SFC - Anexo Circular Externa 61 de 2007 (2)

CAPITULO DÉCIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO CONTENIDO - Consideraciones generales

1. Definiciones

2. Ámbito de aplicación

3. Definición del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

4. Alcance del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo 4.1. Etapas del SARLAFT 4.1.1. Identificación 4.1.2. Medición o Evaluación

4.1.3. Control 4.1.4. Monitoreo 4.2. Elementos del SARLAFT 4.2.1. Políticas 4.2.2. Procedimientos 4.2.2.1. Mecanismos 4.2.2.1.1. Conocimiento del cliente 4.2.2.1.1.1. Conocimiento del cliente por parte de grupos 4.2.2.1.1.2. Excepciones a la obligación de diligenciar el formulario de solicitud de vinculación de clientes y de realizar entrevista 4.2.2.1.1.3. Personas públicamente expuestas 4.2.2.1.1.4. Parámetros de los procedimientos de conocimiento del cliente 4.2.2.1.1.4.1. Procedimientos especiales para la realización de entrevistas no presenciales 4.2.2.1.2. Conocimiento del mercado 4.2.2.1.3. Identificación y análisis de operaciones inusuales 4.2.2.1.4. Determinación y reporte de operaciones sospechosas 4.2.2.2. Instrumentos

4.2.2.2.1. Señales de alerta o alertas tempranas 4.2.2.2.2. Segmentación de los factores de riesgo 4.2.2.2.3. Seguimiento de operaciones 4.2.2.2.4. Consolidación electrónica de operaciones 4.2.3. Documentación 4.2.4. Estructura Organizacional 4.2.4.1. Funciones de la Junta directiva u órgano que haga sus veces 4.2.4.2. Funciones del Representante Legal 4.2.4.3. Requisitos y funciones del Oficial de Cumplimiento 4.2.5. Órganos de Control 4.2.5.1. Revisoría Fiscal 4.2.5.2. Auditoría Interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces 4.2.6. Infraestructura tecnológica 4.2.7. Divulgación de la Información 4.2.7.1. Reportes internos 4.2.7.1.1. Transacciones inusuales 4.2.7.1.2. Operaciones sospechosas 4.2.7.1.3. Reportes de la etapa de monitoreo 4.2.7.2. Reportes externos 4.2.7.2.1. Reporte de operaciones sospechosas (ROS) 4.2.7.2.2. Reporte de transacciones en efectivo 4.2.7.2.3. Reporte de clientes exonerados 4.2.7.2.4. Reporte de transacciones múltiples en efectivo 4.2.7.2.5. Reporte sobre operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas. 4.2.7.2.6. Reporte de Información sobre campañas políticas y partidos políticos

4.2.7.2.7. Reporte de Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas crédito o débito expedidas en el exterior 4.2.7.2.8. Reportes de los Almacenes Generales de Depósito a otras autoridades. 4.2.8. Capacitación

5. Reglas Especiales para Transferencias 5.1. Transferencias internacionales 5.1.1. Transferencias realizadas a través de SWIFT 5.1.1.1. Información del ordenante 5.1.1.2. Información del beneficiario 5.1.1.3. Pagos de transferencias 5.1.2. Transferencias realizadas a través de Money Remitters o cualquier otro sistema 5.1.2.1. Información del ordenante 5.1.2.2. Pagos de transferencias

5.2. Transferencias Nacionales

6. Práctica Insegura

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Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo Circular Externa 061 de 2007 Diciembre de 2007