SFC - Guia conociendo al cliente minero

Conociendo al cliente minero Guía para entidades financieras BGI Serie Colombia Esta publicación cuenta con el apoyo técnico y financiamiento de la Iniciativa Oro Responsable - BGI. La Iniciativa Oro Responsable es una alianza pública-privada promovida por la Cooperación Suiza – SECO de La Embajada de Suiza y la Asociación Suiza de Oro Responsable - SBGA. Bogotá, Colombia 2021

Edición: BGI Colombia Minería a lo legal, generando confianza En el sector minero colombiano tenemos el desafío de consolidar nuestra transformación para convertirnos en motor de la reactivación sostenible, desarrollo y bienestar de las regiones. Por eso, trabajamos día a día, en fomentar una minería a lo legal con enfoque empresarial, responsable, competitiva, influyente y confiable.

Colombia ocupó el primer lugar en América Latina en el Índice de Mejores Prácticas y Potencial Mineral en 2020, según encuesta anual del Instituto Fraser. Este es un reconocimiento al potencial mineral que ofrece el país; sin embargo, para concretarlo se requiere impulsar la exploración minera y consolidar los proyectos existentes en cualquiera de sus escalas. En la medida en que este desarrollo minero requiere inversión, que no solo asegure un flujo de recursos para las operaciones, sino que también conlleve a mejorar las prácticas técnicas, ambientales y sociales, desde el Ministerio de Minas y Energía adelantamos acciones orientadas a trabajar en las brechas que dificultan el acceso a esta financiación. Con este propósito, desde el Gobierno nacional lideramos diversas acciones que permitan generar condiciones de confianza entre los sectores minero y financiero, basadas algunas en

un mayor entendimiento de cómo operamos y en la creación de mecanismos que promuevan un intercambio de información amplio, transparente y oportuno, principalmente desde la institucionalidad minera hacia el sector financiero. De esta manera, buscamos generar elementos que contribuyan a la toma de decisiones en torno al acceso y transacciones de nuestros mineros con productos y servicios financieros en sus diferentes escalas, tipos de operación y minerales. Una de estas herramientas es esta Guía Minería a lo legal, generando confianza, que es el resultado del trabajo conjunto entre la Iniciativa Oro Responsable, apoyada por la Embajada de Suiza (BGI, por su sigla en inglés), la Superintendencia Financiera de Colombia y el Ministerio de Minas y Energía. Estas guías están diseñadas para ayudar a conocer y entender quiénes son mineros autorizados y en qué condiciones, requisitos y controles pueden ejercer la actividad de acuerdo con la etapa en la que se encuentran. Así, con esta guía, ofrecemos una herramienta esencial para que el sector financiero interactúe con el minero y sigamos promoviendo la inclusión financiera de la minería que trabaja a lo legal. ¡A lo legal, ganamos todos! Sandra Rocio Sandoval Valderrama Viceministra de Minas Modalidades Como entender el sector Minero en Colombia El mercado de minerales preciosos en Colombia representa un importante rubro de la % economía nacional, particularmente en el sector de las exportaciones, en donde el oro no 2 4 monetario tuvo un crecimiento del 22,5% en el 2019. Las ventas de este metal precioso al exterior registraron un crecimiento de 43,4 puntos porcentuales pasando de US$1.454

millones en el 2018 a US$1.781 millones en el 2019. Las exportaciones de oro ocupan el % 3% 5 3 cuarto renglón del comercio exterior colombiano, detrás de la exportación de aceites crudos de petróleo o mineral bituminoso, las hullas térmicas y el café. % 2 2 Analizando las cifras comparativas del comportamiento general de las exportaciones de los años 2018 y 2019, se puede visualizar el crecimiento que ha tenido el sector minero colombiano y evidenciar su participación en el comercio exterior. De allí la importancia de los controles que se realizan para hacer una buena administración de riesgos que permita identificar aquellas operaciones susceptibles de relacionarse con actividades de lavado de activos o de financiación del terrorismo y de esta manera, abrir las puertas del sector financiero a una parte de la población dedicada a la explotación y comercialización legal de minerales, contribuyendo así al crecimiento de la economía nacional. Históricamente la actividad minera ha representado cerca del 2% del PIB nacional, 7% del PIB no urbano del país y 28% del PIB de los municipios mineros. Según cálculos de Asociación Colombiana de Minería, se estima una contribución anual al fisco cercana a los 4 billones de pesos entre impuestos y regalías. En distintos departamentos del país la actividad minera juega un papel clave en la sostenibilidad económica de las regiones, alcanzando, por ejemplo, una participación del 42% en la Guajira, 33% en el Cesar, 22% en Chocó y 5% en Córdoba. Además, esta industria 4 Better Gold Initiative Modalidades

