SFC - Anexo Circular Externa 55 de 2016 (10)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA ANEXO: INSTRUCTIVO TRANSACCIONES CON TARJETAS INTERNACIONALES TEMA: Transacciones realizadas en Colombia con tarjetas dØbito y crØdito expedidas en el exterior.

NOMBRE DE PROFORMA: Reporte de Transacciones de Tarjetas dØbito o crØdito expedidas en el exterior OBJETIVO: Entregar informaci(cid:243)n a la Unidad Administrativa Especial de Informaci(cid:243)n y AnÆlisis Financiero – UIAF, sobre las transacciones con tarjetas dØbito o crØdito expedidas en el exterior, realizadas en el pa(cid:237)s durante el mes que se reporta.

TIPO DE ENTIDAD A LA QUE APLICA: Entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia que administren o representen franquicias tales como: Visa, Diners, Master Card, American Express, Credencial, entre otras.

PERIODICIDAD: Mensual FECHA DE CORTE DE LA INFORMACION: Ultimo d(cid:237)a de cada mes FECHA DE REPORTE: Los primeros diez (10) d(cid:237)as calendario del mes siguiente al del corte mensual.

MEDIO DE ENV˝O: Sistema de Reporte en L(cid:237)nea ENTIDAD USUARIA: Unidad Administrativa Especial de Informaci(cid:243)n y AnÆlisis Financiero – UIAF INSTRUCTIVO Generalidades Las entidades vigiladas que administren, representen y/o sean miembros de franquicias tales como: Visa, Diners, Master Card, American Express, Credencial, entre otras; deberÆn reportar a la UIAF dentro de los primeros diez (10) d(cid:237)as calendario del mes

siguiente al del corte, las operaciones compensadas con tarjetas crØdito o debito expedidas en el exterior y realizadas a travØs de cajeros electr(cid:243)nicos o sistemas de pago de bajo valor y que individualmente o sumadas en el periodo, igualen o superen el valor de diez millones de pesos m/cte ($ 10.000.000). Solo se deben reportar las transacciones exitosas. En todos los casos la informaci(cid:243)n debe ser enviada a la UIAF a travØs del Sistema de Reporte en L(cid:237)nea https://reportes.uiaf.gov.co/ReportesFSMCif64/Modules/Home/html/default.aspx Si durante el periodo de reporte no se present(cid:243) ninguna transacci(cid:243)n que haya dado lugar al reporte, se deberÆ realizar el reporte negativo a travØs del sistema de reporte en l(cid:237)nea. Antes de enviar la informaci(cid:243)n, cada entidad debe verificar que Østa se encuentra completamente ajustada a las especificaciones exigidas, porque el s(cid:243)lo hecho que algœn dato este corrido una posici(cid:243)n implica que ese registro no sea cargado adecuadamente y se rechace la informaci(cid:243)n; as(cid:237) mismo, que sean incluidos los datos que son obligatorios. La entidad recibirÆ mediante el Sistema de Reporte en L(cid:237)nea el certificado de recibo de la informaci(cid:243)n, en donde se indicarÆ el nœmero de radicaci(cid:243)n, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, fecha de corte de la informaci(cid:243)n, nœmero de registros, tipo de

reporte y el estado del envi(cid:243): “SATISFACTORIO” O “FALLIDO”. En el evento en el que el cargue sea “FALLIDO” el sistema informarÆ a la entidad los errores y esta deberÆ corregir la informaci(cid:243)n y cargarla nuevamente hasta que el estado del env(cid:237)o sea “SATISFACTORIO”. La entidad tendrÆ un plazo œnico de diez (10) d(cid:237)as calendario para realizar el cargue satisfactorio de la informaci(cid:243)n despuØs de finalizado el plazo inicial. Para el reporte de la informaci(cid:243)n las entidades deben consultar el documento tØcnico dispuesto en la pÆgina WEB de la Superintendencia Financiera www.superfinanciera.gov.co en la secci(cid:243)n Normativa/˝ndice de Reportes/Gu(cid:237)as para el reporte de información/Documentos Técnicos, archivo “Transacciones con Tarjetas DØbito y CrØdito expedidas en el exterior”. Para ayudar al correcto diligenciamiento de la informaci(cid:243)n solicitada, en la pÆgina Web de la UIAF www.uiaf.gov.co podrÆ descargar: Codificaci(cid:243)n DANE para departamentos y municipios, Instrucciones para el correcto diligenciamiento de direcciones y archivo plano de ejemplo que sirve como gu(cid:237)a para el diseæo y construcci(cid:243)n del archivo plano requerido.

ENCABEZADO: Entidad: Identificaci(cid:243)n de la entidad reportante. Indicando sector (01 sector financiero), Tipo y C(cid:243)digo de la entidad asignado por la SFC.

