SFC - Cuentas de ahorro y planes de ahorro contractual de bajo monto. Prevención lavado de activos Concepto No. 2008026810-001 del 7 de julio de id2008026810

CUENTAS DE AHORRO Y PLANES DE AHORRO CONTRACTUAL DE BAJO MONTO, PREVENCIÓN LAVADO DE ACTIVOS Concepto 2008026810-001 del 7 de julio de 2008.

Síntesis: El Gobierno Nacional estableció que la Superintendencia Financiera podría impartir instrucciones relacionadas con la administración del riesgo de lavado de activos sobre cuentas de ahorro y planes de ahorro contractual de bajo monto pero el Decreto 1119 de 2008 que promueve el acceso a los servicios financieros para personas de menores recursos no establece que deba emitir una reglamentación y/o normatividad al respecto. Con la Circular Externa 26 de 2008 se dieron precisiones al Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, relacionadas con el alcance de la verificación de la información que suministren los clientes cuando se trate de cuentas de ahorro y planes de ahorro contractual de bajo monto. «(…) Dando respuesta a la comunicación de la referencia, de manera atenta me permito informarle que el Decreto 1119 de 2008 “Por el cual se dictan medidas para promover el acceso a los servicios financieros por las personas de menores recursos y se reglamenta parcialmente el artículo 70 de la Ley 1151 de 2007”, no establece que la Superintendencia Financiera de Colombia deba emitir una “reglamentación y/o normatividad” especial al respecto.

Es de anotar que de acuerdo con el artículo 3º de dicha disposición el Gobierno Nacional estableció que la Superintendencia Financiera de Colombia podría impartir instrucciones relacionadas con la administración del riesgo de lavado de activos sobre cuentas de ahorro

y planes de ahorro contractual de bajo monto. Al respecto se le informa que mediante Circular Externa 26 de 2008, esta entidad pública realizó algunas precisiones al Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, relacionadas con el alcance de la verificación de la información que suministren los clientes cuando se trate de cuentas de ahorro y planes de ahorro contractual de bajo monto, de que trata el Decreto 1119 de 2008. Finalmente, en nuestra opinión, no es necesario que esta Superintendencia imparta instrucciones adicionales para la implantación y desarrollo del mencionado decreto. Sin perjuicio de lo anterior, en la medida que esta Superintendencia estime conveniente o llegue a considerar necesario impartir alguna otra instrucción sobre este particular, así lo hará en uso de las facultades generales de instrucción previstas por el numeral 9° del artículo 11 de Decreto 4327 de 2005. (…).»