaa ppoorr DDeeffeennssaass JJuurrííddiiccoo EEccoonnóómmicicaas s —– DDeejjuurree LLttddaa. . ffrreennttee aa llaa sseenntteenncciaia ddee 2299 ddee jjuunnioio ddee 2200223,3 , pprrooffeerriiddaa ppoorr llaa SSaallaa CCiivvili l ddeel l TTrriibbuunnala l SSuuppereiroior r ddeel l DDiissttrrititoo

JJuuddiciicaial l ddee BBooggotoát,á , ddeenntrtroo ddeel l pprroocceessoo vveerrbbaal l qquuee pprroommovoivóió ccoonnttrraa BBaannccoo AAggrraariroio ddee CCoolloommbibaia SS..AA. . AANNTTEECCEEDDEENNTTEES S 11.. PPrreetteennssiioonnese.s . DDeejjuurere LLttddaa. . ssoolliicciittóó ddeeccllaarraar r qquuee eell BBaannccoo AAggrraariroio iinnccuummplpilóió eell ccoonnttrraattoo ddee mmuututuo o ccoonn iinntteerrééss qquuee cceelleebbrróó ccoonn IInndduustsrtiriaass AAlliimmeenntitciciaiass AArreettaammaa SS..AA. . yy CCoollbbaannkk SS..AA.,. , ppoorr «« oo mmi is si ió ón n dde el l dde es se em mbo bl os lso o dde e ll oos s ddi inne er ro os» s.» . EEnn ssuubbsisdiidoi,o , ppiiddiióó RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 rreeccoonnoocceer r eell iinnccuummplpilimmieienntoto ddeel l «« cco on nt tr ra at to o dde e p pr ro om me es sa a dde e mmu ut tu uo o cc oon n ii nnt teer ré és s»» eennttrree llaass mmiissmmaas s ppaarrttees,s , ppoorr iiddéénnttiiccoo mmotoitvivo.o .

CCoommo o ccoonnsseeccuueenncicaia ddee llaa pprroossppeerriiddaadd ddee ccuuaallqquuieierraa ddee eessaass ddeeccllaarraacciioonnese,s , ssoolliicciittóó llaa rreessppoonnssaabibliiliddaadd cciivvili l ddee llaa ddeemmaannddaaddaa yy aa ffaavvoorr ssuuyyoo ccoommoo «« cc ees si ioon na ar ri ia a dde e ll oos s dde er re ec ch ho os s qqu ue e llee ccoorrrreessppoonnddííaann aa ((…...)) IInndduusstrtriiaass AAlliimmeenntitciciiaass AArreettaammaa SS..AA. . yy CCoollbbaannkk SS. .A A.» .» ccoonn eell ffiinn ddee qquuee llee ccoonnddeenne e aa ppaaggaar r ppoorr ccoonncceepptoto ddee iinnddeemmnnizizaaccióiónn llaass ssuummaas s ddee $$11..003344”’000000..000000 ppoorr ccoonncceepptoto ddee lluuccrroo cceessaanntete yy $$55..660055”’111166..221144 ppoorr ddaaññoo eemmeergregnetnet,e , ccoonn llaa ddeebbiiddaa iinnddeexxaacicóión.n . 22. . FFuunnddaammenetnotso s ffááccttiiccooss ddee llaa ddeemmanadnad.a .

DDeejjuurere LLttdda.a,. , eenn ssuu ccaalliiddaadd ddee cceessiioonnaariraia ddee llooss ddeerreecchhooss ddee IInndduusstrtriiaass AAlliimmeenntitciciaiass AArreettaammaa SS..AA. . yy CCoollbbaannkk SS..AA.,. , iinnffoorrmmóó eenn ssuu lliibbeelloo qquuee eessttaass ssoocciieeddaaddeess iinniicciiaarroonn ccoonnvveerrssaacciioonneess ccoonn eell BBaannccoo AAggrraariroio hhaacciaia eell mmeess ddee ooccttuubbrree ddee 2200008,8 , ppaarraa qquuee eessaa eennttiiddaadd ffiinnaanncciieerraa lleess aapprroobbaarraa uunn ccrrééddititoo ppoorr $$99..2244557’330000..000000 ddeessttiinnaaddoo aa uunn pprrooyyeecctoto aaggrrooiinnddusutsrtiraila l rreellaacciioonnaaddoo ccoonn eell mmoontnatjaej e ddee uunnaa ppllaannttaa ddee aalliimmeenntoto ddee aavvees,s , eell ccuuaal l ffuuee ccoonnoocciiddoo ppoorr llaa ddeemmaanndaddaad.a . SSeeññaalóló qquue,e , lluueeggoo ddee ccuummplpilri r ccoonn llaass ssoolliicciittuuddees,s ,

