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I. II. III. GLOSARIO GENERAL Términos Definiciones Acciones al Acciones al portador se refiere a los instrumentos negociables que otorgan la portador titularidad en una persona jurídica a la persona que posee el certificado de acción al portador.

Actividad criminal se refiere a: (a) todos los actos criminales que constituirían un Actividad delito determinante del lavado de activos en el país; o (b) como mínimo, los criminal delitos que constituirían un delito determinante como requiere la

Recomendación 3. Actividades y Profesiones No Financieras Designadas se refiere a: a) Casinos1 b) Agentes inmobiliarios. c) Comerciantes de metales preciosos. d) Comerciantes de piedras preciosas. Actividades y Profesiones No e) Abogados, notarios, otros profesionales jurídicos independientes y Financieras contadores - esto se refiere a los profesionales que trabajan solos, en Designadas sociedad o empleados de firmas profesionales. No se propone referirse a los profesionales 'internos' que son empleados de otros tipos de empresas, ni a los profesionales que trabajan para agencias gubernamentales, que pudieran estar sujetos ya a medidas ALA/CFT. f) Proveedores de Servicios Fiduciarios y Societarios se refiere a todas las personas o actividades que no se cubren en otra parte de estas Recomendaciones, y que, como actividad comercial, prestan alguno de los siguientes servicios a terceros: ◼ actuación como agente para la constitución de personas jurídicas; ◼ actuación (o arreglo para que otra persona actúe) como director o apoderado de una sociedad mercantil, socio de una sociedad o 1 Las referencias a Casinos en los Estándares del GAFI incluyen los Casinos en Internet y en

los barcos. 1 Términos Definiciones desempeño de un cargo similar con respecto a otras personas jurídicas; ◼ provisión de un domicilio registrado; domicilio comercial o espacio físico, domicilio postal o administrativo para una sociedad mercantil, sociedad o cualquier otra persona jurídica o estructura jurídica; ◼ actuación (o arreglo para que otra persona actúe) como fiduciario de un fideicomiso expreso o que desempeñe una función equivalente para otra forma estructura jurídica; ◼ actuación (o arreglo para que otra persona actúe) como accionista nominal por cuenta de otra persona.

Acto terrorista incluye: (a) un acto que constituye un delito dentro del alcance de los siguientes tratados y como se define en ellos: (i) Convenio para la Represión del Apoderamiento Ilícito de Aeronaves (1970); (ii) Convenio para la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de la Aviación Civil (1971); (iii) Acto Terrorista Convención sobre la Prevención y el Castigo de Delitos contra Personas Internacionalmente Protegidas, inclusive los Agentes Diplomáticos (1973);

(iv) Convención Internacional contra la Toma de Rehenes (1979); (v) Convenio sobre la Protección Física del Material Nuclear (1980); (vi) Protocolo sobre la Supresión de Actos de Violencia Ilegales en Aeropuertos que Sirven a la Aviación Civil Internacional, suplementario al Convenio para la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de la Aviación Civil (1988); (vii) Convenio para la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de la

Navegación Marítima (2005); (viii) Protocolo para la Represión de Actos Ilícitos contra la Seguridad de las Plataformas Fijas ubicadas en la Plataforma Continental (2005); (ix) Convención Internacional para la Supresión de Ataques Terroristas (1997); y (x) Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo (1999). (b) cualquier otro acto que persigue causar muerte o daños corporales graves a un civil o a cualquier otra persona que no tome parte activa en las hostilidades en una situación de conflicto armado, cuando el propósito de dicho acto, por su naturaleza o contexto, es intimidar a una población o compeler a un Gobierno o a una organización internacional a hacer un acto o dejar de hacer un acto. 2 Términos Definiciones Para los efectos de las Recomendaciones 14 y 16 un agente es una persona Agente natural o jurídica que presta STDV en nombre de, ya sea bajo la dirección de, o por contrato con, un proveedor de STDV. Autoridades Se refiere a las autoridades competentes, incluyendo las instituciones Apropiadas acreditadoras, y organizaciones auto reguladoras. Autoridades competentes se refiere a todas las autoridades2 públicas que tienen designadas responsabilidades relativas al combate contra el lavado de activos y/o el financiamiento del terrorismo. Ello incluye, en particular, la UIF; las autoridades que tienen la función de investigar y/o procesar el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y delitos determinantes asociados, y el Autoridades congelamiento/embargo y decomiso de activos criminales; autoridades que Competentes reciben reportes sobre el transporte transfronterizo de moneda e instrumentos

