SFC - Resolución 0570 de 2017

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 5 7 O RESOLucN1áóiinN' eOR o DE 2011 ( 20>1 7

Pomre didoel acu asler esueulnrv eec udresr oe posición LAS UPERINTENDDEENLTEEG APDAAR AP ROTECCAILÓ N CONSUMIDFOIRN ANCIYET RROA NSPARENCIA Enu sod el aast ribuclieognaeyls,ee nse specdieal lac,so nfereined laa sr tí1c0ud8le ol EstatOurtgoá ndiecSloi steFmian anceinec roon,c ordcaonncl iopa r eviesnet lDo e creto 433d4e 2 00e8n,e la rtí2c.u1l8od. e2Dl.e 1c re1t0o6d 8e 2 01e5n,e ln umer9ºadlea lr tículo 11.2.1d.e4Dl.e 1c0r.e1 t8o4d 8e 1l5 d en oviemdbe2r 0e1 e6n,e ln umer1ºa dle alr tí3cºu lo ye nl oasr tíc7u9yl 8 o0sd el aL ey1 43d7e 2 01C1ó-didgeoP rocedimAidemnitnoi strativo yd el oC ontencAidomsion istardaetmiádvseol ,od ispueesnet lao r tíc16ud8le oCl ó digo GenedreaPllr oceys,o CONSIDERANDO: PRIMERQOu.emedialnaRt ees olu1c5i9dó2en 2l 3 d ed iciedmeb2 r0e1e 6lS, u perintendente

DelegAaddjou pnatroSa u pervIinssitóint cuocfniu onndaalm,ee nln ote os tableenec lli idtobe )r al denlu me5rºa dleE ls tatOurtgoá ndiecSloi steFmian ancydi eea rcou ecrodnol op reveinse tlo numer2ºa dle alr tí1c1u.l2o. 1d.e4Dl.e 3c4r.2e 5t5od5 e 2 0O1 vigepnatrela aé pocdael os hech,oy se na rmoncíoaln o d ispueense tlao r tí6cº duelDole cr4e3t3od4 e 2 008o,r deanló esquepmiar amiiddeanlt icfoimc"oEaM dPRoE DEDORES" o" Ggqighqixcqjgqd' ya l ap ersona quel oo rganoi zSaPO NSOR, ali guaqlu ea lasp ersonqausef igurcaonm o ADMINISTRADORES y/o receptores de recursos en el mismo, relacioennea lcd oanss iderando sexdteod icphroo vebíadjaoop, r edmeim ou ltsausc eshiavsaptsoa 5r 0 S0M LMVc,a duan al,a SUSPENSIIÓNNM EDIAdTelA a osp eracidoecn aepst aoc rieócna uddedo i nebraojslo a modalciodnaodc ciodma"op ir ámide", env irdteul dac uaslev incuallma ernooncs i etntroe iyn ta

una( 13p1e)r soqnuaise ennetsr egeanre osntc,ea scoi,e mni ple soms/ c(t$e1 00.c0a0d0a) unaa,l ae spedrear ecicboimrroe ciproog caindaandic nidai vliasd uumadale d ocmei llones ochocimeinplte ossom s/ c(t$e1 2.80d0e.r0i0vd0ae)ld ,oar s e curqsuoees n treglaodrseo mná s afiliLaoad notse.dr eiao cru,e crodlnoo p reveinse tlao r tí1c0u8dl eoEl O SFe,na rmoncíolnao consagernae dlao r tí9c0ud leColó didgeoP rocediAmdimeinntios ytd real toCi ovnot encioso Administrativo.

PARÁGRAFROe: s uilmtpae rparteicvqious ema erd iaenlDt eec r1e8t4od8 e 2 01s6em odificó lae strudcetl uaSr uap erinteFnidneannccdiieCa eo rlao m(beianad elaSnFtCee) n,v irdteul do cualla sf uncioanseisg naadnatse rioarlmS eunpteer inteDnedleengtaAedd oj unptaor a SupervIinssitóint euncl iootsné arlm idneoDlse cre2t5o5d 5e 2 01f0u eraosni gnaadla s DespacdheolS uperinteDnedleengtapeda orP ar otecacliC óonn sumiFdionra ncyi ero Transparseengcúsineda e,s predneld oens u mera8l,9e y s1 O d ealr tí1c1u.l2o. O1,e. n4t.r1e otros.

otros. Parlao psr eseenfteecsst eod se staqcuaee ln umer9ºa dle alr tí1c1u.l.2o4. O.1 p1 r ecitado dispquusceo o rresape osntDdaee l ega"Atdouptrar al:am sed idas cautelares y ejecutar las medidas de intervención administrativa previstas por lansorm as vigentes, para /ocsa sdoe seje rcicio ilegal de actividades propias de laenstid ades supervisadas."

