SFC - Resolución 0726 de 2017

SUPERINTENFDIENNACNICADI EEC ROAL OMBIA

72D RESOLUCNIÚÓMNE R[/O DE 2017 <1 9·2M0AY1 1 i Pomre ddieol acu asler esuuenlr veec udrers eop osición LAS UPERINTENDDEELNETGEA PDAAR PAR OTECCAIlÓ N CONSUMIDFOIRN ANCIYET RROA NSPARENCIA En uso de las atribuciones legales y, en especial, de las conferidas en el artículo 108 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, en concordancia con lo previsto en el Decreto 4334 de 2008, en el artículo 2.18.2.1 del Decreto 1068 de 2015, en el numeral 9ºdel artículo 11.2.1.4.10. del Decreto 1848 del 15 de noviembre de 2016, en el numeral 1º del artículo 3º y en los artículos 79 y 80 de la Ley 1437 de 2011Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo, además de lo dispuesto en el artículo 168 del Código General del Proceso y, CONSIDERANDO: PRIMERO.- Quem edialnaRt ees olu1c5i9dó2en2 l 3d ed iciedme2b 0r1ee6 lS, u perintendente DelegAaddjoup natrSoau pervIinssitóintc uocfniu onndaalme,en ln eots ot ableenec llii dtobe )r al

denlu me5rº adlea lr tí3c2uE6ls ot aOtrugtáon dieSclio s tFeimnaa n(ceianed reol aEnOtSeFy ) dea cuecrodnlo o p reveinse tlno u me2rº adlea lr tí1c1u.l2o. 1d.e4Dl.e 3c4r2.e5 t5od5 e2 010 vigepnatrleaaé p odceal ohse ch,yo e sn a rmocnoílnaod ispueenes lat rot í6cº duelDloe creto 433d4e 2 008o,r deanlóe squepmiar amiiddeanlt icfoimco"Ea MdPoRE DEDORES" o "Ggqighqixcqjgqd' ya l ap ersqounleaoo rganoSi PzONaS OR, ali guqaulae l apse rsoqnuaes figucroamAnoD MINISTRADORES y/o receptores de recursos en el mismo, relacieonne ald as considesreaxdnte ddoio c phroo vebíadjaoop, r edme imou ltsausc eshiavsaptsoa5 r 0 S0M LMV, caduan al,aS USPENSIINÓMNE DIdAelT aAos p eracdieco anpetsa ocr ieócna duedd oi neros bajloam odalciodnaodcc iodm"aopi r ámide", env irdteul dac uaslev incuallma ernoocnsi ento treyiu nnt(aa1 3p1e)r soqnuaisee nnetsr egeaner sotcnea, s coi,em nip le smo/sc (t$e1 00.000)

caduan aa, l ae spedrera e cicboimrroe ciproo gcaindaandic nidai vliasd uumadale d oce milloocnheosc imeinplte ossom s/ c(t$e1 2.80d0e.r0i0vd0ae)ld ,oar s e curqsuoeesn tregaron lodse máasf iliLaoad notse.dr eia ocru,e crodlnoo p reveinse tlao r tí1c0u8dl eoEl O SFe,n armocnoílnaoc onsagernea lad rot í9c0du elCloó didgePo r ocediAmdimeinntiosy td rela ot ivo ContenAcdimoisnoi strativo.

PARÁGRAFO: Resuilmtpae rparteicvqious meae rd iaenlDt eec r1e8t4od8 e2 01s6em odificó lae strudcelt auS ruap erintFeinndaenndcceiCi eoarl ao m(beianad elaSnFtCee)n ,v irdtelu od cualla fsu nciaosniegsn aadnatse rioarlmS eunpteer intDeenldeegnAatddejo u pnatroa SupervIinssitóint euncl iootsné arlm idneoDlse cr2e5t5od5 e 2 01f0u eraosni gnaald as DespacdheolS uperintDeenldeegnpatadero Pa r otecaclCi oónns umFiidnoarn cyi ero Transpasreegnsúcenid ae,s prdeenl donesu mer8a,l9 ye 1 sO d ealr tí1c1u.l2o.O 1,e. n4t.r1e otros.

Parlao psr eseenfteecsst eod se stqauceea l n ume9rº adle alr tí1c1u.l2o.O 1p .r4e.c1i tado dispquusceoo rresape osntDdaee l ega"tAudorplata:mas er d idcaasu teyle ajreecslu atmsae rd idas dei nterveandcmiiónni sptrreavtiipsvotlaraa sns o rmvaisg enptaerlsao, cs a sodsee jerciilcedigeoa l activipdraodpdeiesla ases n tidsaudpeesrv isadas." SEGUNDO.- Quel aR esolu1c5i9dó2en 2l 3 d ed iciedme2b 0r1ep6 r ofeproeirsd taEa n tidad funeo tifail casa edñaoC rLaE OFMEA RÍLAÓ PEMZO NTESIiNdOe,n ticfoilncac a éddaud lea ciudaNdoa3.n9 í.a0 69m.e2d5i4aa,nv tipesu ob liecnla apd áog ienlae ctdreóe nsitEcana t iyd ad SUPERINTEÑFDIENÑACNíCADI.EE C ROAL OMBIA o 7 2 6