% 2 4 % % 3 5 3 % 2 2 ha representado el 28% de las exportaciones y 22% de la inversión extranjera directa del país y de acuerdo con estudios de la Agencia Nacional de Minería, ha generado cerca de 350.000 empleos directos y 900.000 indirectos. Para el caso de la producción de oro, durante el año 2019 se tuvo una producción de 37,48 toneladas, mientras que solo en el segundo trimestre del 2020 alcanzó una producción de 19,55 toneladas. Para 2019 y 2020 la producción estuvo concentrada principalmente en los departamentos de Antioquia, Chocó, y Bolívar, que juntos aportaron cerca de $243.000 millones por concepto de regalías. 5 Presentación 2012 Amazonas Bolívar Cauca Guainía Departamento Antioquia Caldas Chocó Guaviare Atlántico Caquetá Córdoba Huila

Elaboró: Subdirección de minería UPME.

Fuente: Agencia Nacional de Minería - ANM. Corte II Trimestre 2020. Actualizado: Octubre 2020 somarG

Modalidades 56.22M 63.16M 59.64M 57.90M 55.97M 43.16M 37.48M 35.91M 19.55M 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Figura 1. Producción histórica de oro. 6 Better Gold Initiative Figura 2. Histórico de recaudo de regalías de oro M99.349,781$ POC M23.079,931$ POC M52.647,331$ POC M09.748,371$

POC M26.583,222$

POC M84.032,731$

POC M40.100,801$ POC M25.752,341$ POC M95.976,99$ POC Modalidades 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

Elaboró: Subdirección de minería UPME.

Fuente: Agencia Nacional de Minería - ANM. Corte II Trimestre 2020. Actualizado: Octubre 2020

Los principales mercados de oro para el país son China, India, Canadá, Perú y Suiza. Con respecto al mercado suizo, durante el año 2019 se exportaron 3,83 toneladas de oro por un valor FOB U$130 millones. Estas exportaciones se dan para usos no monetarios. Pese a lo anterior, el comercio de metales preciosos en Colombia enfrenta diversos riesgos y retos, entre ellos, asegurar la trazabilidad de toda la cadena de suministro, la formalización y legalización de la actividad minera de pequeña escala, las situaciones relacionadas con lavado de activos de procedencia ilícita o financiación a organizaciones criminales y quizá uno de los principales: la explotación ilícita de minerales, la cual se realiza en detrimento del ecosistema. Sin embargo, es importante aclarar que estos hechos representan una proporción menor frente al desarrollo legal del sector minero, en gran medida debido a los cambios regulatorios que ha adoptado el Gobierno Colombiano para controlar la extracción y comercialización de minerales. Dentro de los otros retos que se han identificado para el sector minero, figuran la falta de controles y gestión de riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y

financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, se consideran armas de destrucción masiva las nucleares, químicas y biológicas y en Colombia no se tiene conocimiento sobre la producción de este tipo de armas, además de los altos costos de mantenimiento de las cuentas y dificultades para verificar la información de los clientes mineros. 7 Presentación Modalidades Debido a esta situación, la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) en la Evaluación Nacional del Riesgo del año 2019 clasificó en riesgo alto de lavado de activos el subsector de comercio de metales preciosos y piedras preciosas, la explotación ilícita de yacimientos mineros y el uso de maquinaria amarilla para la minería , lo que ha repercutido en la percepción del riesgo que las entidades financieras tienen del sector de la minería aurífera, generando altos costos operativos por el mantenimiento de las cuentas y falta de voluntad contractual de las entidades para evaluar su tolerancia al riesgo y abrir este nicho de mercado, lo que ocasiona que las empresas y pequeños mineros no puedan acceder a los servicios financieros necesarios para desarrollar su actividad legal y formalmente. La falta de acceso a servicios financieros puede derivar en que los pequeños mineros sean obligados a vender su oro en el mercado informal, lo que impide una adecuada declaración de regalías y trazabilidad del mineral producido en Colombia. Adicionalmente, los precios del oro en el mercado informal son mas bajos, lo que pone en riesgo la competitividad de los pequeños mineros haciendo menos atractivo el proceso de formalización. Esta guía ayudará a las entidades financieras a comprender mejor al sector minero, y