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

RESOLUCIÓN NÚMERO DE

Por medio de !a cual se resuelve un recurso dé reposición Hoja No. 2 SEGUNDO.- Que la Resolución 1592 del 23 de diciembre de 2016 proferida por esta Entidad fue notificada a la señora JANIER TROCHEZ CASTRO, identificado con la cédula de ciudadanía No. 94.326.796 mediante aviso publicado en la página electrónica de esta Entidad y en lugar de acceso al público el 11 de enero de 2017 y desfijado el 17 de enero de 2017, siendo surtida la notificación el 18 de enero de 2017, en cumplimiento a lo consagrado en el artículo 69 de la Ley 1437 de 2011, norma según la cual "Cuandos ed ecsonozca la inforamcinó sbore el detisnatario, elAV ISO con copa iíntega rdealcto a dmniitrsativos ep ublcairá en la págnia elcternóica ye n un luargv ibslieal p úblcoi dela resctpivae entiadd poerl tér mnoi deci nco (5) díash ábile, cson la

advertencia quela notificacinó seen tendeá rsurtiad edlía signuteia le a defijsacinó deAlVI SO.". TERCERO.-Que la Resolución 1592 de 2016, objeto de impugnación, dispuso: " (. . .) ORDENAR ale qsueam piamriadli dnteificadoco mo"E MPREDEDORES" o" Ggqihgqixcqjgqd" ya la persona quel oo rangiza oS PONSOR, ali galuq uea l asp ernassoq uefi gaun cromoAD MINISTRADORES y/or ceeptoredser ceurseon se lm ismroea,cli noadase n elco nsidanedros extod ed cihop rveoído, bajo apremdieom utalss cuesvaish asta po5r00 SMLMV, cada una, la SUSPENSIÓN INMEDIATA dela s opaecirnoesd eca ptacinó or ceauddoe d nierobasj loa m odalaiddc onociad como"p iámrid", een virtudd e lacu als evi ncualrno alm enosci netot rentai yu na (131) pernassoq uineesen treargon, en etsec aso, cine mil pesomslct e( $100.000) cada una, para un totald etr ceem illnoesci ne mil pesmoiesle ( $13.100.000), a la espra eder ceibir cada una como rceiropciadd og anancia la sumdae do cem ilnelsooc hocinetosm il pesomslcte ( $12.800.000), derivada del orescu rsosqu een tregun leodse máafsilia do. sLo anter,i doer

acuercdono l op rvietose n elart ícul1o08 deElOS F, en armnoía con loco nsagardoen elart ícul9o0 del CódidgePor o cedinmtoiA edmniitrsatvoiy d el oCo ntenciosAdom niitrsatvoi. (. . .)" CUARTO.- Que como fundamento para adoptar la decisión por parte de la SFC de ordenar al esquema piramidal identificado como "EMPREDEDORES" o "Ggqighqixcqjgqd' al igual que a las personas que figuran como ADMINISTRADORES y/o receptoresd e recursose n el mismo, relacionadas en el considerando sexto de dicho proveído, bajo apremio de multas sucesivas hasta por 500 SMLMV, cada una, la SUSPENSIÓN INMEDIATA de las operaciones de captación o recaudo de dineros bajo la modalidad conocida como "pirámide, se pueden referir de manera sintética los siguientes apartes de la Resolución 1592 de 2016 que es objeto de impugnación: ".(. .) ·· fi • r · .. .· . ,·.• · ...... Efifi llfifififififfll;fifi¡¡:fififi,-fi. 2

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

. ·rs7o

RESOLUCIÓN NÚMERO DE

Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 3 =·••fifififififififififirfififi!fifi,,fififififififg,fififit&fifi:fifi • " ªl= filli'l !ii';il"' ..:lR tj¡E _.¡:jl? .íí'fi aifi fiJpij,, ¡r;fi l_ájí .li:) gªfi f'Í'<fi iaí:lfi <ll'!1 i/Jifi ijfi j¡- p- ...fi fi

fi J'f.l-• fi• iQ' iÉÍp fi\'Í'!f fiMfi· m-•fi !t!• fi ÍÍiÍ) :r;eqv¡• • í;it6s qu •• a.·ael:l,ía,. cum •p • • t.ircaié!l!i (. . .) (. . .)" Después de hacerse una relación de las características detectadas en la operación realizada por el grupo denominado "EMPREDEDORES", según el detalle de las mismas que reposa en las hojas 1O a 14 de dicho acto administrativo, la SFC logró precisar en el considerando séptimo del citado proveido que: "(. . .)" QUINTOQ.u-e el señor JANIER TROCHEZ CASTRO interpuso recurso de reposición y en subsidio apelación mediante escrito radicado con el No. 2016139306-025 del 31 de enero de 2017, sin que se acredite diligencia de presentación personal alguna ante la Secretaria General de la SFC o autoridad notarial o judicial en los términos previstos en el numeral 5 del Capítulo 11 del Título IV de la Parte I de la Circular Básica Jurídica expedida por la SFC. Sin perjuicio de ello, este Despacho procederá a resolverlo en aplicación del principio del debido proceso º contemplado en artículo 3 del Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo, en virtud del cual las actuaciones administrativas se adelantarán de conformidad con las normas de procedimiento y competencia establecidas en la Constitución y la ley, con plena garantía de los derechos de representación, defenys cao ntradicción. SEXTO.Q-ue se procederá a decidir de fondo el presente recurso en uso de las atribuciones

legales y, en especial, de las conferidas en el artículo 108 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, en concordancia con lo previsto en el Decreto 4334 de 2008, en el articulo 2.18.2.1. º del Decreto 1068 de 2015, en el numeral 9 del articulo 11.2.1.4.10. del Decreto 1848 del 15 de º º noviembre de 2016, en el numeral 1 del artículo 3 y en los artículos 79 y 80 de la Ley 1437 de 2011Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo, además de 3