RESOLUCIÓN NÚMÉRO DE 2017 /• •

Por medio de la cual seres uelve un recurso de reposición Hoja No. 2 ·d2fi0 17 enl ugdaear c ceaslpo ú bleli1 c1do ee nfific, y:desefl1i 7jd aeed noe dreo2 01s7i,e ndo surtildnaao tifiecl1a 8dc eei nóendr eo2 01e7nc, u mpliaml icoeo nntsoa gernea aldrt oí c6u9l o

del aL ey1 43d7e 2 01n1o,r 111sae gúlnaq ua"<:;iua.pd1p s e desconozca la información sobre el destinatario, el A VISO con copia íntegra del acto administrativo se publicará en la página electrónica y en un lugar visible al público de la respectiva entidad por el término de cinco (5) días hábiles, con la advertencia que la notificación se entenderá surtida el día siguiente a la desfljación del AVISO.". TERCERO.- Quel aR esol.1u5.cfi íd2,óe 2n 0 1o6b,j deeti om pug11daicsipóufis.o,: " (. ..) ORDENAR al esquema piramida1·1c1entificácJÓ como "EMPREDEDOREf; o "Ggqighqixcqjgqd" y a la persona que lo organiza o SPONSOR, al igual que al as personas que figuran como ADMINISTRADORES y/o receptores de recursos en el mismo, relacionadas en el considerando sexto de dicho proveído, bajo apremio de multas . sucesivas· hasta por 500 SMLMY; cada una; • la SUSPENSIÓN:INMEDIATA. ·de las operaciones de captación o recaudo de dineros bajo la. modalídad conocida como "pirámide", en virtud de /.cau a /se vincularon al menos cientoJreiflta y una. (131) personas quienes entregaron, en estf;! cascioen ; mil pesos mlcte ($100.000) cae/a una, para un total de trece millones cien mil pesos m/ctf:! ($13.100.000), a

la espera de.recibir cada una como reciprocidad o ganancia lasum a de doce rr,i/lories qchocientos mil pesos mlcte ($12.800.0()0), dfJrivada.de/o§fecurso$ que entregue,:) losderriás áfiliadqs. Ló anterior, de acuerdo con lo previsto en el artículo 108 delEOSi=, en afhfonía conlo consagr-adá ed el artículo 90 del Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo. ( ...) " • ••• • • •• • CUARTO.- Quec omfou ndampeanratacto o pltada erfi ipsoipróa nrt deel aS FCd eo rdeanla r esquepmiar amiiddeanlt icfoim"coEa MdPoR EbEbóoR" EGSg"q ighqiaxlic gqjuqgauqlaed ' lapse rsoqnuafesi gucroamAnoD MINISTRAyD/OroRe EcSe pdteor reecsu resneo lms i smo, relacieonne alcd oanss idesreaxdntedod o i cphroo vebíadjaoop, r edmeim ou ltsausc esivas hasptoa•5r. 0 ÓS MLMVc,a.du a n·· la a S'U, SPENS··iI NÓMNE.DI•d A Te lAa cs, peradcei ones · captc.o:1 r éeicóanduedd.oi nebraojlsoam. o dalciodnaodcc iodm"aop irás;mepi ;.¡d.ee d,re enf erir dem anersai ntléotssii cgaú.i aepnatredtseel saR eosluc1i5ó9nd2 e2 01q6u ee sobjedet o

impugnación:• •• •• •• • • • • ••• • • "(. ..) ('..)

SUPERINTENFDIENNACNICADI EEC ROAL OMBIA

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RESOLUCIÓN NÜfi,Éfifi Q DE 2017

Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición HojNao3 . ififfia.fitn. 9fitfiJfiJfiffi,fi,.fifit,fi.fijfi¡fi pfi ..ij ,ªAúfifi li,ij1i:t, eá1, fi'E:!Sfifi.fi fifi'fi'fi fi.f·e !.l,'lfi..fi.J •..•' . .fJ,P .§1r:' .Sf,?q•fiYlEii.fifi, fi la.,fi .,t fi,,. §ifi> fifi!J1fi,gf 9afi 1:1,.C91119,•9fifi.a ')'ªfl/lfiE:fiE.P9;ij1 •fi \fi' . E/f!IPfifi ,.fi r fi JJ.,,ti· •••·fi i;¡·fifi$q1fia!Q·i.1.,fi !>ec muplciard a ªfiljfi:(q(fi1ga¡¡¡rjtfflj?.(JÍfi(($$'®Pfiff¡;i'f:llit;álrfirl'l\'l:'Íbfi$: • • (... ) fi.. .. fififi;¡fifififidíónjfifi. . í:J:fififi sfi,fit>fifirsrfi;fifi;fi. .i fienj!lstle,,•rec1fi¡:11:1•re• mii;ion da fitfififi$:fi ;1fifi fifira,ófifififif • • • • • • • ..fi.. •.• . .. m.• ·.. · r. '1 .•fie.fifi . fi<í firj fifim !ii . erdi aofi te J a 1fi p

