SFC - Anexo Circular Externa 50 de 2016 (5)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 456

TEMA: Informaci(cid:243)n sobre transacciones efectuadas a travØs de los canales de distribuci(cid:243)n dispuestos por las entidades vigiladas.

NOMBRE DE PROFORMA: Transacciones a travØs de los canales de distribuci(cid:243)n.

NUMERO DE PROFORMA: F. 0000-141

NUMERO DE FORMATO: 444

OBJETIVO: Presentar el detalle de las transacciones realizadas por los clientes y usuarios a travØs de los canales de distribuci(cid:243)n.

TIPO DE ENTIDAD A LA QUE APLICA: Establecimientos Bancarios, Compaæ(cid:237)as de

Financiamiento, Organismos Cooperativos de Grado Superior, Cooperativas Financieras, Administradoras de Sistemas de Pago de Bajo Valor, Banco de la Repœblica y Sociedades Especializadas en Dep(cid:243)sitos y Pagos Electr(cid:243)nicos (SEDPE).

PERIODICIDAD: Semestral FECHA DE CORTE DE LA INFORMACI(cid:211)N 30 de junio y 31 de diciembre FECHA DE REPORTE: Dentro de los primeros cinco (5) d(cid:237)as del mes de agosto y febrero respectivamente.

DOCUMENTO T(cid:201)CNICO: SB-DS-003

TIPO Y NUMERO DEL INFORME 58 Transacciones por canales de distribuci(cid:243)n

MEDIO DE ENV˝O: RAS o WEB

DEPENDENCIA RESPONSABLE: Delegatura para Riesgo Operativo

DEPENDENCIA USUARIA: Delegatura para Intermediarios de Valores y Otros

Agentes.

INSTRUCTIVO: ENCABEZADO ENTIDAD: Identificaci(cid:243)n de la entidad vigilada reportante que diligencia esta proforma. Con este fin indique el c(cid:243)digo del tipo de entidad al que pertenece, el c(cid:243)digo de la entidad, asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia y el nombre o sigla de la entidad.

FECHA DE CORTE: Se debe seæalar bajo el formato DDMMAAAA (d(cid:237)a, mes, aæo), la fecha de corte a la que corresponde la informaci(cid:243)n reportada.

Para el corte del 30 de junio, la informaci(cid:243)n a reportar corresponde al periodo comprendido entre el 1 de enero y el 30 de junio. As(cid:237) mismo, para el corte del 31 de diciembre la informaci(cid:243)n a reportar corresponde al periodo comprendido entre el 1 de julio y el 31 de diciembre.

GENERALIDADES: a) Las cifras se reportan en pesos y en unidades. b) No se deben reportar nœmeros decimales, s(cid:243)lo nœmeros enteros. c) No se deben reportar valores negativos. d) Los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior y las cooperativas financieras, no reportarÆn las transacciones a travØs del canal de corresponsal bancario. e) Se deben incluir las transacciones que realicen fuera del pa(cid:237)s los clientes de las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia. f) Cuando se presente una transferencia masiva a travØs de archivos, se debe reportar el nœmero total de

operaciones que trae el archivo. g) Para los efectos del presente formato, los siguientes tØrminos deberÆn entenderse de acuerdo con las definiciones que a continuaci(cid:243)n se establecen: Circular Externa 050 de 2016 Diciembre 2016 Proforma F.0000 -141 (Formato 444)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

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1. Transacci(cid:243)n: todo movimiento de dinero efectuado por un cliente o usuario de una entidad utilizando cualquiera de los medios de pago a travØs de los canales de distribuci(cid:243)n dispuestos por las entidades vigiladas. No se deben incluir las operaciones declinadas

2. Cliente: toda persona natural o jur(cid:237)dica con la cual la entidad establece y mantiene una relaci(cid:243)n contractual o legal para el suministro de cualquier producto propio de su actividad.

3. Usuario: toda persona natural o jur(cid:237)dica a la que, sin ser cliente, la entidad le presta un servicio.

4. Usuario Internacional: toda persona natural o jur(cid:237)dica a la que, en su calidad de cliente de una entidad financiera radicada en el exterior, se le presta un servicio.

5. Transferencia: transacci(cid:243)n efectuada por una persona natural o jur(cid:237)dica denominada ordenante, a travØs de una entidad para realizar traslados nacionales y/o internacionales, mediante movimientos electr(cid:243)nicos, con el fin de que una suma de dinero se ponga a disposici(cid:243)n de una persona natural o jur(cid:237)dica denominada beneficiaria, en la misma o en otra entidad. El ordenante y el beneficiario

pueden ser la misma persona.

