SFC - Resolución 0502 de 2018

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA O 5 02· ·

RESOLUCNIÚÓMNE RO DE2 018 23 A B2R0 18

Pomre ddioel acu aslea doputnama e diaddam inisptorcraa tpitvaiacl ieógna l e.e. respedcelt asoe ñoRrUaB IERLOAAP ARRiAd enticfoinc a5d2a. 056.638 LAS UPERINTENDDEENLTEEG APDAAR AP ROTECCAILÓC NO NSUMIDOR FINANCIYET RROA NPSARENCIA Ene jerdceis cuiasot ribulceigoanyle,ees nes s pecdiela alcs,o nfeernie dlaa rst ículo 10y8e ne ll itbe)dr eanllu me5rd aelal r tí3c2ud6le oEl s taOtrugtáon diecSloi stema Financaisecíro omeo,n e ln umer9° adlea lr tí1c1u.l2o. 1d.e4Dl.e 1c0r 2e5t5od5 e 20O1 a dicioyn maoddoi fipcoared lao rt íc3u ldoe Dle cre1t8o4d 8e 2 016e,n concordcaonlnco pi rae veinse tlao r tí2c.u1l8od. e2Dl.e 1c r1e0t6od8 e2 01y5e ne l Decr4e3t3od4 e2 00y8, CONSIDERANDO: Objeto de la presente medida PRIMERQOu.ed ea cuecrodlnoo p recepetnue alad rot í3c3u5dle ol aC onstitución

PolídteCi oclao mbia: "Laasc tivifidnaadnecsbi uersráaat,si elg,u ryac duoarlaqo utirreaer l acicoonna da elm aneajporo,v echaemi inevnetrdose li oórsne curdseco asp taacl iaqósun se e refieellr iet de)rd aenllu mer1a9dl e alrt íc1u5ls0oo dne i nteprúébslv is cóol o puedseener i ercpirdeavasiu at oridzeaElcs itóancd oon,f oar lmale e lya,c ual regullaaf roárd meai ntervdeenGlco ibóinee rnneo s tmaast erypi raosm ovlear á democratdiezclar céidóSinut bor.a"yf audedoret a e xto SEGUNDQOu.ee ne la rtíc2uº dleoDl e cr4e3t3od4 e2 00e8s tpár evisto: "Lian terveesen clco inójnud nemt eod iaddamsi nistternadtiievenantstoe rtser, a s, a suspenddeme arn eirnam edliaaostp ae racoi onneegso cdieop se rsonas naturo ajluersí dqiucae ta rasv édesc aptacoi roenceasun doao ust oritzaaldeoss , comop irámitdaersjp,er teapsa vgeon,td aes erviyc oitorsoa pse racyi ones negociamcaisoinvgeaessn ,e arbaunsd oed le reycf hroa ua dlael eayle jerlcae r activfiidnaadni crireergyau,c l oamcroo nsecudeinscpiolana,oe rrg anizdaec ión

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SUPERINTENDFEINNCAINAC IDEERC AO LOMBIA

RESOLUCIÓN NÚMERO 05C2 DE2018

HojNao .2 Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la señora RUBIELA ROA PARRA identificada con C.C. 52 056.638 Para determinar el período de los tres (3) meses a que se refiere el inciso anterior. podrá tenerse como fecha inicial la que corresponda a cualquiera de los contratos de mandato o de las operaciones de venta. Parágrafo 1. En cualquiera de los casos señalados debe concurrir además una de las siguientes condiciones: a) Que el valor total de los dineros recibidos por el conjunto de las operaciones indicadas sobrepase el 50% del patrimonio líquido de aquella persona o; b) Que las operaciones respectivas hayan sido el resultado de haber realizado ofertas públicas o privadas a personas innominadas, o de haber utilizado cualquier otro sistema con efectos idénticos o similares. Parágrafo 2. No quedarán comprendidos dentro de los cómputos a que se refiere el

