CSJ - AC4318-2024 (2007-00002-02)

República de Colombia Corle Suprema de Justicia Sala de Casación Civil, Agraria y Rural

HHIILLDDAA GGOONNZZÁÁLLEEZZ NNEEIIRRAA

MMaaggisisttrraaddaa PPoonneenntete AC4318-2024 AC4318-2024 RRaaddiiccaacciióónn nn.”. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-022 ((AApprroobbaaddoo eenn sseessiióónn ddee vveeiinnttiicciinnccoo ddee jjuulliioo ddee ddooss mmili l vveeiinnttiiccuuaatrtor)o ) BBooggotoát,á , DD. . CC.,. , nnuueevvee ((99) ) ddee sseeppttiieemmbbrere ddee ddooss mmili l vveeiinnttiiccuuaatrtroo ((2200224)4.) . SSee pprroonnuunncicaia llaa CCoorrtete ssoobbrree llaa aaddmmisiisbibililiiddaadd ddee llaa ddeemmaannddaa pprreesseennttaaddaa ppoorr RRiiccaarrddoo MMaaririnnoo &% CCííaa. . SS. . eenn CC. . ppaarraa ssuusstteennttaar r eell rreeccuurrssoo ddee ccaassaacciióónn qquuee iinntteerrppuussoo ffrreennttee aa llaa sseenntteenncciaia ddee 2244 ddee aaggoossttoo ddee 2200223,3 , pprrooffeerriiddaa ppoorr llaa SSaallaa CCiivvili l

FFaammiliilaia ddeel l TTrriibbuunnala l SSuuppereiroior r ddeel l DDiissttrrititoo JJuuddiciicaial l ddee BBaarrrraanqnuqiullilal,a , ddeennttrroo ddeel l pprroocceessoo ddeeccllaarraatitivvoo pprroommovoivdidoo ppoorr llaa ssoocciieeddaadd rreeccuurrrreenntete ccoonnttrraa eell BBaannccoo CCeenntrtarla l HHiippootteeccarairoio eenn LLiiqquuiiddaaccióiónn, , aall ccuuaal l ssee vviinnccuulóló llaa ssoocciieeddaadd GGeerreenncciiaammieienntoto ddee AAccttiivvooss SS..AA. . II.. AANNTTEECCEEDDEENNTTEES S 11..-- SSee iinnssttaauurróó llaa aacccciióónn ppaarraa qquuee ssee ddeeccllaarraarraa lloo ssiigguuiieenntet:e : ii)) QQuuee eennttrree llaass ppaarrtteess ««ssee cceelleebbrróó uunn ccoonnttrraattoo ddee mmuuttuuoo mmeercrcanatnitli l ccoonn iinntteerrééss»» , ppoorr mmeeddioio ddeel l ccuuaal l eell bbaannccoo ddeemmaannddaadod o eennttrreeggóó aall ddeemmaanndadnatnet e $$441133..00000.00.0000.00.0o,o , ccoonn eell oobbjjeettoo ddee qquuee

1 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 éste levarfa] a cabo la construcción del conjunto residencial éste «llevar[a] a cabo la construcción del conjunto residencial denominado '“Villa Marina” en Barranquilla, Atlántico, denominado “Villa Marina”» en Barranquilla, Atlántico, eeffeeccttuuáánnddoosse e eell pprriimmeer r ddeesseemmbobloslsoo eell 77 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 11999955 ((ccrrééddiittoo NNoo. . 33003344888-89-)9.) . iiii)) QQuuee llooss ccoonnttrraattaanntetess aaccoorrddaarroonn qquuee llaa aacccciioonnaanntete ssuuffrraaggaaríraía eell ccrrééddititoo «ainncclluussivive,e , ccoonn eell pprroodduuctcoto ddee llaa vveennttaa ddee llooss iinnmmuueebbleless qquuee ccoommppoonneenn eell ccoonnjjuunnttoo rreessiiddeenncicaial l ““VViillllaa MMaarriinnaa”” ((…...))»»,, ssuubbrrooggáánnddooses e llooss ccoommppraraddoroerse s ««eenn eell ppaaggoo ddeel l ppoorrcceenntatajeje ddee llaa ddeeuuddaa ccoorrrreessppoonndideinetnet»e.» . iit ii i) ) QQu ue e ll aa een nj ju ui ic ci ia ad da a «“innccuummplpilói»ó » ddi ic ch ho o cco on nv ve en nio io y y, , ppo or r

eenndde,e , ««eess rreessppoonnssaabblele cciivviillmmeennttee ppoorr nnoo ccoonnttaabbililiizzaarr ddee mmaanneerraa ooppoorrttuunnaa ((…...)) llaa ssuubbrrooggaacciióónn qquuee ssoobbrree eell ccrrééddititoo ((…...)) hhiizzoo eell sseeññoorr BBeerrnnaarrddoo MMoonntetess GGóómmeezz ddeessddee eell ppaassaaddoo 1133 ddee mmaarrzzoo ddee 11..99997»7,» . iivv)) QQuue e llaa ppeerrssoonnaa jjuurrííddiiccaa llllaammaaddaa aa jjuuiicciioo aabbuussóó ddee ssuu ddeerreecchhoo aall lliiqquuiiddaarr ««ddee mmaanneerraa iinnddeebbiiddaa yy ppoorr ffuueerraa ddee llooss mmáárrggeenneess lleeggaalleess»» llaa mmeenncciioonnaaddaa ddeeuudda.a . vv)) QQuue,e , ppaarraa eell 2288 ddee ooccttuubbrree ddee 11999988, , eell ccoommpprroommisios o bbaannccarairoio nn..”° 330033448888-9-9 ssee eennccoonnttrraabbaa ccaanncceellaaddoo yy ccoonnsseeccuueenntteemmenetnet e llaa aaccrreeeenncciaia qquuee llaa pprroommotootorara aassuummióió ccoonn