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

5 7 G O

RESOLUCIÓN NÚ-fiERO DE

Pomre ddieol cau aselr esuuenlr veec udrers eop osición Hoja No. 4 lo dispuesto en el artículo 168 del Código General del Proceso. Con tal fin, se presentarán en primera instancia los argumentos del recurrente en el mismo orden por él expuestos y seguidamente se expondrán las consideraciones que sobre los mismos encuentra procedente formular esta Superintendencia: 6.1. Argumentos del señor JANIER TROCHEZ CASTRO Manifiesta el recurrente que existe una gravísima irregularidad respecto a su identificación, toda vez que él nunca fue identificado plenamente, según consta en el cuerpo de dicha Resolución, como es visible en las hojas Nos. 5 y 6. De otra parte sostiene que la suma de $100.000 pesos m/cte que se cita en la página 24 y a partir de la cual se le considera como aportante, proviene

de una actividad lícita. Insiste en que no ha sido administrador, ni creador ni ha participado en esquema piramidal alguno. Considera que existe una indebida motivación de la resolución impugnada porque se refirieron unas multas de apremio en forma equivocada, invoca una indebida notificación para argumentar una presunta nulidad y estima inaplicable el artículo 335 del EOSF, entre otros aspectos.

En efecto manifiesta: "(..)" l]JH)J<!BJDA..-fiMfiA.Cl:éHJ>l!tt.•fi-.. :AinMDUSTRATWO A,<:,-Bfi,. !Q>.tNfi. fifi••• •Efi fi!ll"-!9:Qllfi: E;fiIfir;:1 tfiIfifi:TeSt¡afifirñEEfififififi fiefifi"'fi .N""'-_- .-•:i:sfi:4 -,st,e-l••fiS: dl\>,w,;i,il\>xnbre de0,2c:>.l,(?? •fiqfi•ª<?Usada,; co,no e, ¡ w:siblee;,n-.Ia-hfijas ·Ji,¡",o.-·•s:r 6 ¡.,... .,. ..ªFfi•n>i:fi--;Dfimi·"!-.(lfifii.e_-_pel-..dfi filfififi;ifr.!i!fifie-;.rmfififi!-!tre!fifififi¿ fi 9""jfi ·- ::N.o-fi ..2 4·_.,ae-:,raC,.'.DOJ'.Dbx;-a_cQBJ:ó, _¼SUp'l:4eStoifififi;,.-{fifi"- fi-COnfifi =r ($.'.!,fi,fififi-• •dfier; p,_9J, .'!c";' fifi fifi.,:l?!'l'c1?-l'le.a,fifi<1,;, -fi-•-efi_•dmer,:>

fidP:'c"fi # qfi.,,.,:;);i-yifid li!9fiBc-. - éfi fi,;>. -• fi -fi<;>j --!l'- - -•- .1?-fi 9'1",o , .- --i.aJ.t) _. .-_d,,, s',,,0· fi1fi- ,,:i,;i-fi fifilfi dfifi !:-f'fi l,'l fi<>""-,-- í'¡l ey:-fi? "flfi fi 4' . fi fi<l- -fi j;µ?f •.,.- >fi t,;,-..,•-fi __ fiic,,fi "'"fi fi §l.-..ifi,fi fi•2 fiQ "'l: ">t' lfis-titµfiQaj, fi•;'la . .$qfit-fi$fi"'" >fi$fi ,fie ,<;:,qlp,.._.l>"iái,.én eJ ..fi c i,,w,:ial-,fi---en_ le>$.-_p-u.n1é<>.,. :printero:¡,r.qµ:mito,.,se. ..fi ....,.ifi.eata.-.fi. s,,guiente; 4

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA O 5 7 O

RESOLUCINÓÚNM ERO DE

Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 5 tifiJilfflci f ··• nofi j fiüfifi•,fi;¿ fi-,,i.-spJ,é,:";': . . . . . . . •fi , fifi\l!'lfi4fiJQ$;Qgfi,--;fifio ... i9fi.fififi5fifi!1infi,q¡;gifili+sfi'ª··fifi

[;fiJfufi1tfi¡fifi•t1i•fifi'fi&if.•ififi REStic$LVEi'.Se.emáiñeis:Íta'!:>s fi"'nte; ?>n$iaifit-, ,i::ri\•é.a:t.«lfi 1•9fi1i:lteJ.fi.de.,fifiofi.1,111::rá:ti:,;.o: yfi ;i,c¡,fififififitt;.¡afiº"i' 5 ¡g,,J 1 ¡ lfi10 ¡j ¡\:,;1, : fi1t 1 tl = it t ÍW'l, ,\ l1 1tl! { ¡ S i s¡ , ,"' f sj fi i .,fi ifi, t •··• ífcr1.O ··I ·.• .· fi.a , ·· .J·•, ... · ·.I . < •. .' ¡; ·.'..... tt·.·•·. . • ·· ·· · . ' •· ,· .·í., rDllr¡¡; fi •. ta' •' ·. ¡·111 l'l '•.•.·• •: · , i ·;, 111g¡; Sl ·.,.,. i,... 1:a/, \,g· .¡; i¡:¡ .a ,1 I Y.· 10 .•.f,l.. . fi!lt •p!·i· 1. + ,: · • •i. • i•··•l 0 l •,I t t, t· . · r r! fifil ; t i! iI fiI tfI 1 1 1