1fi p .s¡;i ry tll!Js fi, 1j fi !'! l!I&/ ·l'l'f fiÍ fi .fi fi fi .fif fi{ fi fifilf fi cfi fifi fifi ,.fi@ a .fiefi 1t1; i;: fi ··.•···•·. .,!i' , ,.· . ..> ..· ··•···•fi ··. .. . .• ·• ..• ,.,i •. fi·, Jt r'iVe fi fi!ia. ci:/ fi' ii, fi tfi r1:a ..¡; l 1a fi¡ µo ":lP..... ii .n rti úm,'C! .fi e tós.11 ,fi d.·i;, :e., .,.a, céd.. ;st ., e,.. .. .fi 11 ..fi 1• ,lr@ . .. , . .'!l} . , 'l ufi , iTl fub. , fi •.. ,fi . .•.s .; tt ...• ..·í:i .ó' ., • s!!J! . ,•; .fi fi ·e .f .m .fi • l 1,1:.i • J 1 ,ij .fi ós . , • @ ttn >fi &cfQs fie·.at •g ••• • 4 : n .:eis ; .. .. no mbru.,. . a fias (..). " Después deh acerseu na relación del as características detectadas en la operación realizada por el grupo denominado "EMPREDEDORES", según el detalled el as mismas quer eposa en las

hojas 1 O a 14 ded icho acto administrativo, la SFC logró precisar en el considerando séptimo del citado proveído que: "(... ) " QUITNO.Q-uel a señora CLEOFE MARÍA LÓPEZ MONTESINO dentro del a oportunidad legal interpuso recurso der eposición y en subsidio apelación, mediantee scrito radicado con el No. 2016139306-031 del 1º def ebrero de2 017, sin que sea credited iligencia dep resentación personal alguna antel a Secretaría General del a SFC o autoridad notarial o judicial en los términos previstos en el numeral 5 del Capítulo 11 del Título IV del a ParteI de la Circular Básica Jurídica expedida por la SFC. Sin perjuicio dee llo, esteD espacho procederá a resolverlo en aplicación del principio del debido proceso contemplado en artículo 3º del Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo, en virtud del cual las actuaciones administrativas sea delantarán dec onformidad con las normas dep rocedimiento y competencia establecidas en la Constitución y la ley, con plena garantía del os derechos de representación, defeny scao nratdicción.

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA O 7 2 S

REsoLucIóN NúMkRo DE 2017 Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición HojNao 4. SEXTO.- Que se procederá a decidir de fondo el presente recurso en uso de las atribuciones legales y, en especial, de las conferidas en el artículo 108 del EOSF, en concordancia con lo

previsto en el Decreto 4334 de 2008, en el artículo 2.18.2.1. del Decreto 1068 de 2015, en el numeral 9ºdel articulo 11.2.1.4.10. del Decreto 1848 del 15 de noviembre de 2016, en el numeral 1º del artículo 3º y en los artículos 79 y 80 de la Ley 1437 de 2016Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo, además de lo dispuesto en el articulo 168 del Código General del Proceso. Con tal fin, se presentarán en primera instancia los argumentos de la recurrente en el mismo orden por él expuestos y seguidamente se expondrán las consideraciones que sobre los mismos encuentra procedente formular esta Superintendencia: 6.1. Argumentos de la señora CLEOFE MARÍA LÓPEZ MONTESINO Manifiesta la recurrente que existe una gravisima irregularidad respecto a su identificación y que la suma referida en las hojas 22 y 23 de la Resolución 1592 de 2016 y con fundamento en la cual se le considera como aportante, no corresponde a ninguna pirámide sino que es producto de una actividad lícita. Argumenta no haber pertenecido a esquema piramidal alguno ni como administradora o participe, invoca una indebida notificación del acto administrativo recurrido, entre otros aspectos, cuestiona el de las multas de apremio citadas en el acto valor administrativo recurrido, estima que procede el recurso de apelación y solicita se revoque la Resolución 1592 de 2016 y se levanten las medidas cautelares que recaen en su contra.

En efecto manifiesta: "(... ) " aijI6 fi\fi$_ (1.[fifilin-·.Ñ;o,• ts,fi 8.e>JifIfint&te•de &l !a,·H;oja lios.. fi 8.éc tlef fifi efia _ · ·. fi< 1,a_·· 'Stl!""'fi"':te:mi:Í ·;re··• 1Z)élegada ••·illiid!l":unttr fia SQfiu.iin ijfifififijififitfi!;l•ififi¡•-i '. ••, · • •• ••• • ·:,·t·ijfijifi,lfifififi 1l! fifi fififi 1fi ;fifi fi¡ fmaft fi fil!:$ffi 1fi fififfitfi; SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 7 2. 6

RESOLUCNIüÓMNi R;Ü DE2 017

Por medio de lacu al se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 5 fi fi t 1 fi fi : ;fi 1 fi' fi fi fifi fi \ 1 t : : ; i fi i i fifi : : r fi fi ! s fi Insfitl;tc1on:aldfi.ia .sfi.)1éontfideJlcj;•.fifififie:r:fi¡llffi.fitoñ'.lbfifi.<fi•e1 p&rafa ini fi , fi· fi fit• fi fi 1'1·: fi fi fi y : q 'lií fi n t q fi • fi m •· fi tt 4 f¡ fi fi fi l t;} fi i fi i fi n t e fi · •• fin: toi:i.;,;;ij.¡iiti,,.i\ t\f ti'd,&s;l.ri.:•aea!l1.aicitá,w ifixfio.fién¡da¼l>ñfifis ta.•·.•S•eF C

