SFC - Resolución 0676 de 2019

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

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RESOLUCIÓN NÚMERO DE 2019

24MAY2019 Pomre dideol ac uaslea doputnama e diaddam inisptorcraa tpitvaac iódner eicluergsaols deplú blriecsop edcestleo ñ GoArB RIAENLD RÉUSR REGAU TIÉRRiEdZe nticfoinc ado

C.C1.. 069.7y2l 0aF. U3N2D7A CIAÓUNGA SESORcEoSNn I T9.0 0.770.263-8.

LA SUPERINTENDENTE DELEGADA PARA PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO Y TRANSPARENCIA Ene jerciscuifsoa cduel lteagdaeyls,ee nes s pecdiela alcs,o nfeernie dlaa rst í1c0u8yl o ene ll itbe)dr eanllu me5rd aelal r tí3c2ud6le ol EsOtragtáundtioecS loi stema Financiero, enc oncordcaonlncop i rae veinse tlno u me9r° adlea lr tí1c1u.l2o. O1d .e4Dl.e 1c r2e5t5o5 de2 01a0d icioyn maoddoi fipcoaerdl ao r tí3c duelDloe cre1t8o4d 8e 2 016c,o nl o consagernae lda or tí2c.u1l8od. e2Dl.e 1c r1e0t6od8 e2 01y5e ne lD ecr4e3t3od4 e2 008 y:

CONSIDERANDO:

Objeto de la presente medida Qued ea cuecrodlnooe s tableenec lai rdtoí 3c3ud5le lo a C onstiPtoulcíitóinc a

PRIMERO. deC olombia: "Laasc tivifdiandaensc ieraas,e gbuu}ryacs duáoatrliaqlo u,ti rreaer l acicoonenal d a maneajpor,o vecheai mniveenrdtseloi o rósen c udresc oasp taa cliaqósun se e r efiere ell itde)dr eanllu me1r9ad lea lr tí1c5us0lo odn e i nteprúébsly is cóolp ou edseenr ejercpirdeaavusit ao ridzeEalsc tiaócdnoo n,f oa rlmlaee l yca,u arle gullafa orrádm ea intervdeenGlco ibóinee rnnoe stmaast eryi parso movleadr eám ocratdiezla ción crédito." Ques egúens tpár eveinse tlao r tí2cº duelDloe cr4e3t3od4 e2 008: SEGUNDO. "Lian terveesen lcc ioónnj duenm teod iaddamsi nistternadtiieevnnattsoer tser, aa s, suspednedm earn eirnam edliaaostp ae racoin oengeoscd iepo esr sonnaatsu roa les juríqduiec:a s a)A tradveéc sa ptacoi roenceasun doao ust oritzaalcdoemosos p,i rámtiadrejse,t as prepavgeond,te as erviyco itorosap se racyin oengeosc iamcaisoinvgeaessn ,e ran

abudseodl e reycf hroa au ldlaee ayel j erlcaae crt ivfiidnaadni crireergau lar; ( .. .) Como consecudeena cligaud neal aasn terciiorrceusn stsaedn icsipaolsna,e organidzeua ncpi róonc edicmaiuetqneutlpeoae rr mliat ap dreovnotladu ecr ieócnu rsos obteneindd eossa rdreto alllaeocs t ividades". Quee ne la rtí6cº duelDloe cr4e3t3od4 e2 00s8ee stablecsiuepruoens tlooss TERCERO. env irdteul doc su alseels l evaac raábl oai nterveennl cosisió gnu,i teénrtmeisn os: "Lian tervseeln lceivóa acnra áb o cuandhoe cehoxobisjs ettoain nvo otsoq ruieao ,s juidceli aSo u perintdeenS doecniceidiaan ddeislq,aeu netnr meagsaid veda i near os personnaatsu ro ajluersí ddiicraesc,to a am ternatdveeéi sn termemdeidairalinaot se, modaldieod paedr acnioao unteosr itzaalcodemaso sp irámtiadrejspe,rte apsva geon,t a des erviyc oitorsoa pse racsieomneejsa an ctaemsb dieob ienes, os ervicios rendimsiieennx tpolsi cfiancainórcnai zeornaa ble. Asimispmroo,c edleair nát ervdeenlcG ioóbni enrnaoc ioennal lo st érminos