aaccllaarraacciioonneess yy eexxiiggeenncciiaass ddeel l BBaanncoc,o , eell CCoommitiét é ddee CCrrééddititoo ddee llaa eennttiiddaadd ffiinnaanncciieerraa aapprroobbóó eell pprrééssttaammoo ppoorr $$99..224455”’330000.0.0000,0 , sseeggúúnn ccoommuuninciaccaicóiónn ddee ffeecchhaa 1188 ddee ffeebbrreerroo ddee 2200110,0 , rreemmititiiddaa eell ddííaa ssiigguuiieenntete ppoorr llaa VViicceepprreessiiddeenncicaia ddee CCrrééddititoo yy CCaarrtteerraa.. 2 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 AAssí í mmiissmmo,o , iinnddiiccóó qquuee llaass ccoommppaañíñaías s ccuummplpileierroonn llaass eexxiiggeenncciiaass ddeel l BBaanncoc,o , ttaalleess ccoommoo llaa ssuussccrriippcciióónn ddee ppaaggaarrééss yy llaa ccoonnssttiittuucciióónn yy rreeggiissttrroo ddee hhiippootteeccaa aabbiieerrttaa ssiinn llíimmiittee ddee ccuuaantnítaí!a;1 ; ssiinn eemmbbaragrog,o , llaa ccoonnvvooccaaddaa nnoo ddeesseemmbobloslsó ó eell ddiinneeror,o ,

ccoonn lloo qquuee lleess ccaauussóó sseerriiooss ppeerrjjuuicicioios,s , ccoonnssiisstteenntteess eenn eell lluuccrroo cceessaanntete ddeerriivvaaddoo ddee llaa uuttiilliiddaadd aannuuala l pprroommedeidoio ddeel l pprrooyyeecctoto aaggrrooiinnddusutsrtiraila l qquuee ddeejjaarrííaa ddee ppeerrcciibbirirsse,e , yy eell ddaaññoo eemmeerrggeenntet e ppoorr llooss ggaassttooss eenn llaa ccoonnssttiittuucciióónn ddee llaa ggaarraanntítaía rreeaal,l , aappoorrtteess eenn llaa ccoommpprara ddee tteerrrreenno,o , iimmppoorrttaacciióónn yy nnaacciioonnaalilizzaacciióónn ddee llaa ppllaannttaa ddee aalliimmeenntotso,s , eennttrree oottrroos.s . 33. . AAccttuuaacciióónn pprroocceesasla.l . 33..11. . DDeejjuurere pprreesseenntótó llaa ddeemmaannddaa eell 33 ddee mmaarzrzoo ddee 2200111,1 , llaa ccuuaal l ffuuee aaddmmitiitiddaa eell ddííaa 88 ddeel l mmiissmmo o mmeess yy aaññoo yy ddeebbiiddaammenetnet e nnoottiiffiiccaaddaa aall BBaannccoo AAggrraariroi.o .

33..22. . LLaa eennttiiddaadd ffiinnaanncciieerraa ccoonnvvooccaaddaa ssee ooppuussoo aa llaass pprreetteennssiioonneess s4'eeññaallaannddoo qquuee p>pooddííaa aabbsstteenneerrssee ddee ddeesseemmbobloslsaar r llooss rreeccuurrssooss ppoorr hhaabbeer r ssiiddoo nnoottiicciiaa nnaacciioonnala l llaa iinnvveessttiiggaacciióónn ppeennala l ppoorr nnaarrccootrtrááfificcoo ccoonnttrraa MMiigguuele l ÁÁnnggele l MMejeíjíaa MMúúnenrear,a , aalliiaass EEl l MMelellilzizoo, , «« een n ll aa ccu ua al l sse e mme en nc ci io on nó ó ll aa vviinnccuullaacciióónn ddee ((…...)) CCaarrllooss EErrnneesstoto LLóóppeezz PPiiññeerrooss ((…...)) aacccciioonniissttaa ddee llaass ssoocciieeddaaddeess ddeessttiinnaattaarriiaass ddeel l ccrrééddititoo yy [|q[quuiieenn] ] aaddeemmááss ssuussccrirbibirirííaa llooss ddooccuummeenntotoss ddee ccrrééddititoo eenn ssuu ccaalliiddaadd ddee ccooddeeuuddoorr ddee llaass ooppeerraacciioonnese,s , ((…...)) lloo ccuuaal l iimmpplliiccaabbaa ppaarraa eell bbaanncoc,o , nnoo ssoolloo uunn rriieessggoo mmoorarla,l , ssiinnoo ((…...))

ttrraannssggrreessiióónn ddee llaass nnoorrmmaass lleeggaalleess ssoobbrree pprroohhibibiicciióónn ddee ooppeerraacciioonneess ((…...)) ddee llooss bbaannccooss ccoonn ppeerrssoonnaass vviinnccuullaaddaass aa aaccttiivviiddaaddeess iillíícciittaass, , ((…...)) ccoonn lloo qquuee ssee hhuubbiieerraann ttrraannssggrreeddiiddoo llaass ddiissppoossiicciioonneess ddee SSaarlralaftf»t.» . TTaammbibéiénn 1! LLaa ggaarraanntítíaa rreeaal l ssee ccoonnssttiittuuyyóó ssoobbrree eell pprreeddiioo iiddeennttiiffiiccaaddoo ccoonn FFMMI I nn?. º 5500NN--44007733225 5 ddee llaa OOffiicciinnaa ddee RReeggisitsrtroo ddee IInnssttrruummeenntotos s PPúúbbliliccoos s ddee BBooggoottáá.. 3 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 eexxcceeppcciioonnóó ««rreeccllaammaacciióónn ddee uunnaa iinnddeemmnnizizaacciióónn ccoonn bbaassee eenn uunn nneeggooccioio ssiimmuullaaddo»o.» .