eell nnúúmmereor o 330077882277-4-4 eess iinneexxiisstteenntete ppoorr aauusseenncicaia ddee ccaauussa.a . vvii)) QQuue,e , ppaarraa eell 3300 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 11..999988, , llaa lliibbeelliissttaa nnoo aaddeeuuddaabbaa aall eessttaabblleecciimmiieenntoto ccrreeddititiicciioo nniinnggúúnn vvaalloorr rreessppeecctoto ddeel l aalluuddiiddoo pprrééssttaammoo 33003344888-89-,9 , ppeerroo ééssttee ssíí llee ddeebbíaía aa aaqquuelellala $$115533..339966.8.8171,78,18 1 ooe el l vvaalloorr qquuee ssee aaccrreeddititee ««ppoorr ccoonncceepptoto ddee iinnddeebbiiddaa lliiqquuiiddaacciióónn yy aapplliiccaacciióónn ddee llooss ppaaggooss hheecchhooss aa llaa oobblliiggaacciióónn iiddeennttiiffiiccaaddaa ccoonn eell nnúúmmereoro 330033448888-9-9»».. 2 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 vviiiij ) EEnn ccoonnsseeccuuenecnicai,a , qquuee llaa eennttiiddaadd ffiinnaanncciieerraa

ccoonnvvooccaaddaa ««aall nnoo aapplliiccaarr ddee mmaanneerraa ooppoorrttuunnaa llooss ppaaggooss yy ssuubbrrooggaacciioonneess qquuee ooppeerraarroonn ssoobbrree eell ccrrééddititoo NNoo. . 33003344888-89-,9 , aall hhaabbeerr lliiqquuiiddaaddoo ddee mmaanneerraa iinnddeebbiiddaa yy ppoorr ffuueerraa ddee llooss mmáárrggeenneess lleeggaalleess llaa cciittaaddaa oobblliiggaacciióónn yy ssuuss iinntteerreessees,s , aassíí ccoommoo aall ccoobbrraarr eenn eexxcceessoo llaa mmiissmma»a,» , oosstteennttaa rreessppoonnssaabibliiliddaadd cciivvili l ffrreennttee aa llaa ccoonnvvooccaantnet.e . EEnn ttaal l vviirrttuudd, , ppiiddiióó qquuee ssee ccoonnddeenne e aall BBaannccoo rreepprroocchhaaddoo aa ppaaggaar r aa llaa ssoocciieeddaadd rreeccllaammaantnet,e , ««(($$115533..339966..881177,8,81)1 ) oo llaa ssuummaa qquuee qquueeddee ddeemmoossttrraaddaa ((…...)) iinnddeexxaadda,a , mmááss llooss iinntteerreesseess ((…...)) ddeessddee eell ddííaa

3300 ddee ddiicciieemmbbrree ddee 11..999988 yy hhaassttaa llaa ffeecchhaa ttoottaal l ddee ssuu ppaagog»o,» , aassí í ccoommoo llooss ppeerrjjuuiicciiooss qquuee ssee llooggrreenn aaccrreedditiatar,r , jjuunnttoo ccoonn ssuu iinnddeexxaacicóión.n . 22..- - SSooppoorrttaann eessttooss rreeccllaammooss llooss hheecchhooss rreelleevvaanntteess qquuee aaddmmititeenn eell ssiigguuiieenntete ccoommppenednidoi:o : 22..11.-. - EEnn 11999955, , eell BBaannccoo CCeenntrtarla l HHiippootteeccaariroio ((hhooyy lliiqquuiiddaaddo)o ) aapprroobbóó uunn «cc«crrééddiittoo ccoonnssttrruuctcotor»r » ppoorr vvaalloorr ddee $$441133..000000.0.0000.00.o0 o ((oobblliiggaacciióónn nn..”° 33003344888-89-)9 ) aa ffaavvoorr ddee RRiiccaarrddoo MMaaririnnoo &%% CCííaa. . SS. . eenn CC.,. , ccoonn eell pprrooppóósistioto ddee eeddiiffiiccaarr 1100 vviivviieennddaass uunniiffaammiliiliaarreess ddee 22 ppiissooss yy sseemmisisóóttaanno,o , llaass ccuuaaleless

hhaarrííaann ppaarrttee ddeel l CCoonnjjuunntoto RReessiiddeenncicaila l ddeennoommininaaddo o ««VViillllaa MMaaririnnaa» » eenn llaa cciiuuddaadd ddee BBaarrrraanqnuqiullilal,a , AAttlláánntitcico.o . 22..22.-. - EEl l pprrééssttaammoo ssee oottoorrggóó aa uunnaa ttaassaa ddee iinntteerrééss DDTTFF cceerrttiiffiiccaaddaa ppaarraa ccaaddaa ppeerriiooddoo ppoorr eell BBaannccoo ddee llaa RReeppúúblbilciac,a , mmáás s 99..55 ppuunntotso,s , ppoorr uunn ppllaazzoo ddee 1100 mmeessees s ppaarraa llaa ccoonnssttrruucccicóión,n , mmáás s 66 mmeesseess ppaarraa llaass vveennttaass qquuee ssee pprroorrrrooggóó oottrroo ttaannttoo iigguuaal,l , ccoonnttaaddoo aa ppaarrtitrir ddeel l pprriimmeer r ddeesseemmbobloslos,o , mmiissmmo o qquue,e , ssee rreeaalliizzóó eell 77 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 11999955.. 3 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2

