SFC - Anexo Circular Externa 22 de 2007 (5)

DOCUMENTO TÉCNICO

INFORMACIÓN SOBRE TRANSACCIONES CON TARJETAS DÉBITO O

CRÉDITO EXPEDIDAS EN EL EXTERIOR

UNIDAD ADMINISTRATIVA ESPECIAL DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS

FINANCIERO –UIAF-.

1. ESPECIFICACIONES INICIALES Tema: Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas débito y crédito expedidas en el exterior.

Nombre del procedimiento Transacciones realizadas con tarjetas débito o crédito expedidas en el exterior

Formato: Archivo Plano Objetivo: Entregar Información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero sobre las transacciones con tarjetas débito o crédito expedidas en el exterior, realizadas en el País durante el mes que se reporta.

Tipo de entidad a la que aplica: Entidades propietarias de redes de cajeros electrónicos y sistemas POS1

Entidades usuarias: Unidad Administrativa Especial de Información y

Análisis Financiero Periodicidad: Mensual Fecha de entrega de información: Los primeros diez (10) días calendario del mes siguiente al del corte. Fecha de corte de la información: Ultimo día de cada mes.

Medio de envío: Disquete, CD o E mail.

Número de Archivos: Entregar 1 (UNO) solo archivo con toda la información mensual Extensión y nombre del Archivo: Formato para el nombre del archivo: TCXXMMAA, donde XX corresponderían a una codificación asignada por la UIAF, descrita mas adelante en este documento, MM para mes y AA para año. El archivo debe tener extensión .txt y debe venir grabado en código ASCII.

Longitud de registro: 80 posiciones. Es de destacar que la longitud de los 3

tipos de registro es la misma, debiendo completar los registros de cabecera y totales con “x” hasta alcanzar las 80 posiciones.

Etiquetas Externas: Nombre de al entidad reportante, mes y año. En caso de que sea una corrección anotar esta observación.

2. PROCEDIMIENTO DE ENTREGA Las entidades deben reportar MES A MES las transacciones realizadas durante el mes inmediatamente anterior, por aquellas tarjetas internacionales que al sumar el valor de las distintas transacciones realizadas en el periodo supere el valor de $ 10.000.000. Este reporte debe ser enviado en medio magnético a la Unidad de Información y Análisis Financiero a más tardar el décimo día del mes siguiente al del corte, de acuerdo con el formato que se describe más adelante en este documento.

Solo se deben reportar las transacciones exitosas. Si durante el período de reporte no se presentó ninguna transacción, se deberá enviar un archivo que contenga como cero (0) registros de detalle. En todos los casos la información enviada a la UIAF se remitirá al correo cajeros@uiaf.gov.co o a la Carrera 7 # 31-10 piso 6, Bogotá, D.C., Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero -UIAF. 1 Puntos de Venta, por sus siglas en inglés Point of Sale Documento Técnico Información sobre Transacciones con Tarjetas Débito o Crédito expedidas en el Exterior –Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Hoja 2 Antes de enviar la información, cada entidad debe verificar que ésta se encuentra completamente ajustada a las especificaciones exigidas, porque el sólo hecho que algún dato este corrido una

posición implica que ese registro no sea cargado adecuadamente y se rechace la información; así mismo, que sean incluidos los datos que son obligatorios. Una vez la UIAF haya recibido y validado el archivo enviará un correo electrónico a la entidad reportante indicando el Número de radicado y el número de entrega asignado al archivo. Estos números corresponden a la constancia de recibo de la información. Si algún registro no cumple con el formato o no puede ser debidamente leído, se devolverá todo el archivo y se procederá a informar a la entidad remitente por correo electrónico las razones del rechazo. A las entidades a las cuales se les rechazó la información se les notificará por vía e-mail el nombre del archivo y el número de consecutivo de los registros que tienen inconvenientes para su revisión y deberán enviar nuevamente todo el archivo con sus respectivas correcciones. La entidad notificada tendrá un máximo de diez (10) días para reenviar la información, contados a partir de la fecha del informe de inconsistencias.