presente artículo las operaciones realizadas con el cónyuge o los parientes hasta el 4º grado de consanguinidad, 2º de afinidad y único civil, o con los socios o asociados que, teniendo previamente esta calidad en la respectiva sociedad o asociación durante un período de seis (6) meses consecutivos, posean individualmente una participación en el capital de la misma sociedad o asociación superior al cinco por ciento (5%) de dicho capital(. ..) " CUARTO. Que de conformidad con lo previsto en el literal b) del numeral 5 del articulo 326 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, esta Superintendencia podrá "imponer una o varias de las medidas cautelares previstas en el artículo 108, numeral 1" del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero a las personas naturales y jurídicas que realicen actividades exclusivas de las instituciones vigiladas sin contar con la debida autorización;" QUINTO. Que en atención a lo previsto en el numeral 9 del artículo 11.2.1.4.1 O del Decreto 2555 de 201 O,ad icionado y modificado por el articulo 3° del Decreto 1848 de 2016, corresponde al Superintendente Delegado para Protección al Consumidor Financiero y Transparencia, "Adoptar las medidas cautelares y ejecutar las medidas da intarvención administrativa prevista en las normas vigentes, para el caso de ejercicio ilegal de actividades propias de las entidades supervisadas". SEXTO. Que según lo establecido en el numeral 1 del artículo 108 del Estatuto ° Orgánico del Sistema Financiero, cuyo texto se presenta a continuación, esta Superintendencia podrá adoptar las medidas administrativas que considere necesarias

para conjurar el ejercicio ilegal de actividades exclusivas de las entidades vigiladas por este Ente de Control: "ARTICULO 108. PRINCIPIOS GENERALES.

1. Medidas cautelares. Corresponde a la Superintendencia Bancaria' imponer una o varias de las siguientes medidas cautelares a las personas naturales o jurídicas que realicen actividades exclusivas de las instituciones vigiladas sin contar con la

debida autorización: a. La suspensión inmediata de tales actividades, bajo apremio de multas sucesivas hasta por un millón de pesos ($1.000.000.) cada una: b. La disolución de la persona jurídica, y c. La liquidación rápida y progresiva de las operaciones realizadas ilegalmente (. . .) PARÁGRAFO 1o. La Superintendencia Bancaria entablará, en estos casos, las acciones cautelares para asegurar eficazmente los derechos de terceros de buena fe y, bajo su responsabilidad, procederá de inmediato a tomar las medidas necesarias para informar al público. 1 Ealrt i9c3ud leDole cr4e3t2do7e2 00s5e fiqaulaepa a rdtelie arn trenav diag ednedc iicnaho ar mtaotdilavarsase ferqeuhneac gilaaanss disposliecgviaiolgneeesalns Sat u epse rinBtaenncddaeeCr noiclaio oama lb Siaua p erindteVea nldosereen encsti ean edfeercátanlu aa das SuperinFtiennadndeceCni oceliroaam bia.

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

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RESOLUCIÓN NÚMERO 20E 201s Hoja No. 3

0 Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la señora RUBIELA ROA PARRA identificada con C.C. 52.056.638 PARÁGRA2FoO.L a Superintendencia Bancaria podrá imponer fas sanciones previstas en los artículos 209 y 211 a cualquier persona que obstruya o impida el desarrollo de fas actuaciones administrativas que se adelanten para establecer fa existencia de un eventúáf ejercicio ilegal de actividades exclusivas de fas entidades vigiladas, así como a aquellas personas que le suministren información falsa o inexacta." Sujetos de la presente medida SÉPTIMO, Que el artículo 5º del Decreto 4334 de 2008 determina quiénes son sujetos de una medida de intervención al consagrar lo siguiente: "Son sujetos de fa intervención las actividades, negocios y operaciones de personas naturales o jurídicas, nacionales o extranjeras, establecimientos de comercio, sucursales de sociedades extranjeras, representantes legales, miembros de juntas directivas, socios, factores, revisores fiscales, contadores, empresas y demás personas naturales o jurídicas vinculadas directa o indirectamente, distintos a quienes tienen exclusivamente como relación con estos negocios el de haber entregado sus recursos." OCTAVO. Que el sujeto de la presente medida administrativa es la señora RUBIELA ROA PARRA identificada con la cédula de ciudadanía No. 52.056.638, como persona que adquiriendo préstamos desde el año 2012 para financiar las diferentes

