SFC - Resolución 0249 de 2017

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 2 fi

RESOLUCIÓN NÚMERO O 9 DE 2017

(l 1IT7B 2 01 )7

Polrac uaslec reuanno Gsr upIonst edrenT orsa beanjl oaS uperintendencia FinandceiC eorlao mbia EL SUPERINTENDENTE FINANCIERO Ene jerdceis cuiasot ribulceigoanelenees ss ,p edceil aaclso nfeproilrdo ass i2n°c isos y ° 3dealr tí1c1ud5le lo a L e4y8 d9e 1 99y8e ln ume2r4ad lea lrt íc1u1l.o2 .d1e.l4 .2 Decr2e5t5od5 e2 01m0o,d ifiecsatadero t ípcouerll3 ºo d eDle cr1e8t4od8 e2 016, CONSIDERANDO PRIMERO. Quel aL ey4 89d e1 99e8n e la rtí1c1u5ld oi sponee ljq eufdeee l organicsomneo lf, i dnea tenldaensre cesiddaesdlee rsv yic cuimop cloiner f icya cia eficileonoscb ijae tpiovloísyt,p i rcoagsr admela aes n tipdoaddcr,rá e yao rr ganciozna r, carápcetremra noet nrtaen sgirtuoprioinsot ,e drent orsa bajo. SEGUNDO. Quem ediaDnetcer Neot1.o8 4d8e 1l5 d en oviedmbe2r 0e1 s6e,m odificó

lae strudcetl uaSr uap erinteFnidneanncdcieiC aeo rlao mbia. TERCERO. Ques er equicerreuean ro gsr upionst edrent orsa beanjl oaD irecdcei ón ProtecaclCi oónns umFiidnoarn cdiel eaDr eol egaptaurPrara o tecaclCi oónns umidor Financyi eTrroa nspareenn lcaiD ae,l egaAtdujruan ptaar aS upervidsei ón IntermeFdiinaarnicoyisd e erS oesg uryoe snl aS ubdiredceOc pieórna cidoeln ae s DirecdceTi eócnn oldoeg íSlaua,p erinteFnidneanncdciieCae o rlao mpbairaaa,t ender eln uevmoo dedleog estiinósnt itaudcoipotndaaedal oc uercdoonl ae strudcetl uar a Entidad. Enm éridtelo oe xpuesto, RESUELVE: ARTÍCULO PRIMERO. Creáesnle a D irecdcePi róont ecaclCi oónns umFiidnoarn ciero del aD elegaptaurPrara o tecaclCi oónns umiFdionra ncyi Terraon spardeeln ac ia SuperinteFnidneannccdiieaeC roal omebliG ar updoe S uperviPsuibólni,cy i dad EducacFiiónna nceilce uracalu, m plliafrsuá n ciqounaeec so ntinsueadc eisócnr iben: 1.A sesoarlaD ri recdtePo rro tecaclCi oónns umiFdionra nceinel rotose mas

legadlece osm petedenl caDi iar ección; 2.S uperveilcs uamrp limail eannsot rom daeps r oteaclcc ioónns umfiidnoarn yc iero laosb ligaclieognaeelnsem sa tedreih aa bedaast cao,n forlmaeps o al íticas, metodolyop gríoacse dimpireenvtiosst os; 3.S uperveilds iasrey ñf ou ncionadmeiSlei nsttoed meAa t encailCó onn sumidor (SACi)m,p lemepnotcraa dduoan dae l aesn tidvaidgeisl ad

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

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RESOLUCIÓNN ÚMERo·· Ü de 2017 HojNao 2.

Polra c uaslec reuann ogsr upionst erdneto rsa beanjl oaS uperinteFnidneannccdiieaCe orlao mbia

4. Evaluar y hacer seguimiento a las campañas publicitarias de las entidades supervisadas, así como los programas y políticas de educación financiera, para proponer a la Dirección las medidas correspondientes para garantizar la protección al Consumidor Financiero;

5. Evaluar y hacer seguimiento al cumplimiento de las funciones de los defensores del consumidor financiero de las entidades vigiladas;

6. Elaborar los informes de supervisión que correspondan de acuerdo a los insumos recibidos por las demás dependencias y proponer la adopción de las medidas a que haya lugar;

7. Evaluar las explicaciones rendidas por los investigados; proyectar, dentro del ámbito de competencia de la Delegatura, los actos administrativos relacionados con el ejercicio de la facultad sancionatoria y coordinar e impulsar la actuación

administrativa respectiva;

