SFC - Anexo Circular Externa 3 de 2009 (5)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

DOCUMENTO TECNICO DEL ANEXO V

REPORTE DE INFORMACIÓN SOBRE TRANSACCIONES REALIZADAS EN

COLOMBIA CON TARJETAS CRÉDITO O DÉBITO EXPEDIDAS EN EL

EXTERIOR

Última Actualización: Febrero de 2009

1. Especificaciones iníciales Tema: Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas débito y crédito expedidas en el exterior.

Nombre del procedimiento Transacciones realizadas con tarjetas débito o crédito expedidas en el exterior

Formato: Archivo Plano Objetivo: Entregar Información a la Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero sobre las transacciones con tarjetas débito o crédito expedidas en el exterior, realizadas en el país durante el mes que se reporta.

Tipo de entidad a la que aplica: Entidades vigiladas que administren o representen franquicias tales como: Visa, Diners, Master Card, American Express, Credencial, entre otras.

Entidad usuaria: Unidad Administrativa Especial de Información y

Análisis Financiero Periodicidad: Mensual Fecha de entrega de información: Los primeros diez (10) días calendario del mes siguiente al del corte. Fecha de corte de la información: Ultimo día de cada mes.

Medio de envío: Sistema de Reporte en Línea Número de Archivos: Entregar 1 (UNO) solo archivo con toda la información mensual Extensión y nombre del Archivo: Formato para el nombre del archivo: SSTTTCCCMMAA, donde S identifica el sector, la T el tipo de entidad y la C el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia, MM

para mes y AA para año. El archivo debe tener extensión .txt y debe venir grabado en codificación de texto ANSI.

Longitud de registro: 170 posiciones.

Etiquetas Externas: Nombre de la entidad reportante, mes y año. En caso de que sea una corrección anotar esta observación.

2. Estructura del archivo Se debe entregar un (1) archivo tipo texto. La estructura del archivo contiene 3 tipos de registros:  Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro por archivo

(Cabecera del archivo)  Tipo 2: Contiene información referente a las operaciones declaradas. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como operaciones declaradas. SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Documento Técnico Información sobre Transacciones con Tarjetas Débito o Crédito expedidas en el Exterior –Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Hoja 2  Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2. (Cola del archivo)

3. Diseño de los registros Registro Tipo 1 (Cabecera1 por archivo) No. Nombre del campo Pos Pos Formato Contenido inicial final 1 Consecutivo 1 10 Numérico -Siempre el valor cero “0” -Alineado a la derecha -Campo obligatorio 2 Código de la Entidad 11 18 Alfanumérico -Formato SSTTTCCC donde “S” identifica al sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia

Financiera de Colombia

-Alineado a la izquierda -Campo obligatorio 3 Fecha de Corte 19 28 Numérico -Formato AAAA-MM-DD, corresponde al último día del mes reportado. -Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con 0. Ej. Enero 1 del 2008 será 2008-01-01. -Campo obligatorio 4 Número total de 29 38 Numérico -Total de registros tipo 2 reportados en transacciones el archivo. reportadas -Alineado a la derecha. -Campo obligatorio 5 Fin de registro 39 170 Alfanumérico -Llenado con una X hasta completar las 170 posiciones. -Campo obligatorio Registros tipo 2 (Detalle - Todas las transacciones reportadas) IMPORTANTE: Los campos opcionales que no apliquen por la modalidad de transacción se deben dejar EN BLANCO. No. Nombre del campo Pos Pos Formato Contenido inicial final 1 Consecutivo Numero 1 10 Numérico -Inicia en 1. de registro -No se puede repetir. -Alineado a la derecha. -Campo obligatorio 2 Fecha y hora de la 11 29 Numérico -Formato AAAA-MM-DD_HH:MM:SS SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Documento Técnico Información sobre Transacciones con Tarjetas Débito o Crédito expedidas en el Exterior –Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Hoja 3 No. Nombre del campo Pos Pos Formato Contenido inicial final Transacción -Si el día o el mes tiene un solo dígito, se debe llenar el otro con “0”, de igual forma para la hora. Ej. Enero 1 del 2008 será