viene actividades que desarrolla, como se más adelante, obligándose de manera directa verá con estas personas a cancelar el capital y un rendimiento que oscila entre el 3% y el 10%, pagaderos en el plazo acordado con el acreedor de manera particular, sin que haya previsto la entrega de un bien o un servicio como contraprestación por la recepción de los dineros; obligaciones sobre las cuales a la fecha de la presente actuación obra evidencia que da cuenta que no las ha pagado. Del conocimiento de los hechos y la visita practicada NOVENO. Que esta Superintendencia tuvo conocimiento de una posible captación masiva y habitual de dineros del público por parte de la señora RUBIELA ROA PARRA, identificada con cédula de ciudadanía No. 52.056.638 de Bogotá, mediante información enviada por nueve (9) personas, en la cual se da cuenta de los préstamos que concedieron a la aludida señora, de la siguiente manera: "(. . .) Ante fa exigencia de capitales y rendimientos de los contratos, sin su respectivo pago ..., (esto es desde 2015) y ante las múltiples citas y/o acuerdos de pago no cumplidos, fas permanentes y múltiples excusas por enfermedad personal, familiar u otros, y ante fa búsqueda infructuosa de la Sra. Roa y sus asistentes en su domicilio en Bogotá; todo esto sin ninguna respuesta favorable, se comenzó a identificar a otras personas solicitando igualmente sus dineros, y así se llegó a la conclusión de que cada contrato lo había ofrecido a más de 30 personas, (. . .) por lo que algunos afectados instauraron acciones ejecutivas, las cuales no prosperaron a la fecha por el traslado de las propiedades y vehículos

entre otros, a sus familiares y personas cercanas. ( .. .) (. . .) Existen otras personas afectadas, especialmente en el departamento de Casanare, en los municipios de Vil/anueva, Monterrey y Sabanalarga que aún no formulan su denuncia porque iniciaron relaciones comerciales hace poco y continúan a la espera de las utilidades de los negocios relacionados, y otros porque sencillamente se han resignado a perder su dinero. (. . .) (. . .) Ponemos en conocimiento los hechos descritos, dando fe de estos, con el fin de alertar a la comunidad y prevenir que la Sra. Roa y familia continúen realizando estos ilícitos en los cuales se presume a la fecha la suma de cinco mil millones de pesos ($5. 000. 000. 000) con alrededor de 40 personas ... y cuyos principales recaudos se /levaron a cabo durante el segundo trimestre del año 2014.

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RESOLUCIÓN NÚMERO oes DE 201s Hoja No. 4

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la e.e. señora RUBIELA ROA PARRA identificada con 52.056.638 Como los se prueba de la inversión de dineros entregados tienen letras de cambio, su cheques girados por la Sra. Roa y conyugue (sic), consignaciones, y declaraciones extra juicio (. .. )" En virtud de la información precitada y ante la referencia a la presunta existencia de una captación ilegal de recursos del público por parte de la señora RUBIELA ROA PARRA, quien en principio promovió en su favor la entrega de dineros en los

municipios de Sabanalarga, Monterrey y Villanueva - Casanare, así como en Bogotá D.C., esta Superintendencia, en ejercicio de la facultad que le confiere el literal a), numeral 4° del artículo 326 del EOSF, llevó a cabo la presente actuación administrativa para determinar si se pudieran estar realizando actividades de captación o recaudo de dineros del público de manera ilegal, de acuerdo con lo dispuesto en el artículo 2.18.2.1 del Título 2º de la Parte 18 del Libro 2º del Decreto 1068 del 2015, en concordancia con lo consagrado en el artículo 6° del Decreto 4334 de 2008. DÉCIMO. Que una vez ubicada la señora RUBIELA ROA PARRA y puesta en conocimiento de la actuación adelantada por esta Superintendencia, se presentó en las instalaciones de este Organismo de Control y Vigilancia con el fin de dar a conocer su versión frente a los hechos motivo de investigación. En la referida actuación, la Superintendencia Financiera de Colombia una vez le explicó a la citada señora que el objetivo de la visita de inspección era establecer si se encontraba realizando actividades de captación masiva y habitual, de acuerdo con lo dispuesto en el numeral 1 del artículo 2.18.2.1 del Título 2º de la Parte 18 del Libro 2º del Decreto 1068 del 2015, le informó sobre el derecho que obra a su favor de entregar toda la documentación e información que considere pertinente, en procura del debido entendimiento de las actividades que realiza. Como resultado del acervo probatorio recabado, en particular, la declaración de versión