anterioerxmpeunetcseut aonsed,xo i shteacnho obsj etoni ovtoosqr uieoj sua i dceli ao SuperintdeenS doecniceidiaan ddeisql aur eena lidzeao cpieórna cdieov neendste a t»J('· derecphaotsr imdoenc ioanlteecsnr ieddodi etriicivdoaeo d poesr acdielo inberssa innz a elc umplidmei/ eornset qou ilseigtaolse s.". l/ ·

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RESOLUCIÓN NÚMERO DE2019 Hoja No. 2

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069.720.327 y la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8. CUARTO. Que así mismo, en el artículo 2.18.2.1 del Decreto 1068 del 2015, están señalados los supuestos de la captación masiva de recursos del público en los siguientes términos: "Artículo 2.18.2.1. Definición. Para los efectos del Decreto 2920 de 1982, se entiende que una persona natural o jurídica capta dineros del público en forma masiva y habitual en uno cualquiera de los siguientes casos:

1. Cuando su pasivo para •con el público está compuesto por obligaciones con más de veinte (20) personas o por m'ás de cincuenta (50) obligaciones, en cualquiera de los dos casos contraídas directamente o a través de interpuesta persona.

Por pasivo para con el público se entiende el monto de las obligaciones contraídas por haber recibido dinero a título de mutuo o a cualquiera otro en que no se prevea como contraprestación el suministro de bienes o servicios.

2. Cuando, conjunta o separadamente haya celebrado en un período de tres (3) meses consecutivos más de veinte (20) contratos de mandato con el objeto de administrar dineros de sus mandantes bajo la modalidad de libre administración o para invertirlos en títulos o valores a juicio del mandatario, o haya vendido títulos de crédito o de inversión con la obligación para el comprador de transferirle la propiedad de títulos de la misma especie, a la vista o en un plazo convenido, y contra reembolso de un precio.

Para determinar el período de los tres (3) meses a que se refiere el inciso anterior, podrá tenerse como fecha inicial la,_que corresponda a cualquiera de los contratos de mandato o de las operaciones de venta. Parágrafo 1. En cualquiera de los casos señalados debe concurrir además una de las siguientes condiciones: a) Que el valor total de los dineros recibidos por el conjunto de las operaciones indicadas sobrepase el 50% del patrimonio liquido de aquella persona o; b) Que las operaciones respectivas hayan sido el resultado de haber realizado ofertas públicas o privadas a personas innominadas, o de haber utilizado cualquier otro sistema con efectos idénticos o similares. Parágrafo 2. No quedarán comprendidos dentro de los cómputos que se refiere el a presente artículo las operaciones realizadas con el cónyuge o los parientes hasta el 4•

grado de consanguinidad, 2· de afinidad y único civil, o con los socios o asociados que, teniendo previamente esta calidad en la respectiva sociedad o asociación durante un período de seis (6) meses consecutivos, posean individualmente una participación en el capital de la misma sociedad o asociación superior al cinco por ciento (5%) de dicho capital (. . .)" QUINTO. Que de conformidad con lo previsto en el literal b) del numeral 5 del artículo 326 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, esta Superintendencia podrá: "( .. .) imponer una o varias de las medidas cautelares previstas en el artículo 108, numeral 1° del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero a las personas naturales y jurídicas que realicen actividades exclusivas de las instituciones vigiladas sin contar con la debida autorización." ° SEXTO. Que según lo establecido en el numeral 1 del artículo 108 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero - EOSF, cuyo texto se presenta a continuación, esta Superintendencia está facultada para adoptar las medidas administrativas que considere necesarias para conjurar el ejercicio ilegal de actividades exclusivas de las entidades vigiladas por este Ente de Control. Veamos: '

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RESOLUCIÓN NÚMERO DE 2019 Hoja No. 3

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069. 720.327 y NIT. la FUNDACIÓN AUG ASESORES con 900.770.263-8.