6. POS: Dispositivo ubicado en los establecimientos de comercio o en cualquier otro establecimiento de atenci(cid:243)n al publico, mediante el cual se realizan operaciones dØbito y crØdito por los clientes de las entidades financieras. Dentro de esta categor(cid:237)a se incluyen œnicamente las transacciones y/o operaciones realizadas a travØs de datÆfonos, PIN-Pad, caja registradora y otros dispositivos electr(cid:243)nicos diferentes a cajeros.

7. Operaci(cid:243)n declinada: Operaciones negadas o no autorizadas por el emisor, as(cid:237) como las operaciones cuyo proceso de autorizaci(cid:243)n no puede culminar en forma satisfactoria. h) Para toda transacci(cid:243)n, en los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE, quien deberÆ realizar el reporte serÆ la entidad a la cual estÆ vinculado el cliente. En el caso de las transferencias, el responsable de su reporte serÆ la entidad a la cual pertenece la cuenta de origen de los fondos. i) Para toda transacci(cid:243)n en las administradoras de sistemas de pago de bajo valor (en adelante, ASPBV), se reportarÆn las operaciones que se realicen en los dispositivos (POS y Cajeros) propios y administrados. j) Cuando no se realicen transacciones durante el periodo, el campo correspondiente deberÆ ser reportado en ceros. Si la entidad no dispone del canal, la unidad de captura asociada no deberÆ ser reportada. k) Toda transacci(cid:243)n realizada en moneda diferente a la legal deberÆ convertirse a pesos con la tasa oficial

correspondiente al d(cid:237)a de su realizaci(cid:243)n. l) Los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deben diligenciar las unidades de captura 01, 02, 03, 05, 06, 08, 09, 10, 11 y 12. m) Las ASPBV s(cid:243)lo deben diligenciar las unidades de captura 02, 04, 05, 07, 08, 11 y 12. n) Para las unidades de captura 01, 02, 03 y 04 el dato reportado en la subcuenta 005 es la sumatoria de las subcuentas 015, 025, 035, 045 y 055. En la subcuenta 010 se debe reportar la sumatoria de las subcuentas 020, 030, 040, 050 y 060. o) Para las unidades de captura 08, 09 y 10 el dato reportado en la subcuenta 005 es la sumatoria de las subcuentas 015 y 025. En la subcuenta 010 se debe reportar la sumatoria de las subcuentas 020 y 030. p) El Banco de la Repœblica s(cid:243)lo debe diligenciar la unidad de captura 11 (Canal ACH).

CUERPO DEL FORMATO: UNIDAD DE CAPTURA 01 – OFICINAS: Circular Externa 050 de 2016 Diciembre 2016

Proforma F.0000 -141 (Formato 444)

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ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 458 En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar todas las transacciones y operaciones de consultas de saldo efectuadas en las oficinas por los clientes y usuarios nacionales e internacionales, y que no deban ser reportadas en las unidades de captura 2 a la 12. As(cid:237) mismo, se deberÆn incluir las transacciones realizadas a travØs de los agilizadores, buzones rÆpidos, terminales de autoservicio, RAS y otras diferentes a las efectuadas por cajeros automÆticos. UNIDAD DE CAPTURA 02 – CAJEROS PROPIOS: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por sus clientes y usuarios internacionales en los cajeros automÆticos propios. Las ASPBV deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizados por los usuarios nacionales e internacionales a travØs de sus cajeros propios. UNIDAD DE CAPTURA 03 – CAJEROS NO PROPIOS: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas a travØs de cajeros electr(cid:243)nicos no propios por sus clientes dentro y fuera

del pa(cid:237)s. Las subcuentas 055 y 060 corresponden a las transacciones que realicen los clientes de las entidades vigiladas por la SFC en los cajeros automÆticos no propios ubicados en el exterior. UNIDAD DE CAPTURA 04 – CAJEROS ADMINISTRADOS: En esta unidad de captura la entidad deberÆ reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por los usuarios nacionales e internacionales a travØs de los cajeros administrados por las ASPBV. Para las unidades de captura 01, 02, 03 y 04, las descripciones correspondientes de sus subcuentas son las siguientes: Subcuenta 005 - Nœmero total de transacciones: reporte el nœmero total de transacciones realizadas durante el periodo. Subcuenta 010 - Monto total de transacciones: reporte el monto total de las transacciones realizadas durante el periodo. Subcuenta 015 - Nœmero de transacciones por pagos: reporte el nœmero de transacciones por concepto de pagos de cartera de crØditos (incluidas tarjetas de crØdito), servicios pœblicos y cualquier otro tipo de pagos realizados durante el periodo. Subcuenta 020 - Monto de transacciones por pagos: reporte el monto de las transacciones por concepto de pagos de cartera de crØditos (incluidas tarjetas de crØdito), servicios pœblicos y cualquier otro tipo de pagos realizados durante el periodo. Subcuenta 025 - Nœmero de transacciones por retiros: reporte el nœmero de transacciones por concepto de