8. Realizar visitas de inspección, decretar y practicar pruebas y recaudar toda la información conducente, con el fin de verificar el cumplimiento de las disposiciones legales en materia de Protección al Consumidor Financiero;

9. Evaluar los informes de visita y los hechos susceptibles de investigación que le sean trasladados o informados por el Superintendente Delegado o los Directores; 1 O. Proyectar las decisiones mediante las cuales se resuelven los recursos de reposición y las solicitudes de revocatoria directa presentadas contra los actos de la Delegatura;

11. Implementar los mecanismos necesarios para el cumplimiento de las políticas institucionales en relación con el ejercicio de la facultad sancionatoria;

12. Evaluar de manera permanente desde la perspectiva legal el comportamiento y estabilidad de las entidades supervisadas, garantizando actuar de manera oportuna;

13. Preparar los reportes, informes y estadísticas que se requieran sobre el cumplimiento de las funciones asignadas al Grupo, de conformidad con el procedimiento establecido y con la oportunidad requerida; 14.Atender oportunamente y dentro de los términos legales las peticiones que sean recibidas por el grupo;

15. Proyectar las respuestas a consultas, dentro del ámbito de competencia de la dependencia, con el fin de absolver las inquietudes que se formulen, consultando el criterio institucional;

16. Brindar el apoyo jurídico para la atención de demandas presentadas por los consumidores, relacionadas con los asuntos de competencia de la dependencia, en observancia de la normatividad y los procedimientos aplicables;

SUPREINTEDENNCIFIAN ANCRAI DEEC OLOMBIA

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RESOLUCINÓÚNM ERO Ü de2 017 HojaN o3.

Pora luacl e srecanun osg ruospi tnernos edt rbaajoe nla S upienterndenacF iiannicear ed oClombia 17.Realloieszs atru dios ecsoprerceisaploenasdlt i reánmdtieetl seo a ss undteo s competdeenlc adi eap endesnicgiuail,eo nlsdi on eamiinesnttiotsu cionales; 18L.a sd emáqsu el es eaans ignayqd uaese staécno rdceosnl an aturadleelz a Grupyeo lá redaed esempeño. ARTÍCLOU SEGUDNO. Creáseenl aD irecdceiPó rno tecacliC óonn sumidor Finandceil eaDr eol egaptaurPrara o teccCioónns uamFlii dnoarn ycT irearnos parencia del aS uperinteFnidneanncdcieiCa eo rlao meblGi rau pdoeI ntermeFdiinaarnicoise ros, elc uaclu mplliafrsuá n ciqounaeec so ntinsuead ceisócnr iben: 1.A sesoarlaD ri recdtePo rro tecaclCi oónns umiFdionra nceinel rotose mas legadlece osm petdeenlc aDi iar ección; 2.C oordyis nuapre rvliaas taern coipóonr tdueln aars e clamaycq iuoenjeqasus e sep resenctoenntl raaes n tidavdiegsi ldaeda acsu erad loa c ompetencia

atribau liadd ae pendecnocnifao,ar lmeap osicjiuórní idnisctai tulcai onal, distriibnutceiyró lnnoa ls i neamideenftionsei nde olss istedmega e stión integdrela aEd not idad; 3.E miitnifro sromberl eaq su ejraesc urrye/nqotu eess i rvdaein n supmaor laa supervsiesgiúeónlpn r ocediemsiteanbtloe cido; 4.E laboirnafro remnem sa tedreipa r otecaclci oónns umidor cfoimnoa nciero insuaml oaC oordindaeSc uipóenr vPiusbilóinyc,e i dduacda cFiiónna ncdiee ra laD irecccoinófno,arl molesi neamqiueéens ttoeass tablezca; 5.P repalroraser p oritnefso,ry em setsa díqsutsei erc aesq uiseorbalrnaae t ención del aqsu ejyar se clamacdieco onnefso,r amlip draodc ediemsiteanbtloye cido colnao porturneiqduaedr ida; 6.P repalroasrr e poritnefso,r ym eesst adísqtuiesc ear se quiesrobarnee l cumplimdieel natfsou nciaosniegsn aadlGa rsu pdoe,c onformciodnea ld procediemsiteanbtlyoec coilndao o p orturneiqduaedr ida; 7.R ecomenadlsa urp eriinomre dliaadste oc isiqouneae ess tceo rrespondan dentdreáolm bidteso uc ompetencia;