"ARTICULO 108. PRINCIPIOS GENERALES. ,t- -1

1.;

1. Medidas cautelares. Corresponde a la Superintendencia Bancaria imponer una o varias de las siguientes medidas cautelares a las personas naturales o jurídicas que realicen actividades exclusivas de las instituciones vigiladas sin contar con la debida autorización: La suspensión inmediata de tales actividades, bajo apremio de multas sucesivas a. hasta por un millón de pesos ($1.0 00.0 00.) cada una;

b. La disolución de la persona jurídica, y c. La liquidación rápida y progresiva de las operaciones realizadas ilegalmente (. . .) PARAGRAFO 1o. La Superintendencia Bancaria entablará, en estos casos, las acciones cautelares para asegurar eficazmente los derechos de terceros de buena fe y, bajo su responsabilidad, procederá de inmediato a tomar las medidas necesarias para informar al público. PARA GRAFO 2o. La Superintendencia Bancaria podrá imponer las sanciones previstas en los artículos 209 y 211 a cualquier persona que obstruya o impida el desarrollo de las actuaciones administrativas que se adelanten para establecer la existencia de un eventual ejercicio ilegal de actividades exclusivas de las entidades vigiladas, así como a aquellas personas que le suministren información falsa o inexacta." SÉPTIMO. Que en atención a lo previsto en el numeral 9 del artículo 11.2.1. 4.1 O del Decreto 2555 de 201 O, adicionado y modificado por el artículo 3 del Decreto 1848 de 2016, corresponde al Superintendente Delegado para Protección al Consumidor Financiero y

Transparencia, "(. . .) Adoptar las medidas cautelares y ejecutar las medidas de intervención administrativa previstas por las normas vigentes, para los de ejercicio ilegal de casos actividades propias de las entidades supervisadas. " Sujetos de la presente medida º OCTAVO. Que el artículo 5 del Decreto 4334 de 2008 determina quiénes son sujetos de una medida de intervención al consagrar lo siguiente: (. . .) sujetos de la intervención las actividades, negocios y operaciones de " Son personas naturales o jurídicas, nacionales o extranjeras, establecimientos de comercio, sucursales de sociedades extranjeras, representantes legales, miembros de juntas directivas, socios, factores, revisores fiscales, contadores, empresas y demás personas naturales o jurídicas vinculadas directa o indirectamente, distintos a quienes tienen exclusivamente como relación con estos negocios el de haber entregado sus recursos." NOVENO. Que los sujetos de la presente medida administrativa son el señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con la cédula de ciudadanía número 1.069.720.327 y la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8, a quien representa legalmente desde septiembre de 2014. La FUNDACIÓN AUG ASESORES, fue constituida como una entidad sin ánimo de lucro, inscrita en la Cámara de Comercio de Bogotá y su objeto social se resume según el CIIU "7020 -ACTIVIDADES DE CONSULTORÍA DE GESTIÓN". en el código Se estableció en la actuación administrativa que dicha Fundación a través de su

.¡f7. representante legal renovó su matrícula mercantil para el año 2018.

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RESOLUCIÓN NÚMERO o DE 2019 HojNao . 4

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con e.e. 1.069.720.327 y la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8. Del conocimiento de los hechos de la actuación administrativa desarrollada y

DÉCIMO. 1

Que esta Superintendencia recibió información que daba cuenta de una posible captación no autorizada de dineros del público de forma masiva y habitual, realizada por el señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con la cédula de ciudadanía No. 1.069.720.327 de Fusagasugá - Cundinamarca y por la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT 900.770.263-8, quienes según la información estarían a través de redes sociales y mensajería instantánea ofreciendo rentabilidades exorbitantes hasta el 100% sobre el monto del capital desembolsado, en plazos que iban desde 3 hasta 90 días, tiempo después del cual entreg'arían el capital y rendimientos, que serían consignados en la cuenta que indicara el interesado.