.... fiffip:1;,fififi;'l..ijj:?.Eifi:i-ifififi'fiF;tij ,, . 21:lfifififilg2éfi)6.i;i:i•é "' !;·,_:·•. ,_:: : 5c__ ; ;<; u: ,lia_· .: .·. .:_ :fi : s·fi,.•:·· fi _· · .: s -;:; .. fi•: • ... .ta ®e-- ··.< •. .. ._ ..·. : !i· .··•fi- ... : :.· fi: •··..: ·_- ;.._._ . --•\ !!(- -...--/- fi_·_<: ·"· :· fi_ ·-. ª' · ·,, 2._· _ fi· -_ (¡U·_-· _'-' •· yfitj_: -fi_; : .. · .: .: fi : :: ·-··-: , i¡e¡-:•" fi_":- :>_.- fi'-•·· fi- < ,a.,.·;> " fi·__ · :. i:e: ---" " -· fi-'·- í•-.'·- ·--- f:.- >:" Cl:: fi," /: '.-· µtna, s_ At·fifio,••fim.et·p·fi•fim. •qufiáfi'e:tawenltl>aro:ta:ns:tceQns:Ídoe,r a<i ,xi.fit;i';tJ.i.;fifi a vl'l).aifi sfifijififi¡•fi .$.:tii fi<tfir:.fifiaé!:.· a.51,·· s'1 iefi.!?•ºed'ie l

i;,,. fi,fi,jfi;fififififififi.fi!.fi•ltfifififi.fifi1fi,fi&fi Pfifififi ri:iJiitfifififi efifi(tfifi niim<li Jlia.<>·.·•,me>:na'dd'm.ihsi;fia.fid:ita;lil•o•um :e•1, i:12fi.1fi tin:tenednclsJ·iFmancié.ra fi;•:ififififi1fi4fififi:fir1r·,fifi'.1fififififi:,fi:r:fifiz:rfifi fi :t fi , . fi , fi n fi fi fi l'l;'J. . fi fi :t' fi fi D 1 $f f • ,!'I fi , r & fi b ao: ; fi fi 9 sfi !7 l!l <t fi0 00 , .0. $;t600..,i,.01 0«0;,. sfib¡.ofio tls, ib&:1'JíS:ficlon.g'í!'$t!l:e1:iánei•:il.'l·fie d•o •m .$fififi)fi fififi¡fifi':"(tififi#fifififififi< ; •• , •••• : fií.o · d!;ri!!'!fd"o ta.mpofi . ·l!.e ;'jifi¡r.eq,ufirl.apuaa 4eaun.c:iu fi• •1:i;.fi· • tie .· estapsri:,ctisu1,;:1;;m,'1U@ \,mpowiia.W,m!:m,iuMmG;lgs>•&,tfifi

m11,ncbe:a fitfió :e:a.fi ª• fi·••···•. ,•,, '' " "<,,';', ', _. ·,' :',,',; i' •',Oi<" ':,/,,•,¡-fi'·<-,. " ,','C:'•"",."fi"•,, :,:/,."<·. fi'.·:••.'. :.·<: ,,•"'"'' --,-:.. ,. ..,. ,.:• ' •_.,'\!.,,,< '

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE GOLOMBIA 7 o 2 G

RESOLUCIÓN NÚMEfiO DE 2017

Pomre didoel ac uasler esueulnrv eec udresr oe posición HojNao .6 mnítsmT:A1:wtfil&1,nté,11:oM4liifi•twa .(;fi'Q'fi fi:i:fififi,fi< '@fi(!'fififififi# fifiéfi, ¡;fi -fi.. 1fi /fid-fi;fi·•·.··. . .•a.!l é:fi¡;,$I?l!i r:ec9'i.fiJii ,:t¡;¡i:ic¡¡ < •• Efif;:;;:LWIII!!fi mmedii\'lifi<de1t•S'. .aicl:.i.Y1fil1!:limifi;lj'l'J;fi<•atfifi•-fifi,,mfifi;;¡(;lt'l/l'.fiíllfifi,¡:-•lt,fififi;fi ■!{541&.fi ififiefifiteq 1'1.fil'l.'.l'ln®' .fi•fie.>fi!:,Ít;}IV.)··•Cl:lmO.admuii &blfi<;>ficnwijfii!. •fi•.•• e•fi.e

55 ¡fi;fifi=:;¡fi::fififififififi;fififi5•fi1

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA • •• 072 6

RESOLUCIÓN NÚMEfib . DE 2017

Pomre ddieol acu saelr esuuenlre vceu rdsero e spioción HojNao 7. . '41,.l:fi\'fié:•••fi:é/f'it-!:i)·•·i$.•· .A•reJ•s pe,;,,tfio. fi'$1:'mitom fie-¡,¡fia¡r-1 ·li,:pfi efitfifi-·• fi;es$ tr · clfi;¡;fi fi··ajyp;"9bi!ifiPt©aé!.fil!fi.u'fi •fiáfil:9fi,:;i-óal•t? fit?-afi-i,l.ie.,·Odsfi _ fi p ;;. ;13 e 111 0 , fi-• n . I ,¡\1fi ca 1 , aC o fi fi 00 , fi 9 fi •n fi ca • S l!. k tn: fi ··• m e t.1 ¡:i o-n í;:O,o ffl, O afi sttoarmd'.• naddeae sfie- · Sfit)Ífin.m,,·niifi fi,4 n ,;iwfi. •.fi;r p.u:ee fiI;,efl l;l>lll fifi1::fi•;ifi1fi1,fi,fi.i:ªrfififififi· é fitfifi.,fi;fifi••r fioro'? am?fi!ºfi éíeia,fi 'l4í3'lrfi!'l·· 2díi • fifil¡;;¡.a(:r fi .fi· ¡¡¡e

