SFC - Anexo Circular Externa 24 de 2013 (1.1)

ANEXO 1 del Forma t o N o . 3 7 8 . P r o f o r m a FS0U0P0E0R-I9N8T.E RNeDcElNaCmIAa cFiIoNnAeNsC pIErReAs eDnEt aCdOaLsO pMoBrIA los consumidores financieros ante los defensores del cliente EQUIVALENCIAS MOTIVOS Nota: Esta homologación es formal por cuanto la clasificación siempre debe estar acorde al análisis de cada caso particular, a efectos de enmarcarlo en el Producto/Servicio y Motivo que más se ajuste al tipo de reclamación. Motivos Anteriores Motivos Nuevos Código Concepto Código 010 025 1 Acción cambiaria 2 Acción de cobro 005 3 Acciones 4 Acreditación de aportes 020 5 Administración colectiva 015 6 Almacenamiento bodega particular 7 Almacenamiento bodega propia 8 Apertura de cuenta 350 9 Aportes de no afiliados 020 10 Archivo laboral masivo 11 Argumentos varios 12 Aspectos tributarios 290 13 Atención al cliente 295 035 040 14 Billetes falsos 045 15 Bloqueo 050 16 Bono pensional - problemas 055 17 Bonos de prenda 18 Cajero automático 225 070 19 Cálculos actuariales 20 Calidad de beneficiarios 060 21 Calificación de la incapacidad e invalidez 065 22 Cancelación créditos 030 23 Cancelación de contrato 030 24 Cánon periódico 25 Capitalización de aportes 020 26 Cargos no autorizados 030 27 Certificaciones 28 Cesión contrato 030 405 29 Cheques devolución 30 Cheques negociación 075 31 Cheques otros 32 Cobro de comisiones

33 Cobro estudios de aprobación 080 34 Cobro servicios bancarios 35 Comisión por estudio, verificación y cobranza 36 Compensación de aportes 020 085 37 Compra de cartera y cesión de créditos 030 38 Compra y venta de divisas 105 39 Comprobantes de operaciones no reportadas 410 090 095 100 40 Conservación y destrucción documentos 105 41 Consignación o pago con error 410 110 42 Coordinación transporte 43 Copropiedad 44 Corrección o actualización de datos 290 45 Crédito a constructores 46 Cuentas de ahorro programado 47 Cuota parte 48 Dación en pago 120 49 Daños mercancía 125 150 50 Debito automático 080 135 51 Depósito judicial 140 52 Desatención en la prestación a reconocerse - pensiones 145 53 Descuentos injustificados 150 54 Desembolso de crédito 030 155 55 Devolución aportes 20 56 Devolución IVA 160 165 57 Dilación en el pago 355 175 58 Dividendos 130 170 59 Documentos requeridos para el pago 485 180 185 190 60 Embargos 61 Empresas no aportantes 62 Entidad en liquidación 63 Entrega de dineros sin juicio de sucesión 195 64 Entrega inicial del bien 205 65 Especial - alto riesgo 66 Especial - madre de hijo invalido 210 67 Expedición póliza - ausencia de cobertura 68 Expedición póliza con vigencia retroactiva 69 Expensas de cobranzas 435 215 70 Extractos (inconsistencias) 380 230 71 Faltante de dinero 72 Formalidades del contrato 030 220 225 73 Fraude electrónico 235 240 245 74 Fraude recepción pagos 410

75 Garantías (constitución) 265 76 Garantías de cumplimiento obligaciones 265 77 Gravamen a movimientos financieros 270 285 78 Hurto de mercancía 79 Hurto en las instalaciones de la entidad 520 80 Incapacidad pago deudor 81 Incompleta 310 030 290 82 Inconsistencias en estudio o aprobación - contraprestaciones 150 030 290 83 Inconsistencia en saldos 150 030 290 84 Inconsistencias financiación 150 030 290 85 Inconsistencias manejo crédito 150 86 Incumplimiento contractual 030 87 Incumplimiento del plan ofrecido 280 88 Incumplimiento en el abono - aportes pensionales 030 89 Indemnización sustitutiva 300 90 Indexación 91 Inembargabilidad de depósitos 280 92 Información condiciones de la operación 290 280 93 Información del manejo de la cuenta 290 305 315 330 280 Irregularidad de los promotores 260 325 95 Lease back 96 Leasing financiero 97 Leasing operativo 98 Leasing sindicado 99 Levantamiento gravámenes 265 100 Libertad de pólizas 290 Liquidación y/o revisión (títulos, créditos, intereses, amortización, 101 abonos, inversiones, etc) 510 102 Manejo de inventarios 103 Manejo de portafolio 104 Máxima o mínima categoría 105 Mesada pensional 106 Modificación fechas de corte (créditos) 030 107 Modificación unilateral de la póliza 030 108 Modificación unilateral del contrato 030 109 Monto de la pensión 110 Mora cobro 340 111 Mora en el pago 335 112 Mora en el reconocimiento 335 113 Mora en el reconocimiento - incapacidad mayor a 180 días 335