DÉCIMO PRIMERO.

Que con el fin de verificar la información anteriormente citada, °e sta Superintendencia, en ejercicio de la facultad que le confiere el literal a), numeral 4 del

artículo 326 del EOSF, adelantó una actuación administrativa respecto del señor Gabriel Andrés Urrea Gutiérrez y la Fundación AUG Asesores, para determinar si las actividades promocionadas y que llevaban a cabo según lo consignado en el considerando anterior, constituye captación o recaudo no autorizado de dineros del público según lo dispuesto en el artículo 2.18.2.1 del Decreto 1068 del 2015, en concordancia con lo consagrado en el ° artículo 6 del Decreto 4334 de 2008, para lo cual, en primera instancia, recibió declaraciones de dos acreedores del señor Urrea Gutiérrez. 11.1 De las declaraciones de terceros recibidas por esta Superintendencia a las personas que entregafiop dinero a título de mutuo. ... ' La Comisión de Visita recibió declaracio2 nes a dos (2) personas que señalaron haber entregado dinero al señor Urrea Gutiérrez atendiendo la invitación para participar o invertir en un negocio, invitación de la que según manifiestan se valió para financiar sus actividades comerciales y prometer pagar altos rendimientos en cortos plazos, entre uno y cinco veces el valor entregado; igualmente informan que dicho señor hizo ese mismo ofrecimiento mediante el mecanismo de voz a voz y de referidos de manera masiva; que a la fecha les "CONTRA TO DE PARTICIPACIÓN EN adeuda tales acreencias; que firmaron un DERECHOS DE NEGOCIACIÓN EMPRESARIAL" y que el señor Urrea Gutierrez les giro una letra de cambio como garantía. Los principales apartes de las declaraciones juramentadas en las cuales se explica el negocio desarrollado por el sujeto de la medida, se transcriben a continuación: (se omite

hacer referencia a la identidad de los declarantes para proteger su derecho a la intimidad) Declaración No. 1 "(. ..) PREGUNTADO: Sírvase manifestar si jura decir la verdad, solamente la verdad y nada más que la verdad en la presente diligencia. CONTESTÓ: SI juro.

PREGUNTADO: Sírvase informar/e al despacho si tiene conocimiento de los hechos que motivan la presente diligencia. CONTESTÓ: SI creo que si.

PREGUNTADO: Realizo otra operación diferente a esta actividad con la Fundación.

CONTESTO: Me ofreció que podía participar en la Junta de Negocio y por aportar dinero él me entregaría unos rendimientos y empecé a darle partidas de $500 mil $700 mil hasta completar $10.600.000. Durante ocho meses aproximadamente.

PREGUNTADO: Le ofrecieron alguna rentabilidad por el valor consignado, y en qué tiempo le entregarían esos rendimientos. CONTESTO: Hoy entregaba en dinero en efectivo ejemplo $500 mil y él me decía que a los dos (2) dfas tendría $200 mil de ganancias y así sucesivamente. t} 'Comunicación radicada con el número 2018068640.

Radicado 2018134487-017 anexos A-21 al A-48 2 fi

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RESOLUCIÓN NÚMERO_ DE 2019 Hoja No. 5

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069.720.327 y

la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8.

PREGUANDTOC;on oce usted como se promocionaba o publicitaba la actividad que desarrollaba el señor Urrea. CONTESVTozO a: vo z y referidos.

PREGUANDTOA: la fecha le han devuelto algo de dinero que usted entrego. A Cuánto asciende lo adeudado. CONTESMTeO en.tre go un abono de $500 mil y me adeuda a la fecha por capital $1O . 1 OO. 000, sin tener en cuenta los rendimientos que él ofreció.

PREGUANDTO.Us ted presentó denuncia ante las autoridades competentes.

CONTESNTo.O : PRGEUNTADCOon.oc e usted otras personas que participaron dentro de las actividades ofrecidas por el señor Urrea. Puede suministrar los nombres de esas personas CONTESSTi Oco:no zco, el señor de un negocio de telefonía TIGO, un piqueteadero, la señora que vende verduras, amas de casa, y otros que se me escapan. ( .. .)"

