SFC- Circular 062 de 2008, formato 466

ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN

PARTE I - PROFORMAS F.0000

Página 475

TEMA: Tarjetas de Crédito y Débito NOMBRE DE PROFORMA: Reporte Mensual de Tarjetas de Crédito y Débito

NUMERO DE PROFORMA: F.0000-145

NUMERO DE FORMATO: 466

OBJETIVO: Consolidar la información mensual sobre las operaciones con tarjetas de crédito y débito de las diferentes franquicias que operan en Colombia.

TIPO DE ENTIDAD A LA QUE APLICA: Establecimientos Bancarios, Compañías de

Financiamiento Comercial, Organismos Cooperativos de Grado Superior de Carácter Financiero, Cooperativas Financieras y Administradoras de sistemas de pago de bajo valor.

PERIODICIDAD: Mensual FECHA DE REPORTE: Término establecido para la presentación de estados financieros.

FECHA DE CORTE DE LA INFORMACION: Mensual

DOCUMENTO TÉCNICO: SB DS 003

TIPO Y NUMERO DEL INFORME 68 – Tarjetas de Crédito y Débito

MEDIO DE ENVÍO: RAS DEPENDENCIA USUARIA: Subdirección de Análisis e Información, Delegatura para Intermediarios de Valores y Otros Agentes, Delegatura de Riesgo de Crédito y Delegatura para

Riesgos Operativos.

INSTRUCTIVO: ENCABEZADO ENTIDAD: Identificación de la entidad vigilada reportante que diligencia esta proforma. Con este fin indique el código del tipo de entidad al que pertenece, el código de la entidad asignado por la Superintendencia Financiera de Colombia y el nombre o sigla de la entidad.

FECHA DE REPORTE: La fecha de corte a la que corresponde la información reportada se debe señalar bajo el formato DDMMAAAA (día, mes, año).

GENERALIDADES: Las cifras se reportan en pesos, en unidades y en moneda legal.

Las unidades de captura 01 a la 06 deben ser diligenciadas por los Establecimientos Bancarios, Compañías de Financiamiento Comercial, Organismos Cooperativo de Grado Superior de Carácter Financiero y las Cooperativas Financieras. La unidad de captura 07 solo debe ser diligenciada por las Administradoras de sistemas de pago de bajo valor. En la unidad de captura 07, subcuentas 005, 010, 015, 020, 035, 040, 045, 050, 065, 070, 085 y 090 se debe reportar las operaciones con tarjeta de crédito emitidas en Colombia. En la unidad de captura 07, las subcuentas 110 y 115 sólo aplican para las redes que generen comisiones por la Tarifa Interbancaria de Intercambio. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN

PARTE I - PROFORMAS F.0000

Página 476 Para las unidades de captura 06 y 07 no aplican las columnas 1 y 2. Sólo se debe diligenciar la columna 3. Esta proforma debe ser remitida con la firma digital del Representante Legal de la Entidad. Las subcuentas, filas o columnas que no tengan valor o no apliquen, no se deben reportar en el archivo, a menos que el instructivo indique que se reporten en cero o con otro valor.

Para los efectos del presente formato se establece la siguiente definición para las Administradoras de

Sistemas de Pago de Bajo Valor:

1. Participante: cualquier entidad que haya sido autorizada por el administrador de un sistema de pago de bajo valor conforme a su reglamento para tramitar órdenes de transferencia o recaudo en un sistema de pago de bajo valor y que participa directamente en la compensación y liquidación de dichas órdenes.

2. Tarifa Interbancaria de Intercambio (TII): Es la comisión establecida a favor de los establecimientos de crédito emisores y a cargo de los establecimientos de crédito adquirentes.

3. Comisión de Adquirencia: Es la comisión cobrada por los establecimientos de crédito adquirentes a los propietarios de los establecimientos de comercio en los cuales los tarjetahabientes realizan adquisiciones con tarjeta débito o crédito.

4. Establecimiento de Crédito Emisor: Es el establecimiento de crédito que, dentro de un sistema abierto de tarjetas débito o crédito a favor de los tarjetahabientes.

5. Establecimiento de Crédito Adquirente: Es el establecimiento de crédito que, dentro de un sistema abierto de tarjetas, pagan, a lo propietarios de los establecimientos de comercio en los cuales los tarjetahabientes realizan compras con tarjeta débito o crédito, el valor de la utilización efectuada con tales tarjetas.