33..33. . EEl l JJuuzzggaaddoo CCuuaarreenntata yy SSeeiiss CCiivvili l ddeel l CCiirrccuuititoo ddee BBooggootátá nneeggóó llaass pprreetteennssiioonneess ddee llaa ddeemmaannddaa mmeeddiaianntet e sseenntteenncciaia ddee 1166 ddee aaggoossttoo ddee 2200222,2 , ppoorr ccoonnssiiddeerraar r qquuee eell rreepprreesseennttaanntet e lleeggaal l yy mmaayyoro r aacccciioonnisisttaa ddee llaass cceeddeenntetess eessttaabbaa iinnmmeerrssoo eenn uunnaa iinnvveessttiiggaacciióónn ppoorr nneexxooss ccoonn eell nnaarrccootrtárfáifcico,o , mmootitvivoo ppoorr eell ccuuaal l eell BBaannccoo eessttaabbaa iimmppeeddididoo ppaarraa hhaacceer r ttaalleess ooppeerraacciioonneess ddee ccrréédditioto. . 44. . LLaa SSeenntteenncicaia IImmppuuggnnadaad.a . MMeeddiaianntet e pprroovviiddeenncicaia ddee 2299 ddee jjuunnioio ddee 2200223,3 , llaa SSaallaa CCiivvili l ddeel l TTrriibbuunnala l SSuuppereiroior r ddeel l DDiissttrriittoo JJuuddiciicaial l ddee BBooggotoát,á ,

ccoonnffiirrmmóó llaa sseenntteenncciaia ddee pprriimmeerraa iinnssttaanncciaia aappeellaaddaa ppoorr llaa ddeemmaandnadnatnet,e , ppeerroo ppoorr eennccoonntrtraar r qquuee eell ccoonnttrraattoo ddee pprroommeessaa ddee mmuututuo o eerraa aabbssoolluuttaammenetnet e nnuulol.o . LLooss rraazzoonnaammieienntotos s ddeel l ccoolleeggiiaaddoo aaddmmititeenn eell ssiigguuiieenntete ccoommppenednidoi:o : ((i)) LLooss aarrttiíccuullooss 886611 yy 11116699 ddeel l CCóóddigigoo ddee CCoommerecricoio ccoonnssaaggrraann eexxpprreessaammenetnet e eell ccoonnttrraatoto ddee pprroommeessaa ddee mmuututuo,o , aaccuueerrddoo ddee vvoolluunnttaaddeess qquuee eess ccoonnsseennsusaula,l , «« nno o ees st tá á ss oom me eti tid da a aa ll aa f foor rmma al li id da ad d dde el l ees sc cr ri it to o»» yy, , eenn ttooddoo ccaassoo, , ddeebbee ccuummplpilri r llaass ddeemmáás s eexxiiggeenncciiaass ddeel l aarrttííccuulolo 11661111 ddeel l CCóóddigigoo CCivivili,l ,

ccoonnffoorrmme e lloo hhaa eessttaabblleecciiddoo llaa jjuurriisspprruuddeenncicaia ((CCSSJJ SSCC 1122 sseepp. . 2200000,0 , rraadd. . CC--55339977 yy SSCC 1188 aagg. . 2200110,0 , rraadd. . 22000022--000001061)6,) , aa ccuuyyaass vvoocceess ««iinnddeeppeennddiieenntteemmeenntete ddee llaa ffoorrmmaa ddee ppeerrffeecccciioonnaarr eell ccoonnttrraattoo ddee pprroommeessaa mmeercracnatnilt,il , eessttee ddeebbee rreeuunnirir llaass ccoonnddiicciioonneess pprrooppiiaass ddee llaa pprroommeessaa eenn ggeennerearla,l , eess ddeecicri,r , llooss rreeqquuiissiittooss ppaarraa llaa eexxiisstteenncciiaa yy 4 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 vvaalliiddeezz ddee llooss ccoonnttrraatotos,s , eell sseeññaallaammieienntoto ddee uunn ppllaazzoo oo ccoonnddiicciióónn qquuee ffiijjee llaa ééppooccaa eenn qquuee hhaa ddee cceelleebbrraarrssee eell ccoonnttrraattoo pprroommeteitiddoo yy llaa ddeetteerrmmiinnaacciióónn ddeel l ccoonnttrraattoo pprroommeteitdido,o , ddee ttaall mmooddoo qquuee nnoo qquueeddee

ffaallttaannddoo ppaarraa ssuu ppeerrffeecccciioonnaammieienntoto ssiinnoo llaa ttrraaddiicciióónn».» . ((i1i)) LLaa ccoommuunincicacaicóiónn qquuee eell vviicceepprreessiiddeenntete ccoommerecricaila l ddeel l BBaannccoo rreemmitiitóió eell 1199 ddee ffeebbrreerroo ddee 22001100 aall ggeerreenntete rreeggiioonnaal l ssoobbrree llaa aapprroobbaacciióónn ddee ccuuaattrroo ccrrééddiittooss aa ffaavvoorr ddee llooss cceeddeenntetess bbaajjoo ddeetteerrmmiinnaaddaas s ccoonnddiciciioonnese,s , pprruueebbaa qquuee ««e el l ddeesseemmbobloslsoo qquuee ppeerrffeecccciioonnaaríríaa eell ccoonnttrraattoo ddee mmuuttuuoo ((…...)) nnoo ccoonnttóó ccoonn uun na a f fe ec ch ha a dde et tee rr mmi in na ad da a» » ppoorr eessttaarr ssoommeteitiddoo ««a al l cc uum mp pli lim mie ien nto to dde e cciieerrttooss rreeqquuiissiittooss ppoorr ccuueennttaa ddee llaass ssoolliicciittaannttees,s , ccoommoo eell oottoorrggaammieienntoto ddee ggaarraanntítíaass rreeaalleess yy ccaammbbiaiaririaass ((…...)), , llaa rreellaacciióónn ddee ssoollvveenncciiaa yy llaa nnoo