especialmente, al de la pequeña minería de oro, lo que les facilitará la definición de controles específicos que puedan ser aplicados a este tipo de clientes de acuerdo con las condiciones de cada explotador minero, en relación con la identificación, medición, monitoreo de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en el marco del SARLAFT, para de esta forma, facilitar el acceso de servicios financieros para todos los eslabones de la industria minera. La guía hace parte de los esfuerzos de la Iniciativa Oro Responsable, alianza públicoprivada de la Cooperación Suiza y la Swiss Better Gold Association (SBGA), para establecer cadenas responsable de abastecimiento de oro desde la mina hasta los agentes finales del mercado. Para su desarrollo, se trabajó en conjunto con el Ministerio de Minas y Energía y la Superintendencia Financiera de Colombia. Los contenidos se basan en las discusiones y preguntas planteadas por las entidades financieras reguladas por la Superintendencia Financiera que participaron en una serie de sesiones de trabajo realizadas durante el mes de diciembre de 2019 y facilitadas por la Iniciativa Oro Responsable, el Ministerio de Minas y Energía, la Superintendencia Financiera y la Agencia Nacional de Minería. 8 Better Gold Initiative Modalidades 2. ¿Quién puede ejercer la actividad de minería en Colombia, y cuáles son las modalidades? Como entidad financiera que atiende clientes del sector de minería de oro, lo primero que se tiene que determinar es la modalidad bajo la cual el cliente ejerce la actividad minera, lo que permitirá definir la documentación que se requerirá para

evaluar la legalidad y conformidad de la operación con la normativa local y así complementar su análisis de riesgos. El ejercicio de la actividad minera en el país está permitido para toda persona (natural o jurídica), nacional o extranjera, que cuente con título minero inscrito en el Registro Minero Nacional (RMN) y con las respectivas autorizaciones ambientales. Sin embargo y excepcionalmente, la Ley Minera y otras leyes posteriores a ésta disponen que otras personas naturales y/o jurídicas puedan realizar tal actividad sin que se requiera de título minero. Este es el caso de los solicitantes de programas de legalización o de formalización minera siempre y cuando cuenten con autorización legal para su resolución; beneficiarios de áreas de reserva especial mientras se resuelvan dichas solicitudes; subcontratistas de formalización minera y mineros de subsistencia. De esta manera, se entiende por modalidad, aquella figura de ley que autoriza el desarrollo de la actividad minera en el territorio colombiano, la cual, puede estar o no inscrita en el Registro Minero Nacional, según lo descrito anteriormente. A continuación, se presentan las distintas modalidades para el desarrollo de la actividad minera establecidas en el marco normativo. 9 Presentación Modalidades Modalidad de trabajo bajo el amparo de un título minero: Contratos Mineros (Decreto Ley 2655 de 1998, Ley 685 de 2001 y Ley 1955 de 2019) Contratos de Concesión Subcontratos de Formalización (Ley 1658 de 2013 - Decreto 1949 de 2017) Devolución de Área para la Formalización Minera (Ley 1753 de 2015 – Decreto 1949 de 2017) Reconocimiento de Propiedad Privada

Licencia de Exploración (Decreto 2655 de 1988, artículo 24) Licencia de Explotación (Decreto 2655 de 1988, artículo 45) Contrato en Virtud de Aporte (Decreto 2655 de 1988, artículo 48) Contrato Especial de Exploración y Explotación (Ley 1753 de 2015) Modalidad de trabajo SIN título minero: Minería de Subsistencia (incluye el barequeo y la selección de metales preciosos, piedras preciosas y semipreciosas, arcillas y arenas y gravas de río destinadas a la construcción presentes en los desechos de explotaciones mineras por medios manuales) Área de Reserva Especial Formalización de Minería Tradicional Legalización de Minería de Hecho Subcontrato de Formalización Minera Autorizado Minería en Devolución de Áreas aprobadas por la autoridad minera Los mecanismos de formalización minera, tales como: Subcontrato de Formalización Minera, Autorizaciones para la Formalización Minera, Áreas de Reserva Especial y Solicitudes de Formalización de Minería Tradicional, realizan operaciones bajo prerrogativa para el desarrollo de la explotación de minerales. Por otro lado, existen actores de la cadena que no son explotadores mineros pero que juegan un rol clave como son las plantas de beneficio y los comercializadores nacionales e internacionales. Actores que también hacen parte del sector y pueden ser el cliente de la entidad financiera. Estos actores están sujetos también a requisitos legales que habilitan su funcionamiento. 10 Better Gold Initiative Modalidades