,fi7,fifi,t ,;j!fi {, IJPltfitl•fi: ldtt!filli . ..1. .. i Rf.• ..•.• . ·· .·.·.·.·.· •.'..· l ·¡ •.fi.. · ·•·.·• ·'·.'i. {ª• ..·. . •. ·. ¡·, ·á, ··;········ ·· ;jt ¡. •'.· .· ,; 1fi. .. . )· .fi. .·. ·'. • ..'·¡.·¡,. •. ·[ . ,, • ·. •·.. ..•. ,•:. •·. .·. •.l•· 'i •Cí. •· j;¡is . .ª•fi.. · ·· ·.i; ir ·•·.. . •. •. •,•. .. ·.• · I " 'l • i. ¡ r fi, f; fi · 1¡ .,a .. ,·i\ 1.,·•! ;. . , r.1. • ,. . \<l fi .,\:3 · './ ·. in fi.. ·, • . r ··•·';.,r..·j .ªe'fi. . ... •fj· ¡ • • 'ltl • • t"·¡.,¡o>lllt> . i,· ""? ,.., l ,..,fi •• ····.fi· ¡¡J· 1ifi t;t ·l (l , ll);..B; i1 í !" 'ílifi 1i,l1' lllt .•];!:! fi. ••· > . •.•,, ¡a;i (l t fi .• .y; i• ;•· ,;.' .· . 1 :

·¡· ;o •r ' ¡:;<', m .if'l.·!i fi '."'lfl!J fi

• ·'· " lll.·

' • fi· r,éi•·.· ••· ••o• .· ,. .·· .•.•• .• ·'íti· J ·. ·. ·. . \..••• ., g. · ' .. •, • •. • ·· •· . ·..· i . ! . • ·..' i.. •.• . •. ·..· ·.¡ 0• .·. ." f·.· ·.,• '. ·. .· .. ij.• · . i. · ..m,· · ..tfi•· .• •· ..•. •.'.. ·. f·· ··· ••• ··· •. J ·•.•'·.· .,1 ·•• .•. ¡:;··r '1' !• ' o, il8fi ·. •••JI):fi e;. >, -. i'. .•J. . .•· .. fi r • . i 1 r r · l ·, l fi. ; fi \ .• l• • . 1 · 1. J • · l · >· · ·.i. ·..··. •·....· ilí .. ¡l .··· .·.· ti·.·· . •li¡¡, ..•.L' .•· . • ...• \.¡ 1. . ,fi ¡,. •'· · ,•.,¡ i' . "•• . i r..•;, . • • . i • ..• . · 1., .:· .f·. .• j. · •• !.•• ./., 1 lí ;•fi.•· .fi l.· 1fi'• .· .· .' ·.· ·· .0 •q!.•. ·.k !' ,.•.· •f'• .•• .f.• .:./ i. ': J·· · ., f.• '' ,.·&" t to l a ;· . . )f \ t

. )f \ t fi 1f '" J'i ·it,i 'ttfif:A:l:Jfi 'l1¡tot¡i',tlr ·.;1\·g. ·1·. i flJ -:f,filfl) t5. !• .• Ji _'.!f .;t :¡;_•••fi •.• • gr} _ ·{ ·i .•, :}fi••,• ,.-.\,44. ,· :fi. · : x;1 L: ; · • •J!t · ' ( ID til fi> .0: '1• •' •· • f • ,fi íít"i" I O • :.. · . 1. .. !!:!.. . ;lb' : , .a ,.,,. . ., l.. fi.i { ,!••·•. l •U· f fi· f¡l' ·•"it, ·. ,.;,¡,,, i . fi, :·i::v tf, :fi!llff e 1,.l•t íi';!i.lm;.fi f!;ififit?. oi 1 ,l'J;.llfS'Ai tfi"'0 t i:t, .. ·· ··i · ·• ··;i,·· · ·· .·. ··. . .. ·. 1fi¡·· "·.. .. · ·.. ·. • f ffi ••. . . i_ . l.• •. 1t 1, t·•.•. ·· ··•. . ·•1.·• •• & • '· · .· ·. . . · . . ·. .. .·. ..·. 1 ·'· . . :fi ··· · · fi. ·· . .··..·· , ¡i • · ·;ti·.. .·.·. 1

r l. ✓ · ·· t !11. fi . · , · ". .!!l:.·• ••• . . . ,.i·. ··. f.' fi1·• •.... . • ' / · , • tj · 1 • ? · I . i , J : fi t':\«{xt ifi · fi1 i'fi1 !11 ,I: ,1s1 ( if 9/i ',:J á' \1 A ·i • , ; J i " ' B , , ;fi , m C) . 1Ai'. ill , S.. . 1 . :: : , · ' m · ' o. ' • ' l · 1 , ,fifi,rr t ¡ .1 !J:i }r)itªJfi ',[1 .. fi•;j 1 1 "° ] · i ; ' e rn l .: . ' t· · •·· l: lc1 ':, 1 s ff ¡. ' . , ·¡I ª [Q f.i , !1l1t:títltí itlfií •··Ff ft g 1 l}1fi•··,fi;r'fi t;\f ,' i;f., I ll ¡fi · •i gl ;a 1i'l ,11r 1 t t: , : 1 ! , 1 l i J ! I fi 1 l 1 l t íi''I i, l 1 1r u, ,;.·ll'•1tfi'g, ."' { í \ l ! i f i t l l l f t l f l "1J (J):;u 3o "' 9:fi om cr ºº o ., o. fiz o Z, e @" . e s:m, '· · \ ,ft "'iil o e "' :;u "ti.,,