libre rendida por la citada señora, asistida por su apoderado y la información que allegó en la misma actuación, así como la que se recibió vía correo de los acreedores, las declaraciones juramentadas recabadas, y las información suministrada por las demás autoridades entre ellas la Fiscalía General de la Nación, se estableció que la señora RUBIELA ROA PARRA adquiere préstamos de particulares para financiar sus actividades, prometiendo pagar a cambio rendimientos que fluctúan entre el 3% y el 10% mensual, y giró a cada uno de los acreedores letras, cheques y en otros casos suscribió pagarés como respaldo de los mutuos respectivos. En su versión libre la señora ROA PARRA, reconoció que había recibido mutuos de aproximadamente diez y nueve (19) personas y afirmó, respecto de los mismos que ya había cancelado el capital y los intereses respectivos. No obstante, como resultado de las verificaciones realizadas por esta Entidad tendientes a establecer si a pesar de lo afirmado por la mencionada señora, dichos créditos permanecen vigentes, su número, cuantía, la identificación de los acreedores, y determinar si existían otras obligaciones a cargo de ella, se recibió declaración juramentada a trece (13) personas y se recabó vía correo electrónico documentación remitida por once (11) más, en la cual obra evidencia de que a la fecha de la presente medida administrativa la señora RUBIELA ROA PARRA, tiene a cargo mutuos sin cancelar para con al menos veinticuatro (24) personas por cuantía de tres mil seiscientos setenta y seis millones setecientos cincuenta mil pesos ($3.676.750.000).

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RESOLUCIÓN NÚMERO 0502 DE2018 Hoja No. 5

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la e.e. señora RUBIELA ROA PARRA identificada con 52.056.638 10.1 De la declaración en versión libre y espontánea rendida por la señora

RUBIELA ROA PARRA.

En la declaración libre y espontánea rendida en las instalaciones de la Superintendencia Financiera de Colombia por la señora RUBIELA ROA PARRA asistida por su apoderado, abogado Juan Manuel Jerez Salamanca, mencionó lo siguiente sobre su actividad económica: "(. .. ) Yo soy fonoaudióloga y tengo una especialización en mercadeo y ventas y finanzas. En este momento estoy en crisis económica, estoy desempleada. (. . .) Fui empleada casi 20 años en la industria farmacéutica (. ..) tuve una sociedad de un restaurante (. . .) también coloqué una tienda de regalos que la tuve desde el año 2008 hasta el 29 de abril de 2016, se llamaba Penélope regalos originales, (. .. ) Adicionalmente una vez termine con el negocio del restaurante continúe con el negocio de los regalos compré una finca piscícola en Monterrey-Casanare (en el año 2009) (. . .) (. . .) En ese momento no tenía sino 5 lagos en producción, menos del 50% de la capacidad productora de la finca, por eso decidí conseguir dineros prestados (. . .). Como yo vi que tenía una buena proyección construí otros 6 lagos y fue allí donde

más a conseguí dinero prestado aproximadamente 5 personas, pero no recuerdo a el valor exacto (en el año 2012), pero cometí un error, me comprometí pagar un a meses interés alto de entre el 5% y el 10% mensual un plazo de 6 renovable, soportados con una letra de cambio y cheques en garantía, el contrato era verbal. (. .)" a a (. . .) Al mismo tiempo empecé trabajar con política partir del año 2013, ganó un amigo en ta alcaldía de (..), yo le ayude económicamente en fa campaña, en virtud de haber ganado esa alcaldía nos daba fa posibilidad de trabajar en fa afcafdla y por tal motivo decidí capacitarme en el sistema general de regaifas para poder /as cosas a posteriormente ofrecer mis servicios, así yo empecé estructurar a al proyectos título personal de acuerdo plan de desarrollo de la alcaldía, mi ... primer contrato lo estructuré directamente y utilicé una firma llamada que me cobro el 5% para prestarme el nombre de fa empresa y nosotros to ejecutamos (. . .) a Al mismo tiempo, cuando estaba ejecutando el proyecto eléctrico, inicié hacer los estudios y diseños de un proyecto de conectividad para esa misma alcaldía, para hacer un estudio y diseño de un proyecto de 4.500 millones de pesos se o ese necesitaba una inversión de más menos 300 millones de pesos, proyecto ... aún no se ha podido ejecutar, fue aprobado pero en ese momento el gobernador .. priorizó otras necesidades de ta región diferentes de la tecnología. . estos Para proyectos, como me gané fa credibilidad de la gente con mis

