GAFI - Folleto recalificación Colombia 2021

pa A a a he Oo [6 La] 000 O Jol-1 Tol-1ES S CO o 00000 $ oc0 00 00 0. 00 00 0000 oc0 0005 0000050 5] O o 0000 o 020 po oo 000 o 0.0 O 00 o G 0000 les 0009 0000090 oo 000 0 9 00:00 90200 50000 o00 Y o O 0 $ 000 0.000 o. : oca 16] 0000 0 0002000

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1)

PROCESO DE

RECALIFICACION 2021

El país sigue avanzando frente al cumplimiento de los estándares del Grupo de Acción Financiera-2RECALIFICACIÓN 2021-3RECALIFICACIÓN 2021 Tabla de contenido Contexto 4 Avances significativos 5 Normas implementadas para la recalificación 11 Proyectos para el fortalecimiento del sistema Antilavado de Activos 15El sistema antilavado de activos, contra el financiamiento del terrorismo y contra el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (ALA/CFT/ CFPADM) de Colombia ha dado grandes pasos para fortalecer las etapas de prevención, detección, investigación y juzgamiento, en línea con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional

mas de destrucción masiva (ALA/CFT/ CFPADM) de Colombia ha dado grandes pasos para fortalecer las etapas de prevención, detección, investigación y juzgamiento, en línea con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional –GAFI y atendiendo, además, las necesidades del país para enfrentar las organizaciones criminales y sus economías ilícitas. Estos avances han sido plasmados en seis informes de seguimiento intensificado presentados en los últimos tres años al Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica – GAFILAT con el ánimo de mostrar todas las acciones para dar cumplimiento efectivo a los estándares internacionales y, con ello, proteger la economía nacional de la penetración de dineros de origen ilícito e impactar las finanzas de las organizaciones criminales hasta alcanzar su desmantelamiento. Mejorar la calificación del país en las recomendaciones del GAFI es un avance significativo, no solo para salir del proceso de seguimiento intensificado, sino además para fortalecer el esquema regulatorio y con ello las capacidades del país para enfrentar de forma efectiva el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Cumplir a cabalidad con los estándares internacionales del GAFI es un requisito y a la vez un compromiso del país para consolidar la confianza de la banca multilateral en el país y de los mercados, para aumentar la inversión nacional y extranjera y el comercio internacional, fundamentales en la actual coyuntura en la que necesitamos potenciar el crecimiento económico y con ello, la generación de empleo y el bienestar. A continuación presentaremos las recotar la inversión nacional y extranjera y el comercio internacional, fundamentales en la actual coyuntura en la que necesitamos potenciar el crecimiento económico y con ello, la generación de empleo y el bienestar. A continuación presentaremos las recomendaciones sobre las cuales el país pidió Recalificación y los avances alcanzados en cada una de ellas. Tabla de Contexto RECALIFICACIÓN 2021 -4-Avances significativos 1

RECALIFICACIÓN 2021

-5-Recomendación 12 Persona Expuesta Políticamente - PEP Se adoptó la definición de PEP conforme al estándar (Definición de PEP extranjero, socios, familiares cercanos, aprobación de altos directivos). R12 Recomendación 13 Banca Corresponsal El Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del T errorismo - SARLAFT 4.0, prohibió expresamente hacer negocios con bancos pantalla y obligación de hacer debida diligencia en cuentas de transferencias de pago de otras plazas. R13 -6RECALIFICACIÓN 2021Recomendación 16 Transferencias electrónicas Expedición de regulaciones de la Superintendencia Financiera y del Ministerio de las T ecnologías de la Información y las Comunicaciones –MinTIC-, que obligan a tener información del originante único cuando las transferencias se hacen en lote, así como del destinatario y de la mayor cantidad de información para rastrear la operación. R16 Recomendación 19 Países de mayor riesgo Regulaciones de Instituciones Financieras y Actividades y