los retiros realizadas durante el periodo. Subcuenta 030 - Monto de transacciones por retiros: reporte el monto de las transacciones por concepto de los retiros realizados durante el periodo. Subcuenta 035 - Nœmero de transacciones por dep(cid:243)sitos: reporte el nœmero de transacciones por concepto de los dep(cid:243)sitos en efectivo y/o en cheque realizados durante el periodo. Circular Externa 050 de 2016 Diciembre 2016 Proforma F.0000 -141 (Formato 444)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 459 Subcuenta 040 - Monto de transacciones por dep(cid:243)sitos: reporte el monto de las transacciones por concepto de los dep(cid:243)sitos en efectivo y/o en cheque realizados durante el periodo. Subcuenta 045 - Nœmero de transacciones por transferencias: reporte el nœmero de transacciones por concepto de las transferencias realizadas durante el periodo. Subcuenta 050 - Monto de transacciones por transferencias: reporte el monto de las transacciones por concepto de las transferencias realizadas durante el periodo. Subcuenta 055 - Nœmero de transacciones internacionales: para las unidades de captura 01, 02 y 04 reporte el nœmero de transacciones realizadas por los usuarios internacionales. Incluye pagos, retiros y transferencias. Subcuenta 060 - Monto de transacciones internacionales: para las unidades de captura 01, 02 y 04 reporte el monto de las transacciones realizadas por los usuarios internacionales. Incluye pagos, retiros y

transferencias. Subcuenta 065 - Nœmero de operaciones por consulta de saldo: reporte el nœmero total de operaciones por concepto de las consultas de saldo realizadas durante el periodo. Subcuenta 070 – Nœmero total de cajeros en administraci(cid:243)n: reporte el nœmero total de cajeros automÆticos que se encuentren en servicio, a la fecha de corte. UNIDAD DE CAPTURA 05 – POS - PROPIOS: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por sus clientes y usuarios internacionales en los POS propios. A su vez, las ASPBV deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por los usuarios nacionales e internacionales a travØs de sus POS propios. Subcuenta 005 - Nœmero total de transacciones: registre el nœmero total de transacciones realizadas durante el periodo, a travØs de los POS pertenecientes a la entidad. Subcuenta 010 - Monto total de transacciones: registre el monto total de las transacciones realizadas durante el periodo, a travØs de los POS pertenecientes a la entidad. Subcuenta 015 - Nœmero de transacciones internacionales: reporte el nœmero de transacciones realizadas durante el periodo por los usuarios internacionales, a travØs de los POS propios. Subcuenta 020 - Monto de transacciones internacionales: reporte el monto de las transacciones realizadas durante el periodo por los usuarios internacionales, a travØs de los POS propios.

Subcuenta 025 - Nœmero de operaciones por consulta de saldo: registre el nœmero total de operaciones por consultas de saldo realizadas durante el periodo, a travØs de los POS pertenecientes a la entidad. Subcuenta 030 - Nœmero total de POS: registre el nœmero total de los POS que sean propios y que se encuentren en servicio de la entidad a la fecha de corte. UNIDAD DE CAPTURA 06 – POS NO PROPIOS: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por los clientes dentro y fuera del pa(cid:237)s, en los POS que no son de su propiedad. Las subcuentas 015 y 020 corresponden a las operaciones que realicen los clientes de las entidades vigiladas por la SFC en los POS ubicados en el exterior. Circular Externa 050 de 2016 Diciembre 2016 Proforma F.0000 -141 (Formato 444)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 460 Subcuenta 005 - Nœmero total de transacciones: reporte el nœmero total de transacciones realizadas durante el periodo, a travØs de los POS que no son propiedad de la entidad reportante. Subcuenta 010 - Monto total de transacciones: reporte el monto total de las transacciones realizadas durante el periodo, a travØs de los POS que no son propiedad de la entidad reportante.