Declaración No 2.

PREGUANDTOS: írv ase manifestar si jura decir la verdad, solamente la verdad y nada más que la verdad en la presente diligencia:CONTESTÓ: SI juro.

PREGUANDTOS: írv ase informarle al despacho si tiene conocimiento de los hechos que motivan la presente diligencia. CONTESSTI tÓen:go conocimiento.

PREGUANDTOR: ea lizo otra operación diferente a esta actividad con la Fundación.

CONTESSTi sOeñ: or , Cual; él nos dijo que podrá hacer una inversión en (sic) y él nos

daba según el contrato en algunos casos hasta cinco (5) veces más del valor entregado a él. Cuanitnov inrostotiroós in,ve rtimos $8.350.000.

PREGUANDTOL: e ofrecieron alguna rentabilidad por el valor consignado, y en qué tiempo le entregarían esos rendimientos. CONTESMTeO de:cí a que, en 15 días hábiles contados a partir de la fecha de la entrega de dinero, me devolvía el dinero.

PREGUANDTOqu e documentos respaldan esa Operación. CONTESMTeO e:ntr ego un documento denominado CONTRAT O DE PARTICIPACIÓN EN DERECHOS DE NEGOCIACIÓN EMPRESARIAL, el cual contiene varias cláusulas. Y unas letras de cambio donde establecía unos intereses del 2.5%. PREGUANDTOC;on oce usted como se promocionaba o publicitaba la actividad que desarrollaba el señor Urrea. CONTESdTe Ola :Fu ndación él casi siempre decfa que tenla contratos en grande (Conteiner procedente de la China) lo que el necesitaba era inversionistas que invirtieran en el negocio.

PREGUANDTOA: la fecha le han devuelto algo de dinero que usted entrego. A Cuánto asciende lo adeudado. CONTESNTo Ome. h an devuelto nada y lo adeudado por capital son $8.350.000, sin tener en cuenta los rendimientos que él ofreció.

PREGUANDTO,Us ted presentó denuncia ante las autoridades competentes.

CONTESNTo.O : PREGUANDTOC.o noce usted otras personas que participaron dentro de las actividades ofrecidas por el señor Urrea. Puede suministrar los nombres de esas

personas CONTESSTi cOon:oz co, si pero algunos no quieren colocar las denuncias.

PREGUANDTO: Qu iere usted agregar algo más a la presente declaración.

CONTESSTi sOé .qu e aquf en la Calera hay muchas personas familias completas que fueron estafadas por Andrés Urrea. Se precisa que la comisión de visita obtuvo información de otros acreedores del señor Urrea Gutiérrez, quienes al ser contactados manifestaron telefónicamente su condición de acreedores pero que no les era posible rendir declaraciones. fi r/ •

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RESOLUCINÓÚNM ERO Ü DE2 019 HojNao 6.

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069.720.327 y la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8. 11.2 Red social Revisada la red social en aras de confirmar la información mencionada, se encontró que a HTTP:SI/FMA.CEOBOK.CIOAUMG.INVERSORES, través del link el señor Urrea Gutiérrez estaba promocionando el pago de rentabilidades superiores al 100% sobre el dinero 3 entregad0 • A continuación, se presentan las imagines de dicha publicidad: ,! : ' ➔ C i. ', ,'•f i•li TIJo:-:•1::', ::t11l :' ,1'', !

Ju24er vneevAnsiU reeGcrte 1ieyl0be 80enda % fs ! l- .-:_: .¡.t.,:,:.-f';>: 11-··;::,•,1fi::l.... :.rr.··A f !"' r •I--!:..., fi!-----lfifi.fi,a.t.-j .':. -_fi• i• o ¡ -· ,, .. 1fiT. ...s , ..f'C.. fi.fi.... e , ;k°"ol'j: •fi .• u "l'-fi,,l'rT"'\ 11:a :";7-.::..:-=-fi·s Ttuc:..,:. ..,\'fi/ f',J -,ffi\ :.t":.""T•- '-(

GRANO PORTUNIDAD!