.lOfi(rlfifila .CÍ!i •. • .e;- ·ci <.i•é!"l l,fi odigb:· ,•,dfi,:::fi·fi·t•!'.'.i / fizj:\rftifi1!i:fi y •dJQé fijtelj\:iti'í;;;o fififififitififififififi-#;1fi<fifififififififijfifififirfifififififiofifit ,fie fifi j!JJ(!?fifiÍité., -fi ·· •filfió.tíiqefipfi et fifi -eitfifi ·o -•e nparti o.1I.¡¡i',i a . fipe-fir:ende.· .{i'fi ij;J,fi,íl.l:)i -y-¡:;fifile ;t¡fifin.;rnfi¡ s• .dátfi<il> •S fib icaci¡]¡.ensd. ..e•.ic.mi .r di:ni.ccitlo.3'ree sí dencia. teélfGrt fiP UéCS fit¡;¡ fiOIJ !« s,ót doa!!!su s S i.:l¡:>U.estas · pfiefi•-l·':eecQi• ·<:1..ebfi -o;sfi w;eatt.zt.l"iiisfiafi fifi-·-?-fiE· FETY'C,,e mpre&:\·.•·en..i,a B!Cfi}fi. tn.0'1;J W.fit,(;I fie efiy:f lfi_t"t .Mrfi fií)j',l ::rt #fi fiBr<:> , fi.· efifi fi!fi fiLitllfid fifiofis re afüt liir :Sie me ll. t : r u l r fi idfi fiaÍ &'.i: á ó <i !á t!5 m

1:o o fi J fi • · · ·• • •. • • • •y · • • Bliv&W fi•u

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

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RESOLUCIÓN NÚMERO "' DE 2017

Porm edio de la cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 8 fi;·)..fi l$ufifitrte®fifilllfifififij fi1..fi sfi" fQ •. :fi· •·•fijpe.fififfi$µfifififi!, po.tr ant.so' er liªan apl!txart:cl:tafillf.>-fe, #• t. fita ffi;. ¡;¡tGt fifi.cdofiíii fi.s: tellffl ••• Fm:anice.or, qµ:ene emtifi:in,soec 1ontan¡:ililt ecr fififia:p.fi stfi? í-l,o fie .1 .q .fitlllx-lliti,1. . . . t . ofi}fil:J' qii#fi .jfi¡¡¡_fifi·" fifi!!fi 9• afic¡>· t a .J:?dlloer .l• $ :upéfir.l:.e,tfifi .j;fi f!ii.r #;i.ey:.fi.o o{ . fi sµ fiéiaI-q:l¡ficÍ,.t,fi dl:scli ..fia pd·p·fi fiea.s.•p,9. . 1;: ·•fi·to·.• fi.fi}11 C 1,1i.Uebl.,i!rd.1eps• .•·fi.e fi11"S .O· .•:J:l fie·vist•,,. •en a,.·.1:te

c&iffi •Ley·143d7e 2 011" P1orta ccusáiefi fiefie t defi dlmien.te . . Mm mi$t;¡-oA} :ti·/v·..fid .fiefi en<::ifi$ fid fisfit1'dátiv'<P·t9 fi•. . 1' (1fi fil. fil"(:)Cf!fiset: qfi µ· ·•· ..:efi :1r . . .. 41e ,;cu i•.fi :.<i i.fios .fiefi E. fiP 49Q .. !;!§ t;ia$l fi . \1fil fi r() { a: fi'l . Y;: ·J fifi fi fifi\fi

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•• . ·á ·i'l ·fi i'i;, ifi -.•·fifififi .li"c ;'\· .i fi <q· fi•. .·fi l'Ji;• e e t'µ.'l.fi l:fi e clfifi n. te.q ue.n Q. . cfillífifi q°ufi e fi.<i fi. . <iefififi;,1dee$_1 fi S1;1Pt®ten-ct.ee nne ttee ns.t,é .l:'íarif:sfie d et:mt-é;, fi es:<;at$fio e : S lJ,:f,'lerl finn dtfinte·F ni ai,.ci exo ..

fi ·on,. cS•·d·. Ue . fil deo fi,lf).··ttl f·etsle·. r·•laeci.ds. i éri um d.fi•t.1afinfi º•1fi•?.fi fi7J'fifiÍfi•d;fifi1tí.fi,ficifi••al"p fi.m.fi.Jo.p,.i.rifi.haec.ei fifie¡ci•fififi!Yfifimlfi.Í:(afifi7fififififi-fififififitififiª fifi (..) P<i•..1:r;..·0 a,i;,..fio.,ii;;:fi tjc;:it.trrfifipfie firhen llÍoeffik .fi!(»)a;Í&s upe.drineienJ:lt:i; DelegadaAd j:unw..!,llill' ª Súp;etví'sion•b tti-sruclona1-s,e • a:r evociil.lia :¡¡¡¡ p v o l>'i -d .e JÍ n es; c ol u fi <: a [ :Ilf. <il l:i fi• ., fi l fi ' 1' fifi s-r !';l; fi fi ci .fifi fi! {i n e 2 () l fi fi°a '!fi fi . p l)Í la.•s.u p:erelnndtfi[)rtfitle.'ég fiÁJ;lfifi .tó· i:b•a. .•S tli·· ···•·· • .•.·.'i •i •m . íhstfud1o!lill'.'•d' lá