negociables al portador; y autoridades que tienen responsabilidades de supervisión o vigilancia en el terreno ALA/CFT para el monitoreo del cumplimiento ALA/CFT por parte de las instituciones financieras y las APNFD. Los Organismos Auto reguladores (OAR), por sus siglas en inglés) no son consideradas como autoridad competente. Banca corresponsal es la prestación de servicios bancarios por un banco (el "banco corresponsal”) a otro banco (el “banco representado”). Los grandes bancos internacionales típicamente actúan como corresponsales para otros Banca miles de bancos en todo el mundo. Los bancos respondedores pueden recibir una Corresponsal amplia gama de servicios, incluyendo manejo de efectivo (ej.: cuentas que devengan intereses en varias monedas), transferencias electrónicas internacionales, cancelación de cheques, cuentas de transferencias de pagos en otras plazas y servicios de divisa. 2 Incluye supervisores financieros establecidos como autoridades independientes no gubernamentales con poderes reglamentarios 3 Términos Definiciones Banco pantalla significa un banco que no tiene una presencia física en el país en Banco pantalla el que es constituido y recibe licencia, y que no está afiliado a un grupo financiero regulado que está sujeto a una supervisión consolidada eficaz. Presencia física significa que dentro de un país está ubicada la cabeza y la gestión de peso. La existencia simplemente de un agente local o personal de bajo nivel no constituye una presencia física. El significado del término beneficiario en las Recomendaciones del GAFI depende del contexto: ◼ En las leyes fiduciarias, beneficiario es la persona o personas que tienen derecho al beneficio de un acuerdo fiduciario. Beneficiario puede ser

una persona natural o jurídica u otra estructura jurídica. Todos los fideicomisos (que no sean benéficos o fideicomisos no benéficos permitidos estatutariamente) tienen que tener beneficiarios determinados. Aunque los fideicomisos tienen siempre que tener algún Beneficiario beneficiario final determinado, puede que los fideicomisos no tengan beneficiarios existentes definidos, sino sólo objetos de un poder hasta que alguna persona pase a tener derecho como beneficiario a los ingresos o el capital al vencer un periodo definido, conocido como periodo de acumulación. Este periodo normalmente se coextiende con el periodo de perpetuidad del fideicomiso, al cual usualmente se hace referencia en la escritura fiduciaria como el periodo del fideicomiso. ◼ En el contexto del seguro de vida u otra póliza de seguro vinculada a la inversión, beneficiario es la persona natural o jurídica o una ◼ estructura jurídica o categoría de personas, a los que se le pagarán los activos de la póliza cuando/si ocurre un evento asegurado, el cual cubre la póliza. También se refiere a aquellas personas naturales, o grupos de personas naturales que reciben caridad, humanitarios o de otros tipos de asistencia a través de los servicios de la OSFL. Se refiere también a la persona natural o jurídica o a la estructura jurídica que se identifica por el originador como el receptor de la transferencia electrónica solicitada 4 Términos Definiciones Beneficiario final se refiere a la(s) persona(s) natural(es) que finalmente3 posee Beneficiario Final o controla a un cliente4 y/o la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacción. Incluye también a las personas que ejercen el control efectivo final

sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica. Bienes significa activos de cualquier tipo, sean corpóreos o incorpóreos, Bienes muebles o inmuebles, tangibles o intangibles, y documentos legales o instrumentos que evidencien la titularidad en, o la participación en, tales activos Categorías Categorías establecidas de delitos significa: establecidas de delitos ◼ participación en un grupo delictivo organizado y estafa; ◼ terrorismo, incluyendo financiamiento del terrorismo; ◼ tráfico de seres humanos y tráfico ilícito de migrantes; ◼ explotación sexual, incluyendo la explotación sexual de menores; ◼ tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas; ◼ tráfico ilegal de armas; ◼ tráfico ilícito de mercancías robadas y otros bienes; ◼ corrupción y soborno; ◼ fraude; ◼ falsificación de dinero; ◼ falsificación y piratería de productos; ◼ delitos ambientales; ◼ homicidio, lesiones corporales graves; 3 La referencia a “que finalmente posee o controla” y a “control efectivo final” se refiere a las situaciones en las que la titularidad/control se ejerce mediante una cadena de titularidad o a través de otros medios de control que no son un control directo. 4 Esta definición debe aplicarse también al beneficiario final de un beneficiario dentro de una póliza de seguro de vida u otra póliza de seguro vinculada a la inversión. 5 Términos Definiciones ◼ secuestro, privación ilegítima de la libertad y toma de rehenes; ◼ robo o hurto; ◼ contrabando; (incluyendo los impuestos y cargos aduaneros;)

◼ delitos fiscales (relacionado a impuestos directos e impuestos indirectos); ◼ extorsión; ◼ falsificación; ◼ piratería; y ◼ Uso indebido de información confidencial o privilegiada y manipulación del mercado. Al tomar una decisión sobre la gama de delitos a cubrir como delitos determinantes dentro de cada una de las categorías listadas con anterioridad, cada país puede decidir, de conformidad con sus leyes internas, cómo definirá esos delitos y la naturaleza de los elementos en particular de esos delitos que los convierte en delitos graves. En el contexto de la decomiso y medidas provisionales (ej.: las Recomendaciones 4, 32 y 38), el término congelar significa prohibir la transferencia, conversión, disposición o movimiento de bienes, equipos u otros instrumentos sobre la base de, y durante el tiempo de duración de la validez de, una acción iniciada por una autoridad competente o un tribunal bajo un mecanismo de congelamiento o hasta que una autoridad competente tome una determinación sobre el embargo o decomiso. A los efectos de las Recomendaciones 6 y 7 sobre la implementación de sanciones financieras dirigidas, el término congelar significa prohibir la transferencia, conversión, disposición o movimiento de fondos u otros activos que pertenecen o son controlados por personas o entidades designadas sobre la Congelar base de, y durante el tiempo de duración de la validez de, una acción iniciada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas o de conformidad con las resoluciones aplicables del Consejo de Seguridad por una autoridad competente o un tribunal. 6 Términos Definiciones En todos los casos, los bienes, equipos, instrumentos, fondos u otros activos

congelados siguen siendo propiedad de la(s) persona(s) natural(es) o jurídica(s) que tenía una participación en los mismos en el momento del congelamiento y pueden seguir siendo administrados por terceros o a través de otros acuerdos establecidos por dicha(s) persona(s) natural(es) o jurídica(s) antes del inicio de una acción bajo un mecanismo de congelamiento o de conformidad con otras disposiciones nacionales. Como parte de la ejecución de un congelamiento, los países pueden tomar la decisión de asumir el control de los bienes, equipos, instrumentos o fondos u otros activos como un medio de protección frente al escape. Contrapartes extranjeras se refiere a las autoridades competentes extranjeras Contrapartes que ejercen responsabilidades y funciones similares con respecto a la Extranjeros cooperación que se procura, aun cuando tales autoridades competentes extranjeras tengan una naturaleza o estatus diferente (ej.: dependiendo del país, la supervisión ALA/CFT de determinados sectores financieros puede ser llevada a cabo por un supervisor que tiene también responsabilidades de supervisión prudencial o por una unidad de supervisión de la UIF Cuando se hace referencia a que una institución financiera esté convencida Convencida sobre un asunto, esa institución tiene que ser capaz de justificar su evaluación ante las autoridades competentes Cuentas Las referencias a “cuentas” deberían interpretarse como otras relaciones comerciales similares entre las instituciones financieras y sus clientes. Cuentas de Se refiere a las cuentas correspondientes que se utilizan directamente por transferencia de terceros para tramitar negocio por cuenta propia pago Datos de El término datos de identificación se refiere a documentos, datos o información

