SFC - Anexo Circular Externa 18 de 2019 (6)

ANEXO 6

DOCUMENTO TÉCNICO E INSTRUCTIVO PARA EL REPORTE DE Página 1 de 65

LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS

POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

DOCUMENTO TECNICO E INSTRUCTIVO DEL ANEXO 6

REPORTE DE LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Última actualización: julio de 2019

CONTENIDO

1. OBJETIVO..................................................................................................................5

2. DESCRIPCIÓN..........................................................................................................5

3. REPORTE DE PRODUCTOS GENERAL..................................................................7 3.1. Generalidades............................................................................................................7 3.2. Especificaciones del Archivo 1...................................................................................9 3.2.1. Encabezado.............................................................................................................10 3.2.2. Cuerpo del formato...................................................................................................11 3.2.3. Cola..........................................................................................................................15 3.3. Especificaciones del Archivo 2.................................................................................15 3.3.1. Encabezado.............................................................................................................16 3.3.2. Cuerpo del formato...................................................................................................17 3.3.3. Cola..........................................................................................................................19

4. REPORTE DE FONDOS..........................................................................................20 4.1. Generalidades..........................................................................................................20 4.2. Especificaciones del Archivo 1.................................................................................22 4.2.1. Encabezado.............................................................................................................23 4.2.2. Cuerpo del formato...................................................................................................23 4.2.3. Cola..........................................................................................................................27 4.3. Especificaciones del Archivo 2.................................................................................28 4.3.1. Encabezado.............................................................................................................28 4.3.2. Cuerpo del formato...................................................................................................29

4.3.3. Cola..........................................................................................................................32

5. REPORTE DE LOS NEGOCIOS FIDUCIARIOS.....................................................33 5.1. Generalidades..........................................................................................................33 5.2. Especificaciones del Archivo 1.................................................................................35 5.2.1. Encabezado.............................................................................................................35 5.2.2. Cuerpo del formato...................................................................................................36 5.2.3. Cola..........................................................................................................................40 5.3. Especificaciones del Archivo 2.................................................................................41 5.3.1. Encabezado.............................................................................................................42 5.3.2. Cuerpo del formato...................................................................................................42

ANEXO 6

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 5.3.3. Cola..........................................................................................................................46

6. REPORTE DE LA INDUSTRIA ASEGURADORA...................................................47 6.1. Generalidades..........................................................................................................47 6.2. Especificaciones del Archivo 1.................................................................................49 6.2.1. Encabezado.............................................................................................................50 6.2.2. Cuerpo del formato...................................................................................................50 6.2.3. Cola..........................................................................................................................55 6.3. Especificaciones del Archivo 2.................................................................................56 6.3.1. Encabezado.............................................................................................................57 6.3.2. Cuerpo del formato...................................................................................................57 6.3.3. Cola..........................................................................................................................59

7. CONSIDERACIONES A LA HORA DE REALIZAR LOS REPORTES....................60

8. ESPECIFICACIONES PARA EL ENVÍO DE LOS REPORTES...............................62 8.1. Envío de los reportes...............................................................................................62

8.2. Proceso de envío de los reportes............................................................................63 8.3. Estado de los reportes respecto a los tiempos de envío.........................................63 8.4. Solicitud de anulación para corrección de reporte...................................................64 8.5. Certificado de cargue de los reportes......................................................................65

9. SOPORTE................................................................................................................65

FIGURAS Figura 1. Reporte de Productos General..............................................................................8 Figura 2. Caracteres de la Codificación ANSI CP1252 para el Formato Alfanumérico......10 Figura 3. Reporte de Fondos..............................................................................................21 Figura 4. Reporte de los Negocios Fiduciarios...................................................................34 Figura 5. Reporte de la Industria Aseguradora...................................................................48 CUADROS Cuadro 1. Reporte de Productos y tipo de entidad que debe reportar.................................6 Cuadro 2. Encabezado del Archivo 1 del Reporte de Productos General..........................11 Cuadro 3. Cuerpo del Archivo 1 del Reporte de Productos General..................................13 Cuadro 4. Cola del Archivo 1 del Reporte de Productos General.......................................15 Cuadro 5. Encabezado del Archivo 2 del Reporte de Productos General..........................16 Cuadro 6. Cuerpo del Archivo 2 del Reporte de Productos General..................................18 Cuadro 7. Cola del Archivo 2 del Reporte de Productos General.......................................19 Cuadro 8. Encabezado del Archivo 1 del Reporte de Fondos............................................23 Cuadro 9. Cuerpo del Archivo 1 del Reporte de Fondos....................................................26 Cuadro 10. Cola del Archivo 1 del Reporte de Fondos.......................................................27