8.A tenodpeorr tunaydm eennttdreelo o tsé rmilneogsal laepsse ticqiuoesne easn recibpioderalg s r upo; 9.P royelcatrsae rs pueasc toanss udletnatsdr,eo ál m bidteoc ompetednelc ai a dependecnocenilf a id,ne a bsollvaiesnr q uieqtuusede fe osr mucloenns,u ltando elc ritienrsitoi tucional; 1O B.r inedlaa rp oyjou rípdairclaoaa tencdiedó enm andparse sentpaodlrao ss consumirdeolraecsi,oc nolano dsa s asduecn otmopse tednelc adi eap endencia, eno bservdaenl cani oar matyil voipsdr aodc edimaipelnitcoasb les; 11.Sustya fnicrimlaaorors f icdiiorsi gai ldoorsse clamayn tlaea ses n tidades vigilsaedgadúsin,s tribucyid óenn tdirenáoltm ebridntesao u c ompetencia;

SUPERINTENDFEINNCAINAC IDEERC AO LOBMIA

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RESLOUCIÓN NÚMERO Ü de2 017 HojaN o. 4

Porl ac ulas ec eranu nogsr upionestnr osde t rabajoe nl aS uepirnentdenciFian aenrcadie oClombai 12R.e alilzoeassr t udeisopse cicaolrerse sponadlti reánmdtieetl seo a ss undteo s competdeenl cadi eap endesnicgiuail,eo nlsdi on eamientos institucionales;

13L.a sd emáqsu el es eaans ignyaq duaese staécno rdesl an caotnu radleelz a Grupyeo lá redaed esempeño. ARTÍCULOTE RCERO.C reáesnle a D irecdcePi róont eaclcC ioónns umFiidnoarn ciero del aD elegaptaurPrara o tecaclCi oónns umFiidnoarn cyi Terraon spadreeln ac ia SuperinteFnidneanncdcieiCa eo rlao meblGi rau pdoeS egurPoesn,s iyoO ntersoe sl, cuaclu mplliafrsuá n ciqounaeec so ntinsuead ceisócnr iben: 1.A sesoarlaD ri rectPorro tdeeca clCi oónns umiFdionra nceinle ortsoe mas legalceosm pdeet deenl caDi iar ección; 2.C oordyis nuapre rvliasa atre ncoipóonrt udnela a rse clamaycq iuoenjeqasus e sep resenctoenntl raaes n tidvaidgeisl daeda acsu erad loac ompetencia atribau liadd ae pendecnocnifao,ar lmaep osicjiuórní idnisctai tulcai onal, distriibnutceiyró lnnoa ls i neamideenftionesin de olss i stedmega e stión integdrela aEd not idad; 3.E miitnifro srombelr aeqs u ejraesc urrye/nqotu eess i rvdaein n supmaor laa supervsiesgiúeónlpn r ocediemsiteanbtloe cido; 4.E laboirnafro remnem sa tedreip ar otecaclci oónns umidor cfoimnoa nciero

insuaml oaC oordindaeSc uipóenr vPiusbilóinyc,e i dduacda Fciinóan ndciee ra laD irecccoinófno,arl molesi neamqiueéens tteoass t ablezca; 5.P repalroraser p oritnefso,ry em setsa díqsutseie rc eaqsu iseorbalrnaae t ención del aqsu ejyar se clamacdieco onnefso,r amlip draodc edimientoy establecido colnao portunriedqaude rida; 6.P repalroasrr e poritnefso,r ym eesst adíqsuteisc ear se quiseorbarnee l cumplimdieel natfsou nciaosniegsn aadlGa rsu pdoe,c onformciodna de l procediemsiteanbtlyoec coind oopl oar turneiqduaedr ida; 7.R ecomenadlsa urp eriinomre dliaadste oc isiqouneae ess tceo rrespondan dentdreáolm bidteso uc ompetencia; 8.A tenodpeorr tunaydm eennttdreelo o tsé rmilneogsal laepsse ticqiuosene easn recibpioderalg s r upo; 9.P royelcatrsae rs pueasc toanss udletnatsdr,eoá l m bidteco o mpetednec ilaa dependecnocenilf a id,ne a bsollvaiesnr q uieqtuusede fe osr mucloenns,u ltando elc ritienrsitoi tucional; 1O B.r inedlaa rp oyjou rípdairclaoaa tencdiedó enm andparse sentpaoldroa ss