identificación confiable, de fuentes independientes. 7 Términos Definiciones Se refiere a una tergiversación del valor de la moneda o INP siendo Declaración falsa transportados o una tergiversación de otros datos relevantes que se requieren para la presentación de la declaración o de lo contrario solicitados por las autoridades. Ello incluye la falta de hacer una declaración como se requiere. A los efectos de evaluar el cumplimiento con las Recomendaciones del GAFI, la Debe palabra debe tiene el mismo significado que tiene El término decomiso, que incluye extinción, cuando corresponda, significa la privación permanente de fondos u otros activos por orden de una autoridad competente o un tribunal. El decomiso o embargo se efectúa mediante un procedimiento judicial o administrativo que transfiere la titularidad de fondos u otros activos especificados a ser transferidos al Estado5. En este caso, la(s) persona(s) o entidad(es) que tiene una participación en los fondos u otros activos especificados en el momento de la decomiso o embargo, pierde todos Decomiso los derechos, en principio, con respecto a los fondos u otros activos decomisados o embargados. Las órdenes de decomiso o embargo usualmente están ligadas a una sanción penal o a una decisión del tribunal en la que se determina que los bienes decomisados o embargados se han derivado de una violación de la ley o estaban destinados a ser utilizados para una violación de la ley El decomiso sin condena significa el decomiso a través de procedimientos Decomiso sin judiciales relativos a un delito para el cual no se requiere de una condena penal condena Las referencias (excepto en la Recomendación 4) a un delito de financiamiento

Delito de del terrorismo hace alusión no sólo al delito o delitos primario(s), sino también a financiamiento los delitos auxiliares del terrorismo 5 A los efectos de la evaluación de la efectividad, "confiscación" puede tener una aplicación más amplia 8 Términos Definiciones Delito de lavado Las alusiones (excepto en la Recomendación 3) a un delito de lavado de activos de activos se refiere no sólo al delito o delitos primario(s), sino también a los delitos auxiliares El término designación se refiere a la identificación de una persona6 o entidad que está sujeta a sanciones financieras dirigidas en virtud de: ◼ La resolución del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas 1267 (1999) y sus resoluciones sucesoras; ◼ La resolución del Consejo de Seguridad 1373 (2001), incluyendo la determinación de que las sanciones acordes se aplicarán a la persona o entidad y la comunicación pública de esa determinación; Designación ◼ La resolución del Consejo de Seguridad 1718 (2006) y sus resoluciones sucesoras; ◼ La resolución del Consejo de Seguridad 2231 (2015) y sus resoluciones sucesoras; y ◼ Cualesquiera futuras resoluciones del Consejo de Seguridad que imponen sanciones financieras dirigidas en el contexto del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva En cuanto a la resolución 2231 (2015) del Consejo de Seguridad y cualesquiera futuras resoluciones sucesoras, las referencias a designaciones se aplican