114 Mora trámite bono pensional 055 345 115 Negativa a recibir aportes 020 116 Negociación bono pensional 055 360 117 No acreditan en cuenta individual 118 No afiliación (art.61 lit.b Ley 100/93) 119 No devolución de las contragarantías 365 120 No emisión 055 121 No existe (historia) 275 122 No expedición del SOAT 370 123 No hay antecedentes del cliente 124 No información de modalidades de pensión 280 125 No reconocimiento de las prestaciones 375 126 No responde la entidad a su cliente 290 380 127 No se remiten (extractos) 215 128 Objeción infundada 385 390 129 Opción de compra 395 130 Operaciones de comercio exterior autorizadas 400 131 Operaciones entre productos del portafolio 132 Otros 133 Pagarés 134 Pago bono pensional – Devolución de aportes 055 135 Pago de servicios públicos 115 136 Pago prestaciones por medio de entidades vigiladas 115 137 Patrimonio autónomo 420 250 138 Plataforma logística y administrativa 255 139 Posible falsificación de documentos 140 Posible falsificación del formulario de afiliación 550 141 Preexequiales 142 Premios y/o sorteos 440 143 Prescripción 430 144 Prevención y control de lavado de activos SIPLA 525 145 Procedimientos de cobranza 435 146 Proceso judicial en curso 147 Procesos concursales 148 Programas publicitarios 440 149 Propuesta de pago 150 Readquisición de vivienda 151 Recaudo de impuestos, tasas, contribuciones 445 152 Redención del titulo 200 153 Redención de puntos 440 154 Redescuento 155 Reestructuración de créditos 450 156 Régimen de transición - Congresistas

157 Régimen de transición - Contraloría 158 Régimen de transición - Procuraduría 455 159 Régimen de transición - Rama Judicial 160 Régimen de transición - Otros 460 161 Reliquidación (créditos, errores, cambios y parámetros) 465 162 Rendición de cuentas y estados de cuentas del fideicomiso 470 163 Rendimientos 470 164 Renovación automática 030 475 165 Reporte banco de datos 480 166 Requisitos legales 167 Rescisión anticipada 490 168 Reserva bancaria 320 169 Restitución del bien 170 Restitución judicial del bien 171 Restricciones en la forma de pago 485 495 500 173 Retención en la fuente 174 Reticencia 385 175 Retiro de aportes 020 176 Retiro fraudulento 410 505 177 Retroactivo pensiones 515 178 Se niegan a recibir la afiliación 290 179 Seguro de inflación 180 Seguros 181 Sin nombre de entidad 182 Sobregiro o descubierto 530 183 Solicitud con información insuficiente 184 Solicitud de crédito 185 Solicitud de información 186 Solicitud de documentos 187 Solicitud de requisitos innecesarios por parte de la entidad 188 Suministro de información errada 535 189 Suplantación de persona-cliente 540 190 Suspensión de la pensión 191 Tarifas 545 192 Tarjeta debito 193 Terminación anticipada del contrato 030 194 Terminación contratos 195 Tes Ley 546 de 1999 196 Titularización de cartera

197 Titularización de contratos 198 Títulos 199 Transferencia de propiedad 220 225 235 245 200 Transferencias fraudulentas 240 201 Traslado entre administradoras ANEXO 1 del Forma t o N o . 3 7 8 . P r o f o r m a FS0U0P0E0R-I9N8T.E RNeDcElNaCmIAa cFiIoNnAeNsC pIErReAs eDnEt aCdOaLsO pMoBrIA los consumidores financieros ante los defensores del cliente EQUIVALENCIAS MOTIVOS Esta homologación es formal por cuanto la clasificación siempre debe estar acorde al análisis de cada caso particular, a efectos de enmarcarlo en el Producto/Servicio y Motivo que más se ajuste al tipo de reclamación. Motivos Nuevos Concepto Acuerdos sobre acciones Asambleas de accionistas o tenedores de bonos Acción de cobro Aportes Administración del Fondo Negación a la apertura o solicitud del producto Aportes Indebida atención al consumidor financiero-servicio Indebida atención al inversionista Atención al accionista por parte del emisor Autorización Oferta Pública Mercado Primario Billetes falsos Bloqueo (Productos) Bono pensional (Dilación pago, error o no emisión) Fallas en cajero automático Cambios en la calificación otorgada Calidad de beneficiarios Calificación de la incapacidad o invalidez Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Aportes Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Pago de Cheque falsificado o irregular