¡¡¡<ª m ut "' -.J­;o z iil:,e: c. , .... m go z e firn "' z oiil. mo "O - º· .,, Qfi,. )>z :, z o )> ffi fi o m o o r o 3l:: !XI ;;: ., I .2. p . •· m- ·. :i, ·: ·•.¡:¡¡;;,;lil/ •.'"l \· ·• ª •··• ;' ;,..mM fi." . fi . ·• . ·.' i • •. · ·.· • • .. ,-. · •. lt1 . ... o: . ' '"I0, ·l!li. .' 1 1,1 1:1'>'!:I..• • lit'.' ...... ·. ••• . .◄ t"t fi•.. .'• • . ' "" Q ·. · .·.J • ;.. o. •. • ¡::¡? · ·.• ·tl, o.,. . ,;0 . · • ?'.. .:•.t• •• .' . •;],Tj. "!, .i ó' · • . . ·! ..· · ¡y·0 ·,;t• ··. ··· ·· .· .· z O) • · • . •.

SUPE. RfiTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA • • ne; O vv

RESOLUCIÓN NÚMERO DE

Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 7 . mDE:íi3D>AKfid:.A.aóN,DEL Afi ..AD fifili'Vé

.fififi?' Unfifidt. fifififi\9,Ufi¡fififinfflifidi,'°:'l>aéU>actt"Sad9;fiS()lizaciQh óljg, e ..• ·1c ·•••í'dl? i 1i, ·a·fi•i:.l fi.fi;t fi tihfi ff,fi cifi ¡fi ••..• . ·e: s:mfi 'itfi ···e•··•• fi·.fi •· .··fi .lh•fi·1? li . t. •fi tfifi :e-fifi . . d@ !ii.r :1 ... 'l/:t. K..· .fi .··fi s·!:i hifi a:fi rl!:i.ei:1fu:iifi .fi .i: 1á F'il-lfifil"ttdfifififififi'fi;fififiÍfil&fififi:fififififi-fifi;dfififi.fi w 'fit se< (lPEfi fifi fi.1o N9. . '?"' ltfi fifi fi f#éífi ¡:1!1l Í'fi fifi m •fi:n · u . . - 9-w fie Jfin e; ,¡,;';s, . a.fi ;aje;fidi d, fi . ,n o fi. e ¡11( s e;. fiel fit1fifi;fi1fifi11riifi•;firfi:fififi• fififi:1:J 1,¡;s. fifi fifi iid fill<li' fi••fi.f:r,,,cw . • "" r fi= fitjrifi ;ti:nfifi e:i,;r ,d, «·· fifi ·.··fifi ·· á · ..fifi .. fififi · !krfi e ·ª'l fi fifim> ·.·. d ·•e .fi,ifipficifi

·. lt ..fi J. d.lf.f.,·1fi. .\·•·•fi9J!.·. •• : Bfififi'J1fifi; ·fifi,1tfirfi,1 .·i,, • •...,.fi · ·•·• · . . ·. ,fifi1r¿¡ .·--fififi !T5l#ifififififififi·•9'· fira• las :m1$IPl'!!S' .no susfier;;i . ll'!c, ,'.li!Jecut¡:m¡ei:lad .fi •.fi · fil:ififi- .! ' ••••• tfi'#afi,,fififi fififis.ffi'fioa. n<>" fi i;o fitfiQ'tfi fia(i ;afi<óll iSi.;i:perintend6'.te ·fi<:-fifi. adQptado fi, eÍ' fimo, ,:¡::ior ,su, • Délfifidóf, es.ta eÍií>fit'ttfer fife<:;ifiOll' fiªfi :9fi ófia;fi fi.;¡lfifit"fi$'0,fifi-tii:iti!!fi,;ljii./Íi:;,fi\l rfifificfifififi fififi-:ci:>iifi• fi 5r fJ.1.fi m.1osr.e fifi!lS·d efi s:i;<;:tfi111N ;yel 4e . Ái='Efi.Cí1lfi..Na; 1;en.gi4fií.e·nl3fid.eonte. gtI de·un· :dclfitlóCpr.oterede>fielfioo d.e•a,ficil.i11!,,fio•·lcoo,fimereo.ihaGffl'

ver, la. s.fifiOtt' '@. <t:ta/tar dé ,,fiolmi este /Joál.eó:»e .:'®fflfim®fi .fi ········•·· •••••• •••• •••••••• ••••• • 7 pfififfifi fiQfififififififi'Mfifi'fi:fifififi!i!'fifififir SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA RESOLUCIÓN NÚMÉRO ne• uc;- 70 DE Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición HojaN o. 8 i,i,q'l.i.ci'I:<>' 'fií:.tfi fifios:f ri;í/tlfi fiíkfifili#)fi fifii>c liitis4:t>firih'.l!efififinte Del ,;¡fida A4iunfu ;para: SuperiisI<'>h Ins.d-tacidnál. ;( se a. ir,fi fir•fifiífial\<it fifi:>lfiµ,;:i,q¡¡ít,:JlffiQ .. ·.• .l;-li>-fi9'2fi'fi!efi:lfi2,S:fi.·_&_i/,\'fi fi!'lti<::ififi<:!:in:fifi!"- dfiÍ:>'2fi riOa;tfififififitfi pofir tfififi :k "efi, 1finfi$ ,•fi•-.· • fififi . ·•q_µ,e: fil! ;fi;t,;a.dQr d.e . un . fil?Q liam.ado :'!filvtfiO;E'Sqfifi,fififi'.fififi:fifiPWllfifififififififiJfi fia.s.fipfififi fififi,-..fi ·,.<>'t!.@!;J:>:ifi.- .fi. a.-fifififi9fi•1/"':·fi:Jlfif•,••fifi!mfififilil'íS-filill@fi,ei;;.,• .