iinncclluussiióónn eenn lliissttaass iinnhhiibbiittoorriiaas,s , llaabboorreess qquuee nnoo ffuueerroonn uubbiiccaaddaass tt ee mmp po or ra al lm me ent ne te p pa ar ra a ssu u rr ee aal lii zz aac ci ióón n.» . AAddeemmásá,s , eell BBaannccoo ddeebbíaía tteenneerr ddiissppoonnibibleless llooss rreeccuurrssoos,s , aassí í ccoommoo ccoonnssuultltaar r cceennttrraalleess ddee rriieessggoo, , ««ssiinn qquuee eessppeeccííffiiccaammeenntete ssee ffiijjaarraa uunn ppllaazzoo ppaarraa aatteennddeerr oo cceerrttiiffiiccaarr ssuu rreeaalliizzaacciióónn iinnddiivviidduuaal l oo ccoonnjjuunntata».» . ((i1i)i ) EEssaa ffaallttaa ddee ddeetteerrmmiinnaacciióónn ddee llaa ééppooccaa eenn llaa ccuuaal l ssee tteennddrrííaa qquuee hhaacceerr eell ddeesseemmbobloslsoo nnoo ssee ssuubbssaannaa ccoonn llaa iinnddiiccaacciióónn qquuee llooss ccrrééddiittooss ddeebbííaann «« uut ti il lii zz aar rs se e een n eel l ii nn tt ee rr rr eeg gn no o dde e

ttrreess ((33)) mmeesseess ““ccoonnttaaddooss aa ppaartritrir ddee llaa ffeecchhaa ddee llaa pprreesseenntete ccoommuunnicicaacciióónn ((…...))”” oo ““ddee lloo ccoonnttrraariroio ssee eenntteennddeerráá ppoorr ddeessisistitiddo”o,” , ppuueess nnóótteessee qquuee ssee aalluuddee ppuunnttuuaallmmeentnete aall ttéérrmmiinnoo ppaarraa llaa uuttiilliizzaacciióónn ddee llooss rreeccuurrssoos,s , nnoo aall llaappssoo ppaarraa eell aaccaattaammieienntoto ddee llooss rreeqquuiissiittooss ppaarraa eell dde es se em mbo bl os lo s» o,» , ddee mmooddo o ttaal l qquuee llaa ééppooccaa ddee cceelleebbrraacciióónn ddeel l ccoonnttrraattoo pprroommeteitdidoo nmnoo eessttaabbaa ddeetteerrmmiinnaaddaa nni i eerraa ddeetteerrmmininabalbel,e , ppoorrqquuee nnoo hhaabbíaía ffoorrmmaa ddee eessttaabblleecceer r «« een n qqu ué é mmoommenetnoto ssee eenntteennddííaa vveenncciiddoo eell ttéérrmmiinnoo ppaarraa ssuu mmaateterriiaalliizzaacciióónn»»..

5 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 ((i1vvV)) EEnn ttaal l vviirrttuudd, , ccoommoo qquuiieerraa qquuee ««l la a een nt tr re eg ga a dde e ddi inne er ro o [[eerraa] ] uunn íítteemm rreelleevvaannttee ppaarraa eell ccoonnttrraattoo ddee mmuuttuuoo pprroommeteitdido»o,» , aall hhaabbeerrssee oommititiiddoo ppaaccttaarr «« uun na a f fe ec ch ha a oo éép po oc ca a p pa ar ra a tt aal l f fi in n, , nno o cc oon nc cu ur rr re e eell rreeqquuisisititoo lleeggaal l qquuee iimmppoonnee eell nnuummerearla l 33 ddeel l aarrttííccuulloo 11661111 ddeel l CCóóddiiggoo CCi iv vil ib l». . LLaa aauusseenncicaia ddee eessee rreeqquuisisititoo lleeggaal l ttiieennee ccoommoo ccoonnsseeccuuenecnicai,a , sseeggúúnn lloo eessttaabblleeccee eell mmiissmmo o ccaannoon,n , qquuee eell aaccttoo ««““nnoo pprroodduuccee oobblliiggaacciióónn aallgguunna”a»”.» .

((vv)) EEl l aarrttííccuulolo 11550011 ddeel l CCóóddigigoo CCivivili,l , aapplliiccaabblele ppoorr rreemmisisiióónn ddeel l 882222 ddeel l CCóóddigigoo ddee CCoommerecricoi,o , eessttaabblleeccee qquuee ssoonn ddee llaa eesseenncciaia ddee llooss ccoonnttrraattooss aaqquuelelllooss eelleemmeenntotoss ssiinn llooss ccuuaaleless nnoo pprroodduucce e eeffeeccttoo aallgguunnoo oo ddeeggeenneerraa eenn uunnoo ddiiffeerreenntet;e ; mmiieenntrtraass qquuee llooss pprreecceeppttooss 11774400 yy 11774411 ddeel l CCóóddigigoo CCiivvili l ccoonnssaaggrraann llaa nnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa ddee aaqquuelelllooss nneeggooccioioss jjuurrííddiiccooss ccaarreenntteess ddee llooss rreeqquuisisiittooss oo ffoorrmmaalliiddaaddeess lleeggaalleess pprreevviissttooss ppaarraa ssuu vvaalloor,r , ffoorrmmaa ddee iinnvvaalliiddeezz qquue,e , jjuunnttoo ccoonn llaa rreeggllaa 228822 ddeel l CCóóddigigoo GGeennerearla l ddeel l PPrroocceesso,o , ppuueeddee yy