igualmente a listadó. El término embargo significa prohibir la transferencia, conversión, disposición o movimiento de bienes sobre la base de una acción iniciada por una autoridad Embargo competente o un tribunal bajo un mecanismo de congelamiento. No obstante, a diferencia de la acción de congelamiento, el decomiso se efectúa mediante un mecanismo que permite a la autoridad competente o tribunal tomar el 6 Natural o jurídica 9 Términos Definiciones control de los bienes especificados. Los bienes embargados siguen siendo propiedad de la(s) persona(s) natural(es) o persona(s) jurídica(s) que tiene(n) una participación en los bienes especificados en el momento del embargo, aunque con frecuencia la autoridad competente o tribunal tomará la posesión, administración o manejo de los bienes decomisados. Estructuras Estructuras jurídicas se refiere a los fideicomisos expresos u otras estructuras jurídicas jurídicas similares. Entre los ejemplos de otras estructuras similares (a los efectos del ALA/CFT) están: fiducia, treuhand y el fideicomiso Se utiliza para describir aquella información que ha sido verificada para su Exacta precisión. El término ex parte significa un proceso sin notificación y participación previa de Ex parte la parte afectada. Fideicomiso expreso se refiere a un fideicomiso creado claramente por el fideicomitente, usualmente en la forma de un documento, ej.: una escritura de Fideicomiso fideicomiso. Estos contrastan con los fideicomisos que se hacen realidad expreso mediante la operación de la ley y que no son el resultado de la intención o decisión clara de un fideicomitente de crear un fideicomiso o una estructura

jurídica similar (ej.: fideicomiso constructivo). Fideicomitente o Los Fideicomitentes o fiduciantes son personas naturales o jurídicas que fiduciante transfieren la titularidad de sus activos a fiduciarios mediante una escritura fiduciaria o un acuerdo similar. 10 Términos Definiciones El término fiduciario debería entenderse como se describe y de acuerdo con el Artículo 2 del Convenio de la Haya sobre la aplicación de la ley a fiduciarios y su Fiduciario reconocimiento.7 Los fiduciarios pueden ser profesionales (ej.: un abogado o sociedad mercantil fiduciaria, al que se le paga para que actúe como fiduciario en el curso de su actividad) o no profesional (ej.: una persona que actúa sin compensación en nombre de una familia o de amigos. Financiamiento Financiamiento del terrorismo es el financiamiento de actos terroristas y de del terrorismo terroristas y organizaciones terroristas El término fondos se refiere a los activos de cualquier tipo, sean corpóreos o incorpóreos, tangibles o intangibles, muebles o inmuebles, como quiera que Fondos hayan sido adquiridos, y los documentos legales o instrumentos en cualquier forma, incluyendo electrónica o digital, que evidencien la titularidad de, o la participación en, tales activos. El término fondos u otros activos significa cualquier activo, incluyendo, aunque no exclusivamente, los activos financieros, recursos económicos (incluyendo al 7 El Artículo 2 de la Convención de la Haya establece lo siguiente: Para los efectos del presente Convenio, el término "trust" se refiere a las relaciones jurídicas creadaspor acto inter vivos o mortis causa - por una persona, el constituyente, mediante la colocación de bienes

bajo el control de un fideicomitente en interés de un beneficiario o con un fin determinado. El trust posee las características siguientesa) los bienes del trust constituyen un fondo separado y no forman parte del patrimonio del fideicomitente; b) el título sobre los bienes del trust se establece en nombre del fideicomitente o de otra persona por cuenta del fideicomitente; c) el fideicomitente tiene la facultad y la obligación, de las que debe rendir cuenta, de administrar, gestionar o disponer de los bienes según las condiciones del trust y las obligaciones particulares que la ley le imponga. La reserva por el fideicomitente de ciertos derechos y poderes y el hecho de que el Fiduciario mismo tenga derechos como beneficiario no son necesariamente incompatibles con la existencia de un fideicomiso. 11 Términos Definiciones petróleo y otros recursos naturales), bienes de todo tipo, tangibles o intangibles, muebles o inmuebles, como quiera que hayan sido adquiridos, y los documentos legales o instrumentos en cualquier forma, incluyendo electrónica o digital, que evidencien la titularidad de, o la participación en, tales fondos u otros activos, Fondos u otros incluyendo, aunque no exclusivamente, los créditos bancarios, cheques de activos viajero, cheques bancarios, giros postales, acciones, valores, bonos, letras de cambio o letras de crédito, y cualquier participación, dividendo u otros ingresos en, o valor acumulado a partir de, o generado por, tales fondos u otros activos y cualquier otro activo que pueda ser potencialmente utilizado para obtener fondos, bienes o servicios. Grupo financiero significa un grupo integrado por una sociedad mercantil