transferencias se hacen en lote, así como del destinatario y de la mayor cantidad de información para rastrear la operación. R16 Recomendación 19 Países de mayor riesgo Regulaciones de Instituciones Financieras y Actividades y Profesiones no Financieras Designadas - APNFD establecen contramedidas cuando un país entra en un listado del GAFI. R19 -7RECALIFICACIÓN 2021Recomendación 22 Debida Diligencia del Cliente de las APNFD Expedición de la regulación de Debida Diligencia del Cliente, acorde parcialmente con exigencias del estándar, e inclusión del sector de metales y piedras preciosas como APNFD. El proyecto de Ley 341/20, actualmente en trámite en Congreso colombiano; establece el principio de Debida Diligencia, conforme a la Recomendación 10. R22 Recomendación 23 Otras medidas de las APNFD El Sistema de autocontrol y gestión del Riesgo Integral del Lavado de Activos y Financiación del T errorismo - SAGRILAFT 3.0 de la Superintendencia de Soceidades amplió el marco regulatorio en las APNFD y estableció las regulaciones de PEP , nuevas tecnologías, países de mayor riesgo. R23 -8RECALIFICACIÓN 2021Recomendación 24 Beneficiario Final Creación del Registro de Beneficiario Final. R24 Recomendación 33 Estadísticas Creación e implementación del Sistema de Seguimiento Estadístico. R33 -9RECALIFICACIÓN 2021Recomendación 34

Beneficiario Final Creación del Registro de Beneficiario Final. R24 Recomendación 33 Estadísticas Creación e implementación del Sistema de Seguimiento Estadístico. R33 -9RECALIFICACIÓN 2021Recomendación 34 Guía y retroalimentación Colombia ha implentado una serie de estrategias para retroalimentar a todos los actores del sistema antilavado. • Indicadores del ROS • Batería de indicadores para supervisores • T aller Juego de roles UIAF • Foros UIAF • Mesas de trabajo • Documento de tipologías • Retroalimentación por parte de los supervisores a sus supervisados. R34 Recomendación 35 Otras medidas de las APNFD La Superintendencia de Sociedades y el Ministerio de las T ecnologías de la Información y las Comunicaciones cuentan con las facultades para sancionar a sus supervisados. La Fiscalía General de la Nación ha ampliado su capacidad y ha asestado golpes contra organizaciones criminales (desarticulación, captura de cabecillas de GAO, incautación y extinción de dominio de bienes y activos). R35 -10RECALIFICACIÓN 2021Avances normativos para la Recalificación 2 RECALIFICACIÓN 2021 -11-Para mejorar las anteriores recomendaciones Colombia impulsó una serie de acciones encaminadas a fortalecer significativamente la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, desde el componente normativo y a través del desarrollo de instrumentos y mecanismos que impactan de forma directa la efectividad del sistema antilavado del país.

mente la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, desde el componente normativo y a través del desarrollo de instrumentos y mecanismos que impactan de forma directa la efectividad del sistema antilavado del país.

LISTADO DE NORMAS IMPLEMENTADAS PARA

LA RECALIFICACIÓN

SARLAFT 4.0

(Circular Externa 027/20)

R12: PEP .

R13: Banca corresponsal. R16: Transferencias electrónicas. R19: Países de mayor riesgo. R34: Guía y retroalimentación Circular Externa 20 de 2020 R12: PEP . R19: Países de mayor riesgo. R34: Guía y retroalimentación -12RECALIFICACIÓN 2021Resoluciones 61 de 2017 y 29 de 2020

R12: PEP .

R15: Nuevas tecnologías. R19: Países de mayor riesgo. R34: Guía y retroalimentación Resolución 1292 de 2021

R12: PEP .

R15: Nuevas tecnologías. R16: Transferencias electrónicas. R19: Países de mayor riesgo. R34: Guía y retroalimentación

SAGRILAFT 3.0

(Circulares 100-16 de 2020 y 100-04 de 2021) R15: Nuevas tecnologías. R22: DDC de APNFD R23: Otras medidas de APNFD R34: Guía y retroalimentación R22: DDC de APNFD R23: Otras medidas de APNFD R34: Guía y retroalimentación Resolución de 2021 -13RECALIFICACIÓN 2021Ley 2010 de 2019 (Artículo 68) R24: Beneficiario final Ley 2055 de 2019