Cuadro 11. Encabezado del Archivo 2 del Reporte de Fondos..........................................29 Cuadro 12. Cuerpo del Archivo 2 del Reporte de Fondos..................................................31 Cuadro 13. Cola del Archivo 2 del Reporte de Fondos.......................................................33 Cuadro 14. Encabezado del Archivo 1 del Reporte de los Negocios Fiduciarios...............36 Cuadro 15. Cuerpo del Archivo 1 del Reporte de los Negocios Fiduciarios.......................39

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Cuadro 16. Cola del Archivo 1 del Reporte de los Negocios Fiduciarios............................41 Cuadro 17. Encabezado del Archivo 2 del Reporte de los Negocios Fiduciarios...............42 Cuadro 18. Cuerpo del Archivo 2 del Reporte de los Negocios Fiduciarios.......................45 Cuadro 19. Cola del Archivo 2 del Reporte de los Negocios Fiduciarios............................47 Cuadro 20. Encabezado del Archivo 1 del Reporte de la Industria Aseguradora...............50 Cuadro 21. Cuerpo del Archivo 1 del Reporte de la Industria Aseguradora.......................53 Cuadro 22. Cola del Archivo 1 del Reporte de la Industria Aseguradora...........................55 Cuadro 23. Encabezado del Archivo 2 del Reporte de la Industria Aseguradora...............57 Cuadro 24. Cuerpo del Archivo 2 del Reporte de la Industria Aseguradora.......................59

Cuadro 25. Cola del Archivo 2 del Reporte de la Industria Aseguradora...........................60 Los cuadros que no se encuentran en el presente documento técnico e instructivo pueden ser consultados por las entidades reportantes en el archivo “Cuadros Complementarios del Anexo 6”, el cual está a disposición de las entidades reportantes en la sección Reportantes > Superintendencia Financiera de Colombia > Anexos técnicos – Utilidades, de la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co).

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS

POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA ADVERTENCIA LEGAL “Los sujetos obligados por el presente anexo técnico deberán dar cumplimiento a los principios en el tratamiento de datos personales señalados en la Ley 1581 de 2012, específicamente los principios de veracidad, acceso y circulación restringida, seguridad y confidencialidad. En ese orden, se entiende que la transmisión de información a la que se refiere el reporte de que trata este anexo técnico se hace cumpliendo con las obligaciones normativas contempladas en los artículos 102 a 107 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero; 3°, 4° y 9° de la Ley 526 de 1999, y con el Capítulo IV del Título IV de la Parte Primera de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera de Colombia, y las demás normas que aclaren, sustituyan, condicionen, modifiquen o adicionen las anteriores normas”.

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS

POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

1. OBJETIVO Este documento presenta los lineamientos técnicos e instrucciones a seguir por las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) para realizar y enviar el Reporte de Productos Ofrecidos a la Unidad de Información y Análisis Financiero

(UIAF).

Las entidades vigiladas por la SFC deben reportar todos los productos vigentes, saldados, cancelados, en liquidación y liquidados durante todo el período reportado; los cuales representen operaciones activas y/o pasivas. Se exceptúa del presente reporte los productos constituidos directamente entre entidades vigiladas por la SFC y aquellos constituidos con el Banco de la República. Es decir, solo debe reportarse la información correspondiente a productos constituidos en beneficio o por cuenta de un tercero diferente a una entidad vigilada por la SFC y al Banco de la República. Todas las entidades quedarán exentas de entrega de información de operaciones activas y pasivas que se canalicen a través del mercado de valores colombiano que se encuentren inscritos en el Registro Nacional de Valores y emisores (compraventa de títulos valores).