ddeebbee sseerr ddeeccllaarraaddaa ooffiicciioossaammeenntete eenn llaa sseenntteenncciaia ccuuaannddoo aappaarreezzccaa ddee mmaaninfiifeiesstoto eenn eell rreessppeecctitivvoo ccoonntrtraatot.o . ((vvii)) EEnn aapplliiccaacciióónn ddee ttaalleess ddiissppoossiicciioonnese,s , ssee ddeebbee ddeeccllaarraarr ooffiicciioossaammeenntete llaa nnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa ddeel l ccoonnttrraattoo ddee pprroommeessaa ddee mmuututuo,o , aall nnoo hhaabbeerrssee aaccoorrddaaddoo llaa ffeecchhaa oo ééppooccaa eenn qquuee ddeebbíaía vviivviiffiiccaarrssee eell aaccuueerrddoo ddee vvoolluunnttaaddeess pprroommeteitdido,o , eess ddeecciri,r , eell mmuututou,o , lloo qquuee ccoonnlllleevvaa llaa ccoonnffiirrmmaacciióónn ddee llaa sseenntteenncciaia aappeellaadda,a , ppeerroo ppoorr eessttee mmotoitvivo.o . ((vviili)) AAhhoorraa bbiieenn, , ssii eenn ggrraacciiaa ddee ddiissccuussiióónn ssee ttuuvviieerraa ppoorr

ppeerrffeecccciioonnaaddoo eell aaccuueerrddoo pprreeppaarartaotroiroi,o , llee aassiissttee rraazzóónn aall aa qquuoo aall ddeetteerrmmiinnaar r qquuee nnoo ssee ssaattiissffiicciieerroonn llaass eexxiiggeenncciiaass ddee llaa ddeemmaannddaaddaa ppaarraa rreeaalliizzaarr eell ddeesseemmbobloslos,o , ttooddaa vveezz qquuee nnoo 6 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 eexxiissttee pprruueebbaa eenn eell eexxppeeddieienntete qquuee ddeemmueusetsrter e qquuee llooss ssoocciiooss mmaayoyroirtiatariroioss CCaarrllooss EErrnneesstoto LLóóppeezz PPiiññeerreess yy CCaammiliala FFllóórreezz aavvaallaarraann eell ccrrééddititoo mmeeddiaianntet e ppaaggaarérsé,s , llooss ccuuaalleess nnoo ffuueerroonn aappoorrttaaddooss aall pprroocceesso,o , mmootitvivoo ppoorr eell ccuuaal l «« aan nt te e ll aa aau us se en nci ca ia dde e pprruueebbaa ddee ccuummpplilimmieienntoto ddee llaa aaccttoorraa, , nnoo ssee hhiizzoo eexxiiggiibbllee llaa oobblliiggaacciióónn

ddee hhaacceerr ddee llaa ppaassiviva,a , ccoonnssiisstteennttee eenn ppeerrffeecccciioonnaarr eell mmuuttuuoo pprroommeteitdido»o.» . ((vviiii)i ) FFiinnaallmmenetnet,e , aauunnqquue e eess cciieerrttoo qquuee nnoo eexxiissttee pprruueebbaa ddee llaa iinncclluussiióónn ddee llaass ssoocciieeddaaddeess oo llooss aacccciioonniissttaass eenn lliissttaass iinnhhiibbititooriraias,s , eelllloo eess iinnssuuffiicciieenntete ppaarraa rreevvooccaarr llaa sseenntteenncciaia ddee pprriimmeer r ggrraaddo.o . DDEEMMAANNDDAA DDEE CCAASSAACCIIÓÓNN DDeejjuurere LLttddaa. . iinntteerrppuussoo ooppoorrttuunnaammenetnet e rreeccuurrssoo eexxttrraaoorrddiinnaariroio ddee ccaassaacciióónn yy, , ttrraass ssuu aaddmmisiisóión,n , pprreesseenntótó llaa ddeemmaannddaa ddee ssuusstteennttaacciióónn qquuee ssee eessttuuddiai,a , eenn llaa ccuuaal l eennaarrbboloóló ddooss ccaarrggooss aall aammpparaor o ddee llaass ccaauussaaleless pprriimmeerraa yy sseegguunnddaa ddeel l

aarrttííccuulloo 333366 ddeel l CCóóddigigoo GGeennerearla l ddeel l PPrroocceesso.o . CCAARRGGOO PPRRIIMMEERROO CCoonn ffuunnddaammenetnot o eenn llaa pprriimmeerraa ccaauussala l ddee ccaassaaccióiónn, , ddeennuunncicóió llaa vviioollaacciióónn ddiirreeccttaa «« ppo or r aap pl li icc aac ci ió ón n ii nn dde eb bi id da a dde el l aar rt tí íccu ul lo o 228822 ddeel l CCóóddiiggoo GGeenneerarla l ddeel l PPrroocceesso;o ; aarrttííccuullooss 1155000,0 , 1155001,1 , 1166111,1 , 116611$88, , 11662244, , 11774411 yy 11774422 ddeel l CC..CC. . yy ppoorr oommiissiióónn ddeel l aarrttííccuulloo 889999 ddeel l CCóóddiiggoo ddee CCoommerecricoi,o , qquuee ooccuurrrriióó ppoorr ffaallssaa aapprreecciiaacciióónn ee iinnddeebbiiddaa oommiissiióónn ddee aapplliiccaacciióónn ddee llaass nnoorrmmaass jjuurrííddiiccaass eenn mmeenncicóión»n.» . RReepprroocchhóó qquuee eell TTrriibbuunnala l hhuubbieierraa iiggnnoorraaddoo qquuee eell lliittiiggiioo