Cheques (Devolución, negociación, otros) Cobro servicios y/o comisiones Aportes Compra, intercambio, transferencia, traspaso y/ó redención Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Consignación errónea Pago irregular en caja Condiciones deficientes de idoneidad Condiciones deficientes de infraestructura Conmutación pensional Consignación errónea Pago irregular en caja Constitución tardía o no constitución de unidades Indebida atención al consumidor financiero - servicio Dación en pago Deberes de los administradores Descuentos injustificados Cobro servicios y/o comisiones Derecho de retiro y de inspección Desatención en la prestación a reconocerse Desatención en la prestación a reconocerse - pensiones Descuentos Injustificados Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Desvalorización por riesgo de mercado Aportes Devolución IVA Diferencias en monetización Negativa o dilación en el pago Dividendos Demora en el pago de Dividendos Distribución de utilidades Requisitos para el pago - restricciones Ejecución de órdenes Ejecución irregular de operaciones Ejercicio ilegal de la actividad Entrega de dineros sin juicio de sucesión Errores colocación y adjudicación Exceso de facultades del corresponsal Procedimientos y honorarios de cobranza Extractos-inconsistencias No se remite información al cliente Fallas en Corresponsales no bancarios Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Fallas en audio respuesta (IVR-Teléfono) Fallas en cajero automático Fallas en datáfono (Compras) Fallas en dispositivos móviles (celulares - agenda)

Fallas en internet Pago irregular en caja Garantías y Levantamiento de Gravámenes Garantías y Levantamiento de Gravámenes Gravamen movimientos financieros Inconvenientes servicios financieros Seguridad en instalaciones Información errada o incompleta Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Indebida atención al consumidor financiero - servicio Descuentos injustificados Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Indebida atención al consumidor financiero - servicio Descuentos injustificados Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Indebida atención al consumidor financiero - servicio Descuentos injustificados Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Indebida atención al consumidor financiero - servicio Descuentos injustificados Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Inadecuado suministro de información en la vinculación Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Indemnización sustitutiva Inadecuado suministro de información en la vinculación Indebida atención al consumidor financiero-servicio Inadecuado suministro de información en la vinculación Indebida atención al consumidor financiero-servicio Información periódica Información relevante Intercambio de acciones Inadecuado suministro de información en la vinculación Faltas deber de asesoría Inscripción en el Registro Nacional de Valores Garantías y Levantamiento de Gravámenes Indebida atención al consumidor financiero - servicio Revisión y/o Liquidación Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Mora en el pago o en el trámite (Cesantías)

Mora en el pago o en el reconocimiento Mora en el pago o en el reconocimiento Mora en el pago o en el reconocimiento Bono pensional (Dilación pago, error o no emisión) Múltiple vinculación Aportes Bono pensional (Dilación pago, error o no emisión) Negociación por fuera de bolsa No devolución de las contragarantías Bono pensional (Dilación pago, error o no emisión) Historia laboral (certificaciones) No expedición del SOAT Inadecuado suministro de información en la vinculación No reconocimiento de las prestaciones Indebida atención al consumidor finnanciero - servicio No se remite información al cliente Extractos-inconsistencias Objeción o negativa para atender el siniestro Ofertas públicas mercado secundario Opción de compra Operaciones de comercio exterior autorizadas Bono Pensional (Dilación pago, error o no emisión) Convenios de pagos (servicios públicos, prestaciones, salud, etc..) Convenios de pagos (servicios públicos, prestaciones, salud, etc..) Pérdida o desvalorización de la unidad Fallas Red Oficina Fallas Técnicas Vinculación presuntamente fraudulenta Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos Prestación del servicio SIPLA Procedimientos y honorarios de cobranza Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos Redención de los derechos Entrega y redención del título Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos Reestructuración de créditos Régimen de transición Reinversión sin autorización Reliquidación (créditos) Rendimientos ( en Fiducias) Rendimientos Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación)