2. DESCRIPCIÓN La SFC vigila entidades financieras con diferente naturaleza y amplia diversidad de productos ofrecidos. Dichas características justifican la división del Reporte de Productos en cuatro categorías, los cuales se describen a continuación:  Reporte de Productos General: las entidades vigiladas por la SFC deben reportar

todos sus productos ofrecidos diferentes a los fondos administrados, a las cuentas ómnibus administradas, a los negocios fiduciarios, a los seguros y a los títulos de capitalización.  Reporte de Fondos: en este reporte deben incluirse los fondos de inversión colectiva, fondos de capital privado, fondos mutuos, fondos de capital extranjero, fondos de pensiones voluntarias y demás fondos administrados por las entidades vigiladas por la SFC. También deben reportarse las cuentas ómnibus administradas a través de la actividad de distribución especializada.  Reporte del Negocio Fiduciario: es específico para todas las sociedades fiduciarias y deben reportarse todos los negocios fiduciarios de acuerdo con la clasificación utilizada por la SFC al momento de inscribir el negocio. Existen dos excepciones: i) los fondos de inversión colectiva administrados por las fiduciarias deben reportarse en el Reporte de Fondos; y ii) los negocios fiduciarios inscritos en el subtipo fondos de pensiones de jubilación e invalidez (fondos de pensiones voluntarias) del tipo

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA recursos del sistema general de seguridad social y otros de la SFC, deben reportarse como fondos de pensiones voluntarias en el Reporte de Fondos.  Reporte de la Industria Aseguradora: en este reporte se contemplan aquellos productos financieros con componente de ahorro-inversión, teniendo en cuenta las

recomendaciones del GAFI en materia de seguros de vida. Así, deben registrarse los seguros de vida con componente de ahorro o inversión ofrecidos por las compañías y cooperativas de seguros, y los títulos de capitalización emitidos por las sociedades de capitalización. Cada entidad vigilada por la SFC debe enviar a la UIAF los reportes en donde se encuentren sus productos ofrecidos. De acuerdo a la regulación vigente al cierre de 2017, en el siguiente cuadro de se indica qué categorías de reporte deben enviar las entidades vigiladas. Cuadro 1. Reporte de Productos y tipo de entidad que debe reportar Categoría de reporte que debe enviar la entidad Reporte de Reporte del Reporte de la Entidad vigiladas por la SFC Reporte de Productos Negocio Industria Fondos General Fiduciario Aseguradora Establecimientos bancarios x X Corporaciones Financieras x Compañías de Financiamiento x Cooperativas Financieras x Instituciones Oficiales Especiales x Sociedades Especializadas en Depósitos y Pagos x Electrónicos Almacenes Generales de Depósitos x Sociedades Administradoras de Inversión x X Sociedades Comisionistas de Bolsa de Valores x X Sociedades Administradoras de Pensiones y X Cesantías Sociedades fiduciarias X x Compañías de Seguros y Reaseguros x Cooperativas de Seguros x Sociedades de Capitalización x Con regulación vigente al cierre del año 2017. Cabe destacar que la categoría de reporte que debe enviar cada entidad vigilada por la SFC puede cambiar en el tiempo, gracias a modificaciones regulatorias que permitan a las

entidades ofrecer otro tipo de productos financieros y/o cambiar su naturaleza. Por lo tanto, el anterior cuadro es informativo y solo describe el tipo de reportes que debe enviar cada entidad vigilada por la SFC a la UIAF con la regulación vigente al corte de 2017. Por ello, cada entidad debe verificar constantemente cuáles productos ofrece y en qué categoría de reporte deben ser reportados a la UIAF. En los casos del Reporte de Productos General y del Reporte de la Industria Aseguradora, cada mes las entidades vigiladas por la SFC deben reportar a la UIAF todos los productos vigentes (activos e inactivos) correspondientes al mes inmediatamente anterior, aunque no presenten alguna modificación con respecto a lo reportado en el mes

ANEXO 6

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA anterior. Por su parte, los productos saldados y/o cancelados solo deben reportarse en el mes en que tuvieron ese estado y posteriormente no deben reportarse a la UIAF. Las definiciones de los estados vigente, saldado y cancelado se encuentran en cada uno de los reportes. En el Reporte de Fondos, cada mes las entidades vigiladas por la SFC deben reportar a la UIAF todos los productos vigentes correspondientes al mes inmediatamente anterior, aunque no presenten alguna modificación con respecto a lo reportado en el mes anterior. Si un fondo o cuenta ómnibus deja de existir en el mes de reporte, desde ese momento debe dejarse de reportar a la UIAF. La definición de los productos vigentes se encuentra en el mencionado reporte.

