SFC - Anexo Circular Externa 24 de 2013 (2)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

ANEXO No. 1 DEL FORMATO 379 (PROFORMA F.0000-116) IDENTIFICACION DE LAS DEPENDENCIAS ENCARGADAS DE CONOCER LOS TRÁMITES RELACIONADOS CON RECLAMACIONES Circular Externa 024 de 2013 A continuación se indican las dependencias que al interior de la Superintendencia Financiera de Colombia, se encargan de conocer el trámite de las reclamaciones presentadas por los usuarios o clientes ante el defensor del consumidor financiero ó ante las entidades vigiladas, dependiendo del producto(s) ó motivo (s) de las mismas. C RO ED CI LG AO D M EM A O CT IOIV NO MOTIVO DE RECLAMACIÓN DELC EO GD AIG TO U RA DELEGATURA EN LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA TARJETA DE CRÉDITO 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 050 Bloqueo (productos) 240000 Riesgo Operativo 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 150 Descuentos injustificados 240000 Riesgo Operativo 160 Devolución IVA 210000 Riesgo de Crédito 220 Fallas en audio respuesta (IVR-Teléfono) 240000 Riesgo Operativo 225 Fallas en cajero automático 240000 Riesgo Operativo 235 Fallas en datáfono (Compras) 240000 Riesgo Operativo 240 Fallas en dispositivos móviles (celulares - agenda) 240000 Riesgo Operativo 245 Fallas en Internet 240000 Riesgo Operativo

250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros

595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito CRÉDITO DE VIVIENDA 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 120 Dación en pago 210000 Riesgo de Crédito 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito 465 Reliquidación (créditos) 210000 Riesgo de Crédito

480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito

620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito CRÉDITO DE CONSUMO Y/O COMERCIAL 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 120 Dación en pago 210000 Riesgo de Crédito 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito

540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 605 Contrato nuevo línea redescuentos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito

MICROCRÉDITOS 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 120 Dación en pago 210000 Riesgo de Crédito 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 450 Reestructuración de créditos 210000 Riesgo de Crédito 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito

560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 605 Contrato nuevo línea redescuentos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito GIROS - ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros

165 Diferencias en monetización 110000 Intermediarios Financieros 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 255 Fallas Técnicas 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 355 Negativa o dilación en el pago 110000 Intermediarios Financieros 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 485 Requisitos para el pago - Restricciones 110000 Intermediarios Financieros 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 110000 Intermediarios Financieros 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo INTERMEDIACIÓN DE MERCADO CAMBIARIO (GIROS - COMPRAVENTA DE DIVISAS) 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 080 Cobro servicios y/o comisiones 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 165 Diferencias en monetización 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 255 Fallas técnicas 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 310 Información errada o incompleta 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 355 Negativa o dilación en el pago 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 400 Operaciones de comercio exterior autorizadas 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal

410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 485 Requisitos para el pago - Restricciones 154000 Intermediarios de Valores: Dirección Legal 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo CUENTA CORRIENTE 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 050 Bloqueo (productos) 240000 Riesgo Operativo 075 Cheques (Devolución, negociación, otros) 110000 Intermediarios Financieros 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 150 Descuentos injustificados 110000 Intermediarios Financieros 220 Fallas en audio respuesta (IVR-Teléfono) 240000 Riesgo Operativo 225 Fallas en cajero automático 240000 Riesgo Operativo 235 Fallas en datáfono (Compras) 240000 Riesgo Operativo 240 Fallas en dispositivos móviles (celulares - agenda) 240000 Riesgo Operativo 245 Fallas en Internet 240000 Riesgo Operativo 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 270 Gravamen movimientos financieros 110000 Intermediarios Financieros 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros

350 Negación a la apertura o solicitud del producto 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 405 Pago de cheque falsificado o irregular 240000 Riesgo Operativo 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 415 Pagos a establecimientos de comercio (voucher-otros convenios) 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 530 Sobregiro o descubierto 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo CUENTA DE AHORROS 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 045 Billetes falsos 240000 Riesgo Operativo 050 Bloqueo (productos) 240000 Riesgo Operativo 075 Cheques (Devolución, negociación, otros) 110000 Intermediarios Financieros 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 115 Convenios de pagos (servicios públicos, prestaciones, salud, etc..) 110000 Intermediarios Financieros 150 Descuentos injustificados 110000 Intermediarios Financieros 195 Entrega de dineros sin juicio de sucesión 110000 Intermediarios Financieros 220 Fallas en audio respuesta (IVR-Teléfono) 240000 Riesgo Operativo