eerraa «« ee mmi in ne en nt te em me ent ne te mme erc rcan at ni tl i» l » ppoorr llaa nnaattuurraalelezzaa ssoocciieettaarriiaa yy llaa 7 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 aaccttiivviiddaadd ddee llaass ppaarrttees,s , aassí í ccoommoo llaa ccllaassee ddee nneeggoocicoi,o , lloo ccuuaal l eerraa rreelleevvaanntete ppoorrqquuee eell CCóóddigigoo CCiivvili l rreessuullttaabbaa aapplliiccaabblele ssoollaammeenntet e eenn lloo qquuee nnoo eessttuuvviieerraa eexxpprreessaammenetnet e rreegguullaaddoo ppoorr eell ddee ccoommerecricoi.o . EEss aassí í ccoommoo eell aarrttííccuulloo 889999 ddeel l CCóóddigigoo ddee CCoommerecricoio ccoonnssaaggrraa llaa nmnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa ddee llooss nneeggooccioioss jjuurrííddiiccooss qquuee vvuullnneerreenn nnoorrmmaas s iimmppeerartaitvivasa,s , eessttéénn aaffeeccttaaddooss ddee ccaauussaa uu oobbjjeettoo iillíícciittooss oo uunnaa ddee ssuuss ppaarrtteess ppaaddeezzccaa

iinnccaappaacciiddaadd aabbssoolulutat,a , ddee mmooddo o qquuee ccuuaallqquuieier r oottrraa iirrrreegguullaarriiddaadd ggeenneerraa «« aan nu ul la ab bil ili idda ad d» » ffiigguurraa qquue,e , eenn ttéérrmmiinnooss cciivviilleess, , eeqquuivivaalele aa llaa nmnuulliiddaadd rreellaattiivvaa, , qquuee nnoo ppuueeddee ddeeccrreettaarrssee ddee ooffiicciioo. . AA ppeessaar r ddee qquuee llooss aarrttííccuullooss 11774411 ddeel l CCóóddigigoo CCiivvili l yy 889999 ddeel l CCóóddigigoo ddee CCoommerecricoio ssoonn ccoommpplelemmenetnartairoiso,s , eess eell úúllttiimmoo eell qquuee pprreevvaalelecec,e , ddee mmooddoo qquuee eetrrróó eell TTrriibbuunnala l aall ddeeccllaarraarr uunnaa nnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa ssiinn qquuee eexxiissttiieerraa uunnaa ccaauussala l ccoonnssaaggrraaddaa eenn llaa nnoorrmmaa mmerecracnatnilt,il , ccoonn lloo qquuee vvuullnneerróó ttaammbbiéiénn eell aarrttííccuulolo 228822 ddeel l eessttaattuuttoo pprroocceesasla,l , ppoorr «« dde ec cl la ar ra ar r oo ff ii cc ioio ss aa mme en nte te ll aa ee xxc ce ep pc ci ió ón n

dde e nnu ul li idda ad d aab bs so olu luta t, a , ssi in n eex xi is st ti ir r yy ssi in n ees st ta ar r f fa ac cu ul lt ta ad do o p pa ar ra a eel ll lo o»», , ddiissllaattee qquuee oobbeeddeecicóió aa eessttaass rraazzoonnese:s : ()i ) LLaa vvuullnneerraacciióónn ddeel l aarrttííccuulolo 11550000 ddeel l CCóóddigigoo CCivivili l ppoorr ccaalliiffiiccaarr ccoommoo ssoolleemmnne e aall ccoonnttrraattoo ddee mmuututuo,o , aa ppeessaar r ddee sseerr ««uunnoo ddee llooss nneeggoocciiooss mmááss ccoonnsseennssuuaaleless qquuee ppuueeddee hhaabbenerr,» , ssiinn qquuee llaa lleeyy eexxiijjaa aa llaass ppaarrtteess sseeññaalalar r llaa ffeecchhaa yy hhoorraa ddee ddeesseemmbobloslsoo ddeel l ddiinneeror.o . ((i1i)) SSi i eenn ggrraacciiaa ddee ddiissccuussiióónn ssee aacceeppttaarraa qquuee eell nneeggoocicoio jjuurrííddiiccoo qquuee oorriiggiinnóó llaa ccoonnttrroovveersrsiaia «« ff uue er ra