Para el Reporte del Negocio Fiduciario, cada mes las entidades vigiladas por la SFC deben reportar a la UIAF todos los productos vigentes y/o en liquidación correspondientes al mes inmediatamente anterior, aunque no presenten alguna modificación con respecto a lo reportado en el mes anterior. Por su parte, los productos liquidados solo deben reportarse en el mes en que tuvieron ese estado y posteriormente no deben reportarse a la UIAF. Las definiciones de los estados vigente, en liquidación y liquidado se encuentran en dicho reporte.

3. REPORTE DE PRODUCTOS GENERAL 3.1.Generalidades En este reporte deben registrarse todos los productos ofrecidos por las entidades vigiladas diferentes a: los fondos administrados y las cuentas ómnibus administradas (los cuales deben registrarse en el Reporte de Fondos), los negocios fiduciarios (los que se incluyen en el Reporte de Negocios Fiduciarios), los seguros y los títulos de capitalización

(los cuales deben reportarse en el Reporte de la Industria Aseguradora). Deben ser reportados todos los productos del activo y del pasivo ofrecidos por las entidades reportantes; tales como: productos activos e inactivos (v.gr. cuentas y depósitos sin movimientos, créditos en mora) y productos que se encuentran al día en sus pagos y aquellos que presentan retraso en sus pagos. Este reporte está conformado por 2 archivos, tal como se muestra a continuación:

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS

POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

Figura 1. Reporte de Productos General

Reporte de Productos General Archivo 1 Archivo 2 Contiene cada uno de los productosofrecidos Contiene información sobre los titulares,apoderados y firmantes decada por la entidad e información relacionada uno de los productosofrecidos por la entidad reportados en el Archivo 1 Tipo de registros Tipo de registros Tipo 1: Tipo 2: Tipo 3: Tipo 1: Tipo 2: Tipo 3:

eid Ene xt (n i i cd pstR aai t o af e be di r rc e c c ua ar c ho e nc r ieg cp v ió r re h oo e an i )r vgl .dta oad is e e n t lr tl e oa . are drf c eee o pr eni e on stC n rrf e teo tt enao e gr drn m ti.a s irt p i áa l tEe or pc on l t , ari se aó o cnr n od c t o mu h sc i ov to o r eev ng ae s ui rr s ee ci nR f t li h r c te T roo iea vg s it p ogc ai s q o ii l só i (t z u cr t2no ea r o. o n d ld f aE io pge l xon do u isd es rr ae t l en eid Ene xt (n i cid psR t aai t aof e be di rrc e c c ua ar c ho nec r ieg c v pi ró re h oo e an i )r g vl . da t oa id s e e n t lr t ol ea . pC ti rat oo u p dpn l oa urt d dr oi ce e ec ed tn s o r oeue a, n s sca d t i tt i rn p oeo e ef o s no ptad ie ypr o rem rote f tr a i a,aa rp n mc dc d o ti o oo oró at m ss s nn a e r ty r or e. e n e f E stgi f ir e e tl i tm u s e lr a le t Aa na r rn oc gr rn e ct h s ate se i hnv ,a is o v l o ol d o s e 1s l . r eev ng ae s ui rr s ee cniR f t l hi r c t Te roo ie vag s it p ogaci s q o ii l sió (t z u cr t2n eao r o. o n d ld f aE i po gle xon dou isd es rr a t le en

productos a reportar. archivo). archivo).

