SFC - Anexo Circular Externa 55 de 2016 (8)

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA ANEXO: INSTRUCTIVO PRODUCTOS ENTIDADES VIGILADAS TEMA: Productos ofrecidos por las entidades vigiladas NOMBRE DE PROFORMA: Reporte de productos ofrecidos por las entidades vigiladas.

OBJETIVO: Entregar informaci(cid:243)n a la Unidad Administrativa Especial de Informaci(cid:243)n y AnÆlisis Financiero (UIAF), sobre productos (pasivos y activos) vigentes ofrecidos por las entidades vigiladas destinados a la inversi(cid:243)n, ahorro, captaci(cid:243)n, dep(cid:243)sito, entre otros.

TIPO DE ENTIDAD A LA QUE APLICA: Entidades sometidas a la inspecci(cid:243)n y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia que ofrezcan los productos financieros que se detallan en el presente instructivo.

PERIODICIDAD: Mensual.

FECHA DE REPORTE: Los primeros diez (10) d(cid:237)as calendario del mes siguiente al corte del mes.

FECHA DE CORTE DE LA INFORMACION: (cid:218)ltimo d(cid:237)a de cada Mes. MEDIO DE ENV˝O: Sistema de Reporte en L(cid:237)nea.

ENTIDAD USUARIA: Unidad Administrativa Especial de Informaci(cid:243)n y AnÆlisis Financiero -UIAF-.

INSTRUCTIVO Generalidades Las entidades deberÆn remitir mensualmente a la UIAF, la informaci(cid:243)n sobre la existencia de todos los productos vigentes activos o inactivos, que representen operaciones activas y/o pasivas tales como: inversiones, dep(cid:243)sitos, aportes a fondos de pensiones, negocios fiduciarios, entre otros y los titulares de los mismos, por ejemplo:

1. Dep(cid:243)sitos en cuentas Corrientes

2. Dep(cid:243)sitos en cuentas de Ahorro

3. CrØditos

4. Tarjeta crØdito

5. Certificados de dep(cid:243)sito

6. Fondos fiduciarios

7. Fondos de pensiones y cesant(cid:237)as

8. Operaciones realizadas por otra entidad

9. Servicios de almacenes generales de dep(cid:243)sito

10. Operaciones de remate y subasta pœblica

11. Pensiones obligatorias con aportes voluntarios

12. Fideicomisos de Inversi(cid:243)n

13. Administraci(cid:243)n de portafolios de terceros

14. CDM Certificado dep(cid:243)sito mercanc(cid:237)as

15. Transferencias Internacionales

16. CDAT Certificado de ahorro a TØrmino

17. Titulo Valor

18. Carteras colectivas

19. Administraci(cid:243)n de valores

20. Aceptacion Bancaria

21. Leasing financiero

22. Transferencias Nacionales

23. Fondo Comœn

24. Fondos de pensiones voluntarias

25. Encargo Fiduciario

26. Fondo de Inversion

27. CDT Certificados de dep(cid:243)sitos a tØrmino

28. Inversiones en renta fija y renta variable

29. CrØdito Ordinario

30. Seguro de Vida

31. Seguro Automoviles

32. Compraventa de Divisas

33. Acciones

34. Operaci(cid:243)n de Giro

35. Operaciones Forward

36. Repos

37. CAT

38. CGT

39. CPT

40. Pagos a Terceros

41. Dep(cid:243)sitos de ahorro a la vista

42. Dep(cid:243)sitos de ahorro a tØrmino (CDAT-Cooperativa)

43. Dep(cid:243)sitos de ahorro contractual

44. Dep(cid:243)sitos de ahorro permanente

45. Aportes (Entidades Cooperativas)

46. Aportes o Ahorros Voluntarios

47. Otros T(cid:237)tulos o Dep(cid:243)sitos

48. Cuentas de Ahorro electr(cid:243)nicas

49. Operaciones a traves de Bolsas de Productos

50. Fondo de Valores

51. CrØditos Comerciales

52. CrØditos de consumo

53. CrØditos de Vivienda

54. Factoring

55. Cuentas corrientes en moneda extranjera PARTE I - T˝TULO IV – CAP˝TULO IV – Instructivo Productos Entidades Vigiladas P`GINA 1