Subcuenta 015 - Nœmero de transacciones en POS internacionales: reporte el nœmero de transacciones realizadas durante el periodo por los clientes de la entidad en los POS no propios ubicados en el exterior. Subcuenta 020 - Monto de transacciones en POS internacionales: reporte el monto de las transacciones realizadas durante el periodo por los clientes de la entidad en los POS no propios ubicados en el exterior. Subcuenta 025 - Nœmero de operaciones por consulta de saldo: reporte el nœmero total de operaciones por consultas de saldo, a travØs de los POS que no son propiedad de la entidad reportante. UNIDAD DE CAPTURA 07 – POS ADMINISTRADOS: En esta unidad de captura las ASPBV deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas a travØs de POS que NO sean de propiedad de la entidad reportante. Subcuenta 005 - Nœmero total de transacciones: registre el nœmero total de transacciones realizadas durante el periodo, a travØs de los POS en administraci(cid:243)n. Subcuenta 010 - Monto total de transacciones: registre el monto total de las transacciones realizadas durante el periodo, a travØs de los POS en administraci(cid:243)n. Subcuenta 015 - Nœmero de operaciones por consulta de saldo: registre el nœmero total de operaciones por consultas de saldo realizadas durante el periodo, a travØs de los POS en administraci(cid:243)n. Subcuenta 020 - Nœmero total de POS: registre el nœmero total de los POS en administraci(cid:243)n y que se encuentran en servicio de la entidad a la fecha de corte.

UNIDAD DE CAPTURA 08 – AUDIORESPUESTA (IVR): En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por sus clientes a travØs de IVR o con la asistencia de una operadora del Call Center de la entidad. Las ASPBV deberÆn reportar las transacciones realizadas por los usuarios nacionales a travØs de IVR o con la asistencia de una operadora del Call Center de la entidad. UNIDAD DE CAPTURA 09 – INTERNET: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por sus clientes a travØs de Internet y que son efectuadas directamente por medio del portal de la entidad reportante. UNIDAD DE CAPTURA 10 – TELEFON˝A M(cid:211)VIL: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones y operaciones de consultas de saldo realizadas por sus clientes a travØs de la telefon(cid:237)a m(cid:243)vil. La definici(cid:243)n de las subcuentas para las unidades de captura 08, 09 y 10 es la siguiente: Subcuenta 005 - Nœmero total de transacciones y operaciones de consultas de saldo: registre el nœmero

total de transacciones y consultas de saldo que se realizaron durante el periodo. Circular Externa 050 de 2016 Diciembre 2016 Proforma F.0000 -141 (Formato 444)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 461 Subcuenta 010 - Monto total de transacciones: registre el monto total de las transacciones que se realizaron durante el periodo. Subcuenta 015 - Nœmero de transacciones por pagos: reporte el nœmero de transacciones por concepto de pagos de cartera de crØditos (incluidas tarjetas de crØdito), servicios pœblicos y cualquier otro tipo de pagos realizados durante el periodo. Subcuenta 020 - Monto de las transacciones por pagos: reporte el monto de transacciones por concepto de pagos de cartera de crØditos (incluidas tarjetas de crØdito), servicios pœblicos y cualquier otro tipo de pagos realizados durante el periodo. Subcuenta 025 - Nœmero de transacciones por transferencias: reporte el nœmero de transacciones por concepto de las transferencias realizados durante el periodo. Subcuenta 030 - Monto de transacciones por transferencias: reporte el monto de transacciones por concepto de las transferencias realizados durante el periodo. Subcuenta 035 - Nœmero de operaciones por consulta de saldo: reporte el nœmero total de operaciones por consultas de saldo realizadas durante el periodo. UNIDAD DE CAPTURA 11 – CANAL ACH: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de

grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar las transacciones realizadas por sus clientes a travØs del canal ACH (Automatic Clearing House). Independientemente de los canales utilizados para realizar dichas transacciones. Las ASPBV, incluyendo la perteneciente al Banco de la Repœblica, deben reportar las transacciones realizadas por los usuarios nacionales e internacionales a travØs del canal ACH (Automatic Clearing House). Subcuenta 005Nœmero total de transacciones por el canal ACH: reporte el nœmero total de transacciones realizadas durante el periodo, a travØs del canal ACH. Subcuenta 010 - Monto total de transacciones por el canal ACH: reporte el monto total de las transacciones realizadas durante el periodo, a travØs del canal ACH. Subcuenta 015 - Nœmero de transacciones internacionales: reporte el nœmero de transacciones realizadas durante el periodo por los usuarios internacionales. Subcuenta 020 - Monto de transacciones internacionales: reporte el monto de las transacciones realizadas durante el periodo por los usuarios internacionales. UNIDAD DE CAPTURA 12 – PAGOS AUTOM`TICOS: En esta unidad de captura los bancos, las compaæ(cid:237)as de financiamiento, los organismos cooperativos de grado superior, las cooperativas financieras y las SEDPE deberÆn reportar durante el periodo, los pagos peri(cid:243)dicos automÆticos autorizados por el cliente. Subcuenta 005 - Nœmero total de pagos automÆticos: reporte el nœmero total de pagos que se realizan durante el periodo. Subcuenta 010 - Monto total de pagos automÆticos: reporte el monto total de pagos que se realizan durante el periodo. Circular Externa 050 de 2016 Diciembre 2016 Proforma F.0000 -141 (Formato 444)