R23: Otras medidas de APNFD R34: Guía y retroalimentación Resolución de 2021 -13RECALIFICACIÓN 2021Ley 2010 de 2019 (Artículo 68) R24: Beneficiario final Ley 2055 de 2019 (Artículo 149). Le da facultades al Min TIC para sancionar a los OPP R35: Sanciones Ley 222 de 1995 (facultad sancionatoria de la Supersociedades) R35: Sanciones Decreto 1736 de 2020 Facultades sancionatorias de la Superintendencia de Sociedades en materia ALA/CFT RECALIFICACIÓN 2021 -14-Proyectos para el fortalecimiento del sistema Antilavado de Activos 3 RECALIFICACIÓN 2021 -15-Sistema Dinámico y Efectivo - SDE Facilitador del crecimiento económico Diseño e implementación del SDE como escalón superior en articulación, coordinación, cooperación, tecnología y capital humano para mejorar la efectividad del sistema, más allá del cumplimiento normativo. Sistema Dinámico Efectivo SDE Sistema Dinámico Efectivo SDE 10101010101010101011010101010101011010101010 Capital Humano Capital Tecnólogico Capital Intangible Confianza Cooperación Coordinación Pilares del SDE Colombia no se detiene El sistema antilavado de Colombia avanza de manera constante y acelerada. Aunque la solicitud de recalificación se realizó en el mes de abril, las acciones de mejora con respecto a las recomendaciones solicitadas han mantenido la senda de fortalecimiento trazada por el Sistema Dinámico y Efectivo de Colombia (SDE) desde el año 2018. Al respecto, es importante destacar proel mes de abril, las acciones de mejora con respecto a las recomendaciones solicitadas han mantenido la senda de fortalecimiento trazada por el Sistema Dinámico y Efectivo de Colombia (SDE) desde el año 2018. Al respecto, es importante destacar proyectos estratégicos encaminados a mejorar los resultados del sistema antilavado de Colombia. Entre ellos se destacan los siguientes: RECOMENDACIÓN 1 Y 2

Paso 1 Centralización de infor mación y articulación del sistema ALA/CFT. Paso 2 Análisis de inteligencia y entendimiento del fenómeno delictivo. 1010101010101010101010101011010101010 Pasos del SDE

Paso 3 Identificación de la red criminal y producción de inteligencia. 1010101010101010101010101011010101010 Paso 4 1010101010101010101010101011010101010 Informe inteligencia

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1 0 0 0 1 1 0 1 0 1 0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Informe de inteligencia Difusión a la Fiscalía General de la Nación y demás receptores autorizados por la Ley -16RECALIFICACIÓN 2021RECOMENDACIÓN 34 Indicadores Efectividad historica en la calidad del Reporte de Operaciones Sospechosas - ROS Con el objetivo de mejorar la calidad de la información reportada y fortalecer la retroalimentación, la UIAF diseñó e implementó una batería de indicadores para reportantes (IEROS, ICROS e IPROS) y para supervisores. 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DEC2015 2016 2017 2018 2019 2020

75% 65% 55% 35%25%15% Indicadores para mejorar la calidad y efectividad del Reporte de Operaciones Sospechosas - ROS 2015 3,69 3,71 3,74 3,72 3,92 3,89 2016 2017 2018 2019 2020 ICROS Indicador de Completitud del ROS Indicador de Participación del ROS Indicador de Efectividad del ROS

2015 1,22 1,19 1,21 1,17 1,49 2,01 2016 2017 2018 2019 2020

IPROS 2015 2,45 2,45 2,47 2,44

2,70 2,95 2016 2017 2018 2019 2020 IEROS 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 14000 16000 18000 20000 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Número de Reportantes Número de Reportantes por año 0 2000 4000 6000 8000 10000 12000 14000 16000 18000 20000 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Número de ROS recibidos en la UIAF Número de ROS recibidos por año 2021 22000 21.976 Reportantes 21000 2021 18.236 ROS proyectados La UIAF ha triplicado el número de reportantes, un crecimiento promedio de 14% cada año. La tasa de crecimiento de los ROS ha sido de 158%, promedio anual de 11%. -17RECALIFICACIÓN 2021Working Groups Red de apoyo internacional entre UIF Instrumento de cooperación y coordinación internacional entre las UIF, desarollado en el marco del grupo EGMONT, para atacar las redes transnacionales de LAFT.

RECOMENDACIÓN 29 Y 36

Política pública antilavado Segunda politica pública ALA/CFT/CFPADM de Colombia Colombia expidió una nueva política pública antilavado de activos, contra el financiamiento del terrorismo y contra el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, contenida en el documento del Consejo Nacional de Política Económica y Social -CONPES 4042, cuyo objetivo es fortalecer el sistema ALA/CFT/

contra el financiamiento del terrorismo y contra el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, contenida en el documento del Consejo Nacional de Política Económica y Social -CONPES 4042, cuyo objetivo es fortalecer el sistema ALA/CFT/

CFPADM.