§ut,fitfiice;ififi.·!<'fitt8fififi i:\fi-$lfiri{ifi. fififfifi;w'ªfi'fififi fiµfifi!fi. e• fi d.? • fi• •.• ..fi? • Je••· fi• • ffJ•. fi• fi•!iJ.·· fi··•• fi• . '• ,;.."' 1;1 ' ·· fiJ:n.-"· .• $•.• .• fi• ••• Qi •• lt ·d . !!:11· ,. :i;t • . fi . •·· P.·. O•·• · .· .u. ... ·fi · ·"'.,fi ·. ..-c · "'fifififittJOEOORE.S" dei:;ede<pl 1t:1 iit.i;.;i;1.fifitew:i,e.nfisteei.j,tuf rai:;au fi1¡1es;fi fi firmni.de ¡po re uanto.-seme ªf lic.aronfi>enm .medida··s•ea.1uarte.•,.e!;! •fi cir\11J,tj fi?,;n,fi . p fififi fifi'tififi fiµy fiªPfi$'fififitfic ¡/l fi,fi fiñqrfi . fite n_ bé: . m ifi i pai{ dfi e et rl fi tjrlme e·. tl' d,tan, -lií t ee.... fi e fin, ,r ln.m ae l fi e sa d e fi.k m:i fi A dád. c fi J1fi fi: #J. a. i fiál'.t;i; fi9 rt tli eI dn_

fi,fitl , ufififi ,qj 'l; fitt fi . tffl fi edi.'9i ,11. t:ilii fi> fi i;ca fi onfiu ti '$) rtt tu s·ea1:l c:i i;i lárd fi fi fi ti. fifi t a.t. n a·fi fi d t fi . ptefir1ifitfi é;fint.c;r. (..")

· SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA (}2?b • •• ••• • • •• •• •• •• • • • •• •••• • • • • • • ,:, .

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RESOLUCIÓN NLJfi E; O

> DE 2017 Pomre ddieol ac usaelre sueulnvr ee cudreres poo sición HojNao 9. 6.p2e.l ap ectiiópnorfi ato.r.ia Que en úrdén a abordar el análisis dé los argúrriehfos kxpuesfüs por la señora' CLEOFE MARÍA LÓPEZ MóNTESfNO pfocede hficér referenciáén primera instancia a las pruebas que solicitó . se practiquen, siendo ,las siguientes: "(..) 1.Se 'óricie a la 'empresa EFECTY, para que mediante oficib allegue· un repórt.e ar cual se le anexen copias de tas colillas de giros por ella realizados y de los . giros recibidos; a párt.it de/15 dé noviembred e 2Ó1(f (. '. )'' • •• • • • • • • • • • • • Este Despacho, medíante Auto No 013 del 29 de marzo de 2017, el cual fue debidamente

notificado con el fin de garantizar el derecho de defensa y contradicción de la investigada, a procedió á decidir sobre la prdcedíbilidad de decrétarcorno pruebas tales documentos, efectos de esclarecer los hechos que se controvierten en la presente actuación; •• • • En tal oportunidad, con fundamento en lo previsto én el artículo 168 del Código General del Proceso, en·armoníacon lo dispuesto en el inciso:3º del artículo 2º del Código de Procedimiento y Administratívo de lo Contencioso Administrativo fi Léy 1437 de 2011, se enfatizó en que las pruebas tienen. como final-idad la búsqueda dé la verdad; de ahí la neéesidad de que las · pruebas que se aporten o se practiquen· sean conducentes, pertinentes y eficaces para otorgar certeza a quien falla acerca de los hechos configurativos dél ejercicio ilegal de la actividades exclusivas de las entidades vigiladas por este Ente de inspección, control y vigilancia. Se le precisó al recurrente que la. decisión adoptada por la SFC ·se fundamentó, entre ·otros medios probatorios, en la información suministrada por la compañía operadora de giros postales fiooo Efecty; que fue allegada mediante comunicáéión radicada con el No. 2016133819fi011 del dentro 16 de diciembre de 201 é>, er(la que se indicáque dél peflodo comprendido entre el 01 de noviembrehastá el Q?de diciembre de 2016, se repórtáron unos movimientos de giros admitidos y entregados {montos recaudados y· pagados) de un _grupo de personas plenamente identificadas

tanto por ren1itente • como destinatario; dentro de las cuales se encontró su nombre como destinatario y destinatario final en el giro No. 7089779109 realizado el-.10 de noviembre de 2016 con hora de creación 8:48:00 a.m. con fecha y hora de pago del 12 de noviembre de 2016 a las 9:57 a;m, por la suma de $100.000 pesos m/cte, siendo destinatario el señor Mario Alexander Romero, quien a so vez aparece como clestínataricf y/o remitente de giros dentro del esquema • • • • piramidaL 1 Esta claridad reposa igualmente en las páginas 3 a 23 de la Resolución 1592 de 2016 objeto de impugnación, en donde se relaciona su fiaso como también destinataria y remitente de giros, y s: según se observa en el punto 6.1.5 1.9, por eJémplo, sin pérJuicio de, las demás pruebas citadas en dicho acto administrativo, como ejemplo para dar más cláridad a la explicacion de los hechos notorios de captación no autorizada de dineros en que incurrió. Recuérdese que en una de las imágenes citadas en la página 23 se observa una manifestación suya: 'yo cleofe (sic) lopez (sic) recibi (sic) de lizeth (sic) Jimenez (sic) yJ osé Angel (sic)" y figuran i.mos billetes en efectivo. • se De otra ,parte, t?Ó la págiria22 de dicho proveído plasmaron unas imágenes alusivas a las colillascté recibo de uhos giros.que le fuerory dirigidofi áLJsted, • ••