Solpoo erst eM iérc2o3dl eeMs a fireoc ibi1rá5s0p %o irn vieornses iiuaolse0use reisoa r 50m0i 0le sos! Aqquueel Inviertheag codrezee a c ibe rentabilidades, quien lo bendeieefin scegoixr!sot sra s fi 3 Informe extra-situ numero 2018087690.

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Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069.720.327 y la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8. - --------"-'.:::-------=::--::-==:-===-------- ---======== ==:::--1

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Comroe suldtea dvloea rsi ficlalceivoaanc deaasbse o nl arse dessee, s tabqlueaec ió tradveéls om se nsadjece hsae tnt elefmoónvbíiaalje ,oln o mb"rAeU NGV.EIRSOReElS ", señUorrr Geuat iéursraenezdln o ú mecreol u(l3a0r2 38q9upeu bl)ei,nlc aró e sdo cial yq utei einnes cars iunt oom bernee lR e giÚsntirTcoro i buatcatruiaola i0lz1 da eod cot ubre de2 01d8a,b dae tadlel eoslp ae raacnitóenr iorremrfeiendata ce a duan od el os interesados. Ac ontinsueap crieósnee,nj teamnpd leo isln af ormqauecesil eó nñG oarb rAinedlrU érsr ea Gutiéyrl raFe UzN DACAIUÓGNA SESORsEuSm,i tnriasbmaend iaensttseei stdeem a mensajale orcsíi au dadqaucneoo nss ulstoabblraoecns i taodfcorsie mniteos: "USUARIHOola: b venas tardes. He vista la pagina (sic) de Facebook sobre la oferta de inversión en AUG INVERSORES y quisiera tener más información. Dedique se trata el nengocio (sic), como funciona, desde qve monto se puede invertir y acvanto (sic) tiempo. Gracias. Rubén buenas tardes CELULANRo .3 02389SomoC:os ac h de especvlación y negociación de mercados financieros

en el tenitorio nacional e internacional con el objetivo de generar ganancias y rentabilidades en el tiempo. La inversión que usted hace se destina al financiamiento de actividades netamente comerciales y esto le permite generar ganancias de entre el 1 y el 10% diarios. Al invertir usted esta(sic) adquiriendo derechos de participación en cada negociación propuesta. De allí entonces que la rentabilidad que se le paga a usted en tiempos estimados de 5, 10, 15, 30 y 45 días, permiten evidenciar resultados prosperos(sic) de creces en porcentajes eqvivalentes. Usted invierte a través de canales como BBVA, Bancolombia, Banco de Bogotá oD avivienda; el retomo de su capital vs las rentabilidad (sic) se hace a través de depósitos en cventas que usted autorice en el tiempo pactado y por la suma convenida entre las partes. No es pirámide. No son cadenas No hay Bitcoin Con nosotros apalancas actividades netamente comerciales Con nosotros ganas el 100% en 5 días, 8 días, 10 días, 15, 30, 60 y 90 días. Gracias y cuáles son los montos para invertir USUARITOie:n en oficina en Bogotá? En donde queda? CELULANRo .3 02389Estamos: u bicados en la Calera Puedes hacer consignaciones oa gendar cita para atenderte personalmente

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Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069. 720.327 y

la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8.

USUARISOi. : Po dría ser para la próxima semana por que en esta estoy un poco enredado. Tal vez el miércoles de la próxima semana. Por favor me manda la dirección y la hora. Preferiblemente en la tarde. Tengo un dinero disponible pero quisiera tener un poco másde infonnación CELULANRo 3.0 2389Pelfecto e:nv iare tu solicitud para agendar y que se comuniquen contigo y te den las indicaciones pertinentes.

USUARIPOor: fa vor me podría indicar si invierto 1.350.000 a5 d ías y a9 0 días cuanto me gano.