rfimfitfifi #t-afin.fi,;¡,o&;fifiefifitlí.fi1fiHfi'itiliífi;:.".,:¡oo.-y:. ..<!:l -ae·•·"F ;t afi 1, i· -•so fitic 1ifu rfi nt11->Ya res.petuosame:an•i:e·.del tffl)SUJ.fien>:fi 1rmfimefidia.fit.afi•J .sefifi _.d esc:onfigelfie

Mffu: i.o..

Pó:t• n:m-. e. pe.,.,,..J.t.;, • fiti:fi;it::atr mµy rfi:pe,fidfifi'te •a• __.l,¡c fifi -fi=fififittfifi!fififififi-fifififififi.a;: Tfifirir ü:ti :i;,i>r entictiifi. afi:iii:Uiiln.fio lJ:'ifi-,mQtivos expu¡:.fios., en e1 i;>fiii presente eserito-c "( ...) " 6.D2e.l ap eticpiróonb atoria Que en orden a abordar el análisis de los argumentos expuestos por el señor JANIER TROCHEZ CASTRO procede hacer referencia en primera instancia a las pruebas que solicitó ".(. .) se practiquen, siendo las siguientes: 1. Seo fiacl iaee m preEsFaE CTpYa,rq au mee diaonftiec io los alleugnur eep oarlct uea slel ea nexceonp idaels a cso lidlegl iarspo oser l rleaa liyzd aed ogsi ros a recibipdaortsdi,er1 l 5 d en oviedmeb2 r0e1 (6.... ) "

Este Despacho, mediante Auto No. 0014 del 29 de marzo de 2017, el cual fue debidamente notificado el 31 de marzo de 2017 y con el fin de garantizar el derecho de defensa y contradicción del investigado, procedió a decidir sobre la procedibilidad de decretar como pruebas tales documentos, a efectos de esclarecer los hechos que se controvierten en la presente actuación. En tal oportunidad, con fundamento en lo previsto en el artículo 168 del Código General del º º Proceso, en armonía con lo dispuesto en el inciso 3 del artículo 2 del Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo - ley 1437 de 2011, se enfatizó en que las pruebas tienen como finalidad la búsqueda de la verdad, de ahí la necesidad de que las pruebas que se aporten o se practiquen sean conducentes, pertinentes y eficaces para otorgar certeza a quien falla acerca de los hechos configurativos del ejercicio ilegal de la actividades exclusivas de las entidades vigiladas por este Ente de inspección, control y vigilancia. Se le precisó al recurrente que la decisión adoptada por la SFC se fundamentó, entre otros medios probatorios, en la información suministrada por la compañía operadora de giros postales Efecty, que fue allegada mediante comunicación radicada con el No. 2016133819-011-000 del 16 de diciembre de 2016, en la que se indica que dentro del periodo comprendido entre el 01 de noviembre hasta el 07 de diciembre de 2016, se reportaron unos movimientos de giros admitidos y entregados (montos recaudados y pagados) de un grupo de personas plenamente identificadas tanto por el remitente como por el destinatario, dentro de las cuales se encontró su nombre como

destinatario y destinatario final en el giro No. 7091071419 realizado el 21 de noviembre de 2016 con hora de creación 5:35:00 p.m. y fecha y hora de pago el 7 de diciembre de 2016 a las 11: 33 8

SUPERINNTDEECNIFANI ANECRIA PEC OLOMBIA · n 5 7 o.

RESOLIUÓCNN ÚMERO1.. :: DE Pomre diod el ac uasler esueulnrv eec udresr oep oisción HojNao 9. pm..,p orla s umad e$ 0100.0p0es o.ms /c,et nee lq euf iugrcao morme ietnete ls eñAoryre nson VdíaTlr ozc,hq euíaes nut uranpoea firencfqdoe tnsiatiaoyr /rome tiendteeg iosrd entdreol •• • ••• • ••• •• •• • • esuqempaia rmdia1l . . .. . Sel ei niódcq eue tsaca lirdarpedo saibugaa lnmteeen l apsá ign3aa 2 4d el aR esol1u95c2i ón de2 061o bejtdoe i mgpnuáicóenn,d o ndsee r leacidoenl aapnse rsoqnupaearts i pcaroine ne l mismdoo,n sdeee nucentsraun obmr,se ipnej ruiiodc emla teprriboaaotlr qiuofe u ceti adeon a dicahtcooa dnmiitsrtai,vc omooe ejmpplaoard amrás c liadradl ae xipaclcidóeln o hse chos