Adicional a lo dicho, no puedé desconocerséJa prueba qúerep6sa en la actuación referida a las imágenes a Jaá que tüv6 acceso la SFC relativas a léls colillas de los giros que acreditan que Usted también . fue de. stinataria otro$ por valor de $200.000 pesos m/cte realizado el 26 de noviembre de 2016 .á las.· 09:55:01 con .bV,365987 proveniente de la señora Kellys Villanueva, igualmente partícipe del esquema piramidai,Ypor lá:suma de $1QO.OOO pesos m/cte realizado el _ . 28 de noviembre dé 20162 proveniente deEdúardo Berrnudez, también partícipes de lapirámide, según consta· en los anexos que. hacen pár;te integrante del Informé de visita 2016133819. 1 Conforme se refirió en et considerando sexto (páginas 2 a 24) de la Resolución 1592 del 23 de dícíembre de 2016 expedida por la SF.C 2 No es legíbte el número del DV ni del giro porque la imagen está inoompteta.

SÚPENRETINDCEIFNtA'N ÁENRC,AEIDC()l,.OBNII'A o 7 2 6

RESOLUCIÓN NÚfi-fiRfi DE 2017

Pomre didoel ac uasel r seueluvnre e cudresre opo sición HojNao 1. 0 al a En este orden de ideas, no se estimó de utilidad requerir en esta oportunidad compfiñía de giros postales Efecty una información referida a las coliH1:1s de giros realizados y recíbidos por -la

.8 señora CLEOFE MARÍA . LÓPEZ MONTESINO partir_ liel 15 •. de noviernbre de 2016, considerando que los medíos pr<:>batorios que ya reposan enla a.ctua,ción bastaban pará definir su pa,rticipadon en el esquema pirarnidal cuestionado y han permitido a .la SFG. E:lStablecer justamente en virtud de información suministrada por dicha entidad que Usted fue integrante del grupo "EMPRENDEDORES" o también "Gggighqixcajgqd' que venía operando en la red WhatsApp. • Se confideró que la solicitud de tal información no • prestaba un servicio a Ja presente afituación · administrativa3 , al resultar inútil •• • • En la medida en que no se estimó procedente el decreto de las pruebas solicitadas por la recurrente, se dispuso incorporar a esta investigación para: efectos de resolver el recurso interpuesto, todo aquel rnaterial probatorio que permitiera a la SFC determinar que Usted · participó en el grupo "EMPREDEDORES" o también "Gggighqi>;cajgqd" que venía operando en la red WhatsApp, a. través de· 1a que se venían realizando operaciones de captación·. o recaudo de dineros bajo la modalidad conocida .como "pirámide\ Por consiguiente, con el auto No. 0013 del 29 de marzo de 2017 se resolvió decretar la incorporación atexpediente de los siguientes documentos: .. "(. . .) - Informe de inspección extrafisítu No. ?Of6133819 de /f;I SFC juntoCoosus anexos que hacen

parte del mismo. Der,tro de ellosrepÓ§a la comu11icación radicada con elNo. 2016133819-011a 000 del 16 de diciembre de 2016 de fa Compañf Operadora Giros Postales Efecty, mediante la que se indica que dentro del périodá comprendido entre el 01 de noviembre hasta el 07 de •• diciembre de ·2016, sé reportaron unos mmiimféntos de giros admitidos y entregados (montos recaudados y pagados), de las personas • que figuraron vinculadas al esquema pirámidal "EMPREDEDORES"; • •

• . · Resolución 1592 del 23 de dicíem/:Jre de 201·6, 1nedíante la cual la SFC adoptó la medida de intervención respecto del grupo;"EMPREOEDOR,ES" o "Ggqighqixcqjgqd" y contra la persona que lo organiza o SPONSOR, al igual que contra las personas que se relacionan en el considerando sexto de ese acto administrativo en su condición de ADMINISTRADORES y/o receptores de recursos dentro del citado grupo, Pór ende, se negó la· práctica de las pruebas solicitadas por la recurrente referida a i la copia de a las colillas de los giros realizados través de Efecty. '' ' ' ' ' ' ' ' ' 6;C3o.n siadcoienredsel aS FC• En primer lugar se reítera que la medida de intervención adoptada mediante. la Resolución 1592 del 23 •• de diciembre ••• de •• 2016 ·_ •• ···respecto del·· esquema . pirámidal identificado como ém la "EMPREDEDORES" o también "Gggighqixcajgqd', virtud de cual se ordenó lá suspensión