CUERPO DEL FORMATO: En la columna 1 se reporta la información correspondiente a tarjetas de crédito para las personas naturales.

En la columna 2 se reporta la información correspondiente a las tarjetas de crédito empresariales. En la columna 3 se reporta la sumatoria de las columnas 1 y 2.

La información de tarjetas de crédito que no corresponda a las unidades de captura 01 a la 04, se debe reportar en la unidad de captura 05 “Otras tarjetas”. Las subcuentas que se describen a continuación aplican indistintamente a las unidades de captura 01, 02, 03, 04 y 05, con excepción de las subcuentas 095 y 100 que aplican únicamente para las unidades de captura 01 y 02 y deben registrarse en pesos al cierre del mes que se reporta. Los siguientes son los conceptos que incluyen las diferentes subcuentas. Subcuenta 005Registre el número total de tarjetas de crédito activas (vigentes) a la fecha de corte y en poder de los clientes. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas temporalmente. Esta subcuenta incluye la información reportada en la subcuenta 010. Subcuenta 010 - Registre el número total de tarjetas de crédito emitidas y que se hayan activado durante el mes de reporte. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN

PARTE I - PROFORMAS F.0000

Página 477 Subcuenta 015 - Registre el número total de las tarjetas de crédito canceladas por cualquier motivo, durante el mes de reporte. Subcuenta 020 - Registre el número total de las tarjetas de crédito bloqueadas temporalmente por cualquier motivo y que se encuentren vigentes a la fecha de corte. Subcuenta 025 - Registre el número de las transacciones por compras con tarjeta de crédito

realizadas en el país, durante el mes de reporte. Subcuenta 030 - Registre el número de las transacciones por avances con tarjeta de crédito realizados en el país, durante el mes de reporte. Subcuenta 035 - Registre el número de las transacciones por compras con tarjeta de crédito realizadas en el exterior, durante el mes de reporte, incluyendo las efectuadas por los tarjetahabientes desde Colombia en un establecimiento de comercio ubicado en el exterior a través de cualquier canal. Subcuenta 040 - Registre el número de las transacciones por avances con tarjeta de crédito realizados en el exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 045 - Registre el monto de las transacciones por compras con tarjeta de crédito realizadas en el país, durante el mes de reporte. Subcuenta 050 - Registre el monto de las transacciones por avances con tarjeta de crédito realizados en el país, durante el mes de reporte. Subcuenta 055 - Registre el monto de las transacciones por compras con tarjeta de crédito realizadas en el exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 060 - Registre el monto de las transacciones por avances con tarjeta de crédito realizados en el exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 065 - Registre el monto de los intereses corrientes cobrados por concepto de compras y avances en efectivo de tarjeta de crédito, durante el mes de reporte. Subcuenta 070 - Registre el monto de los intereses de mora cobrados por concepto de compras y avances en efectivo con tarjeta de crédito, durante el mes de reporte.

Subcuenta 075 - Registre el monto de la cartera castigada por concepto de tarjeta de crédito, durante el mes de reporte. Registre únicamente el capital. Subcuenta 080 - Registre el monto de a cartera castigada por concepto de tarjeta de crédito, durante el mes de reporte. Registre los conceptos diferentes al capital. Subcuenta 085 – Registre la sumatoria del saldo de la cartera por tarjeta de crédito, correspondiente a las siguientes cuentas PUC: 141110, 141910, 143210, 143310, 143610, 144110, 144210, 144410, 144510, 145010, 145910, 146010, 146210, 146310, 146510, 146610, 146710, 146810, 146910, 147010, a la fecha de corte. Subcuenta 090 – Registre el saldo total del cupo de crédito no utilizado por todos los tarjetahabientes a la fecha de corte, correspondiente a la cuenta 622510 del PUC. Subcuenta 095 – Registre el monto de los ingresos que por concepto de Tarifa Interbancaria de Intercambio –TTI recibió el Establecimiento de Crédito, en su calidad de Emisor, por las compras efectuadas por sus clientes de tarjeta de crédito, durante el mes de reporte. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN

PARTE I - PROFORMAS F.0000

Página 478 Subcuenta 100 – Registre el monto de los ingresos que por concepto de Comisión de Adquirencia

recibió el Establecimiento de Crédito, en su calidad de Adquirente, por las compras efectuadas con tarjeta de crédito, durante el mes de reporte. UNIDAD DE CAPTURA 06: TARJETAS DEBITO Subcuenta 005Registre el número total de las tarjetas débito activas en poder del público, a la fecha de corte. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas temporalmente. Esta subcuenta incluye la información reportada en la subcuenta 010. Subcuenta 010 - Registre el número total de las tarjetas débito emitidas y que se hayan activado durante el mes de reporte. No incluye tarjetas canceladas ni bloqueadas. Subcuenta 015 - Registre el número total de las tarjetas débito canceladas por cualquier motivo, durante el mes de reporte. Subcuenta 020 - Registre el número total de las tarjetas débito bloqueadas temporalmente por cualquier motivo y que se encuentren vigentes a la fecha de corte. Subcuenta 025 - Registre el número de transacciones por compras realizadas con tarjeta débito, durante el mes de reporte. Subcuenta 030 - Registre el número de transacciones por retiros realizados con tarjeta débito, durante el mes de reporte. Subcuenta 035 - Registre el valor de las transacciones por compras realizadas con tarjeta débito, durante el mes de reporte. Subcuenta 040 - Registre el valor de las transacciones por retiros realizados con tarjeta débito, durante el mes de reporte. Subcuenta 045 - Registre el monto de los ingresos que por concepto de Tarifa Interbancaria de

Intercambio recibió el establecimiento de Crédito, en su calidad de Emisor, por las compras efectuadas por sus clientes de tarjetas débito, durante el mes de reporte. Subcuenta 050 - Registre el monto de los ingresos que por concepto de Comisión de Adquirencia recibió el Establecimiento de Crédito, en su calidad de Adquirente por las compras efectuadas con tarjetas débito, durante el mes de reporte. UNIDAD DE CAPTURA 07: ADMINISTRADORAS DE SISTEMAS DE PAGO DE BAJO VALOR Subcuenta 005 - Registre el número de transacciones por compras realizadas a nivel nacional con tarjetas de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 010 - Registre el número de transacciones por avances realizados a nivel nacional con tarjetas de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 015 - Registre el número de transacciones por compras realizadas en el exterior con tarjeta de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 020 - Registre el número de transacciones por avances realizados en el exterior con tarjetas de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 025 - Registre el número de transacciones por compras realizadas en el país con tarjetas de crédito expedidas por entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Subcuenta 030 - Registre el número de transacciones por avances realizados en el país con tarjetas de crédito de entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)

ANEXO l - REMISIÓN DE INFORMACIÓN

PARTE I - PROFORMAS F.0000

Página 479 Subcuenta 035 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas a nivel nacional con tarjetas de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 040 - Registre el monto de las transacciones por avances realizados a nivel nacional con tarjetas de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 045 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas en el exterior con tarjetas de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 050 - Registre el monto de las transacciones por avances realizados en el exterior con tarjetas de crédito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 055 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas en el país con tarjetas de crédito de entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Subcuenta 060Registre el monto de las transacciones por avances realizados en el país con tarjetas de crédito de entidades extranjeras, durante el mes de reporte. Subcuenta 065 - Registre el número de transacciones por las compras realizadas con tarjetas débito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 070 - Registre el número de transacciones por retiros realizados con tarjetas débito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 075 - Registre el número de transacciones por compras realizadas con tarjetas débito expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 080 - Registre el número de transacciones por retiros realizados con tarjeta débito

expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 085 - Registre el monto de las transacciones por las compras realizadas con tarjetas débito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 090 - Registre el monto de las transacciones por retiros realizados con tarjetas débito emitidas en Colombia, durante el mes de reporte. Subcuenta 095 - Registre el monto de las transacciones por compras realizadas con tarjetas débito expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 100 - Registre el monto de las transacciones por retiros realizados durante el mes con tarjetas débito expedidas por entidades del exterior, durante el mes de reporte. Subcuenta 105 – Registre el número de participantes inscritos en Colombia a través de las redes de los sistemas de pago de bajo valor, a la fecha de corte. Subcuenta 110 – Registre el monto total de las comisiones generadas por la Tarifa Interbancaria de Intercambio, de las operaciones de compra efectuadas con Tarjeta de Crédito, durante el mes de reporte. Subcuenta 115 – Registre el monto total de las comisiones generadas por la Tarifa Interbancaria de Intercambio, de las operaciones de compra efectuadas con Tarjeta Débito, durante el mes de reporte. Circular Externa 062 de 2008 Diciembre de 2008 Proforma F. 0000 –145 (Formato 466)