22..33.-. - EEl l pprrooyyeecctoto ssee mmataetreirailailzióz,ó , pprroocceeddiiéénnddoosse e aa ssuu ccoommerecricaialilizzaacciióónn yy eell 2266 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 11999966, , llaa ssoocciieeddaadd ddeemmaandnadnatnet,e , eennccoonnttrráánnddooses e aall ddííaa ccoonn eell ppaaggoo ddee llaa ddeeuudda,a , eennttrreeggóó aa llaa aacccciioonnaaddaa llaa ddooccuummenetnatcaicóiónn rreeqquueerriiddaa ccoonn eell oobbjjeettoo ddee qquuee aa BBeerrnnaarrddoo MMoonntetes s GCGóómmeezz llee ffuueessee aapprroobbaaddoo uunn ccrrééddititoo ppeerrssoonnala l ppaarraa llaa ccoommpprara ddee llaa ccaassaa nn..° 77 ddeel l rreeffeerriiddoo ccoommplpeljeojo hhaabbititaaccioionanla,l , ccoommoo eenn eeffeeccttoo, , ssuucceedidói.ó . 22..44.-. - EEl l 1100 ddee mmaarzrzoo ddee 11999977, , eell eennttee mmoorarla l rreeccllaammaanntete ssuussccrirbibióió ccoonn BBeerrnnaarrddoo eell ««aaccttaa ddee rreecciibboo» » ddee ccoonnffoorrmmiiddaadd ddee llaa

pprreecciittaaddaa vviivviieenndda.a . 22..55.-. - EEl l 1133 ddee mmaarzrzoo ssiigguuiieenntet,e , llaa eemmppreressaa iimmppuulslsoorraa eennvvióió aall rreeffeerriiddoo BBaannccoo llooss rreecciibbooss nn.”.?° 44005533336699 yy 4400553333707,0 , ccoorrrreessppoonnddieienntetess aall rreeggiissttrroo ddee llaa vveennttaa ee hhiippootteeccaa ddeel l mmeenncciioonnaaddo o iinnmmuuebelbel e eenn llaa OOffiicciinnaa ddee RReeggiissttrroo ddee IInnssttrruummeenntotos s PPúúbbliliccooss ddee BBaarrrraanqnuqiullilal,a , eenn aarraass qquuee eell ccoommpprraaddoro r ssee ssuubbrrooggaarraa eenn llaa ssuummaa ccoorrrreessppoonndideinetnet,e , qquuee ssee eennccoonnttrraabbaa ppeennddieienntete ddee ppaaggoo ppaarraa eessee mmoommenetnot.o . 22..66.-. - EEl l 1111 ddee jjuunnioio ddee llaa mmiissmmaa aannuualailiddaad,d , eell eessttaabblleecciimmiieenntoto ccrreeddititiicciioo cceerrttiiffiiccóó qquuee eell eessttaaddoo ddee ccuueennttaa ddee

llaa ssoocciieeddaadd ddeemmaanndadnatnet e eerraa eell eeqquuiivvaalleenntete aa $$553355..007799.3.3880,09,59 5 aall 77 ddee jjuunnioio ddee 11999977, , ffaallttaannddoo ppoorr aabboonnaar r ddooss ssuubbrrooggaacciioonneess ppoorr $$9900..000000.0.0000.00.0o,o , ccoorrrreessppoonnddieienntetess aa WWilillliiaamm LLaaffoouurireie VVeerrddoorreenn yy aa BBeerrnnaarrddoo MMoonntetes s GGóómmeze,z , ppeessee aa qquuee llaa ddooccuummenetnatcaicóiónn ppaarraa qquuee ssee hhiicciieerraa llaa ssuubbrrooggaacciióónn ddee eessttee úúllttiimmoo ssee aalllleeggóó ddeessddee eell 1133 ddee mmaarzrzoo ddee eessee aañño.o . 22..77.-. - EEl l 11%° ddee sseeppttiieemmbbrer e ddeel l aaññoo eenn cciittaa, , llaa eemmppreressaa ddeeuuddoorraa ssoolliicciittóó aall bbaannccoo ddeemmaannddaaddo o llaa aammplpiliaacciióónn ddeel l ppllaazzoo ppaarraa ppaaggaar r eell ccrrééddititoo ddee mmaarrrraas s ddeebbiiddoo aa ddiiffiiccuullttaaddeess eenn llaass vveennttaass ddeel l pprrooyyeectcot,o , ssee ccoommpprorommeteitói ó aa rreeaalliizzaarr uunn aabboonnoo ddee 4

4 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 $$110000..00000.00.0000.00.0o,o , rreeiitteerraannddoo llaa ppeettiicciióónn tteennddiieenntete aa qquuee ssee ««ssuubbrrooggaarraann » llooss iimmppoortretess rreellaacciioonnaaddooss ccoonn llaa nneeggoocciiaacciióónn ddee llaass ccaassaass nn”°..22 aa nnoommbrber e ddee HHuuggoo MMeerrccaaddoo CCeetrrvveerraa yy nn.”..° . 77 aa ffaavvoorr ddee BBeerrnnaarrddoo MMoonntetes s GGóómmeze,z , ppuueess nnoo ssee hhaabbííaann aapplliiccaaddoo aall ««ccrrééddititoo ccoonnssttrruuccttoorr,» , qquuee eennffaattiizzóó llaa pprreeccuurrssoroar,a , ddeebbííaa hhaabbeer r ddiissmmiinnuuididoo ccoonnssiiddeerraabblleemmenetnet.e . 22..88.-. - LLaa eennttiiddaadd ffiinnaanncciieerraa ccoonnvvooccaaddaa cceerrttiiffiiccóó qquuee aa 3311 ddee ooccttuubbrree ddee 11999977 llaa ddeemmaanndadnatnet e llee a¿addeeuuddaabbaa