TRANSPORTE DEL COMERCIALIZADORA CLIENTE

MATERIAL INTERNACIONAL FINAL

TITULAR PLANTA DE

REFINADOR

MINERO BENEFICIO

3. El Ciclo Minero Luego de identificar la modalidad bajo la cual se ejerce la actividad minera, la entidad financiera debe entender la fase del ciclo minero en la cual se encuentra el cliente, ya que de esto depende la documentación que se podría solicitar para determinar la legalidad de la actividad, y de alguna forma, el monto de las operaciones financieras.

Durante el desarrollo del proyecto minero se presentan diferentes fases, desde la inscripción en el Registro Nacional Minero, hasta el cierre y abandono del proyecto. Estas fases, si bien pueden tener diferencias en sus propósitos, se encuentran relacionadas con las etapas contractuales del Contrato de Concesión regulado por la Ley 685 de 2001.

Glosario técnico minero, agosto 2003. Transformación minera 1. Conjunto de operaciones fisicoquímicas o metalúrgicas a que se somete un mineral después de ser beneficiado, para obtener un primer producto comercial uti 11 Presentación Modalidades A continuación, se presentan las diferentes fases y etapas del proyecto que componen el ciclo minero.  TIEMPO DE DURACIÓN DEL CONTRATO DE CONCESIÓN Inscripción en RMN Exploración Técnica Periodo de Prórroga 3 años 0-8 años Construcción y Montaje Periodo de Prórroga 3 años 0-1 años Explotación 24-30 años Periodo de Prórroga Duración total de la concesión 30 años 30 años Responsabilidad contractual Plan de trabajos y obras Compromisos medio ambientales Guía minero Licencia Cierre y abandono de minas

ambiental ambiental Compromisos sociales Plan de gestión social Contraprestaciones Canon Superficiario Regalías Figura 3. Duración del contrato de Concesión.

Fuente: Colombia Explorando Oportunidades. Febrero 2020

En la figura 3, se presenta esquemáticamente la relación que existe entre el ciclo minero con las principales actividades, la etapa contractual de la concesión y la duración máxima establecida por ley. Es importante señalar que estas fases sólo aplican al Contrato de Concesión Minera regido por la Ley 685 de 2001. 12 Better Gold Initiative Modalidades Actividades Etapa del Contrato Ciclo Minero Duración principales de concesión Gestación del Es libre - No requiere No tiene tiempo Prospección proyecto título minero límite 3 años: Prorrogable Exploración Exploración Exploración hasta 8 años adicionales 3 años: Prorrogable Desarrollo Construcción Construcción hasta 1 año Minero y montaje y montaje adicional Explotación Beneficio Producción Transformación Explotación 30 años menos el tiempo usado en la etapa de exploración y construcción y Transporte montaje, incluidas sus prorrogas. Comercialización Desmantelamiento Cierre y abandono Liquidación Figura 4. Estructura del Ciclo Minero.

Fuente: Elaboración propia

En la figura No 4. se relacionan las fases de Gestación del proyecto, Explotación, Desarrollo Minero, Producción y Desmantelamiento del proyecto minero. 13 Presentación Modalidades