actividades anteriores, me prestaron dinero para el desarrollo de los mismos, tos primeros acreedores fueron (. . .) los montos de tos préstamos estaban entre tos 10 los y 30 millones, se garantizaba el dinero en la forma mencionada anteriormente, se y ofrecía un interés de entre el 5% y el 10% mensual, mucho tiempo fue el 10% años, esos mensual, fo anterior por un periodo de casi 3 yo respondl con rendimientos hasta inicios de este año, tengo consignaciones de febrero y marzo, (. . .)"(subrayado nuestro) recibl dinero de aproximadamente unas 15 personas Al indagar si había suscrito contratos con las personas de las cuales recibió dinero en calidad de préstamo, informó lo siguiente: "(. . .) Contratos no, de pronto algún pagaré con una señora ..., y con quien ..., formalice una empresa en el año 2015 pagaré que suscribí con ella no lo la más recuerdo pero tengo copia que aportaré adelante, con ella igualmente adelante otros proyectos eléctricos pequeños, en los cuales ella prestaba el dinero. (. . .)"

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RESOLUCIÓN NÚMERO 52 D E 2018 HojNao .6 0 C Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la señora RUBIELA ROA PARRA identificada con e.e. 52.056.638 Se señala que la señora RUBIELA ROA PARRA no aportó a la presente actuación administrativa el pagaré que anunció. En la misma versión2 , se realizaron los siguientes cuestionamientos: PREGUNTADO: "(.. .) síNase informar si recuerda cuánto dinero recibió de las

CONTESTÓ: a personas que mencionó que le prestaron dinero Yo creo que mí a PREGUNTADO: me llegaron prestar como más de dos mil millones de pesos a "SíNase informar los comisionados si tiene una relación del número de personas a CONTESTÓ: las que le ha cancelado intereses A la fecha le cancelé intereses y a a (subrayado nuestro) capital aproximadamente 19 personas. (... ) " PREGUNTADO: "(.. . ) Tiene terceros Inversionistas para el desarrollo de sus actividades. CONTESTÓ: Nol otr abaie así. siempre se maneió con préstamos al interés. (. . .)"(subrayado y negrilla nuestro) Seguidamente se le solicitó informar cómo recibía los dineros que le eran entregados, a lo cual respondió: mi ..., misma "(.. .) A veces eran consignados en cuenta de ahorros No . que era la a cuenta del negocio Penélope, (. . .) o eran entregados la mano; dineros que recibí tanto en el Llano como acá en Bogotá. (.. .)" Adicionalmente se preguntó a la señora Roa Parra sobre el origen de los recursos con

los cuales pagaba los rendimientos: PREGUNTADO: "(. . .) Teniendo en cuenta la obligación de reconocer intereses en virtud de los préstamos que recibía, síNase informar de donde salla el dinero para reconocer los mismos y si tiene constancia de dichos pagos." La señora respondió: "Para pagar los intereses utilizaba dineros del pescado, de unos suministros que a y en otras oportunidades de los mismos dineros hacía, veces del almacén que sacaba prestados" (resaltado nuestro)