$$4 40 07 7. .7 72 28. 83 .367 6, 73 ,23.2 . 22..99.-. - EEl l 2200 ddee aabbrirli l ddee 11999988, , llaa ssoocciieeddaadd iimmppuulslsoorraa eenn aatteenncciióónn aa llaa ccrriissiiss qquuee eessttaabbaa aattrraavveessaannddoo eell sseeccttoorr ddee llaa ccoonnssttrruucccicóión,n , ppiiddiióó aa llaa eennttiiddaadd ccrreeddititiicciiaa qquuee llee rreedduujjeerraa llaa ttaassaa ddee iinntteerrééss qquuee llee eessttaabbaa ccoobbrraannddoo yy llee ccoonnddoonnaarara llooss iinntteerreesseess mmoorartaotroiroiso,s , ccoommooqquiueireara qquuee hhaabbíaía llooggrraaddoo vveennddeer r 22 ccaassaass ppoorr ddeebbaajojo ddee llooss ccoossttooss ppllaanneeaaddoso,s , ccoonn eell áánniimmoo ddee hhaacceerlrele uunn aabboonnoo ddee $$110000..00000.00.0000.00.0o.o . 22..1100.-. - EEl l 1111 ddee mmaayyo o ssiigguuiieenntet,e , llaa eemmppreressaa qquueerreellllaanntete

rreeiitteerróó ssuu pprreeooccuuppaaccióiónn eenn ttoorrnnoo aa llaass aallttaass ttaassaass eenn llooss rrééddiittoos,s , ««llaass ccuuaalleess aarrrroojjaabbaann qquuee llaa ccoommppaaññíaía hhaabbííaa rreecciibbiiddoo uunn ccrrééddititoo ddee $$440099..000000..000000..0000 yy hhaabbííaa ccaanncceellaaddoo hhaassttaa llaa ffeecchha,a , vvaallee ddeeccirir ddooss ((22)) aaññooss ddeessppuuésé,s , llaa ccaannttiiddaadd ddee $$445533..446611.9.9226.63.03»0)» , iinnssiissttiieennddoo eenn ssuu iinntteenncciióónn ddee aabboonnaar r aa llaa ddeeuuddaa $$110000..00000.00.0000.0,. , ee iinnffoorrmmóó llaa lliibbeerraacciióónn ddee llaass ccaassaass nn..”°. . 55 yy 99 qquuee hhaabbíaía vveennddidido,o , qquueeddaannddo o ccoommoo ggaarraanntítíaass ppaarraa uunnaa ffuuttuurraa «Treeeessttrruuccttuurraacciióónn » ddee llaa oobblliiggaacciióónn llaass vviivviieennddaass nn..”.° . 33, , 66 yy 1100, , qquuee aasscceenndidííaann aa uunn

vvaalloorr ccoommerecricaila l ddee $$115500..000000.0.0000.00.o0 o ccaaddaa uunna.a . 22..1111.-. - EEl l 2211 ddee mmaayyoo ddee ddiicchhoo aañño,o , eell bbaannccoo rreeccrriimmiinnaaddoo ccoommuunincióc ó aa llaa ddeemmaanndadnatnet e qquuee eell CCoommitiét é ddee 5 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 CCrrééddititoo eenn sseessiióónn ddeel l 2200 ddee mmaayyoo nnoo hhaabbíaía aacceeppttaaddoo llaa pprrooppuueesstata ddee rreeeessttrruuccttuurraacicóión.n . 22..1122.-. - SSiinn eemmbbaragrog,o , eell 2266 ddee aaggoossttoo ddee ttaal l aannuualailiddaad,d , eell eessttaabblleecciimmiieenntoto ccrreeddititiicciioo mmaaninfiefesstótó aa llaa sseeddiicceenntete qquuee eell CCoommitiété ddee CCaarrtteerraa ddee PPrreessiiddeenncicai,a , hhaabbíaía aapprroobbaaddoo llaa ssoolliicciittuudd ddee ddaacciióónn eenn ppaaggoo ddee llaass ccaassaass 33, , 66 yy 1100 ddeel l pprrooyyeecctoto

CCoonnjjuunntoto RReessiiddeenncicaila l ««VViillllaa MMaarirnianoa» » ppoorr eell 8800%% ddee ssuu vvaalloorr ccoommerecricaila l ccoommoo aabboonnoo ppaarrcciaial l ddee llaa ddeeuuddaa aa ccaarrggoo ddee llaa ccoommpapñaíñaí,a , ccuuyyoo jjuussttiipprreeccioio ffuuee ttaassaaddoo ppoorr eell bbaannccoo eenn $$336622..220044.0.0000,0 , ppeerroo qquuee ééssttee llaass rreecciibbiirrííaa ppoorr $$228899..00000.00.0000.00.0o,o , aassiimmiissmmoo aauuttoorirzizóó llaa ddiissmmiinnuuccióiónn ddee $$5511..000000..00000.00.o0o ccoorrrreessppoonnddieienntetess aa llooss iinntteerreesseess mmoorartaotroiroioss ddee llaa ddeeuudda.a . 22..1133.-. - EEl l 2288 ddee ooccttuubbrere ddee llaa pplluurriicciittaaddaa ccaalleenndda,a , RRiiccaarrddoo MMaaririnnoo &8 CCííaa. . SS. . eenn CC.,. , ppuussoo ddee pprreesseenntete aa llaa eennttiiddaadd ffiinnaanncciieerraa eennccaarrttaaddaa qquuee hhaabbíaía ccaanncceellaaddoo $$337788.4.4114.4 . 771144.0.o0,o ,

