SFC - Circular Externa 13 de 2013

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA CIRCULAR EXTERNA 013 DE 2013 ( Mayo 03 )

Señores REPRESENTANTES LEGALES Y REVISORES FISCALES DE LOS ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO Referencia: Modificación de las instrucciones relativas a las cuentas de ahorro con trámite simplificado y del numeral 1° de la Circular Externa 007 de 2013.

Apreciados señores: Este Despacho, en uso de sus facultades, en especial la prevista en el numeral 9° del artículo 11.2.1.4.2 del Decreto 2555 de 2010 y con el fin de promover mecanismos que faciliten la inclusión financiera, considera necesario modificar las instrucciones relacionadas con el trámite simplificado para la apertura de cuentas de ahorro.

En consecuencia, a través de la presente circular se realizan los siguientes ajustes:

1. Se modifican los numerales 6° “Trámite simplificado para la apertura de cuentas de ahorro”, 6.1 “Condiciones especiales para el trámite simplificado de apertura de cuentas de ahorro”, 6.2 “Información a los consumidores financieros”, 6.3 “Extractos”, 6.4 “Instrucciones especiales respecto de la administración de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo y de riesgo operativo” y 6.6 “Terminación de las cuentas” del Capítulo Cuarto del Título II de la Circular Básica Jurídica.

2. Se modifica el literal q) del numeral 4.2.2.1.1.2 “Excepciones a la obligación de diligenciar el formulario de solicitud de vinculación de clientes y de realizar

entrevistas”, así como el numeral 5.2 “Transferencias Nacionales” del Capítulo Décimo Primero del Título I de la Circular Básica Jurídica.

3. Adicionalmente, se modifica el numeral 1° de la Circular Externa No. 007 de 2013, con el fin de aclarar que el numeral 7° “Instrucciones relativas a la administración y el manejo de los depósitos de dinero electrónico de personas naturales” se incorpora al

Capítulo Cuarto del Título II de la Circular Básica Jurídica. La presente circular rige a partir de su publicación y modifica las demás disposiciones que resulten contrarias. Cordialmente,

GERARDO HERNÁNDEZ CORREA

Superintendente Financiero de Colombia 050000