Rentabilidad Reporte centrales de riesgos Rescisión anticipada Información sujeta a reserva Requisitos para el pago - restricciones Retención de primas Retención por parte del emisor Objeción o negativa para atender el siniestro Aportes Pago irregular en caja Retraso de publicación de información relativa al Mercado Público de Valores Sanos usos y prácticas - conductas Indebida atención al consumidor financiero Sobregiro o descubierto Suministro de información insuficiente o errada Suplantación presunta de persona Tarifas Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) Fallas en audio respuesta (IVR-Teléfono) Fallas en Cajero automático Fallas en datáfono (Compras) Fallas en internet Fallas en dispositivos móviles (celulares - agenda)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

ANEXO No. 2 DEL FORMATO 378 (PROFORMA F.0000-98) IDENTIFICACION DE LAS DEPENDENCIAS ENCARGADAS DE CONOCER LOS TRÁMITES RELACIONADOS CON RECLAMACIONES Circular Externa 024 de 2013 A continuación se indican las dependencias que al interior de la Superintendencia Financiera de Colombia, se encargan de conocer el trámite de las reclamaciones presentadas por los usuarios o clientes ante el Defensor del Consumidor Financiero ó ante las entidades vigiladas, dependiendo del producto(s) ó motivo (s) de las mismas. REM CC O LO T AID MVI OG A O CD I E O N MOTIVO DE RECLAMACIÓN DELC EO GD AIG TO UR A DELEGATURA EN LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA TARJETA DE CRÉDITO 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito

045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 050 Bloqueo (productos) 240000 Riesgo Operativo 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 150 Descuentos injustificados 240000 Riesgo Operativo 160 Devolución IVA 210000 Riesgo de Crédito 220 Fallas en audio respuesta (IVR-Teléfono) 240000 Riesgo Operativo 225 Fallas en cajero automático 240000 Riesgo Operativo 235 Fallas en datáfono (Compras) 240000 Riesgo Operativo 240 Fallas en dispositivos móviles (celulares - agenda) 240000 Riesgo Operativo 245 Fallas en Internet 240000 Riesgo Operativo 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos

535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito CRÉDITO DE VIVIENDA 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros

120 Dación en pago 210000 Riesgo de Crédito 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito 465 Reliquidación (créditos) 210000 Riesgo de Crédito 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros

575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito CRÉDITO DE CONSUMO Y/O COMERCIAL 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 120 Dación en pago 210000 Riesgo de Crédito 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito

320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros

600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 605 Contrato nuevo línea redescuentos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito MICROCRÉDITOS 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 120 Dación en pago 210000 Riesgo de Crédito 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito

480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 605 Contrato nuevo línea redescuentos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros

615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito GIROS - ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 165 Diferencias en monetización 110000 Intermediarios Financieros 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 255 Fallas Técnicas 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 355 Negativa o dilación en el pago 110000 Intermediarios Financieros 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 485 Requisitos para el pago - Restricciones 110000 Intermediarios Financieros 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 110000 Intermediarios Financieros 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo INTERMEDIACIÓN DE MERCADO CAMBIARIO (GIROS - COMPRAVENTA DE DIVISAS) 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 080 Cobro servicios y/o comisiones 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal

165 Diferencias en monetización 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 255 Fallas técnicas 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 310 Información errada o incompleta 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 355 Negativa o dilación en el pago 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 400 Operaciones de comercio exterior autorizadas 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 485 Requisitos para el pago - Restricciones 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo CUENTA CORRIENTE 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 050 Bloqueo (productos) 240000 Riesgo Operativo 075 Cheques (Devolución, negociación, otros) 110000 Intermediarios Financieros 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 150 Descuentos injustificados 110000 Intermediarios Financieros 220 Fallas en audio respuesta (IVR-Teléfono) 240000 Riesgo Operativo 225 Fallas en cajero automático 240000 Riesgo Operativo

235 Fallas en datáfono (Compras) 240000 Riesgo Operativo 240 Fallas en dispositivos móviles (celulares - agenda) 240000 Riesgo Operativo 245 Fallas en Internet 240000 Riesgo Operativo 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 270 Gravamen movimientos financieros 110000 Intermediarios Financieros 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 350 Negación a la apertura o solicitud del producto 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 405 Pago de cheque falsificado o irregular 240000 Riesgo Operativo 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 415 Pagos a establecimientos de comercio (voucher-otros convenios) 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 530 Sobregiro o descubierto 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo CUENTA DE AHORROS 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 050 Bloqueo (productos) 240000 Riesgo Operativo

075 Cheques (Devolución, negociación, otros) 110000 Intermediarios Financieros 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 115 Conve