qquueeddáánndodloel e uunn ssaallddoo ppeennddieienntete aa ffiinnaanncciiaarr ppoorr $$6644..776655.3.3991.15.95;9 ; ssuummaa ssoobbrree llaa ccuuaal l pprrooppuussoo uunnaa ffóórrmmuulala ddee ppaaggo.o . 22..1144.-. - EEl l 33 ddee nnoovviieemmbbrer e ddeel l aaññoo eennuunncicaiadod,o , llaa ppeerrssoonnaa jjJuurrííddiiccaa aauussppiciciiaanntete rreemmitiitóió aall bbaannccoo eell oorriiggiinnaal l ddeel l nnuueevvoo ppaaggaaréré aa ffaavvoorr ddeel l BBCCHH, , ccoonncceerrnnieienntet e aa llaa oobblliiggaacciióónn nn..° 000033007788272-74-,4 , ppoorr vvaalloorr ddee $$6644..776655..339922 ccoonn uunn ppllaazzoo ddee 77 aaññooss ((8844 mmeseesse)s,) , ccoonn iinntteerreesseess ccoonnvveennccioionnalaeless ddee ppllaazzoo, , ddee aaccuueerrddoo ccoonn lloo ppaaccttaaddoo eennttrree llaass ppaarrtteess yy, , aaddeemmásá,s , llee ssoolliicciittóó llaa eennttrreeggaa ddee llooss ppaaggaarrééss ccoorrrreessppoonnddieienntetess aall ccrrééddititoo aanntteerriioorr

nn..”° 000033003344888-89-9 ddeebbiiddaammenetnet e ccaanncceellaaddoso;s ; ppeettiicciióónn eenn llaa qquuee iinnssiissttiióó eell 2277 ddee mmaayyo o ddee 11999999, , aaddiicciioonnáánnddoloala ppaarraa oobbtteenneer r ccooppiiaa ddeel l ppaaggaaréré ccoorrrreessppoonnddieienntet e aall ccrrééddititoo nn..?° 000033007788227-74-4 yy ddeel l aaddiicciioonnala l ffiirrmmaaddoo eenn bbllaannccoo.. 6 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 22..1155.-. - EEl l 2288 ddee sseeppttiieemmbbrer e ssiigguuiieenntet,e , eell eennttee mmoorarla l rreeccllaammaanntet e eennvvióió aa llaa ssoocciieeddaadd CCeenntrtarla l ddee IInnvveerrssiioonneess SS..AA. . uunnaa ccoommuuninciaccaicóinó,n , mmoossttrraannddo o ssuu eexxttrraaññeezzaa eenn ttoorrnnoo aa qquuee eell ppaaggaaréré ffiirrmmaaddoo ppoorr llaa ssoocciieeddaadd ddeeuuddoorraa yy llooss ssoocciioos,s , ccoonn

llaa rrúúbbrriiccaa ddee ssuu rreepprreesseennttaanntet e lleeggaal l eenn eell mmaarrggeenn ddeerreecchhoo ddee ccaaddaa uunnaa ddee llaass hhoojjaass ddee ddiicchhoo ddooccuummenetnot,o , aahhoorraa aappaarerceicííaa ccoonn oottrraass hhoojjaass ssiinn llaa ffiirrmmaa ddee aaqquuélé l yy ccoonn uunn ppllaazzoo ddee ttaann ssóólloo uunn aaññoo yy, , aaddeemmásá,s , ssoolliicciittaannddoo ddee nnuueevvoo llaa ddeevvoolluucciióónn ddeel l ppaaggaaréré ccoonncceerrnnieienntet e aa llaa oobblliiggaacciióónn vveennccidida.a . 22..1166.-. - EEl l 1111 ddee ooccttuubbrere ddee llaa aannuuaaliliddaadd aanntteeddiicchha,a , llaa eemmppreressaa cceennssoorraa llee ppiiddiióó aall BBaannccoo eenn rreellaacciióónn ccoonn llaa oobblliiggaacciióónn nn..”° 000033003344888-89-9 qquuee cceerrttiiffiiccaarraa eell mmoonntoto ddeel l ccrréédditioto, , llooss iinntteerreesseess ddee mmoorraa ccaanncceellaaddoso,s , llooss ccaappiittaalliizzaaddoos,s ,

llooss aabboonnooss aall ccrrééddititoo, , eell vvaalloorr ddee llaa pprroorrrraattaa aapplliiccaaddaa yy aabboonnaaddaa aa ccaaddaa uunnaa ddee llaass vviivviieennddaass vveennddididasa,s , iinnddiiccaannddoo llaa ffeecchhaa eenn qquuee ffuuee aapplliiccaaddaa aall ccrrééddititoo yy eell ssaallddoo aall mmoommenetnot o ddee llaa ddaacciióónn eenn ppaaggo.o . 22..1177.-. - EEl l 1199 ddeel l mmiissmmo o mmeess yy ccaalleenndda,a , llaa eennttiiddaadd ccrreeddititiicciiaa ccoonnffuuttaaddaa rreessoollvviióó llaa ppeettiicciióónn mmeenncciioonnaaddaa yy llee ddeevvoolvlvióió aa llaa ssoocciieeddaadd lliibbeelliissttaa 66 ppaaggaarrééss ddeebbiiddaammenetnet e ccaanncceellaaddooss ccoonncceerrnniieenntetess aall ccrrééddititoo nn..° 000033003344888-89-.9 . 22..1188.-. - EEl l 2244 ddee eenneerroo ddee 2200000,0 , llaa eemmppreressaa aacccciioonnaantnet:e : ii)) SSee qquueejójó aannttee eell eessttaabblleecciimmiieenntoto ffiinnaanncciieerroo ppoorr llaa aalltteerraacciióónn