Fecha de corte: Fecha del corte bajo formato AAAA-MM-DD y corresponde al œltimo d(cid:237)a del mes reportado.

CUERPO DEL FORMATO: Columna 1 - Subcuenta: Se registra el nœmero consecutivo de registro, inicia en 1.

Columna 2 - Fecha y Hora de la Transacci(cid:243)n: Registre la fecha y hora en la cual se realiz(cid:243) la transacci(cid:243)n, bajo el formato AAAA-MM-DD_HH:MM:SS, donde AAAA aæo, MM mes, DD d(cid:237)as, HH hora, MM minutos y SS segundos. Columna 3 - C(cid:243)digo entidad: Registre el c(cid:243)digo de la red a la que pertenece el cajero o dispositivo, de acuerdo con la codificaci(cid:243)n citada en la tabla 1 de este instructivo. El nœmero de la entidad estÆ conformada por el tipo de entidad y el c(cid:243)digo de la entidad. Columna 4 - C(cid:243)digo Cajero o POS: Registre el c(cid:243)digo que identifica al cajero o al dispositivo en la red. Columna 5 - Nœmero Transacci(cid:243)n: Registre el nœmero que identifica la transacci(cid:243)n en el dispositivo. PARTE I - T˝TULO IV – CAP˝TULO IV – Instructivo Transacciones con Tarjetas Internacionales P`GINA 1 Circular Externa 055 de 2016 Diciembre de 2016 SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Columna 6 - Tipo Transacci(cid:243)n: Registre el c(cid:243)digo que identifica el tipo de transacci(cid:243)n, de acuerdo con la codificaci(cid:243)n citada en la tabla 2 de este instructivo. Columna 7 – C(cid:243)digo Pa(cid:237)s: Registre el c(cid:243)digo del Pa(cid:237)s de expedici(cid:243)n de la tarjeta, de acuerdo con el estÆndar ISO 3166.

Para las operaciones locales por ventanilla se debe dejar en blanco. Campo Opcional Columna 8 – C(cid:243)digo BIN: Registre el nœmero BIN de la tarjeta. Columna 9 – Nœmero de la tarjeta: Registre el nœmero que identifica la tarjeta. Columna 10 - Valor de la Transacci(cid:243)n en pesos: Registre el monto exacto por el cual se hizo la transacci(cid:243)n en pesos, sin incluir decimales, ni separadores de miles. Columna 11 – Nombre Establecimiento: Registre el nombre del establecimiento donde se realiza la transacci(cid:243)n. Campo Opcional. Columna 12 – C(cid:243)digo Departamento / Municipio: Registre el c(cid:243)digo del departamento / municipio donde se realiza la transacci(cid:243)n, de acuerdo con la codificaci(cid:243)n del DANE. BogotÆ por ser Distrito Capital, tiene c(cid:243)digo especial de departamento y municipio = 11001. Tabla 1.

CODIFICACI(cid:211)N DE REDES

C(cid:243)digo Entidad 001-001 Banco de BogotÆ 001-002 Banco Popular 001-006 Banco Corpbanca 001-007 Bancolombia 001-009 Citibank 001-012 Banco Gnb Sudameris 001-013 Bbva Colombia 001-023 Banco De Occidente 001-030 Banco Caja Social Bcsc 001-039 Banco Davivienda 001-042 Colpatria Red Multibanca 001-043 Banagrario 001-049 Av Villas 001-054 Bancoomeva 001-055 Finandina 001-056 Banco Falabella S.A. 001-057 Banco Pichincha S.A. 001-058 Coopcentral 004-008 Giros & Finanzas C.F.

004-023 Serfinansa 004-026 Tuya 004-121 Financiera Juriscoop C.F. 032-005 Confiar Cooperativa Financiera

118-001 CREDIBANCO

118-002 ACH Colombia S.A. 118-003 Servibanca S.A. 118-004 A Toda Hora S.A. "ATH" 118-005 REDEBAN Multicolor S.A. 118-006 Visionamos Sistema de Pago de Bajo Valor 118-007 Assenda Red S.A. Tabla 2. CODIFICACI(cid:211)N DE TRANSACCIONES C(cid:243)digo Tipo de transacci(cid:243)n 1 Retiro Tarjeta DØbito 2 Pago POS tarjeta DØbito 3 Transferencia Tarjeta dØbito 4 Retiro Cajero Tarjeta CrØdito 5 Pago POS tarjeta CrØdito 6 Compra con Tarjeta Debito 7 Compra con Tarjeta CrØdito 0 Otro PARTE I - T˝TULO IV – CAP˝TULO IV – Instructivo Transacciones con Tarjetas Internacionales P`GINA 2 Circular Externa 055 de 2016 Diciembre de 2016