controladora o algún otro tipo de persona jurídica que ejerce el control y Grupo Financiero coordina las funciones para el resto del grupo para a aplicación de la supervisión del grupo dentro de los Principios Esenciales, junto con las sucursales y/o filiales que están sujetas a las políticas y procedimientos ALA/CFT a nivel de grupo. Institución Se refiere a la institución financiera que recibe la transferencia electrónica de la financiera institución financiera que hace la orden, directamente o a través de una beneficiaria institución financiera intermediaria, y suministra los fondos al beneficiario. Institución Se refiere a una institución financiera en una serie o cadena de pago de financiera cobertura que recibe y transmite una transferencia electrónica en nombre de la intermediaria institución financiera originadora y la institución financiera beneficiaria u otra institución financiera intermediaria. Institución Se refiere a la institución financiera que inicia a la transferencia electrónica y financiera transfiere los fondos al recibir la solicitud de una transferencia electrónica en originadora nombre del originador 12 Términos Definiciones Instituciones financieras significa toda persona natural o jurídica que realiza como negocio una o más de las siguientes actividades u operaciones para, o en nombre de, un cliente:

1. Toma de depósitos y otros fondos reintegrables del público.8

2. Préstamo 9

3. Arrendamiento financiero o leasing.10

4. Transferencia de dinero o valores.11

Instituciones financieras

5. Emisión y administración de medios de pago (ej.: tarjetas de crédito y débito, cheques, cheques de viajero, giros postales y giros bancarios, dinero electrónico).

6. Garantías y compromisos financieros.

7. Compraventa de:

(a) instrumentos del mercado de dinero (cheques, letras, certificados de depósito, derivados, etc.); (b) moneda extranjera; (c) instrumentos de canje, tasas de interés e índices; 8 Esto abarca también a la banca privada. 9 Esto incluye, entre otras cosas: créditos personales, créditos hipotecarios, factoraje, con o sin recurso, y financiamiento de operaciones comerciales (incluyendo pérdidas). 10 Ello no abarca los acuerdos de arrendamiento financiero relacionado con los bienes de consumo. 11 Esto no se aplica a las personas naturales o jurídicas que suministran a las instituciones financieras solamente mensajes u otro tipo de sistemas de apoyo para la transmisión de fondos. Véase Nota Interpretativa de la Recomendación 16. 13 Términos Definiciones (d) valores transferibles; (e) negociación a futuro de productos primarios. Participación en emisiones de valores y prestación de servicios financieros relacionados con esas emisiones. Gestión de carteras individuales y colectivas. Custodia y administración de efectivo o valores líquidos en nombre de terceros. Otras formas de inversión, administración o gestión de fondos o de dinero en nombre de terceros.

12. Suscripción y colocación de seguros de vida y otros seguros relacionados con la inversión 12.

13. Cambio de moneda y divisas Instrumentos negociables al portador (INP) incluye instrumentos monetarios al portador, como: cheques de viajero; instrumentos negociables (incluyendo Instrumentos cheques, pagarés y giros de dinero) que son al portador, se endosan sin

negociables al restricción, dirigido a un beneficiario ficticio o de alguna otra manera, de tal portador forma que el derecho del mismo se traspasa con la entrega; instrumentos incompletos (incluyendo cheques, pagarés y giros postales) firmados, pero se omite el nombre del beneficiario En las recomendaciones 10, 11 y 20, el término "ley" se refiere a cualquier legislación establecida o aprobada a través de un proceso Parlamentario u otros medios equivalentes previstos en el marco constitucional del país, que impone Leyes requisitos obligatorios con sanciones por incumplimiento. Las sanciones por incumplimiento deben ser efectivas, proporcionales y disuasorias (véase la Recomendación 35). El concepto de ley abarca también las decisiones judiciales que impongan requisitos pertinentes, y que son vinculantes y autorizada en todas partes del país 12 Ello se aplica tanto a las empresas de seguro como a los intermediarios de seguro (agentes y corredores). 14 Términos Definiciones Medidas El término medidas razonables significa: medidas apropiadas que son medibles Razonables tomando en cuenta los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo El término "Medios coercitivos" se refiere a las normas, guías, instrucciones u otros documentos o mecanismos que establecen requisitos exigibles de Medios ALA/CFT en idioma obligatorio con sanciones por incumplimiento, y que son coercitivos establecidas o aprobadas por la autoridad competente. Las sanciones por incumplimiento deben ser efectivas, proporcionales y disuasorias (véase la recomendación 35).