Circular Externa 055 de 2016 Diciembre de 2016

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

56. Otros (Se excluyen los dep(cid:243)sitos de dinero electr(cid:243)nico que cumplan con los requisitos seæalados en los numerales 7.1 y 7.2 del Cap(cid:237)tulo 4 del T(cid:237)tulo II de la Circular BÆsica Jur(cid:237)dica).

Se debe reportar la informaci(cid:243)n que tenga la entidad al œltimo d(cid:237)a del Mes. Es decir, se debe remitir la informaci(cid:243)n que tenga la entidad el œltimo d(cid:237)a del mes y no la acumulada en el respectivo periodo. Se exceptœa del presente reporte los productos constituidos directamente entre entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia y aquellos constituidos con el Banco de la Repœblica. Es decir, solo debe reportarse la informaci(cid:243)n correspondiente a productos

constituidos en beneficio o por cuenta de un tercero diferente a una entidad vigilada y al Banco de la Repœblica. Todas las entidades quedarÆn exentas de entrega de informaci(cid:243)n de operaciones activas y pasivas que se canalicen a travØs del mercado de valores colombiano que se encuentren inscritos en el Registro Nacional de Valores y emisores (compraventa de t(cid:237)tulos valores). Para cada periodo de reporte las entidades deberÆn relacionar la informaci(cid:243)n del titular y de todos los productos vigentes activos e inactivos (No se deben reportar saldos o montos), conforme al documento tØcnico. Antes de enviar la informaci(cid:243)n, cada entidad debe verificar que Østa se encuentra completamente ajustada a las especificaciones exigidas, porque el s(cid:243)lo hecho que algœn dato este corrido una posici(cid:243)n implica que ese registro no sea cargado adecuadamente y se rechace la informaci(cid:243)n; as(cid:237) mismo, que sean incluidos los datos que son obligatorios. En todos los casos la informaci(cid:243)n debe ser enviada a la UIAF a travØs del Sistema de Reporte en L(cid:237)nea https://reportes.uiaf.gov.co/ReportesFSMCif64/Modules/Home/html/default.aspx. En el evento en que no exista informaci(cid:243)n que reportar, se deberÆ realizar el reporte negativo a travØs del Sistema de Reporte en L(cid:237)nea. La entidad recibirÆ mediante el Sistema de Reporte en L(cid:237)nea el certificado de recibo de la informaci(cid:243)n, en donde se indicarÆ el nœmero de

radicaci(cid:243)n, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, fecha de corte de la informaci(cid:243)n, nœmero de registros, tipo de reporte y el estado del envi(cid:243): “SATISFACTORIO” O “FALLIDO”. En el evento en el que el cargue sea “FALLIDO” el sistema informarÆ a la entidad los errores y esta deberÆ corregir la informaci(cid:243)n y cargarla nuevamente hasta que el estado del env(cid:237)o sea “SATISFACTORIO”. La entidad tendrÆ un plazo œnico de diez (10) d(cid:237)as calendario para realizar el cargue satisfactorio de la informaci(cid:243)n despuØs de finalizado el plazo inicial. Para el reporte de la informaci(cid:243)n las entidades deben consultar el documento tØcnico dispuesto en la pÆgina web: www.superfinanciera.gov.co en la secci(cid:243)n Normativa/˝ndice de Reportes/Gu(cid:237)as para el reporte de informaci(cid:243)n/Documentos TØcnicos, archivo “Productos ofrecidos por las entidades vigiladas - UIAF”. Para ayudar al correcto diligenciamiento de la informaci(cid:243)n solicitada, en la pÆgina Web de la UIAF www.uiaf.gov.co podrÆ descargar: Codificaci(cid:243)n DANE para departamentos y municipios.

ENCABEZADO: Entidad: Identificaci(cid:243)n de la entidad reportante. Indicando sector (01 sector financiero), Tipo y C(cid:243)digo de la entidad asignado por la

SFC.

Fecha de corte inicial: Fecha de corte inicial bajo el formato AAAA-MM-DD y corresponde al primer d(cid:237)a del periodo reportado.

Fecha de corte final: Fecha de corte final bajo el formato AAAA-MM-DD y corresponde al œltimo d(cid:237)a del periodo reportado.

CUERPO DEL FORMATO: Columna 1 - Subcuenta: Se registra el nœmero consecutivo de registro, inicia en 1.

Columna 2 – Nœmero del producto: Se registra el nœmero que identifica el producto. Columna 3 - Fecha de vinculaci(cid:243)n: Se registra la fecha de vinculaci(cid:243)n del producto bajo el formato AAAA-MM-DD. Columna 4 – Tipo de producto: Se registra el tipo de producto utilizando los siguientes c(cid:243)digos: 01 Cuentas Corrientes, 02 Cuentas de Ahorro, 03 CrØditos, 04 Tarjeta CrØdito, 05 Certificados de Dep(cid:243)sito, 06 Fondos Fiduciarios, 07 Fondos Pensiones y Cesant(cid:237)as, 08 Operaciones Realizadas por Otra Entidad, 10 Servicios de almacenes generales de dep(cid:243)sito, 11 Operaciones de remate y subasta pœblica, 13 Pensiones obligatorias con aportes voluntarios, 14 Fideicomisos de Inversi(cid:243)n, 15 Administraci(cid:243)n de portafolios de terceros, 16 CDM Certificado dep(cid:243)sito mercanc(cid:237)as, 17 Transferencias Internacionales, 19 CDAT Certificado de ahorro a TØrmino, 20 Titulo Valor, 21 Carteras colectivas, 22 Administraci(cid:243)n de valores, 23 Aceptaci(cid:243)n Bancaria, 30 Leasing financiero, 54 Transferencias Nacionales, 61 Fondo Comœn, 62 Fondos de pensiones voluntarias, 63 Encargo Fiduciario, 64 Fondo de Inversi(cid:243)n, 66 CDT Certificados de dep(cid:243)sitos a tØrmino, 68

Inversiones en renta fija y renta variable, 72 CrØdito Ordinario, 75 Seguro de Vida, 76 Seguro Autom(cid:243)viles, 77 Compraventa de Divisas, 78 Acciones, 79 Operaci(cid:243)n de Giro, 80 Operaciones Forward, 83 Repos, 84 CAT, 85 CGT, 86 CPT, 87 Pagos a Terceros, 90 Dep(cid:243)sitos de ahorro a la vista, 91 Dep(cid:243)sitos de ahorro a tØrmino (CDAT-Cooperativa), 92 Dep(cid:243)sitos de ahorro contractual, 93 Dep(cid:243)sitos de ahorro permanente, 94 Aportes (Entidades Cooperativas), 95 Aportes o Ahorros Voluntarios, 96 Otros T(cid:237)tulos o Dep(cid:243)sitos, 97 Cuentas de Ahorro electr(cid:243)nicas, 98 Operaciones a travØs de Bolsas de Productos, 102 Fondo de Valores, 103 CrØditos Comerciales, 104 CrØditos de Consumo, 105 CrØditos de Vivienda, 106 Factoring, 107 Cuentas corrientes en moneda extranjera y 09 Otro. Columna 5 – C(cid:243)digo Departamento / Municipio: Se registra el c(cid:243)digo del departamento y municipio donde se constituy(cid:243) el producto, de acuerdo con la codificaci(cid:243)n del Departamento Nacional de Estad(cid:237)stica DANE. Tener en cuenta que BogotÆ por ser distrito capital, tiene c(cid:243)digo especial de departamento y municipio = 11001.

Columna 6 - Tipo de identificaci(cid:243)n del Titular 11: Se debe registrar el tipo de documento de identificaci(cid:243)n del primer titular del producto. Los c(cid:243)digos a utilizar son: 06=CarnØ diplomÆtico, 07=Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 08=Fideicomiso, 11= Registro Civil de Nacimiento, 12=Tarjeta de identidad, 13=CØdula de Ciudadan(cid:237)a, 21= Tarjeta de Extranjer(cid:237)a, 22=Cedula de Extranjer(cid:237)a, 31=NIT, 41=Pasaporte, 42=Tipo de Documento Extranjero, 00=Otro tipo de identificaci(cid:243)n. Campo obligatorio. Columna 7 - Nœmero de identificaci(cid:243)n del Titular 1: Se debe registrar el nœmero del documento de identificaci(cid:243)n de la persona o empresa que aparece como primer titular del producto. En caso de ser una persona jur(cid:237)dica, incluir el d(cid:237)gito de verificaci(cid:243)n. Campo obligatorio. Columna 8 - Primer apellido del Titular 1: Se registra el primer apellido de la persona natural que aparece como primer titular del producto. Campo obligatorio. 1 Las opciones “Titular 1 y Titular 2” se incluyen con el objeto de que la entidad vigilada reporte los nombres de dos (2) titulares, cuando haya mÆs de un (1) titular. PARTE I - T˝TULO IV – CAP˝TULO IV – Instructivo Productos Entidades Vigiladas P`GINA 2 Circular Externa 055 de 2016 Diciembre de 2016

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA Columna 9 - Segundo apellido del Titular 1: Se registra el segundo apellido de la persona natural que aparece como primer titular del producto. Columna 10 - Primer nombre del Titular 1: Se registra el primer nombre de la persona natural que aparece como primer titular del producto. Campo obligatorio. Columna 11 - Otros nombres del Titular 1: Se registran otros nombres de la persona natural que aparece como primer titular del producto. Columna 12 - Raz(cid:243)n social del Titular 1: Se registra el nombre de la persona jur(cid:237)dica que aparece como primer titular del producto. Campo obligatorio. Columna 13 - Tipo de identificaci(cid:243)n del Titular 2: Se debe registrar el tipo de documento de identificaci(cid:243)n del segundo titular del producto. Los c(cid:243)digos a utilizar son: 06=CarnØ diplomÆtico, 07=Sociedad extranjera sin NIT en Colombia, 08=Fideicomiso, 11= Registro Civil de Nacimiento, 12=Tarjeta de identidad, 13=CØdula de Ciudadan(cid:237)a, 21= Tarjeta de Extranjer(cid:237)a, 22=Cedula de Extranjer(cid:237)a, 31=NIT, 41=Pasaporte, 42=Tipo de Documento Extranjero, 00=Otro tipo de identificaci(cid:243)n. Campo opcional. Columna 14 - Nœmero de identificaci(cid:243)n del Titular 2: Se debe registrar el nœmero del documento de identificaci(cid:243)n de la persona o empresa que aparece como segundo titular del producto. En caso de ser una persona jur(cid:237)dica, incluir el d(cid:237)gito de verificaci(cid:243)n. Campo

opcional. Columna 15 - Primer apellido del Titular 2: Se registra el primer apellido de la persona natural que aparece como segundo titular del producto. Columna 16 - Segundo apellido del Titular 2: Se registra el segundo apellido de la persona natural que aparece como segundo titular del producto. Columna 17 - Primer nombre del Titular 2: Se registra el primer nombre de la persona natural que aparece como segundo titular del producto. Columna 18 - Otros nombres del Titular 2: Se registran otros nombres de la persona natural que aparece como segundo titular del producto. Columna 19 - Raz(cid:243)n social del Titular 2: Se registra el nombre de la persona jur(cid:237)dica que aparece como segundo titular del producto. PARTE I - T˝TULO IV – CAP˝TULO IV – Instructivo Productos Entidades Vigiladas P`GINA 3 Circular Externa 055 de 2016 Diciembre de 2016