2008-01-01_08:30:15 -Campo obligatorio 3 Código de la Red 30 31 Numérico -Código de la red a la que pertenece el Asignado a la Entidad cajero o dispositivo, de acuerdo con la codificación citada en la Tabla 1 de este anexo. -Alineado a la derecha -Campo obligatorio 4 Código asignado al 32 41 Numérico -Código asignado por la entidad Cajero reportante, que identifica al cajero o al dispositivo en la red. -Alineado a la derecha - Aplica para transacciones realizadas por cajero electrónico 5 Número de la 42 51 Numérico -Numero que identifica la transacción en transacción el dispositivo. -Alineado a la derecha -Campo obligatorio 6 Tipo de transacción 52 53 Numérico -Código que identifica el tipo de transacción de acuerdo con la codificación citada en la Tabla 2 de este anexo. -Alineado a la derecha -Campo obligatorio 7 Código País 54 55 Alfanumérico -Código del país de expedición de la tarjeta -De acuerdo con el estándar ISO 3166. - Para las operaciones locales por ventanilla se debe dejar en blanco -Campo Opcional 8 Código BIN 56 65 Numérico -Número BIN de la tarjeta -Alineado a la derecha -Campo obligatorio 9 Número de la Tarjeta 66 85 Numérico -Número que identifica la tarjeta -Alineado a la derecha -Campo obligatorio 10 Valor de la 86 105 Numérico -Valor total de la transacción, sin incluir Transacción en pesos decimales, ni separadores de miles. -Valores positivos. -Valor en pesos. -Alineado a la derecha.

-Campo obligatorio SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Documento Técnico Información sobre Transacciones con Tarjetas Débito o Crédito expedidas en el Exterior –Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Hoja 4 No. Nombre del campo Pos Pos Formato Contenido inicial final 11 Nombre 106 165 Alfanumérico - Nombre del establecimiento donde se Establecimiento realiza la transacciones - Aplica para transacciones de compra con tarjeta debito / crédito - Campo Opcional 12 Código del 166 170 Numérico - Código del Departamento / Municipio Departamento / donde se registra la transacción Municipio -De acuerdo con la codificación del DANE. -Alineado a la derecha. -Bogotá, por ser distrito capital, tiene código especial de departamento y municipio = 11001. -Campo obligatorio Registros tipo 3 (Cola – 1 por archivo) No. Nombre del campo Pos Pos Formato Contenido inicial final 1 Consecutivo 1 10 Numérico -Siempre el valor cero “0” -Alineado a la izquierda -Campo obligatorio 2 Código de la Entidad 11 18 Alfanumérico -Formato SSTTTCCC donde “S” identifica al sector (01). La “T” el tipo de entidad y la “C” el código de la entidad, asignados por la Superintendencia Financiera de Colombia -Alineado a la izquierda -Campo obligatorio 3 Número total de 19 28 Numérico -Total de registros tipo 2 reportados en transacciones el archivo. reportadas -Alineado a la derecha. -Campo obligatorio

4 Fin de registro 29 170 Alfanumérico -Llenado con una X hasta completar las 170 posiciones. -Campo obligatorio

4. Características adicionales de la información

1. Para que exista un adecuado análisis de la información, es de suma importancia para la UIAF no sólo el reporte oportuno de ésta sino también la veracidad y calidad de la misma.

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2. Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página Web de la UIAF (www.uiaf.gov.co) podrá descargar:  Archivo plano de ejemplo que sirve como guía para el diseño y construcción del archivo plano requerido.

5. TABLA 1: CODIFICACIÓN DE REDES

Código Entidad 1 Banco de Bogotá 2 Banco Popular 6 Banco Santander 7 Bancolombia 8 ABN Ambro Bank Colombia 9 Citibank de Colombia

10 HSBC

12 GNB Sudameris de Colombia 13 BBVA 14 Banco de Crédito 23 Banco de Occidente

30 BCSC

39 Banco Davivienda 42 Red Multibanca Colpatria 43 Banco Agrario de Colombia 49 AV Villas 90 Visionamos 91 ACH 96 Credibanco 97 Cajero Propios Redeban 98 Red Cajeros ATH 99 Cajeros Propiedad Servibanca

6. TABLA 2: CODIFICACIÓN DE TRANSACCIONES Código Tipo de transacción

1 Retiro Tarjeta Débito 2 Pago POS tarjeta Débito

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expedidas en el Exterior –Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero – UIAF. Hoja 6 3 Transferencia Tarjeta débito 4 Retiro Cajero Tarjeta Crédito 5 Pago POS tarjeta Crédito 6 Compra con Tarjeta Debito 7 Compra con Tarjeta Crédito 0 Otro