4. Requisitos y documentación según modalidad y etapa del ciclo minero El proceso específico de conocimiento de cliente para el

sector de minería de oro debería iniciar con la determinación de la modalidad de explotación minera que realiza el cliente y la etapa del ciclo minero en la que se encuentra. Esto permite definir la documentación para determinar el cumplimiento de la normativa minera. Recuerde que su cliente puede ser un actor de la cadena que no es explotador de oro, como son las plantas de beneficio y los comercializadores. Teniendo en cuenta el ciclo minero y las diferentes modalidades para ejercer la actividad minera establecida por la normativa colombiana, en el marco del SARLAFT -como entidad financieraes clave verificar la legalidad y formalidad de la actividad minera de su cliente, así como la capacidad de producción máxima, la cual ayudará a estimar los montos de dinero que movilizará a través de sus productos, lo mismo que su capacidad financiera. A continuación, se presenta la documentación que como entidad financiera podría requerir de acuerdo con las principales modalidades de trabajo en el sector minero que se desarrollan en Colombia y fase del ciclo minero. Igualmente, se incluye la fuente o entidad que la emite, las condiciones de validez y los aspectos o secciones que deben ser tenidas en cuenta en el análisis LAFT, lo mismo que el fin con el que serán presentadas de manera detallada en las secciones de cada modalidad. En las siguientes secciones usted encontrará la documentación que puede solicitar según cada modalidad. 14 Better Gold Initiative Modalidades Por favor de clic en la modalidad a la cual pertenece su cliente. Etapa de Obligaciones Etapa de Etapa de Modalidad Vigencia construcción Comercialización generales exploración explotación y montaje Programa Programa de Mínimo Trabajos y Obras

Exploratorio - PTO Aprobado Publicación en Certificado de Póliza Minero Registro Único de Registro Minero Ambiental Pago de Regalías C o m ercializadores de Guía Minero Licencia Minerales (RUCOM) Ambiental Ambiental Explotadores Mineros Contrato de Autorizados y Concesión publicados en el Canon Registro Único de Superficiario Comercializadores de Certificado de Formato Básico Canon Minerales-RUCOM Estado de Certificado de Origen Minero - FBM Superficiario Expediente Plan de Gestión Social Aprobado Autorizado Acto Administrativo e inscrito Publicación en en firme que Registro Único de autoriza el Comercializadores de Subcontrato Licencia Licencia Minerales (RUCOM) Ambiental Subcontrato de Formato Básico Temporal Ambiental Minero – FBM Formalización No aplica No aplica Minera (Aprobados e Plan de inscritos) Trabajos y Obras No Aplica Certificado de CompleRegistro Minero mentario – Certificado de Origen PTO’C Pago de Regalías Suscrito e inscrito el Autorizado contrato de concesión Licencia Acto Administrativo Licencia Publicación en Ambiental en firme de Ambiental Registro Único de Temporal Devolución de aprobación u otrosí Comercializadores de Área para la del Título Minero Minerales (RUCOM) No Aplica No aplica No aplica Plan de Formalización Trabajos y Plan de Minera Obras Trabajos y CompleObras– mentario – PTO PTO’C Certificado de Pago de Regalías Certificado de Origen Registro Minero

Instrumento Programa de

Contractual: Trabajos y Obras

Contrato de Registro Único de

• PTO Aprobado Operación Póliza Minero Comercializadores de Ambiental (Título Minerales (Título Contrato de Certificado de Minero) Licencia Minero y ContratistaOperación - Estado de Ambiental (Título Comercializador) td íe tun lt or o m d ine eu rn o Exped Mie inn ete ro ( )Título No aplica minero) Pago de Regalías

(Título Minero) (Ley 685 de 2001, Artículo Canon

1. Superficiario

Certificado de Formato Básico (Título Minero) Certificado de Origen Registro Minero Minero – FBM (Título Minero) (Título Minero) (Título Minero) Plan de Gestión Social (Título Minero) Certificado de Garantía Programa de Trabajos e Publicación en Estado de Prendaria, Inversiones Registro Único de Bancaria o de Comercializadores de Expediente Seguros. Minerales-RUCOM Contrato de Licencia Ambiental / Concesión No aplica No aplica Plan de Manejo (D2655/1988) Ambiental Certificado de Formato Básico Certificado de Origen Registro Minero Minero - FBM Pago de regalías 15 Etapa de Presentación Obligaciones Etapa de Etapa de Modalidad Vigencia construcción Comercialización generales exploración explotación y montaje Formato Básico Minero - FBM Publicación en Registro Certificado de Único de Estado de Comercializadores de Expediente Informe anual de Minerales-RUCOM labores mineras Reconocimiento realizadas de Propiedad No aplica No aplica Pago de regalías