3. ESTRUCTURA DEL ARCHIVO Se debe entregar un (1) archivo tipo texto. La estructura del archivo contiene 3 tipos de registros:  Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro por archivo

(Cabecera del archivo)  Tipo 2: Contiene información referente a las operaciones declaradas. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como operaciones declaradas.  Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2. (Cola del archivo)

4. DISEÑO DE LOS REGISTROS Registro Tipo 1 (Cabecera1 por archivo)

No NOMBRE CAMPO Posic Posic FORMATO CONTENIDO

inicial final 1 Consecutivo número de 1 10 Numérico  Siempre el valor 0. registro  Alineado a la derecha 2 Código de entidad 11 20 Alfanumérico  Asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia  Formato XXYYYZZZ, donde XX corresponde a Sector (para el caso de entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la SFC corresponde a 01 = Sector Financiero).  YYY tipo de entidad ( P. ej 001 Establecimientos Bancarios)  ZZZ código de entidad,  Alineados a la derecha. 3 Nombre de la Entidad 21 50 Alfanumérico  Nombre completo  Alineado izquierda 4 Fecha de Corte 51 58 Numérico  Formato aaaammdd, corresponde al ultimo día del mes reportado  Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con 0 Ej. Enero 1 del 2007 será 20070101 5 Número total de 59 65 Numérico  Total de transacciones reportadas en registros del archivo el archivo.  Alineado a la derecha Documento Técnico Información sobre Transacciones con Tarjetas Débito o Crédito expedidas en el Exterior –Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Hoja 3 6 En blanco 66 80 Alfanumérico  Llenado con X hasta completar las 80 posiciones Registros tipo 2 (Detalle - Todas las transacciones reportadas) No NOMBRE Posic Posic FORMATO CONTENIDO CAMPO inicial final

1 Consecutivo 1 10 Numérico  Inicia en 1 Número de  Campo obligatorio registro  No se puede repetir  Alineado a la derecha 2 Fecha y hora de 11 27 Numérico  Formato AAAAMMDD_HH:MM:SS la Transacción  A año, M mes, D día  HH hora, MM minutos, SS segundos  Campo Obligatorio 3 Código Asignado 28 29 Numérico  Código de la red a la que pertenece el a la Entidad cajero o dispositivo, de acuerdo con codificación detallada mas adelante en este documento.  Alineado a la derecha  Campo obligatorio 4 Código asignado 30 36 Numérico  Código que identifica al cajero o al al cajero dispositivo en la red.  Alineado a la derecha  Campo obligatorio 5 Número de la 37 42 Numérico  Número que identifica la transacción en transacción el dispositivo.  Alineado a la derecha  Campo obligatorio 6 Tipo de 43 49 Numérico  Código que identifica el tipo de transacción Transacción  De acuerdo con codificación anexa.  Campo obligatorio 7 Código BIN de la 50 55 Numérico  Código BIN de la tarjeta tarjeta  Alineado a la derecha  Campo obligatorio 8 Número de la 56 68 Numérico  Número que identifica la tarjeta Tarjeta  Alineado a la derecha  Campo obligatorio 9 Valor de la 69 80 Numérico  Se refiere al monto exacto por el cual se Transacción en hizo la transacción en pesos moneda original  Formato #########.##

 Campo Obligatorio  El “.” decimal se debe incluir Documento Técnico Información sobre Transacciones con Tarjetas Débito o Crédito expedidas en el Exterior –Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Hoja 4 Registros tipo 3 (uno por cada archivo al final del Mismo) No NOMBRE CAMPO Posic. Posic FORMATO CONTENIDO inicial 1 Consecutivo Número 1 10 Numérico  Valor 0 de registro  Alineado a la derecha 2 Código de entidad 11 20 Alfanumérico  Asignado por la Superintendencia Financiera o en blanco 3 Fin de registro 21 58 Alfanumérico  Llenado con 9 4 Número total de 59 65 Numérico  Alineado a la derecha registros del archivo 5 En blanco 66 80 Alfanumérico  Llenado con X

5. CODIFICACIÓN DE REDES

Código Entidad 1 Banco de Bogotá 2 Banco Popular 6 Banco Santander 7 Bancolombia 8 ABN Amro Bank Colombia 9 Citibank de Colombia 10 Banistmo 12 GNB Sudameris de Colombia 13 BBVA 14 Banco de Crédito 23 Banco de Occidente

30 BCSC

39 Banco Davivienda 42 Red Multibanca Colpatria 43 Banco Agrario de Colombia 49 AV Villas 50 Granbanco 96 Credibanco 97 Cajero Propios Redeban 98 Red Cajeros Ath 99 Cajeros Propiedad Servibanca 100 Visionamos 118 ACH

6. CODIFICACIÓN DE TRANSACCIONES Código Tipo de transacción

01 Retiro Tarjeta Débito 02 Pago POS tarjeta Débito 03 Transferencia Tarjeta débito 11 Retiro Cajero Tarjeta Crédito 12 Pago POS tarjeta Crédito