qquuee hhaabbíaía ssuuffrriiddoo llaa pprriimmeerraa ppáággiinnaa ddeel l ppaaggaaréré eenn bbllaannccoo qquuee hhaabbíaía ffiirrmmaaddoo ssuu rreepprreesseennttaanntet e lleeggaal,l , ppoorr ccuuaanntoto eenn llaa ccooppiiaa qquuee rreeppoossaabbaa eenn ssuu ooffiicciinnaa, , eell ccrrééddititoo eerraa aa 77 aaññooss yy tteennííaa llaa rrúúbbrriiccaa ddee aaqquuele l eenn ccaaddaa ppáággiinna,a , yy aahhoorraa aappaarerceicííaann uunnaass nnuueevvaass ppáággiinnaass ddeel l ttííttuulloo vvaalloor,r , ssiinn ddiicchhaa ffiirrmmaa yy ccoonn uunn ppllaazzoo ddee 11 aañño,o , ccaammbiboios s ddee ccoonnddiicciioonneess qquuee ccoonnlllleevvaarroonn aa 7 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 qquuee llaa ddeeuuddoorraa iinnccuurrrriieerraa eenn rreettrraassoo eenn eell ppaaggo,o , aauunnqquue e

hhaabbíaía hheecchhoo aabboonnooss ppoorr eell oorrddeenn ddee llooss $$2255..000000.0.0000;0 ; yy iiiij) SSoolilicciittóó aall bbaannccoo llllaammaaddoo aa jjuuiicciioo eell rreeaajjuusstete ddee ssuu ccrrééddititoo nn..° 000033003344888-89-9 ddee aaccuueerrddoo ccoonn llaass nnuueevvaass ddiissppoossiicciioonneess ddee llaa CCoorrttee CCoonnstsitittuucciioonnala l yy ccoonn ffuunnddaammenetnot o eenn llaa RReessoolluucciióónn NNoo 1100 ddee jjuunnioio ddee 11999999 ddeel l BBaannccoo ddee llaa RReeppúúblbilciac,a , qquuee oorrddeennóó llaa rreelliiqquuiiddaacciióónn ddee llooss ccrrééddiittooss ddee vviivviieennddaa eenn UUPPAACC ccoonn bbaassee eenn eell IIPPCC yy nnoo eenn eell DDTTF;F ; ppeettiicciióónn qquuee rreeiitteerróó eell 1155 ddee mmaarzrzoo ssiigguuiieenntet.e . 22..1199.-. - EEl l 2277 ddee aabbrirli l ddee ddiicchhaa aannuualailiddaad,d , llaa eennttiiddaadd iinntteerrppeellaaddaa nneeggóó llaa ppeettiicciióónn, , sseeññaallaannddoo qquuee eell «cccrrééddititoo

ccoonnssttrruuccttoorr nn..“°. . 000033003344888-89-»9 » sse e een nc co on nt tr ra ab ba a cca an nc ce el la ad do o aa ll aa ff ee cch ha a ddee eexxppeeddiciciióónn ddee llaa lleeyy, , qquuee ttaann ssóólloo ccoobbiijjaabbaa aa llaass ppeerrssoonnaass nnaattuurraaleless mmááss nnoo aa llaass jjuurrííddiiccaas,s , aa mmáás s qquuee llaa oobblliiggaacciióónn qquuee eessttaabbaa ppeennddieienntete ddee ppaaggoo eerraa ddee llaa «dlíínneeaa ddee lliibbrree iinnvveerrssiióónn"» " ((nn .° 000033007782872-74-)4,) , yy ttaammppooccoo ggoozzaabbaa ddee llooss bbeennefeifciciiooss ddee llaa lleeyy, , ppoorr llaass mmiissmmaas s rraazzoonnese.s . AAl l rreessppeeccttoo llaa ddeemmaanndadnatnet e rreessaaltltóó qquuee ««eell ccrrééddititoo nn..?° 000033007788227-74-4 ""LLIINNEEAA LLIIBBRREE DDEE IINNVVEERRSSIIOONN" " nnuunnccaa ffuuee uunn nnuueevvoo ccrréédditioto, , yy nnuunnccaa llaa ddeemmaannddaaddaa ddeesseemmbobloslsoo ddiinneerroo ppoorr ttaall

ccoonncceepptoto ((…...)), , qquuee eell mmiissmmoo ffuuee eell rreessuullttaaddoo ddeel l ""ssaallddoo"" qquuee sseeggúúnn llaa ddeemmaannddaaddaa qquueeddaabbaa ddeel l ccrrééddititoo ddee ccoonnssttrruucccciióónn aa qquuee hhaacceenn rreeffeerreenncciiaa llooss hheecchhooss aanntteerriioorrees»s,» . 22..2200.-. - EEl l 1199 ddee jjuunnioio ddeel l ccoommeenntataddo o aaññoo, , llaa ssoocciieeddaadd pprreeccuurrssoorraa ssoolliicciittóó aa llaa eennttiiddaadd ddeemmaannddaaddaa qquuee cceerrttiiffiiccaarraa llaa ffeecchhaa ddee ccaaddaa uunnaa ddee llaass ssuubbrrooggaacciioonnees s eeffeeccttuuaaddaass yy eell ddeettaalllele ddee ssuu aapplliiccaacciióónn, , aabboonnooss aa ccaappitiatla,l , iinntteerreesseess ccoorrrriieenntteess yy ddee mmoorar.a . 22..2211.-. - EEl l 22 ddee aaggoossttoo ssiigguuiieenntet,e , llaa ssoocciieeddaadd ffiinnaanncciieerraa iinnddiiccóó aa llaa aacccciioonnaanntete qquuee llaa ssuubbrrooggaacciióónn ddeel l ccrrééddititoo ddee

BBeerrnnaarrddoo MMoonntetes s GGóómmeze z ssee eeffeeccttuuóó eell 2233 ddee ooccttuubbrere ddee 11999977; ; 8 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 eennffaattiizzaannddoo llaa ddeemmaandnadnatnet,e , qquuee eelllloo ««aa ppeessaarr ddee qquuee llaa ssoocciieeddaadd ddeemmaannddanatnete hhaabbííaa ccuummplpiliddoo ccoonn ttooddooss llooss rreeqquuiissiittooss ddee llaa ssuubbrrooggaacciióónn ddeessddee eell 1133 ddee mmaarrzzoo ddee eessee mmiissmmoo aaññoo ((1199997)7»).» . 22..2222.-. - EEl l 99 ddee ffeebbrreerroo ddee 2200001,1 , RRiiccaarrddoo MMaaririnnoo &ó CCííaa. . SS. . eenn CC. . ssoolliicciittóó aa llaa eennttiiddaadd ccrreeddititiicciiaa eennjjuuiicciiaadda:a : ii)) EEl l rreeiinntteeggrroo ddee $$115533..339966.8.8117.78.18,1 , ccoonn llooss iinnccrreemmeenntotos s ccoorrrreessppoonnddieienntetess aa ppaarrtitrir ddeel l 3300 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 11999988, , ppoorr

ccoonncceepptoto ddee aaccttuuaalliizzaacciióónn ee iinnddeexxaacciióónn ddee iinntteerreesseess lliiqquuiiddaaddooss eenn iigguuaal l ffoorrmmaa yy aa llaa mmiissmmaa ttaassaa aapplliiccaaddaa aa llaa oobblliiggaacciióónn nn..° 000033003344888-89-,9 , ccaappiittaalliizzaannddoo llooss iinntteerreesseess hhaassttaa llaa ffeecchhaa ddee llaa ccaanncceellaacciióónn ddee llaa ttoottaalliiddaadd ddee lloo ssoolliicciittaaddoo eenn eell ddeerreecchhoo ddee ppeettiicciióónn; ; yy iiii)) QQuuee ssee aannuulalarraa llaa oobblliiggaacciióónn nn..° 000033007788272-74-,4 , ccoommoo qquuiieerraa qquuee llaa mmiissmmaa ccaarreeccííaa ddee oobbjjeettoo ppoorr nnoo hhaabbeer r eexxiissttiiddoo llaa ccaauussaa qquuee aappaarreenntteemmenetnet e llee ddiioo nnaacciimmieientnot,o , ccoommoo eerraa eenn eell sseenntitrir ddeel l BBaannccoo CCeenntrtarla l HHiippootetecacrairoi,o , llaa eexxiisstteenncciaia ddee uunn ssaallddoo qquuee aa ssuu ffaavvoorr

aappaarreenntteemmenetnet e llee aaddeeuuddaabbaa llaa ddeemmaanndadnatnet e ccoonn ooccaassiióónn ddeel l ppaaggoo ddee llaa oobblliiggaacciióónn nn..° 33003344888-89-.9 . AAddeemmásá,s , ssoossttuuvvoo qquuee eenn ddiicchhaa ppeettiicciióónn ssee aalleeggóó yy ddeemmosotsrtóró qquuee llooss ccrrééddiittooss ddee BBeerrnnaarrddoo MMoonntetess GCróómmeezz yy CCaarrllooss EEdduuaarrddo o GCóómmeze z ffuueerroonn aabboonnaaddoos s ppoorr eell BBaannccoo CCeenntrtarla l HHiippootteeccarairoio eenn ffeecchhaass ddiiffeerreenntteess yy ppoosstteerriioorreess aa llaass qquuee ssee ddeebbíaía aapplliiccaar,r , ssiinn jjuussttiiffiiccaacciióónn aallgguunna;a ; oommisisiióónn yy nneegglliiggeenncciaia qquuee rreessaaltltóó, , eerraann iimmppuutatablbeles s aa ddiicchhaa eennttiiddaadd ffiinnaannccieierar,a , yy qquuee ppoorr ssuuppuueestsoto ccaauussóó ppeerrjjuuiicciiooss eeccoonnóómmicicoos s

aa llaa ccoommppaañíñaía RRiiccaarrddoo MMaaririnnoo &% CCííaa. . SS. . eenn CC. . 22..2233.-. - EEl l 1177 ddee mmaayyo o ddee llaa ccaalleennddaa eenn mmeenncicóión,n , llaa ssoocciieeddaadd ddeemmaanndadnatnet e ssoolliicciittóó aa llaa SSuuppeerriinntteennddeenncicaia BBaanncacrairaia ssuu iinntteerrvveenncciióónn ppaarraa qquuee eell mmeenncciioonnaaddo o bbaannccoo rreevviissaarra,a , vveerriiffiiccaarraa yy ccoorrrriiggiieerraa llooss eerrrroorreess ccoommeteitiddooss eenn llaa 9 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 ccaanncceellaacciióónn ddeel l ccrrééddititoo hhiippootteeccaariroio nn..”° 000033003344888-89-9 yy llee oorrddeennaarraa rreeiinntteeggrraarlrele $$115533..339966..88117.78.81 1 mmáás s ssuuss iinntteerreessees;s ; eennttee ddee vviiggiillaanncciiaa qquuee eell 2211 ddee jjuunnioio ssiigguuiieenntet,e , llee iinnddiiccóó qquuee

hhaabbíaía ddaaddoo ttrraassllaaddoo aall eessttaabblleecciimmiieenntoto ccrreedditiitcicioio, , ssoolliicciittáánnddoolele qquuee ddiieerraa rreessppuueesstata ddiirreeccttaammeenntet e aa llaa aacccciioonnaantnet,e , aa lloo qquuee eenn eeffeeccttoo pprroocceeddióió eell 2255 ddee nnoovviieemmbbrer e aa ttrraavvééss ddee llaa cceessiioonnaariraia ssoocciieeddaadd CCeenntrtarla l ddee IInnvveerrssiioonneess SS..AA.,. , qquuiieenn ppoorr mmeeddioio ddee LLiittiiggaammooss LLttddaa. . llee ccoobbrróó eexxttrraajjuuddiicciiaallmmeenntet e llaa oobblliiggaacciióónn nn..?° 000033007788272-74-,4 , aa ssaabbiieennddaass qquuee llaa ssoocciieeddaadd lliibbeelliissttaa ssee eennccoonnttrraabbaa ccoonnttrroovviirrttiieennddoo llaa ccaauussaa oo eexxiisstteenncciaia ddee ttaal l ccrréédditiot.o . 22..2244.-. - LLuueeggoo ddee aaddeellaannttaar r uunnaa aacccciióónn ddee ttuutteellaa yy uunn

iinncciiddeenntete ddee ddeessaaccaatoto ccoonnttrraa llaa eennttiiddaadd ffiinnaanncciieerraa aaqquuí í ddeemmaanndaddaad,a , ééssttaa eell mmeess ddee aabbrirli l ddee 2200002,2 , rreessppoonnddióió aa llaa eemmppreressaa ddeeuuddoorraa qquuee ««laa ffeecchhaa ddee aapplliiccaacciioonneess ddee ppaaggoo nnoo eess llaa qquuee aappaarreeccee ccoommoo rreecciibbiiddaa eenn ffoorrmmaa ccoommpplelettaa ccoonn llaa ddooccuummenetnatcaicóinó,n , ssiinnoo qquuee ééssttee ttiieennee ssuu pprrooppioio pprroocceeddiimmieienntoto iinntteerrnnoo yy ppoorr eelllloo eess qquuee llaa ffeecchhaa qquuee ccuueennttaa eess llaa ddee aabboonnoo eeffeeccttiivvoo aall ccrrééddititoo ccoommoo ppaassóó ccoonn eell sseeññoorr BERNARDO MONTES GOMEZ», lo que la impulsora resaltó, BERNARDO MONTES GOMEZ»; lo que la impulsora resaltó, significó que «SU PROCEDIMIENTO SE DEMORÓ MAS DE SIETE (7) significó que «SU PROCEDIMIENTO SE DEMORÓ MAS DE SIETE (7) MMEESSESE,S , ddeemmoorraa iinnjjuussttiiffiiccaaddaa yy ppeerrjjuuddiciicaial l qquuee ddee aaccuueerrddoo ccoonn eell ccrriitteerriioo

ddeel l BBAANNCCOO ((…...)) ddeebbeerráá sseerr aassuummididoo ppoorr eell cclliieennttee»,» ; ooppiinniióónn aa llaa qquuee aaggrreeggóó qquuee «d[eel[nn llaa cciittaaddaa ccoommuunnicicaacciióónn eell BBaannccoo ((…...)) ccoonnffiieessaa qquuee llaa oobblliiggaacciióónn aa llaa ccuuaal l ssee rreeffiieerree llaa mmiissmmaa eessttaabbaa aall ddííaa, , yy ((…...)) qquuee eell mmoonntoto qquuee llee hhaabbííaa ccoonnddoonnaaddoo aa llaa ddeemmaannddanatnete eerraa llaa ssuummaa ddee ((…...)) $$ 111177..003388.8.8838,38,08»0.» . CCoonn rreellaacciióónn aa CCaarrllooss EEdduuaarrddo o GCGóómmeezz sseeññaalóló qquuee llaa ffeecchhaa ddee aabboonnoo aall ccrrééddititoo ffuuee eell 2277 ddee mmaarzrzoo ddee 11999988, , yy nnoo eell 1155 ddee eenneeror,o , ccoommoo eerrrróónneeaammenetnet e lloo mmaaninfiefestsótó llaa ffuunncciioonnaariraia ddeel l bbaannccoo eell 22 ddee aaggoossttoo ddeel l 2200000.0 .

1100 RRaaddiiccaacciióónn nn.. ° 0088000011--3311--0033--001122--22000077--000000002-20-02 2 22..2255.-. - EEl l 1133 ddee jjuunnioio ssiigguuiieenntete llaa ppeerrssoonnaa jjuurrííddiiccaa qquueerreellllaanntete eennvvióió aa llaa eennttiiddaadd ccrreeddititiicciiaa eennjjuuiicciiaaddaa oobbsseerrvvaacciioonneess eenn ttoorrnnoo aa llaa ccoonntteessttaacciióónn bbrriinnddaadda,a , ssoolliicciittáánnddoolele llaass ttaarrjjeettaass ddoon