De acuerdo con lo anterior, quedó establecido que la señora RUBIELA ROA PARRA aceptó haber recibido dineros a título de mutuo y haber pagado los rendimientos y el capital que le era entregado, obligaciones que fueron respaldadas con letras, cheques y/o, pagarés, según fuere el caso: reconociendo que en ocasiones los pagos de los rendimientos provenían de los nuevos préstamos que gestionaba con otros acreedores. 10.2 De la documentación aportada por la señora RUBIELA ROA PARRA a la Superintendencia Financiera de Colombia La señora RUBIELA ROA PARRA entregó un documento que tituló "ACTIVIDADES COMERCIALES RUBIELA ROA PARRA", en el cual informó sobre el inicio de sus actividades laborales, mencionando entre otros los siguientes hechos: "(.. .) Para el año 201 O compre una finca en la (sic) Monterrey Casanare, con la idea de montar una empresa piscícola. Realmente pude solo comprar el terreno $213. 000. 000 pero para iniciar el proyecto tuve que recurrir al sistema financiero, fue como pedí apoyo al banco ..... , allí me prestaron$100.000.000 (sic) para poder adecuar infraestructura y poner la finca en producción. Quedo en una capacidad de producción al 50% pero no tenía dinero para iniciar la producción, pues lo del banco ya lo había invertido en infraestructura (. . .) 2 InfoderV miesN io2t.0a 0 176752f6o-lC0i20o-0ys 3C 62 -37

SUPENRTIENDENCAI FINANCIEA RDEC OLOMBAI

RESOLUCIÓN NÚMERO 0502 DE2 018 Hoja No. 7

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la e.e. señora RUBIELA ROA PARRA identificada con 52.056.638 "( ...) decidí independizarme hacia el año 2012, pues me afilie (sic) a ...; asociación piscícola y productora de Monterrey Casanare, éramos nueve asociados con una cámara de comercio y efectos de proyectos piscícolas y venta del pescado y facturación atreves (sic) de .. .. Pero cada asociado manejaba su propia producción y su propia venta. "De esta forma preferí pedir prestado dinero a terceros viendo que el negocio estaba en una muy buena proyección, me refiero a un continuo crecimiento. (. . .) (Subrayado nuestro) "Asi mismo fui creciendo con unos 3 inversionistas de esta forma construí nuevos lagos y triplique la producción, así mismo para el 2012 e inicios del 2013, ingrese en el medio de la política apoyando algunos proyectos, cuando digo apoyando es estructurándolos para ser presentados ante las alcaldías o gobernación del ... , . poderlos elaborar o vender alguna empresa fuerte, de esta forma la gente veía como mi empresa piscícola creció yo generaba empleo y así me ofrecían respaldo financiero es decir me prestaban dinero a interés del 5 o el 10% y como cumplía la gente me prestó dinero con respaldo de letras o cheques. (. . .)" (subrayado nuestro) "( .. .) "A los inversionistas siempre la participación fue: prestar un dinero a un interés entre el 5% o 10% (Subrayado nuestro)

En el mismo documento la señora RUBIELA ROA PARRA anexó una relación de diez (10) personas e indicó lo siguiente: "(. . .) tuve dineros prestados aclaro nunca tuve propuestas de negocios sino pago de intereses altos al 5 al 10% para lo cual anexo respectivos soportes. (. . .)" (subrayado nuestro) La relación de los nombres de los acreedores que aportó la señora RUBIELA ROA PARRA se encuentra en el folio C2-43 del informe de inspección No. 2016077526-000, de la actuación administrativa adelantada por esta Superintendencia. Adicionalmente y a manera de ejemplo, anexó seis (6) soportes cuyas imágenes se muestran a continuación (los nombres de los beneficiarios de dichos pagos han sido borrados de tales imágenes, en virtud de la protección de datos ordenada en la Ley 1581 de 2012), en los que se evidencia la operación realizada por la mencionada señora, se resalta que en algunos de ellos no se especifica el concepto. Veamos:

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SUPERNITENDENCAI FINANCIEAR DEC OLOMBIA

HojNao 8.

RESOLUCIÓN NÚMERO f1 n ,, DE 2018 u 5 lJt.