Por ahora solo puedo reunir esa cacantidad (sic). CELULANRo .3 02389Buenos d:ías , Si lo hiciste hoy a 5d ías: 2. 700.000

USUARIO: Y si lo hago a 90

CELULAR 3N0o2.3 89Si lo hicie:re a 90 días: 22.300.000

USUARISOeg: u ro?

CELULAR 3N0o2.3 89Ei'negq_ci:o n o tiene niveles de riesgo USUARIOO s:ea no es seguro? CELULANRo .3 02389Reitero E:l n egocio No tiene niveles de riesgo. Es seguro Le propongo algo Para adquirir confianza haga el primer negocio a 5d ías Depende de los resultados decide si invierte ap lazos másla rgos.

USUARISOi s: e ria prudente. Aun me falta por recoger $150.000. Creo que am ásta rdar sería mañana oe l sábado. Pero como hago para pagar.

CELULAR 3N0o2.3 89A través d:e cuentas bancarias autorizadas y el retomo se hace de igual manera a cuenta bancaria que autorice.

USUARIYOo : me muevo en el centro y tengo varios bancos cerca. A cuales podría ser CELULANRo . 3023B8an9colombia, :BB VA, Banco de Bogotá." La imagen del chat que contiene la conversación transcrita llevada a cabo por el señor Urrea Gutiérrez es la siguiente: fifi .. .t i m,■ : m fi fifi .11110""'■ fi fi A U G I N V E R S O R E• S• \. : fi fi A U G I N V E R S O R E S•

1 , :31 5 A M !fi : fi_:¡ hoy o las 11: 31 AM fifi1 hoy a las 11: 31 AM • '- ª 29 DE MAYO DE 2018 Lai nversqiuoeun s ted hsaec e destianlfa i nanciamdiee nto actividnaedteasm enctoem erciayl es M Lomse nsajye sl lamaednea ss1 ceh nnth ora estápnr otegicdooncs i fraddeeo x tre::ime ox tremo. estloe p ermigteen ergaarn ancidaes Tocpao m rnll1sn formac1ón. entreel1 y e l1 0 %d iar.iA olis nvertir usteeds taad quirideenrdeoc hdoes Holbau enatsa rdes. Hel a vista participeancc iaodnan e gociacion pagindaeF acebosookb rleao ferta propue.s ta dei nverseinoA nU GI NVERSORyES

quisiteernae mrá s Dea lelnít oncqeuse rlean tabilidad lnformacion.Dseetd riaqteualé ques e plaeg a uast eedn t iempos nengoccioom,o f unciodneas,d qeu e estimaddoess1 .o .1 5,4 53y 0 6.0 montso e pueidnev eryt iarc uanto diapse,r miteevni dencrieasru ltados tiempo. Gracias. properdoesc receesnp orcentajes equivalentes. RubeDna rio 02 :?POl .✓1/ Usteidn vieart trea vdéesc anales Rubébnu enas tarld.-, e1,s• M como BBVBAa,n colomBbainac,do e Bogotoá D avivieenldr aet;o rdneos u SomosC oacdhe e speculayc ión capitvsal lar entabisleih daacdea negociacdieóm ne rcados travdeesd eposietnoc su entqause financieenre olts e rritnoarciioo nea l usteadu toreince elt iemppoa ctaydo internaccioonne alol b jetdiev o porl as umac onveniednat rlea s generar ganyar necnitaasb ilidades partes. n: rfi· .· ene lt iempo. No epsi rámid,e,s 1n: , =-··---=---··-··-·-""" ._ ___ -- 1 - ©

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

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RESOLUCIÓN NÚMERO. DE 2019 Hoja No. 9