a f foor rm ma al l oo sso ol leem mn ne, e , cc oom mo o ll oo ii nn tt eer rppr re et ta a ee rr rr aa dd aam me en nte te eel l TTr ri ibbu un nal a» l,» , llaa ffaallttaa ddee 8 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 aaccuueerrddoo ssoobbrree ««e el l ddí ía a eex xa ac ct to o» » ddeel l ddeesseemmbobloslso o nnoo eess uunn mmotoitvivoo ddee nnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa aa llaa lluuzz ddeel l aarrttííccuulolo 889999 ddeel l CCóóddigigoo ddee CCoommerecricoi,o , ssiinnoo ddee aannuulalabibliiliddaad,d , ddeeffeeccttoo ssuussttaanncicaila l qquuee ssóólloo ppooddíaía ddeeccllaarraarrssee jjuuddiicciiaallmmeenntete ppoorr ppeettiicciióónn ddee ppaarrtet.e . ((i11iii)) CCoonnssidideerraar r qquuee llaa ffaallttaa ddee ddeetteerrmmiinnaacciióónn ddeel l ddííaa ddeel l ddeesseemmbobloslsoo ggeenneerraa nnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa ddeessccoonnoocce e llaass rreeggllaass ddee iinntteerrpprreettaacciióónn ddee llooss ccoonnttrraatotos,s , ppoorrqquuee eelllloo ssuuppoonne e uunnaa

vvaarriiaacciióónn ddee llaa nnaattuurraalelezzaa yy ddeel l sseennttiiddoo ccoommúúnn ddee llooss nneeggoocicoios,s , aall ««ccoonnvveretritrir eell ccoonnttrraattoo ddee mmuuttuuoo oo llaa pprroommeessaa ddee mmuuttuuoo eenn ss ool lee mmn ne e oo f fo or rm mal a» l » yy aall iimmppoonnere r aall cclliieennttee llaa oobblliiggaacciióónn ddee eexxiiggirirllee aall pprreessttaammisistata eell mmoommenetnot o eenn qquuee ddeesseemmbobloslsaarárá llooss ddiinneerroos,s , ssiinn qquuee eessttéé ccoonnssaaggrraaddaa eenn llaa lleeyy. . ((i1vv)) SSee ddiioo uunnaa aapplliiccaacciióónn iinnddeebbiiddaa aall aarrttiííccuulloo 11661111 ddeel l CCóóddigigoo CCivivili,l , ppoorrqquuee ssiieennddoo eell nneeggoocicoio mmerecracnatnilt,il , pprreevvaalelecciaía eell ccaannoonn 889999 ddeel l CCóóddigigoo ddee CCoommerecricoi,o , eell ccuuaal l ssóólloo ccoonnssaaggrraa

ccoommoo ccaauussaaleless ddee nnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa eell ccoonnttrraariraiarr nnoorrmmaa iimmppereartaitviav.a . NNoo eexxiissttee nniinngguunnaa nnoorrmmaa qquuee «« ee sst taab bl le ez zc ca a ll oos s rreeqquuiissiittooss eesseenncciiaalleess ddeel l ccoonnttrraattoo ddee mmuututuo»o,» , ppoorr lloo qquuee ssee vvuullnneerraa ttaammbbiéiénn eell ccaannoonn 11550011 i1bb. . aall eessttaabblleecceer r ccoommoo ttaal l llaa ddeetteerrmmiinnaacciióónn ddee llaa ffeecchhaa ddeel l ddeesseemmbobloslsoo ddeel l ddiinneerroo pprroommeteitdidoo eenn pprrééssttaammo,o , eell qquuee sseerrííaa, , ccoommoo mmuuchcoh,o , «« uun n rreeqquuisisititoo aacccciiddeenntatal l ddeel l ccoonnttrraattoo oo eenn eell ppeeoorr ddee llooss ccaassoos,s , uunn rreeqquuisisititoo ddee ssuu nnaattuurraalelezza»a.» . SSoossttiieennee llaa cceennssoorraa qquuee eell ccoolleeggiiaaddoo ssee ddeesslliiggóó ddee ssuu

rreessppoonnssaabibliiliddaadd ffuunncciioonnala l aall nnoo rreessoollvveerr ddee ffoonnddoo llaa ccoonnttrroovveresrisai,a , aall ddeeccllaarraarr uunnaa nnuulliiddaadd aabbssoolluuttaa ssiinn qquuee eexxiissttiieerraa ccaauussala l ppaarraa eelllloo, , hhaacciieennddoo «« uun na a ii nn tt ee rr pp rr ee tt aa cc ii óó nn 9 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 ee mmi in ne en nt te em me ent ne te aar rb bi it tr ra ar ri ia a» » ppoorr oommitiitrir cciittaarr qquuéé nnoorrmmaa eexxiiggee ppaarraa llaa ««cceelleebbrraacciióónn ddeel l ccoonnttrraattoo ddee mmuuttuuoo» » sseeññaalalar r ««uunnaa ffeecchhaa eessppeecícfífiiccaa oo ddí ía a cci ieer rt to o»» ppaarraa ddeesseemmbobloslsaar r eell ddiinneerro,o , ssiinn qquuee «« aal lgg uun na a ddo oc ct tr ri in na a o0.….. ddeecciissiióónn jjuurriisspprruuddeenncicaial l rreessppaallddee eessaa ddeetteerrmmininacaicóión,n , lloo qquuee