Campos: Campos: ‐ Númeroconsecutivo de registro ‐ Númeroconsecutivo de registro ‐ Número del producto (llave 1) ‐ Número del producto (llave 1) ‐ Tipo de producto (llave 2) ‐ Tipo de producto (llave 2) ‐ Fecha de apertura ‐ Rol (titular, apoderado o firmante) ‐ Municipio de apertura ‐ Tipo identificación ‐ Estado del producto ‐ Número identificación ‐ Entradas ‐ Dígitode verificación ‐ Salidas ‐ Nombre ‐ Saldo Cada mes deben reportarse a la UIAF el Archivo 1 y el Archivo 2. Es decir, siempre tienen que enviarse los dos archivos, así uno de los dos o los dos archivos no presenten alguna modificación con respecto al reportado en el mes inmediatamente anterior. Por ejemplo, si el Archivo 1 tuvo modificaciones y el Archivo 2 no presentó cambios frente a los archivos enviados el mes inmediatamente anterior, el reportante debe enviar los 2 archivos que componen el reporte. Si el Archivo 1 no tuvo modificaciones y el Archivo 2 sí presentó cambios frente a los archivos enviados el mes inmediatamente anterior, el reportante debe enviar los 2 archivos que conforman el reporte. Finalmente, si tanto el Archivo 1 como el Archivo 2 no presentaron cambios frente a los archivos enviados el mes inmediatamente anterior, el reportante debe enviar los 2 archivos que componen el reporte.

Los dos archivos deben comprimirse en un ÚNICO archivo .zip con el nombre PRGESSTTTCCCMMAA, donde PRGE es la sigla usada para identificar que el reporte corresponde a Productos General, SS identifica el sector, la TTT el tipo de

entidad y CCC el código de la entidad, asignados por la SFC, MM para mes y AA para año del reporte, a la hora de realizar el cargue de cada archivo, el Sistema de Reporte en Línea (SIREL) validará que los dos archivos estén cargados exitosamente. En caso que no sea así, se considerará que el reporte no fue exitoso.

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 3.2.Especificaciones del Archivo 1

El Archivo 1 que la entidad reportante debe enviar a la UIAF contiene información sobre cada uno de sus productos ofrecidos. Dentro del archivo en mención se deben incluir 3 tipos de registros: encabezado (registro tipo 1), cuerpo del formato (registros tipo 2) y cola (registro tipo 3).

El formato del archivo es: archivo plano.

El formato para el nombre del archivo: PRGESSTTTCCCMMAA_1, donde PRGE es la sigla usada para identificar que el reporte corresponde a Productos General, SS identifica el sector, la TTT el tipo de entidad y CCC el código de la entidad, asignados por la SFC, MM para mes y AA para año del reporte. El archivo debe tener extensión .txt y debe venir grabado en codificación de texto ANSI CP1252. La información registrada puede tener los siguientes formatos: • Numérico : aquel que contiene UNICAMENTE caracteres de la codificación ANSI entre ANSI 48 (0) y ANSI 57 (9), o ANSI 45 (-) y ANSI 46(.). Esto es: los numerales arábicos 0-9, el punto como indicador de la posición decimal, y el guion para indicar un valor

negativo. • Alfanumérico : incluye los caracteres ANSI 32 (espacio en blanco), aquellos en el rango ANSI 65 a ANSI 90 (alfabeto inglés), ANSI 140 y ANSI 142 (caracteres especiales de algunas lenguas romances), caracteres entre ANSI 192 y ANSI 214 caracteres especiales de algunas lenguas romances), entre ANSI 216 y ANSI 221 (caracteres especiales de algunas lenguas romances), y aquellos descritos en los datos de tipo numérico. Estos caracteres se resaltan en la Figura 2.

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Figura 2. Caracteres de la Codificación ANSI CP1252 para el Formato Alfanumérico • Fecha : este formato contiene UNICAMENTE caracteres de la codificación ANSI entre ANSI 48 (0) y ANSI 57 (9), y ANSI 45 (-). Esto es: los numerales arábicos 0-9 para los valores de año, mes y día, y el guion como separador de estas posiciones. La longitud de registro es de 108 posiciones. Todos los campos son obligatorios. A continuación se presentan el diseño y la descripción detallada de los registros que contiene el Archivo 1. 3.2.1.Encabezado Es el encabezado del archivo. Recoge la identificación de la entidad reportante. Sólo existe un registro de este tipo por archivo. Este registro se genera de acuerdo a la siguiente información:

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Página 11 de 65 LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Cuadro 2. Encabezado del Archivo 1 del Reporte de Productos General No Posición Posición Campo Campo Longitud Formato Contenido . Inicial Final obligatorio Número -Siempre el valor 0. 1 consecutivo 1 10 10 Numérico Sí -Alineado a la derecha. de registro -Formato SSTTTCCC, donde SS identifica el sector (Ej. 01), TTT el Código de tipo de entidad (Ej. 021) y la CCC el 2 11 18 8 Alfanumérico Sí entidad código de la entidad (Ej. 001) asignados por la SFC. -Alineado a la izquierda. -Corresponde al último día del período reportado. -Formato AAAA-MM-DD donde AAAA es el año (Ej. 2021), MM es el Fecha de 3 19 28 10 Fecha mes (Ej. 10) y DD es el día (Ej. 31). Sí corte -Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro dígito con “0”. Ej. Enero 1 del 2025 será 2025-01-31. Número -Es el número total de registros tipo 2 total de (cuerpo del formato) reportados en el 4 29 38 10 Numérico Sí productos archivo. reportados -Alineado a la derecha. Fin de -Llenado con X hasta completar las 5 39 108 70 Alfanumérico Sí registro 108 posiciones. 3.2.2. Cuerpo del formato Este tipo de registros contienen la información referente a los productos ofrecidos. El

archivo debe contener tantos registros de este tipo, como productos ofrecidos a reportar. Cada registro corresponde a un producto ofrecido por la entidad reportante. Para cada uno de los registros debe reportar la información de los siguientes campos: • Columna 1 - Número consecutivo de registro: es el número único de cada uno de los registros reportados en el archivo, inicia en 1. Columna 2 - Número del producto: es el número de identificación único que asigna la entidad reportante a cada producto financiero ofrecido. Este campo es la llave 1 entre los Archivo 1 y Archivo 2 y debe coincidir con el campo Número único del producto reportado en el Archivo 2. • Columna 3 - Tipo de producto: es el código del producto financiero ofrecido por la entidad reportante. Este código debe ser seleccionado del Cuadro 1 del archivo “Cuadros Complementarios del Anexo 6”, el cual se encuentra a disposición de las entidades reportantes en la sección Reportantes > Superintendencia Financiera de Colombia > Anexos técnicos – Utilidades, de la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co).

ANEXO 6

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LOS PRODUCTOS OFRECIDOS POR LAS ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Este campo es la llave 2 entre los Archivo 1 y Archivo 2 y debe coincidir con el campo Tipo de producto reportado en el Archivo 2 . • Columna 4 - Fecha de apertura: es la fecha en que el titular constituyó o aperturó el producto ofrecido por la entidad reportante. • Columna 5 - Municipio de apertura: es el código que representa el municipio en

donde el producto financiero se constituyó o aperturó. Este código debe asignarse de acuerdo con la codificación del DANE de departamentos y municipios. Es de destacar que Bogotá, por ser Distrito Capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001. • Columna 6 - Estado del producto: Es un código que describe cómo se encuentra el producto ofrecido por la entidad reportante. Este código debe seleccionarse del Cuadro 2 del archivo “Cuadros Complementarios del Anexo 6”, el cual se encuentra a disposición de las entidades reportantes en la sección Reportantes > Superintendencia Financiera de Colombia > Anexos técnicos – Utilidades, de la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co). • Columna 7 - Entradas: corresponde a la suma de todos los movimientos crédito del producto durante todo el mes de reporte. Es decir, es la suma de todos los flujos financieros contables desde el titular (es) y/o un tercero hacia el producto financiero reportado en el mes de reporte. Debe incluir los costos financieros, costos administrativos y costos tributarios en que se incurre en este tipo de movimientos. En el caso de los productos de captación, son todos los depósitos, consignaciones recibidas, ingresos por intereses, el valor de apertura de un CDAT, los rendimientos de un CDT en el momento en que sean pagados, etc. En el caso de los productos de colocación, son todos los pagos o abonos de la obligación adquirida, etc. Para la administración de portafolios de terceros y las inversiones a nombre de un tercero, las entradas corresponden a los flujos entregados por los terceros a la entidad

reportante para que sean administrados y/o invertidos. Este valor debe reportarse en pesos corrientes colombianos. Si no hubo entradas, el valor a ingresar es “0”, no vacío. • Columna 8 - Salidas: