SFC - Anexo Circular Externa 62 de 2008 (1)

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 475

TEMA: Tarjetas de CrØdito y DØbito NOMBRE DE PROFORMA: Reporte Mensual de Tarjetas de CrØdito y DØbito

NUMERO DE PROFORMA: F.0000-145

NUMERO DE FORMATO: 466

OBJETIVO: Consolidar la informaci(cid:243)n mensual sobre las operaciones con tarjetas de crØdito y dØbito de las diferentes franquicias que operan en Colombia.

TIPO DE ENTIDAD A LA QUE APLICA: Establecimientos Bancarios, Compaæ(cid:237)as de

Financiamiento Comercial, Organismos Cooperativos de Grado Superior de CarÆcter Financiero, Cooperativas Financieras y Administradoras de sistemas de pago de bajo valor.

PERIODICIDAD: Mensual FECHA DE REPORTE: TØrmino establecido para la presentaci(cid:243)n de estados financieros.

FECHA DE CORTE DE LA INFORMACION: Mensual

DOCUMENTO T(cid:201)CNICO: SB DS 003

TIPO Y NUMERO DEL INFORME 68 – Tarjetas de CrØdito y DØbito MEDIO DE ENV˝O: RAS DEPENDENCIA USUARIA: Subdirecci(cid:243)n de AnÆlisis e Informaci(cid:243)n, Delegatura para Intermediarios de Valores y Otros Agentes, Delegatura de Riesgo de CrØdito y Delegatura para Riesgos Operativos.

INSTRUCTIVO: ENCABEZADO ENTIDAD: Identificaci(cid:243)n de la entidad vigilada reportante que diligencia esta proforma. Con este fin

indique el c(cid:243)digo del tipo de entidad al que pertenece, el c(cid:243)digo de la entidad asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia y el nombre o sigla de la entidad.

FECHA DE REPORTE: La fecha de corte a la que corresponde la informaci(cid:243)n reportada se debe seæalar bajo el formato DDMMAAAA (d(cid:237)a, mes, aæo).

GENERALIDADES: Las cifras se reportan en pesos, en unidades y en moneda legal.

Las unidades de captura 01 a la 06 deben ser diligenciadas por los Establecimientos Bancarios, Compaæ(cid:237)as de Financiamiento Comercial, Organismos Cooperativo de Grado Superior de CarÆcter Financiero y las Cooperativas Financieras. La unidad de captura 07 solo debe ser diligenciada por las Administradoras de sistemas de pago de bajo valor. En la unidad de captura 07, subcuentas 005, 010, 015, 020, 035, 040, 045, 050, 065, 070, 085 y 090 se debe reportar las operaciones con tarjeta de crØdito emitidas en Colombia. En la unidad de captura 07, las subcuentas 110 y 115 s(cid:243)lo aplican para las redes que generen comisiones por la Tarifa Interbancaria de Intercambio. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 476 Para las unidades de captura 06 y 07 no aplican las columnas 1 y 2. S(cid:243)lo se debe diligenciar la

columna 3. Esta proforma debe ser remitida con la firma digital del Representante Legal de la Entidad. Las subcuentas, filas o columnas que no tengan valor o no apliquen, no se deben reportar en el archivo, a menos que el instructivo indique que se reporten en cero o con otro valor. Para los efectos del presente formato se establece la siguiente definici(cid:243)n para las Administradoras de

Sistemas de Pago de Bajo Valor:

1. Participante: cualquier entidad que haya sido autorizada por el administrador de un sistema de pago de bajo valor conforme a su reglamento para tramitar (cid:243)rdenes de transferencia o recaudo en un sistema de pago de bajo valor y que participa directamente en la compensaci(cid:243)n y liquidaci(cid:243)n de dichas (cid:243)rdenes.

2. Tarifa Interbancaria de Intercambio (TII): Es la comisi(cid:243)n establecida a favor de los establecimientos de crØdito emisores y a cargo de los establecimientos de crØdito adquirentes.

3. Comisi(cid:243)n de Adquirencia: Es la comisi(cid:243)n cobrada por los establecimientos de crØdito adquirentes a los propietarios de los establecimientos de comercio en los cuales los tarjetahabientes realizan adquisiciones con tarjeta dØbito o crØdito.

4. Establecimiento de CrØdito Emisor: Es el establecimiento de crØdito que, dentro de un sistema abierto de tarjetas dØbito o crØdito a favor de los tarjetahabientes.

5. Establecimiento de CrØdito Adquirente: Es el establecimiento de crØdito que, dentro de un

sistema abierto de tarjetas, pagan, a lo propietarios de los establecimientos de comercio en los cuales los tarjetahabientes realizan compras con tarjeta dØbito o crØdito, el valor de la utilizaci(cid:243)n efectuada con tales tarjetas.

CUERPO DEL FORMATO: En la columna 1 se reporta la informaci(cid:243)n correspondiente a tarjetas de crØdito para las personas naturales.

En la columna 2 se reporta la informaci(cid:243)n correspondiente a las tarjetas de crØdito empresariales. En la columna 3 se reporta la sumatoria de las columnas 1 y 2. La informaci(cid:243)n de tarjetas de crØdito que no corresponda a las unidades de captura 01 a la 04, se debe reportar en la unidad de captura 05 “Otras tarjetas”. Las subcuentas que se describen a continuaci(cid:243)n aplican indistintamente a las unidades de captura 01, 02, 03, 04 y 05, con excepci(cid:243)n de las subcuentas 095 y 100 que aplican œnicamente para las unidades de captura 01 y 02 y deben registrarse en pesos al cierre del mes que se reporta. Los siguientes son los conceptos que incluyen las diferentes subcuentas. Subcuenta 005Registre el nœmero total de tarjetas de crØdito activas (vigentes) a la fecha de corte y en poder de los clientes. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas temporalmente. Esta subcuenta incluye la informaci(cid:243)n reportada en la subcuenta 010. Subcuenta 010 - Registre el nœmero total de tarjetas de crØdito emitidas y que se hayan activado

durante el mes de reporte. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 477 Subcuenta 015 - Registre el nœmero total de las tarjetas de crØdito canceladas por cualquier motivo, durante el mes de reporte. Subcuenta 020 - Registre el nœmero total de las tarjetas de crØdito bloqueadas temporalmente por cualquier motivo y que se encuentren vigentes a la fecha de corte. Subcuenta 025 - Registre el nœmero de las transacciones por compras con tarjeta de crØdito realizadas en el pa(cid:237)s, durante el mes de reporte. Subcuenta 030 - Registre el nœmero de las transacciones por avances con tarjeta de crØdito realizados en el pa(cid:237)s, durante el mes de reporte. Subcuenta 035 - Registre el nœmero de las transacciones por compras con tarjeta de crØdito realizadas en el exterior, durante el mes de reporte, incluyendo las efectuadas por los tarjetahabientes desde Colombia en un establecimiento de comercio ubicado en el exterior a travØs de cualquier canal. Subcuenta 040 - Registre el nœmero de las transacciones por avances con tarjeta de crØdito realizados en el exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 045 - Registre el monto de las transacciones por compras con tarjeta de crØdito realizadas

en el pa(cid:237)s, durante el mes de reporte. Subcuenta 050 - Registre el monto de las transacciones por avances con tarjeta de crØdito realizados en el pa(cid:237)s, durante el mes de reporte. Subcuenta 055 - Registre el monto de las transacciones por compras con tarjeta de crØdito realizadas en el exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 060 - Registre el monto de las transacciones por avances con tarjeta de crØdito realizados en el exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 065 - Registre el monto de los intereses corrientes cobrados por concepto de compras y avances en efectivo de tarjeta de crØdito, durante el mes de reporte. Subcuenta 070 - Registre el monto de los intereses de mora cobrados por concepto de compras y avances en efectivo con tarjeta de crØdito, durante el mes de reporte. Subcuenta 075 - Registre el monto de la cartera castigada por concepto de tarjeta de crØdito, durante el mes de reporte. Registre œnicamente el capital. Subcuenta 080 - Registre el monto de a cartera castigada por concepto de tarjeta de crØdito, durante el mes de reporte. Registre los conceptos diferentes al capital. Subcuenta 085 – Registre la sumatoria del saldo de la cartera por tarjeta de crØdito, correspondiente a las siguientes cuentas PUC: 141110, 141910, 143210, 143310, 143610, 144110, 144210, 144410, 144510, 145010, 145910, 146010, 146210, 146310, 146510, 146610, 146710, 146810, 146910,

147010, a la fecha de corte. Subcuenta 090 – Registre el saldo total del cupo de crØdito no utilizado por todos los tarjetahabientes a la fecha de corte, correspondiente a la cuenta 622510 del PUC. Subcuenta 095 – Registre el monto de los ingresos que por concepto de Tarifa Interbancaria de Intercambio –TTI recibi(cid:243) el Establecimiento de CrØdito, en su calidad de Emisor, por las compras efectuadas por sus clientes de tarjeta de crØdito, durante el mes de reporte. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 478 Subcuenta 100 – Registre el monto de los ingresos que por concepto de Comisi(cid:243)n de Adquirencia recibi(cid:243) el Establecimiento de CrØdito, en su calidad de Adquirente, por las compras efectuadas con tarjeta de crØdito, durante el mes de reporte. UNIDAD DE CAPTURA 06: TARJETAS DEBITO Subcuenta 005Registre el nœmero total de las tarjetas dØbito activas en poder del pœblico, a la fecha de corte. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas temporalmente. Esta subcuenta incluye la informaci(cid:243)n reportada en la subcuenta 010. Subcuenta 010 - Registre el nœmero total de las tarjetas dØbito emitidas y que se hayan activado durante el mes de reporte. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas.

Subcuenta 015 - Registre el nœmero total de las tarjetas dØbito canceladas por cualquier motivo, durante el mes de reporte. Subcuenta 020 - Registre el nœmero total de las tarjetas dØbito bloqueadas temporalmente por cualquier motivo y que se encuentren vigentes a la fecha de corte. Subcuenta 025 - Registre el nœmero de transacciones por compras realizadas con tarjeta dØbito, durante el mes de reporte. Subcuenta 030 - Registre el nœmero de transacciones por retiros realizados con tarjeta dØbito, durante el mes de reporte. Subcuenta 035 - Registre el valor de las transacciones por compras realizadas con tarjeta dØbito, durante el mes de reporte. Subcuenta 040 - Registre el valor de las transacciones por retiros realizados con tarjeta dØbito, durante el mes de reporte. Subcuenta 045 - Registre el monto de los ingresos que por concepto de Tarifa Interbancaria de Intercambio recibi(cid:243) el establecimiento de CrØdito, en su calidad de Emisor, por las compras efectuadas por sus clientes de tarjetas dØbito, durante el mes de reporte. Subcuenta 050 - Registre el monto de los ingresos que por concepto de Comisi(cid:243)n de Adquirencia recibi(cid:243) el Establecimiento de CrØdito, en su calidad de Adquirente por las compras efectuadas con tarjetas dØbito, durante el mes de reporte.

UNIDAD DE CAPTURA 07: ADMINISTRADORAS DE SISTEMAS DE PAGO DE BAJO VALOR

Subcuenta 005 - Registre el nœmero de transacciones por compras realizadas a nivel nacional con tarjetas de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 010 - Registre el nœmero de transacciones por avances realizados a nivel nacional con tarjetas de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 015 - Registre el nœmero de transacciones por compras realizadas en el exterior con tarjeta de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 020 - Registre el nœmero de transacciones por avances realizados en el exterior con tarjetas de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 025 - Registre el nœmero de transacciones por compras realizadas en el pa(cid:237)s con tarjetas de crØdito expedidas por entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Subcuenta 030 - Registre el nœmero de transacciones por avances realizados en el pa(cid:237)s con tarjetas de crØdito de entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISI(cid:211)N DE INFORMACI(cid:211)N

PARTE I - PROFORMAS F.0000

PÆgina 479 Subcuenta 035 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas a nivel nacional con tarjetas de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte.

Subcuenta 040 - Registre el monto de las transacciones por avances realizados a nivel nacional con tarjetas de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 045 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas en el exterior con tarjetas de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 050 - Registre el monto de las transacciones por avances realizados en el exterior con tarjetas de crØdito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 055 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas en el pa(cid:237)s con tarjetas de crØdito de entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Subcuenta 060Registre el monto de las transacciones por avances realizados en el pa(cid:237)s con tarjetas de crØdito de entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Subcuenta 065 - Registre el nœmero de transacciones por las compras realizadas con tarjetas dØbito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 070 - Registre el nœmero de transacciones por retiros realizados con tarjetas dØbito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 075 - Registre el nœmero de transacciones por compras realizadas con tarjetas dØbito expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 080 - Registre el nœmero de transacciones por retiros realizados con tarjeta dØbito expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte.

Subcuenta 085 - Registre el monto de las transacciones por las compras realizadas con tarjetas dØbito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 090 - Registre el monto de las transacciones por retiros realizados con tarjetas dØbito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 095 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas con tarjetas dØbito expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 100 - Registre el monto de las transacciones por retiros realizados durante el mes con tarjetas dØbito expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 105 – Registre el nœmero de participantes inscritos en Colombia a travØs de las redes de los sistemas de pago de bajo valor, a la fecha de corte. Subcuenta 110 – Registre el monto total de las comisiones generadas por la Tarifa Interbancaria de Intercambio, de las operaciones de compra efectuadas con Tarjeta de CrØdito, durante el mes de reporte. Subcuenta 115 – Registre el monto total de las comisiones generadas por la Tarifa Interbancaria de Intercambio, de las operaciones de compra efectuadas con Tarjeta DØbito, durante el mes de reporte. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)