ccoonnssttiittuuyyee uunnaa ffaallaacciiaa aarrgguummenetnattaitvivaa jjuuddiciciaial»l.» . EEssaa ffoorrmmaa ddee pprroocceeddeer r vvuullnneerróó llooss aarrttííccuullooss 11774422 ddeel l CCóóddigigoo CCiivvili l yy 228822 ddeel l CCóóddigigoo GGeennerearla l ddeel l PPrroocceessoo ppoorrqquuee llaa aauusseenncicaia ddee ffeecchhaa ddeel l ddeesseemmbobloslsoo «« cco on ns sti tt itu uir irí ía a uun na a nnu ul li idda ad d rreellaattiivvaa, , nnuunnccaa aabbssoolulutata»,» , qquuee nnoo ppooddíaía ddeeccllaarraarrssee ddee ooffiicciioo, , mmuucchho o mmeennoos s aabbssttrraayyéénnddoosse e ddee rreessoollvveerr eell ffoonnddoo ddeel l lliittiiggiioo. . CCAARRGGOO SSEEGGUUNNDDOO CCoonn bbaassee eenn llaa sseegguunnddaa ccaauussala l ddee ccaassaaccióiónn, , ddeennuunncicóió vvuullnneerraacciióónn iinnddiirreeccttaa ««ddee llooss aarrttííccuullooss 116644, , 117766, , 224411 yy 228822 ddeel l

CCóóddiiggoo GGeenneerarla l ddeel l PPrroocceesso;o ; aarrttííccuullooss 1155000,0 , 1155001,1 , 11661111, , 11661133, , 1166118,8 , 11662244, , 11774411 yy 11774422 ddeel l CC. . CC. . yy ppoorr oommiissiióónn ee iinnddeebbiiddaa aapprreecciiaacciióónn ddee llooss aarrttííccuullooss 889999, , 11116699 ddeel l CCóóddiiggoo ddee CCoommerecricoi»o,» , aa rraaíízz ddee eerrrroorreess ddee hheecchhoo mmaaninfiifeiessttooss yy ttrraasscceennddeenntetess eenn llaa aapprreecciiaacciióónn ddee llaa ddeemmaandnad,a , llaa ccoonntteessttaacciióónn yy llooss mmeeddioioss ddee pprruueebba.a . LLooss eerrrroorreess ddeel l TTrriibbuunnala l ssoonn ccoonnsseeccuueenncicaia ddee «« uun na a f fa al ls sa a vvaalloorraacciióónn ddee llaass pprruueebbaass aalllleeggaaddaass aall pprroocceesos,o , ddeebbiiddoo aall ddeessccoonnoocciimmieienntoto ddee ssuu eexxiisstteenncciiaa ddee aallgguunnaas,s , tteerrggiivveerrssaacciióónn ddee ssuu aallccaannccee yy ssuuppoossiciciióónn ddee oottrrooss aallgguunnooss ((ssiicc) ) yy llaass ffaallssaass aapprreecciiaacciioonneess ddee

ssu u cc oon nt te en ni id do o dde e oot tr ro os s (( ssi ic c) )»», , ppoorr ccuuaanntoto ddeejjóó ddee aapprreecciiaarr eell mmataetreiraila l pprroobbaatotroiroio yy oobbvviiaarr eenn ssuu eessttuuddioio «« rr eeg gl la as s ee ll ee mme en nta tale les s ddee ssaannaa ccrrííttiiccaa yy ppeerrssuuaassiióónn rraacciioonnaal l qquuee iimmppoonnee llaa lleeyy»». . SSeeññaalóló qquuee eell jjuuzzggaaddoor r «« dde es sp pr re eci có ió ll aa eex xi isst te en nc ci ia a dde e uun na a cc aan nt ti idda ad d ii mmp po or rt ta an nte te dde e mme ed dio ios s dde e p pr ru ue eb ba a» » ssoobbrree llaa rreessppoonnssaabibliiliddaadd ccoonnttrraaccttuuala l ddeel l 1100 RRaadd. . nn..° 1111000011--3311--0033--003311--22001111--000011116-60-01 1 BBaanncoc,o , aa ppeessaarr ddee hhaabbeerrssee ddeemmoostsrtraaddo o ««l la a cc eel lee bbr ra ac ci ió ón n dde e uun n ccoonnttrraattoo ddee pprroommeessaa ddee mmuuttuuoo mmeercracnatnilt»il.» .

RReeccoorrddaannddo o qquuee llaa eesseenncciaia ddee llaa aacccciióónn rraaddiiccaa eenn llaa rreessppoonnssaabibliiliddaadd cciivvili l ddeel l BBaannccoo «« ppo or r ii nn cc uum mp pli lim mie ien nto to dde e uun na a p pr ro om me es sa a dde e mmu utu tuo» o,» , aaccuussóó aall ccoolleeggiiaaddoo ddee iinnccuurrrirrir eenn eerrrroorr eenn llaa aapprreecciiaacciióónn ddee llaa ddeemmaandnad,a , ppuueess eellllaa eevviiddeenncciaia «« tt ood do o uun n ccaammiinnoo qquuee ccoonnffiigguurróó ttooddaa llaa eettaappaa pprreeccoonnttrraaccttuuala l yy qquuee ((…...)) ddeessppuuééss ddee uun n ll aar rg go o rr eec co or rr ri id do o dde e aaj juus st te es s yy dde e eev va al lu ua ac ci io on nes e» s,» , ssee eemmitiitóió eell aaccttaa ddeel l 1188 ddee ffeebbrreerroo ddee 2200110,0 , eenn llaa qquuee ssee eexxpprreessóó llaa mmaaninfiefessttaacciióónn ddee vvoolluunnttaadd ddeel l BBaannccoo ddee aapprroobbaar r ccuuaattrroo ccrrééddiittooss eenn ffaavvoorr ddee