Privada Programa de labores a ejecutar Certificado de Certificado de Origen Registro Minero Licencia Ambiental/Plan de Manejo Ambiental Certificado de Canon Estado de Superficiario Expediente Formato Básico Licencia de Minero - FBM No aplica No aplica No aplica Exploración Certificado de Informe Final Registro Minero de Exploración Programa de Trabajos e Publicación en Certificado de Inversiones Registro Único de Estado de Comercializadores de Expediente Minerales-RUCOM Licencia de Formato Básico Licencia Ambiental / Explotación Minero - FBM No aplica No aplica Plan de Manejo Ambiental Certificado de Certificado de Origen Registro Minero† Pago de regalías Declarada Suscrito e inscrito el y contrato de delimitada concesión Publicación en Acto Administrativo Licencia Licencia Registro Único de de la Declaración Ambiental Ambiental Comercializadores de Área de del ARE Temporal Minerales – RUCOM Reserva No aplica No aplica No aplica Especial - ARE Programa de Trabajos y Obras (PTO) Certificado de Estado del Pago de Regalías Certificado de Origen Expediente Suscrito e Vigente y el contrato en curso de concesión Publicación en Licencia Licencia Registro Único de Ambiental FS oo rmlic ai lt iu zd ac d ióe n Certificado de Temporal Ambiental C Mo im nee rr ac li ea sli z –a d Ro Ur Ces O Mde Estado del No aplica No aplica No aplica de Minería

Expediente Tradicional Programa de Trabajos y Obras (PTO) Pago de Regalías Certificado de Origen Publicación en Registro Único de Comercializadores de Certificado de Registro Único Minerales – RUCOM inscripción en la No aplica No aplica Pago de Regalías Minería de Tributario alcaldía municipal subsistencia Declaración de producción de minería de subsistencia Etapa de Obligaciones Etapa de Etapa de Modalidad Vigencia construcción Comercialización generales exploración explotación y montaje Programa Programa de Mínimo Trabajos y Obras Exploratorio - PTO Aprobado Publicación en Certificado de Póliza Minero Registro Único de Registro Minero Ambiental Pago de Regalías C o m ercializadores de Guía Minero Licencia Minerales (RUCOM) Ambiental Ambiental Explotadores Mineros Contrato de Autorizados y Concesión publicados en el Canon Registro Único de Superficiario Comercializadores de Certificado de Formato Básico Canon Minerales-RUCOM Estado de Certificado de Origen Minero - FBM Superficiario Expediente Plan de Gestión Social Aprobado Autorizado Acto Administrativo e inscrito Publicación en en firme que Registro Único de autoriza el Comercializadores de Subcontrato Licencia Licencia Minerales (RUCOM) Ambiental Subcontrato de Formato Básico Temporal Ambiental Minero – FBM Formalización No aplica No aplica Minera (Aprobados e Plan de inscritos) Trabajos y Obras No Aplica Certificado de CompleRegistro Minero mentario – Certificado de Origen

PTO’C Pago de Regalías Suscrito e inscrito el Autorizado contrato de concesión Licencia Acto Administrativo Licencia Publicación en Ambiental en firme de Ambiental Registro Único de Temporal Devolución de aprobación u otrosí Comercializadores de Área para la del Título Minero No Aplica No aplica No aplica Plan de Minerales (RUCOM) Formalización Trabajos y Plan de Minera Obras Trabajos y CompleObras– mentario – PTO PTO’C Certificado de Pago de Regalías Certificado de Origen Registro Minero Instrumento Programa de

Contractual: Trabajos y Obras

Contrato de Registro Único de

• PTO Aprobado Operación Póliza Minero Comercializadores de Ambiental (Título Minerales (Título Contrato de Certificado de Minero) Licencia Minero y ContratistaOperación - Estado de Ambiental (Título Comercializador) td íe tun lt or o m d ine eu rn o Exped Mie inn ete ro ( )Título No aplica minero) Pago de Regalías

(Título Minero) (Ley 685 de 2001, Artículo Canon

1. Superficiario

Certificado de Formato Básico (Título Minero) Certificado de Origen Registro Minero Minero – FBM (Título Minero) (Título Minero) (Título Minero) Plan de Gestión Social (Título Minero) Certificado de Garantía Programa de Trabajos e Publicación en Estado de Prendaria, Inversiones Registro Único de Bancaria o de Comercializadores de Expediente Seguros. Minerales-RUCOM Contrato de Licencia Ambiental /