RECOMENDACIÓN 2

Pactos de Supervisores Articulación y coordinación público - privada Importante mecanismo de coordinación para elevar y optimizar los Sistemas de Administración de Riesgos de LAFT y mejorar la calidad de los ROS y la detección. La UIAF firmó tres pactos, uno con los supervisores del sector financiero ampliado, otro con los supervisores del sector real y otro con los supervisores del sector de las APNFD.

PACTO DE SUPERVISORES RECOMENDACIÓN 2 Y 34 -18RECALIFICACIÓN 2021Tipologías de LA/FT.

Conocimiento para la prevención y detección En 2020 la UIAF actualizó el compendio de tipologías que compila 220 modus operandi de LA/FT. Esta información es un insumo valioso para la prevención y detección de estos delitos, que se comparte con los actores del sistema antilavado de Colombia.

RECOMENDACIÓN 29

Inteligencia Artificial Paso adelante para el análisis financiero Estrategia de análisis masivo de datos a través de la aplicación de modelos cuantitativos que sirven como medida de priorización sobre una población, focalización y efectividad en la detección. 1 0 1 0 0

1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0 1 0 1 0 0 1 1 0 1 0 1 0

RECOMENDACIÓN 29

SIREL 3.0

T ecnología al servicio de la labor de cumplimiento El Sistema de Reporte en Línea - SIREL. La UIAF modernizó la herramienta para facilitar el envío de Reportes de Operaciones Sospechosas –ROS de todos los sectores. RECOMENDACIÓN 29 Y 2 -19RECALIFICACIÓN 2021Sistema Estadístico Centralización de información del sistema Plataforma tecnológica que consolida la información del Sistema ALA/CFT, relacionada con: sentencias, medidas cautelares, extinción de dominio, ROS, extradiciones, entre otros, para la medición de la efectividad.

RECOMENDACIÓN 33

ENR 2019 Diagnóstico completo para la política pública

ALA/CFT, relacionada con: sentencias, medidas cautelares, extinción de dominio, ROS, extradiciones, entre otros, para la medición de la efectividad.

RECOMENDACIÓN 33

ENR 2019 Diagnóstico completo para la política pública Instrumento para identificar amenezas, vulnerabilidades y riesgos de LAFT en todos los sectores, subsectores y actividades económicas.

RECOMENDACIÓN 1

ENR Digital Un escalón superior en el cumplimento de la R1 GAFI Herramienta tecnológica que permitirá aumentar la periodicidad de las ENR y el número de sectores participantes. Digital RECOMENDACIÓN 1 Y 2 -20RECALIFICACIÓN 202128 Foros virtuales UIAF Participantes2.562 2019 - 2021 104 Capacitaciones Participantes3.649 1 Guía de normatividad ALA/CFT 220 Tipologías detectadas y actualizadas 1 Guía de buenas prácticas del ROS 17 Diagnósticos sectoriales 25 Notas ALA/CFT Fortalecimiento constante de conocimiento: herramientas para capacitar a todos los actores del sistema -21RECALIFICACIÓN 2021El sistema antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo es un instrumento poderoso con el que cuenta Colombia, su economía y su sociedad, para proteger a todos los sectores, subsectores y actividades económicas, de la penetración de dineros de origen ilícito; impactar las finanzas del crimen organizado y; con ello, lograr el desmantelamiento de las organizaciones criminales. La implementación de tecnología de alto nivel, el capital humano capacitado, la coordinación, articulación, colaboración y, sobre todo, la confianza, seguirán siendo

lograr el desmantelamiento de las organizaciones criminales. La implementación de tecnología de alto nivel, el capital humano capacitado, la coordinación, articulación, colaboración y, sobre todo, la confianza, seguirán siendo nuestros pilares para el fortalecimiento del sistema antilavado de Colombia. Nuestro objetivo es seguir contribuyendo al crecimiento económico, la inversión, la generación de empleo, la seguridad y el bienestar de todos los colombianos. -22RECALIFICACIÓN 2021COLOMBIA

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PROCESO DE

RECALIFICACIÓN COLOMBIA 202101111111

10000000 DLITIDTA 10000000711 DLITIT1 at ' 1 10000060600 106006666 LITA 1á Unidad de Información y Análisis Financiero PBX: 2885222 Linea Nacional: 01 8000 11 11 83 s Carrera 7 No, 31-10. Piso 6 - Bogotá D.C.

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