notoosdr eci aptacnioóa tnuro aizddae d irnsoee nq uien rciruó. Ene stoderne d ei denaoss e,e tsimdóeu ltiiddr aeuqeirern e stoap onrtiudaal dca o mapñadí e goisrp ostEafleeucsnt iyaon mrfaicórnee friadl aac sol illdaseg oisrr aezlaidoysr c eibipdoeorls señJoArIN RET ROHCEZC ASTRaOp artidre1 l5d en voibermdee2 01,6c onsainddqeour leo s mediporbsoa toos.qr euiy ar peosaenn l aatc uacbiaósbnta apnar ad fiensiurp artiipcaceineó ln esquaep miármidceáuslot anidyoh apner miitdaol aS FCe sbtlaerjc uetsamteeen nv irtdued ifnomracisóunim ntairds·ap ord cih·.ae ndtaid•q ue Ustedfu e• i tengratned elg urop "EMPDREEDOREotS ma"b iGégngg qhiicxaqjdgq"u veen aío paenrode nl rae Wdh atps.Ap Sec osnirdóqe eul as olidceti atifulond mr acifióopn r esutansb earv iacl iapoe r steena catcuión admiisntr2 , aatlrie lvsrtaui antlúi. • • •• Enl am edai ednq uneo s ee smtóip rocnetdeeel. d eectrdoe l apsur eabss oiilctapdoaersl

rercerun,ts eed ispiunosrcop oraa ers tiavn etsigapcairóeanf ecdteor seo slrve elr ceusro intefropt,uo edasoq umeatle ar•lpi o rabtoqreui op ermiat liaeS rFaGd etmeirnqaeur U sted partpióec nie lg ru"pEoM PRÉODREED"So t mabié"ngG giqgihxjcqgad"q uveen aío paenrdeon lare Wdh aAtpspa,t radveéls aq eus ev eníraaezlnan idoop aecrieosdn ec apótnao cr ieacudo ded ienrobsja olm a odlaidcaodni odccao m"oipá rmid.e." Porc osnignueti,se er seolvdieeóct ralra i nopcroarcni aó•le xpienedtde el ossgi uiteens docunmt:eo" s(.. .) •.- .I·n fordmeeí nspececxitórnaN -os2.i0 1t6u3 18139d el aS FCjunctoons uasn exqoushe a cen parldee lmi som.D ernotd ee llorse polsaca o municraaccdiaiódcnao enl N o2.0 1631813-9011oo delo 1. 6•d ed ciiemdbe·re2 016d et a·C ompa•Oñ píearadGoirroaPs o staElfeescm teyd,ni talea ques ei ndiqcuaed e tnrdoe ple ricoodmoep ndrideont reel 0 1d en ovibrehema setla0 7d e

dicmibeerd e2 01,6s er eoprtoanru nomso ivmientdeog si raodmsi tiyde ontser gad(omso onst rceaudayd poasg daosd)e,l apses roansq uefi gurorna vicnuladalae ss quepmiar amidal "EMPDREEDORES". - Resolu1c95i2dó en2l 3 d ed icbiered me2 01,6m eidanltace u allaS FCa dopltamó ed iddae intervernsecpieócdnte golr u"pEoM PDREEDOREoS" "G gqixcgqjhdgq"qyic onltarp aes roanq ue loo rngiazoaS PONSOaRli, g uqaulce o rnalt apse rsoqnuasese re lacieonne alcn o nsiderando seox dtee saec taod msitnriaetnis vuco o dnicidóeAn D MIINTSRADORESyl or eceptdoer es recudrsetonrdsoe cli tgarudpoo •. Poern d,se en egól ap rtáicdceal apsur ebsalosii tcapdoaerslr ce rurnetree rfieadl aca opidae . lacsol i·dl ell aogssoi srraeilazdoats r adveéE sf e·c•t y. 6.C3o.n saicidoenrdeesl Sa FC Enp irmelrua grs er ietaeq reul mae didde•iatn rveencaidótonap dmae adnitleaR e suocli1ó95n2 del2 3d e diicebmred e2 061• r espedcetleo qs uempaia rmidaild iefnitccaodmoo

"MEPREDOERDESo"t amb"iGégginqg xíhcaj,ge qhvd i"urtdd el acu saelo drenlósa su epnsión inmetdadi ela aosp aeicrondeecs pa tcaióonr e ucdadoe d ionseb rjaol am odldaiacdon ocida com"op irá"sm,iep d reieócdr estpode ecl ossju etroesrf iedeones cl o sniadnedrseoxt od ed ihco 1 Coonrfmseer efiernie ólco nsdierandsoe xt(op ág2ia n2 a4sd) e l Ráe suocli1ó95n2 d e2l3d ed ciieemd ber2 061e xpedpioldraa SF.C 2F ORERROO MEROA.l for,eLA d EFIACCIDAE LA .RPUEBAE •N E •L D• ER•EH CO•,C olboimaE,di tioaLrli brEedriícaeis e oln preosifonAañlo2. 0 0P7.9 9 9 SURPIENTNECNIDFAE IANNCIAED RE'CO LOMBIA "' o i:: 7n RESOLUCNIÚÓMNE OR • v u DE Pomre ddieol caua sle r seueluvnre e cudrers eop osición HojaN o1.0 pronunciamiento. Fue así como tal medida recayó directamente sobre el grupo "EMPREDEDORES", también denominado "Gggighqixcajgqd'; la persona que lo organizó o "SPONSOR"; las personas que figuran como "ADMINISTRADORES del mismo" quienes· según la información aUegada a esta SFC sobre el Chat de "EMPREDEDORES" que obra en el informe

de inspección··· y· en los documentos que fo··. soportan,·. recibieron • dineros dentro del citado . esquema piramidal; al igual que sobre los demás integrantes de "Efv1PREDEDORES' o también "Gggíghqixcajgqd' que recibieronrecursos, entre las cuales, según consta en la información correspondiente a la compañía de giros de dineros y a las imágenes del chat de conversación

• • • que operó en el aplicativo WhatsApp, figura Usted.