Concesión No aplica No aplica Plan de Manejo (D2655/1988) Ambiental Certificado de Formato Básico Registro Minero Minero - FBM ModaCliedrtiaficdadeos de Origen Pago de regalías Por favor de clic en la modalidad a la cual pertenece su cliente. Etapa de Obligaciones Etapa de Etapa de Modalidad Vigencia construcción Comercialización generales exploración explotación y montaje Formato Básico Minero - FBM Publicación en Registro Certificado de Único de Estado de Comercializadores de Expediente Informe anual de Minerales-RUCOM labores mineras Reconocimiento realizadas de Propiedad No aplica No aplica Pago de regalías Privada Programa de labores a ejecutar Certificado de Certificado de Origen Registro Minero Licencia Ambiental/Plan de Manejo Ambiental Certificado de Canon Estado de Superficiario Expediente Formato Básico Licencia de Minero - FBM No aplica No aplica No aplica Exploración Certificado de Informe Final Registro Minero de Exploración Programa de Trabajos e Publicación en Certificado de Inversiones Registro Único de Estado de Comercializadores de Expediente Minerales-RUCOM Licencia de Formato Básico Licencia Ambiental / Explotación Minero - FBM No aplica No aplica Plan de Manejo Ambiental Certificado de Certificado de Origen Registro Minero† Pago de regalías Declarada Suscrito e inscrito el y contrato de delimitada concesión Publicación en Acto Administrativo Licencia Licencia Registro Único de

de la Declaración Ambiental Ambiental Comercializadores de Área de del ARE Temporal Minerales – RUCOM Reserva No aplica No aplica No aplica Especial - ARE Programa de Trabajos y Obras (PTO) Certificado de Estado del Pago de Regalías Certificado de Origen Expediente Suscrito e Vigente y el contrato en curso de concesión Publicación en Licencia Licencia Registro Único de Ambiental FS oo rmlic ai lt iu zd ac d ióe n Certificado de Temporal Ambiental C Mo im nee rr ac li ea sli z –a d Ro Ur Ces O Mde Estado del No aplica No aplica No aplica de Minería Expediente Tradicional Programa de Trabajos y Obras (PTO) Pago de Regalías Certificado de Origen Publicación en Registro Único de Comercializadores de Certificado de Registro Único Minerales – RUCOM inscripción en la No aplica No aplica Pago de Regalías Minería de Tributario alcaldía municipal subsistencia Declaración de producción de minería de subsistencia

Desde la Radicación del Expediente. † Una vez perfeccionado e inscrito en el Registro Minero Nacional. 16 Better Gold Initiative

1. Contrato de Concesión Conociendo al cliente minero Guía para entidades financieras

BGI Serie Colombia Modalidades

1. Contrato de concesión Para determinar si su cliente cuenta con un Contrato de Concesión, como entidad

financiera usted podrá solicitarle:  CERTIFICADO DE REGISTRO MINERO Este es un instrumento abierto de información al que toda persona tendrá acceso y se

constituye en un medio de autenticidad y publicidad de los actos y contratos estatales y privados que tengan por objeto principal la constitución, conservación, ejercicio y gravamen de los derechos a explorar y explotar minerales, emanados de títulos otorgados por el Estado o de títulos de propiedad privada del subsuelo. Este certificado le permite consultar e identificar los aspectos más importantes de cada título minero: 1 Titular 1

Vigencia: fecha de inscripción y duración

1 Modalidad 1 Área 1

Ubicación: municipio, departamento y alinderación

1

Mineral: otorgado para explorar y explotar

1

Gravámenes: hipotecas, prendas o garantías

1 Decisiones judiciales o administrativas: aclaraciones, modificaciones y cancelaciones 1188 Better Gold Initiative Modalidades Debido a lo anterior, es importante que este certificado tenga una fecha de expedición no mayor a 30 días, adicionalmente, cualquier persona interesada en conocerlo podrá solicitarlo a la Agencia Nacional de Minería pagando el valor del PIN establecido para ello. Con este certificado, usted podrá validar y corroborar la información que le ha entregado su cliente respecto a: la titularidad, vigencia y duración del contrato, bajo qué modalidad trabaja, en qué municipio está ubicado y si hay algunos temas j