consumirdeolraecsi,co onlnao dasas su ndteoc so mpetdeenl cadi eap endencia, eno bservdaenl cani oar matyil voipsdr aodc edimaipelnitcoasb les; SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 2 fi RESOLUCINÓÚNM ERO Ü 9 de 2017 Hoja sN o. Pora c luals ec raenu nosgr uopsi ntoesrd netr aboae jnla S upeternidnean cnFianiciedreCa o lombai 11.Sustanciar y firmar los oficios dirigidos a los reclamantes y a las entidades vigiladas, según distribución interna y dentro del ámbito de su competencia; 12.Realizar los estudios especiales correspondientes al trámite de los asuntos de competencia de la dependencia, siguiendo los lineamientos institucionales; 13.Las demás que le sean asignadas y que estén acordes con la naturaleza del Grupo y el área de desempeño. ARTÍCULOC UARTOC.re áse en la Delegatura Adjunta para Supervisión de Intermediarios Financieros y de Seguros de la Superintendencia Financiera de Colombia el Grupo de Control Operativo de Intermediarios Financieros y Seguros, el cual cumplirá las funciones que a continuación se describen:

1. Hacer seguimiento sobre situaciones inusuales, comportamientos atípicos, tendencias irregulares o cualquier otro suceso que pueda tener incidencia material en la situación financiera de la entidad, evidenciado en los sistemas de información que gestiona el grupo u otro medio (SIMEV, prensa, etc.).

2. Evaluar la información recibida sobre los controles de ley, pronunciarse sobre su

cumplimiento y efectuar análisis y recomendaciones que alerten sobre eventuales situaciones de riesgo.

3. Participar en la preparación e implementación de normas relacionadas con los controles de ley, llevar a cabo su parametrización y coordinar con el área de tecnología su debida implementación.

4. Participar en la preparación e implementación de normas relacionadas con normas internacionales de información financiera y normas de aseguramiento de la información.

5. Coordinar dentro de los términos de oportunidad y calidad, los procesos de autorizaciones que les sean asignados al Grupo.

6. Atender consultas y peticiones en relación las normas Internacionales de información Financiera, normas de aseguramiento de la información y controles de ley.

7. Desarrollar y administrar las herramientas automatizadas para el procesamiento de información, generación de reportes, análisis e informes para usuarios internos o solicitantes externos.

8. Generar y validar los reportes de información requeridos por las Delegaturas, así como informes, presentaciones u otros documentos con destino a organismos multilaterales u otras entidades, nacionales o del exterior.

ARTÍCULOQ UITNO. Creáse en la Subdirección de Operaciones de la Dirección de Tecnología de la Superintendencia Financiera de Colombia el Grupo de Plataforma TI, el cual cumplirá las funciones que a continuación se describen:

SUPERINTENDFEINNCAINAC IDEECR OAL OMBIA

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RESOLUCINÓÚNM ER'O de2 017 HojNao . 6

Polra c uaslec reuann ogsr upionst erdneto rsa beanjl oaS uperinteFnidneannccdiieaCe orlao mbia 1.Estructurdaemr a nptleannieqmsui peee nrtmoir teaanl izarp raecvceinotnievsa s

yc orrecetnli apv laast aftoercmnao lcórgíitciac a. 2.Diseñpaorl ítyi lcianse amieenen ltm oasn edjeol absa sedsed atoys e l procedidmeri eesnptaol do. 3.Diseñpaorl ítyi lcianse amieenltm oasn edjeeonl osse rv1dce1r oesd eys comunicadceli aeo nnteisyd p alda tatfeocrnmoal córgíitciac a. 4.Realilzaaasrc tivindeacdeessap rairmaaas n telnaep rl ataftoercmnao lógica confocromlneo l si neamdieel naet sotsr aGtEeLg.ia 5.Realaicztairv iddema odneist yoc roenotd relo apl l ataforma ctreícytnioclaó gica basdeesd atos. 6.Adminilsostser ravri dceri eodsye c so municadceli aeo nnteisd ad. 7.Proposnoelru ciqounepe esr migtaarna nutniapz laart aftoercmnao lcorgíítai ca óptipmaarl aae ntidad. 8.Generianrd icaddeog reesst qiuóenp ermirteaa laiczcairo dneem se jora continua. ARTÍCUSLEOX TOL.ap resernetseo lruicagip eóa nrt dielr af ecdheas ue xpedición. COMUNÍQUYEC SÚEM PLASE Dadean B ogáo,to ..ae '1FEB7 2 017

ELS UPERINfiTEENNTFEI NANCIERO,

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