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069.720.327 y

la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8. m fi fi .'f .,1l7os.■ 11: 35 AM m fi fi fi'f .11110%■ 11: 36 AM fi AUG INVERSORES : •• \. fi AUG INVERSORES \. : fifi.,; hoy a. las 11.:31 AM • fifi-; hoy alas 11:31 AM •• .. • fi- .. . . rfifirr;-_- .. No hay Bitcoin ,fi _, ,-:.· Tienen oficina en Bogotá? En donde Con nosotros apalancas actividades queda? on, PM ✓/ netamente comerciales ;, r•t1 con nosotros ganas el l 00%e n 5 Estamos ubicados en La Calera _ , d1as JJ 27 r>r,1 02 28PM Puedes hacer consignación o 8 dias 02··•:, rt.1 agendar cita para atenderte l Odias 02 :'.!2 p::. personalmente o, ,8 PM 15 n· nn.1 Si. Podria ser para la próxima semana por que en esta estoy un 30 n2 nr 1.1 poco enredado. Tal vez el miercoles 60 n, :2 PM de la próxima semana. Por favor me manda la direccion y la hora. Y 90 días r·r,1 Preferiblemente en la tarde. Tengo un dinero disponible pero quisiera tener un poco mas de informacion ► • 02 32 PM ✓/ 01 0-1 Gracias. Y cuáles Son los rpontos Perfecto enviaré tu solicitud para para invertir. lí? 24 PM agendar y que se comuniquen contigo y te den las indicaciones pertinentes. ofi 33 PM © m fi fi ,'f .df 70%■ 11: 36 AMm fi fi .'f .11170%1!111 :36 AM

fi fi AUG INVERSORES •• \. : fi - AUG INVERSORES •• \. : • ••►.' hoya tas 11:31 AM 'fi/ hoya las 11:31 AM Por favor me pondría indicar si Es seguro 1o r;-,, ,\M invierto 1.350.000 a 5 días y a 90 Le propongo algo ir. 01 AM dias cuanto me gano. Por ahora solo puedo reunir esa cacantidad Para adquirir confianza haga el l000AM ✓/ primer negocio a 5 días. 10 n, M.1 Depende de los resultados decide si Buenos dias 10 02 ·,i., invierte a plazos más largos 10 i Jfi AM Si lo hiciste hoy 1002AM Si.seria prudente. Aun me falta por A 5 días : 2'700.000 1 ·11.1:-fi, 1 recoger $150.000. Creo que a mas tardar seria mañana o el sabado. Y si lo hago a 90 10 03 AM ✓/ Pero como hago para pagar. 10.09AM ✓/ Si lo hiciere a 90 dias: 22'300.000 A través de cuentas bancarias IUD,M.1 autorizadas y el retorno se hace de igual manera a cuenta Bancaria que Seguro? 10 0-1 AM ✓/ autorice. 10.10 MA El negocio no tiene niveles de riesgo. Yo me muevo en el centro y tengo 1005 At.l varios bancos cerca. A cuales podría O sea no es seguroo? 1001,AM ✓/ ser 1017,\M ✓/ Bancolombia Reitero 11 1 r 11' BBVA El Negocio NO tiene niveles de riesgo Banco de Boaotá

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RESOLUCIÓN NÚMERO fi 1 DE 2019 Hoja No. 10

Por medio de la cual se adopta una medida administrativa por captación ilegal de recursos del público respecto del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ identificado con C.C. 1.069.720.327 y la FUNDACIÓN AUG ASESORES con NIT. 900.770.263-8. Como se observa, en las respuestas dadas a las inquietudes del participante en el chat, el señor Gabriel Andrés Urrea Gutiérrez describió las condiciones (plazos y rentabilidad) de la actividad que realiza, en la cual se invitaba a invertir en un negocio que según decía garantizaba el pago de una alta rentabilidad, sin riesgo y, devolver el capital y sus rendimientos al finalizar el plazo pactado. 11.4 De la visita de Inspección y el aporte de documentación del señor GABRIEL ANDRÉS URREA GUTIÉRREZ y su apoderada. 4 Iniciada la visita de inspección en.la carrera 3 No. xxxx, apto 2xx, del municipio de la Calera - Cundinamarca, se requirió al señor Urrea Gutiérrez para que asistido por su apoderado entregara la información sobre las actividades propias de la Fundación e igualmente, se le informó sobre el derecho que obra a su favor de no declarar contra sí mismo o contra su cónyuge, compañero permanente o5 parientes dentro del cuarto grado de consanguinidad, ,