De acuerdo con lo anterior, este Despacho procederá a efectuar el análisis de su situación puntual, así: Tal y como se explicó en el acto administrativo objeto de impugnación, puntualmente en el considerando sexto, las personas que allí se relacionaron se identificaron a partir de los números de celular que para efecto de dicho pronunciamiento se presentaron con los tres últimos dígitos de cada uno, la participación de dichas personas que aparecieron para la fecha de la expedición de la Resolución recurrida en el soporte probatorio que obra en el expediente número 2016139306 el cual ha estado en las dependencias de esta Superintendencia a disposición de cada una de los destinatarios de la Resolución 1592 del 23 de diciembre de 2016, incluido el señor JANIER TROCHEZ QASTRO, se evidencia en las imágenes de las conversaciones y en las fotos que se en\liaron quienes conforman el esquema piramidal conocido como "EMPREDEDORES" o "Gggíghqixcajgqd' usando para el efecto el chato grupo de conversación que opera en el aplicativo WhatsApp bajo dicha denominación .• •

En efecto, en el informe de inspección en los documentos qué lo soportan obran las Y siguientes imágenes, en las cuales se observa claramente su nombre, el número de lá línea celular que empleó para tal fin y la condición de administrador del grupo. Veamos: "..(.) . "(. .)" En segundo lugar, lo anterior se confirma con el hecho de que la decisión adoptada por la SFC se fundamentó, entre otros medíos probatorios, en la información suministrada por la compañía operadora de giros postales Efecty, que fue allegada mediante comunicación radicada con el No. 2016133819-011-000 del 16 de diciembre de 2016;. en la que se indica que dentro del periodo comprendido entre el 01 de noviembre hasta el 07 de diciembre de 2016, se reportaron unos movimientos de giros admitidos y entregados (montos recaudados y pagados) de un grupo de personas plenamente identificadas tanto por el remitente como por el destinatario, dentro de las cuales se encuentra su nombre como destinatario yd estinatario final en el giro No. 7091071419 realizado el 21 de novíembre de 2016 con hora de creación 5:35:00 p.m. y fecha y hora de pago el 7 de diciembre de 2016 a las 11:33 p.m., por la suma de $100.000 pesos m/cte, en el que figura como remitente el señor Aryenson Vidal Trochez; quien a SUt<ur no aparece como destinatario y/o remitente de giros dentro del esquema piramidal.3 Se le indicó que esta claridad reposaba igualmente en las página 3a24 de la Resolución 1592

de 2016 objeto de impugnación, en donde se relacionan de las personas que participaron en el mismo, donde se encuentra su nombre, sin perjuicio del material probatorio que fue citado en 3 Cofonrmseer efiernei clóo nesarinddsoe xt.pci(gáin2aa 2 s4 d)el Ráé oslÚnci1 9ó52de2l3d ed iciedmbe2r 01e6e xpepdoilrdaa SF.C 10

SUPERTIENNDEINACF INNACIAE DREC OOLMBIA ···,'l''•"'" . . • . • : • . .• . . • ·:· .,···:::·. _.,·.·: •. .. • • . •• ..• • • .

G 5 7 O RESOLUCINÓÚNMÉ RO DE Pomre ddieol c au lsa ers euveeul nr ecudrers eop coisóin HjoaN o1.1 dicho acto administrativo, como ejemplo para dar más claridad a la explicación de los hechos • notoriós de captación no autoriza.da de. di9eros er, ,qtJe)nci.Jrrió. •• Además, la consulta que se hizo·. de su cédula de ciudadanía·· en la pagina web de la Procuraduría General de la Nación, www.porcuraa.doug.vcor,íp esta"iñenasg ,ar Cronsuol ta expedidceai nótne ecneetds,li" nk" ConsuAlnttaer,c edye qnuet oebsra "im presa en los soportes del informe de inspección 2016133819 permitió corroborar su identidad.

En este orden de ideas, resulta inexplicable para este Despacho que el recurrente pretenda invocar su desconocimiento y ajenidad en las operaciones realizadas en virtud del esquema piramidal denominado "MEPREDEODRESo "ta mbién conocido como "Ggggihqxicjgaqd',p' uesto que las evidencias probatorias resultan irrebatibles ante la demostración de sus calidades de destinatario de giros dentro de dicha pirámide, que incluso relaciona también como remitente de tal giro a persona que igualmente fue partícípe de la misma, Claramente la SFC adoptó la decisión que es objeto de impugnación y que trascendió a la inclusión de su nombre por estar asociado atales operaciones, a partir de la existencia del material probatorio suficientemente ílustrativo que así lo evidenciaba y que permitió inferir su relación con la pirámide cuestionada sin dubitación alguna en calidad de "RECEPTOR", conforme se dispuso expresamente en el considerando sexto de la Resolución impug