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la señora RUBlELA ROA PARRA identificada con e.e. 52.056.638 •' "'' .. ,, ,,, ,.,...,,, ,·fi,.,.,,,,fi • ',.,,, > ,,•.·fi·fi" ( " F O R M A T O D E T R I N\ $ A ( C. OI M E S l 0 11 · 1 ·1 1 1· 1 ._..::;:;_·· __---- 1 fi-{-2-0 ·89-)7-11:6040861E.6'J 711l,..1i 1:r1111l1 1 - ---- , - 1 •••• • ..... ... 1 -· " •"• ' 1 ..I CCIIVO ------ - fi•-, --, .. .,.. .. fi l m1iJ11 1 s 1 . . . ... ,., '"""''""' ..... ''. ":. "":""'¡"' - ,, ._,, ·•· .: 1 r> ,,,,,fi,, r,·,fi«,.,,. (',,, ..,,:.,,e-,,,. ,-.r,,:;,:;;, ;:.:,"'

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____;_~_ _ J_:_j__ , 1 ., ¡g 1.3

Nqmlid: erTl1¡1i tudleal raC ucnla Una vez revisados los soportes que la señora RUBIELA ROA PARRA allegó a esta Superintendencia, se encontraron recibos de cuatro (4) personas adicionales, que la mencionada señora no relacionó en el documento por ella aportado denominado "ACITVIDACDOEMSE RCIARLUEBSI ERLOAAP ARAR". 10.3. De las declaraciones juramentadas recibidas por esta Superintendencia a las personas que entregaron dinero a título de mutuo.

Los principales apartes de las declaraciones juramentadas recibidas de trece (13) acreedores que entregaron dinero en préstamo a la señora RUBIELA ROA PARRA, bajo las caracteristicas ya descritas, son los siguientes:

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RESOLUCIÓN NÚMERO o DE 2018 Hoja No. 9

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal respecto de la e.e. señora RUBIELA ROA PARRA identificada con 52.056.638 A la pregunta formulada "¿qué le ofreció a cambio del dinero que Usted le entregó?" los acreedores de la señora ROA PARRA, que para efecto del presente acto administrativo se identifican con un número consecutivo, respondieron lo siguiente: Declarante No. Resouesta 1 "(. . .) Hubo algunos negocios en los que me decía que si invertía 30 millones podría recuperar 3 millones, en 5% otros me ofreció rendimientos desde el al 8% mensual.(. . .)"

2 " ( . . .) Me ofrecía un rendimiento que variaba dependiendo del monto que se invertía, aproximadamente el 3% mensual. (. .. )" 3 "(. . .) Nos daba unos dividendos de las ganancias de los o contratos cada tres cuatro meses (. . .)" 4 "(. . .) Una tasa de interés (.. .) al 8% mensual(. ..) " 5 5 "(. . .) Me ofreció un rendimiento de 8. millones de pesos con una inversión de 50 millones de pesos en cuatro meses. . (. .)" 6 "(. . .) Nos ofreció utilidades de acuerdo con los a resultados de cada proyecto en los que nos invitó oarticinar"(. . .) 7 "(. . .) Nos ofreció utilidades de acuerdo con los a resultados de cada proyecto en los que nos invitó oarticinar"(. . .) 8 a " (. . .) Unos intereses equivalentes la suma de $13 a millones de pesos dos meses l. .. )" 9 "( .. .) Ella decía que me daba una ganancia. Por ejemplo por $18 millones iniciales que le di, ella me prometió que en dos meses me daría $5 millones (. .. )" 10 "(.,,) Ella me ofrecía unas utilidades, sobre lo que yo como ponía capital al término del contrato, seguramente por generar confianza me pagaba mensualmente las l. . .)" utilidades nero no el caoital 11 "(. . .) Un porcentaje de utilidad por el contrato, mismo dependiendo de cuando era mi participación, así /as /as utilidades dividía.(. . .)" 12 es dos meses "(. . .) Que el 11 de abril de 2016, decir

desoués me entreqaría $13 millones de oesos.(. . .!" 13 J "(.. Una tasa de interés (. ..) " Frente al interrogante "(. . .) ¿A qué tasa de interés pactó el rendimiento ofrecido por la los declarantes en su mayoría indicaron un señora RUBIELA ROA PARRA? (. ..) " porcentaje fijo pagadero a un plazo determinado como se muestra en el siguiente cuadro: Declarante Tasa de Interés Periodicidad No. 1 5% al 8% Mensual 2 3% Mensual 3 5% Bimensual 4 8% Mensual "( ... ) no me ofreció una tasa de interés, me ofreció una utilidad 5 cuando terminara el contrato de electrificación.( ... )" 6 3%y4% En 3 o 4 meses 7 3%v4% En 3 o 4 meses 8 "( ... ) N