225 Fallas en cajero automático 240000 Riesgo Operativo 235 Fallas en datáfono (Compras) 240000 Riesgo Operativo 240 Fallas en dispositivos móviles (celulares - agenda) 240000 Riesgo Operativo 245 Fallas en Internet 240000 Riesgo Operativo 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 270 Gravamen movimientos financieros 110000 Intermediarios Financieros 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 350 Negación a la apertura o solicitud del producto 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 410 Pago irregular en caja 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 110000 Intermediarios Financieros 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo C.D.A.T. 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 270 Gravamen movimientos financieros 110000 Intermediarios Financieros

280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 510 Revisión y/o Liquidación 110000 Intermediarios Financieros 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo C.D.T. 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 110000 Intermediarios Financieros 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 270 Gravamen movimientos financieros 110000 Intermediarios Financieros 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 510 Revisión y/o Liquidación 110000 Intermediarios Financieros 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo

LEASING 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 395 Opción de compra 210000 Riesgo de Crédito 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 480 Reporte centrales de riesgos 240000 Riesgo Operativo 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito

570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito LEASING HABITACIONAL 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 210000 Riesgo de Crédito 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 210000 Riesgo de Crédito 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo

290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 210000 Riesgo de Crédito 320 Información sujeta a reserva 110000 Intermediarios Financieros 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 395 Opción de compra 210000 Riesgo de Crédito 435 Procedimientos y honorarios de cobranza 210000 Riesgo de Crédito 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 510 Revisión y/o Liquidación 210000 Riesgo de Crédito 520 Seguridad en instalaciones 240000 Riesgo Operativo 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 535 Suministro de información insuficiente o errada 210000 Riesgo de Crédito 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo 555 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 560 Dación en pago - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 565 Garantías y levantamiento de gravámenesVíctimas 210000 Riesgo de Crédito 570 Indebida atención al consumidor financiero-servicio - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 575 Procedimientos y honorarios de cobranza - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 580 Reporte centrales de riesgos - Víctimas 240000 Riesgo Operativo 585 Revisión y/o liquidación - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 590 Suministro de información insuficiente o errada - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 595 Venta atada de productos y/o servicios - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros

600 Inconvenientes para el otorgamiento de nuevos contratos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 610 Contrato vigente - no reconocimiento categoría especial - Víctimas 110000 Intermediarios Financieros 615 Contrato vigente - sin recalificación categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 620 Contrato vigente - con cobro de intereses moratorios categoría especial - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito 625 Contrato vigente - No ofrecimiento o inconformidad con el acuerdo de pagos - Víctimas 210000 Riesgo de Crédito SERVICIOS DE CORRESPONSALES NO BANCARIOS (CNB) 080 Cobro servicios y/o comisiones 110000 Intermediarios Financieros 090 Condiciones deficientes de idoneidad 110000 Intermediarios Financieros 095 Condiciones deficientes de infraestructura 240000 Riesgo Operativo 210 Exceso de facultades del corresponsal 110000 Intermediarios Financieros 230 Fallas en Corresponsales No Bancarios 240000 Riesgo Operativo 250 Fallas Red Oficina 240000 Riesgo Operativo 285 Inconvenientes servicios financieros 110000 Intermediarios Financieros 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 110000 Intermediarios Financieros 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 110000 Intermediarios Financieros 515 Sanos Usos y Prácticas - Conductas 230000 Riesgo de Mercados e Integridad 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos FIDUCIA DE INVERSIÓN 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias

080 Cobro servicios y/o comisiones 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 470 Rendimientos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo OTROS NEGOCIOS FIDUCIARIOS 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 080 Cobro servicios y/o comisiones 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 470 Rendimientos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos

540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo FIDUCIA DE ADMINISTRACIÓN 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 080 Cobro servicios y/o comisiones 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 470 Rendimientos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo FIDUCIA ADMÓN. INMOBILIARIA PROYECTOS CONSTRUCCIÓN 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 080 Cobro servicios y/o comisiones 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo

440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 470 Rendimientos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo FIDUCIA DE GARANTÍA 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 080 Cobro servicios y/o comisiones 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 265 Garantías y levantamiento de gravámenes 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo 290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 470 Rendimientos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo FIDUCIA PUBLICA 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 080 Cobro servicios y/o comisiones 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 105 Consignación errónea 240000 Riesgo Operativo 280 Inadecuado suministro de información en la vinculación 240000 Riesgo Operativo

290 Indebida atención al consumidor financiero-servicio 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 380 No se remite información al cliente 240000 Riesgo Operativo 440 Publicidad engañosa y/o premios ofrecidos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 470 Rendimientos 120000 Pensiones, Cesantías y Fiduciarias 525 SIPLA 220000 Riesgo de Lavado de Activos 540 Suplantación presunta de persona 240000 Riesgo Operativo 550 Vinculación presuntamente fraudulenta 240000 Riesgo Operativo TITULARIZACIÓN FIDUCIARIA 030 Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación) 12000