Moneda Moneda se refiere a los billetes y monedas que circulan como un medio de cambio. Número de Se refiere a una combinación de letras, números o símbolos, determinados por referencia único el proveedor de servicios de pago, según los protocolos del sistema de pago y de transacción liquidación o sistema de mensajería utilizado para la transferencia electrónica. Un Organismo Auto regulador (OAR) es la entidad que representa una profesión (ej.: abogados, notarios, otros profesionales jurídicos o contadores Organismo auto independientes), y que está integrada por miembros de la profesión, juega un rol regulador (OAR) en la regulación de las personas que están calificadas para entrar y que ejercen la profesión, y desempeña también algunas funciones en materia de supervisión o monitoreo. Por ejemplo, sería normal que este órgano haga cumplir normas para asegurar que los que practican la profesión mantengan elevados estándares éticos y morales El término organización terrorista se refiere a cualquier grupo de terroristas que: (i) comete o intenta cometer actos terroristas por cualquier medio, directa 15 Términos Definiciones Organización o indirectamente, ilegalmente y deliberadamente; (ii) participa como cómplice terrorista en actos terroristas; (iii) organiza o dirige a otros para cometer actos terroristas; o (iv) contribuye a la comisión de actos terroristas por un grupo de personas que actúa con un propósito común cuando la contribución se hace intencionalmente y con el objeto de llevar adelante el acto terrorista o sabiendo la intención del grupo de cometer un acto terrorista Organizaciones internacionales son entidades establecidas mediante acuerdos políticos oficiales entre sus Estados Miembros, los cuales tienen el estatus de

tratados internacionales; su existencia es reconocida por la ley en sus respectivos Estados Miembros y no son tratadas como unidades institucionales residentes de los países en los que están ubicadas. Entre los ejemplos de Organizaciones organizaciones internacionales está la Organización de las Naciones Unidas y Internacionales organizaciones internacionales afiliadas, como la Organización Marítima Internacional; organizaciones internacionales regionales como el Consejo de Europa, instituciones de la Unión Europea, la Organización para la Seguridad y la Cooperación en Europa y la Organización de Estados Americanos; organizaciones militares internacionales, como la Organización del Tratado del Atlántico Norte, y organizaciones económicas como la Organización Mundial del Comercio o la Asociación de Naciones del Sudeste Asiático, etc. Se refiere a una persona o estructura jurídica u organización que principalmente Organización sin se dedica a la recaudación o desembolso de fondos para fines tales como fines de lucro propósitos caritativos, religiosos, culturales, educativos, sociales o fraternales, o para la realización de otros tipos de "buenas obras’’ Se refiere al titular de la cuenta que permite la transferencia electrónica de esa Originador cuenta, o cuando no existe cuenta, la persona natural o jurídica que hace el pedido con la institución financiera originadora para realizar la transferencia electrónica. 16 Términos Definiciones OSFL asociadas Incluye sucursales extranjeras de OSFL internacionales. Se refiere a una transferencia electrónica que combina un mensaje de pago enviado directamente por la institución financiera originadora a la institución Pago de financiera beneficiaria con el enrutamiento de la instrucción de financiación (la cobertura cobertura) de la institución financiera originadora a la institución financiera

beneficiaria a través de una o más instituciones financie