inmediata de las operaciones de captación o recaudo . de dineros bajo. la modalidad. conocida como "pirámide", se predicó respectó de: IÓs sujeto$ referidos en el cor1siderandó sextode dicho i pronunciamiento. Fue así como . ta.l rriedica recayó dírectan1fi11te sobre .. el grupo . ·"EMPREDEDORES", también denom· inado ''Gggighqixcajgqd';·· la ·persona·· que ··10·· ·organizó o "SPONSOR"; las personas que figuran como·''ADMINISTRADORES del mismo'' quienes según la información allegáda a esta SFC sobre efCtíat de "EMPREDEDORES" que óbra eri el informe de inspección y en los dócufrientos qüe lo soportan, reéibieron dineros denfr6 del citado esquema piramidal; al ígual que sobré I0s demás integrantes de "EMPREDEDÓRES" o también "Gggighqixcajgqd' que recibieron recursos, entre las cuales, según consta en la información correspondiente a la compañía de giros de dineros y a las imágenes del chat de conversación que operó en el aplicativo WhatsApp, figura Usted. 3 FORERO ROMERO. Alfredo, LA EFICACIA DE LA • P•R U•E BA EN •E • L DER• E• CH• O, Co• lom•• • bía, • E•d itorial Li• br• ería Ed• iciones el profesional. Año 2007 P.99 Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 11 D1e¡11cuercl9 qon lo anterior, este Despacho procederá a efectuar el análisis de su situación

puntual;:así: •·• •• • • • • · · TaFy cofio se explicó en el acto administrativo objeto de impugnación, puntualmente en el . . corísiderandé) sexto, las •• personas que( allí se relacionaron se identificaron a partfr de· los nl'.m1eros cte:celular que para efecto de dicbo pronunciamiento se presentaron con los tres últimos dígitos de cada uno, la participación de dichas personas que aparecieron para la fecha de 18 éxpedidón de la Resolución recurrida en el soporte probatorio que obra en el expediente núniero·2016139306 el cual ha estado en las dependencias de esta Superintendencia a dísposición de cada una de los destinatarios de la Resolución 1592 del 23 de diciembre de 2016, induida la señoraCLEOFE MARÍA LÓPEZ MONTESINO, se evidencia en las ímágenes dé las bóriversaciones y en las f9tos que se enviélfdú quienes conf9rmán el esquema piramidal conocido qomo "EMPREDEOORES" o "GggighqixcaJijc¡d" usando para el efecto el chat o grupo • de cbriVérfiación que opera en el aplicativo WhatsApp bajo dicha denominación. En efecto/ en· el informe de inspección y en los documentos que lo soportan obran las siguifirites irpágenes, en las cuales se observa claramente su nombre, el número de la línea celulafque empleó para tal fin y la condición dé administrador del grupo. Veamos: . "(...) •• • (..,) (. ..) 'fiI:;•t ..;:·,.:, ise:fi:::-n:tqná1iµ1é1íLtíata

:qi::Jif · . . : ,_..,_.. . ··fi·, :1{: ::,,,. _ _ (..) R P S A OSE m ro a e cid ÓICUL ed oíde aicos mlanoi ON N uc al ec la etne S Ofifi es er la N ralul n , ee TIÑREPÜ 6 2 7 Q er nu evleus 05123 .or a es tahc l c 6 p ÑEÓEÑ 7102 ED opre ed orsu 3815 ol norarto C s s ÍF óici igs n I u ÁÁ eí CNN etn s Í s o EA op R D ert s E c d e o ol s L g BO ori s IM : Á H o aj N o . 1 2

·S UEPRINTNEDENCIAF NIANCERIA DEC OLOMBIA <h726 ·fifi·· fifi·fi:7 ·····

RESOLUCIÓN NÚl'i.fÉ\fififi Por medía de fa cual se resuelve un recurso de reposición . Hoja No. 13 · súPERtÑFTfENfiÑ1ciDéAóeR'éÑéAcó'lAté,o'·.·.:ivl•··í A'. . .. . . . .···t:.:·. _., ; . . ·· . ... . 07 26

RESOUL. CIÓNNÚM EfiO DE2 01. 7 .

Pofi rnfidifi de la cual se resuelve un recurso de i-eposici6Ó

"(. )". . r=1iE{fi7i■■i(l8!1111IJ2Jtifiafi}E 201163318-901-100§Qfin l§.g:fi;j:iigi•€!eQgi,,n:iClpt1r§.tj{é3:ei(:tj/ \fififfi;i rjgc:lfi9i\U.df:! entor.•de l.pe rioo d oqze,: : cmoperdnideon ete rlJ:Qqrfe,j qyí?efJiª;1r:n$fi\b;lr e,cJipí;ietc:l,e,,erri2•,JQ 61 .,s e.repoonrtu·an rso t 9 u ;fiefi:=fifi1:fi:mfififi1\tfifilfifirifi·fitfifit!!fi!,Ifffifi,ififittfi;@igfi:fitr{fifi:ifidrfifitfififififi1 fi: ·:HfiRfifi:rnryi'§:::'9:9fitj9{fi'fi4ij!'tififirjh#fª[fitiq:fi1 .p(!y''1:fiffiríé cauless ee ncenutra gio.N rofi7 08917907 9 .relzaaidoe l1 0d e·n p\t:>c{tiqeeiei2rri:,1.06'qqrj('hótqat}fic:iaij:q:&i