SFC - Resolución 0728 de 2017

SUPERINTENDEFNICNIAAN CIDEERC AO LOMBIA

728

RESOLUCNIÚÓMNE RÜO DE 2017 > (1 9 M A2Y0 17

Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición LAS UPERINTENDDEELNETGEA PDAAR PAR OTECCAILÓ N CONSUMIFDIONRA NCIYET RROA NSPARENCIA Enu sode l aast ribulcieognayel,ese n se specdiela alcs,o nfereined laa rst í1c0ud8le ol EstatOurtgoá ndiecSloi stFeimnaa nceince ornoc,o rdcaonnlc opi rae viesnet lDo e creto 433d4e2 00e8n,e la rtí2c.u1l8od. e2Dl.e 1c r1e0t6od8 e2 01e5n,e ln umer9ºdaelal r tículo 11.2.1d.e4Dl.e 1c0r1.e8 t4od8 e 1l5 d en oviemdbe2r 0e1 e6n,e ln umer1ºa dlea lr tí3cº ulo ye nl oasr tíc7u9yl 8 o0ds e l aL e1y4 3d7e2 01C1ó-didgePo r ocediAmdimeinntios trativo yd el oC ontencAidomsion istardaetmidáveslo od, i spueense tlao r tí1c6ud8le oCl ó digo GenedreaPllr oceys,o CONSIDERANDO: PRIMERQOue. m-ediante la Resolución 1592 del 23 de diciembre de 2016, el Superintendente Delegado Adjunto para Supervisión Institucional, con fundamento en lo establecido en el literal b)

del numeral 5º del articulo 326 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero (en adelante EOSF) y de acuerdo con lo previsto en el numeral 2º del artículo 11.2.1.4.34. del Decreto 2555 de 2010 vigente para la época de los hechos , y en armonía con lo dispuesto en el artículo 6º del Decreto 4334 de 2008, ordenó al esquema piramidal identificado como "EMPREDEDOoR ES' "Ggqighqiy xa cla qpejrsgonqa dqu'e lo organiza o SPONSOaRl ig,u al que a las personas que figuran como ADMINISTRADy/oO rReEcSe ptdoerr eecsu resneo lms i smreola,cio nadas en el considerando sexto de dicho proveído, bajo apremio de multas sucesivas hasta por 500 SMLMV, cada una, la SUSPENSIÓN INMEDIATA de las operaciones de captación o recaudo de dineros bajo la modalidad conocida como "pirámeni vdirtued" d,e l a cual se vincularon al menos ciento treinta y una (131) personas quienes entregaron, en este caso, cien mil pesos miele ($100.000) cada una, a la espera de recibir como reciprocidad o ganancia individual la suma de doce millones ochocientos mil pesos miele ($12.800.000), derivada de los recursos que entregaron los demás afiliados. Lo anterior, de acuerdo con lo previsto en el artículo 108 del EOSF, en armonía con lo consagrado en el artículo 90 del Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo.

PARÁGRARFesOu: lta imperativo precisar que mediante el Decreto 1848 de 2016 se modificó

la estructura de la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante SFC), en virtud de lo cual las funciones asignadas anteriormente al Superintendente Delegado Adjunto para Supervisión Institucional en los términos del Decreto 2555 de 201O fueron asignadas al Despacho del Superintendente Delegado para Protección al Consumidor Financiero y Transparencia, según se desprende de los numerales 8, 9 y 1 O del artículo 11.2.1 .4.1 O,en tre otros, del mencionado Decreto 1848. Para los presentes efectos se destaca que el numeral 9º del artículo 11.2.1.4.10 precitado dispuso que corresponde a esta Delegatura: "Adolpatmsae rd icdaaust eyl eajreeclsua mtsea rd idas

SUPERINTEND.EFNICNIÁAN éblECE ORLAO MBIA

. ..·.r. RESOLUCION NUMERO t 0., 7• ').., QO DE 2.017· · • Pomre ddieol cau ase lr esuuenlre vceu rdsereo p osíción HojNao2 . de intervención administrativa previstas por las • normas vigentes, para los casos de ejercicío ilegal de actividades propias de las entidades supervisadas." SEGUNDO.- Que la Resolución 1592 del 23 de diciembre de 2016 proferida por esta Entidad a fue notificada a la señora SECIA MARÍA CHAVERRA SALCEDO, identificada con la cédula de ciudadanía No. 1.082.246.313, medíante iviso publicado enía paginá electrónica de esta y Entidad en lugar de acceso al público el 11 de enero de 2017 y desfijado el 17 de enero de

2017, siendo surtida la notificación el 18 de enero de 2017, en cumplimiento a lo consagrado en "Cuando desconozca la información e sol ba rrt e íc eu l lo d e6 s9 ti nd ae ta l ra io ,L e ey l A14 V3 IS7 O d e c; o2 n0 1 c1 o, p in ao ír nm teag rase g dú en l ala c tc o u aa dl ,ninistrativs oe sfi publicará en la página electrónica y en un lugar visible al público de ·ta· respectiva entidaé:Fpor. él término de cinco (5) días hábiles, con la advertencia que Ia notificación sé entenderá surtida eidía' síguiente a la desfijación del

AVISO.".

TERCERO.- Que la Resolución 1592 de 2016, objeto de impugnación, dispuso: " (. . .) .· ORDENAR al esquema piramidafidentificado como fiEMPREDEDORES" o "Ggqighqixcqígqd" y a la persona que lo organiza o SPONSOR, aUgual que a las personas que figuran como ADMINISTRADORES y/o receptores de recursos ene/ mismo, relacior,adas en el considerando sexto de dicho proveído, bajo apremio de multas sucesivas hasta por qOÓ SMLMV, cada una, la SUSPENSIÓN /Nfv1EDIATA de las .· operaciones de captación o recaudo dfi dineros bajo fa. fTIOc:lalidacl conocida c9fl10 "pirámide", en virtud de la cual se vincularon al menos ciento treinta y una {131) personas quienes entregafon, en este caso, cien mil pesos mlcte ($100.000) cada una, para un total de trece millones cien mil pesos m/cte ($13.100.000j, a

la espera de recibir cada una como reciprocidad o ganancia la suma de doce millones ochocientos mil pesos mlcte ($12.800.000), derivada de los recursos que entreguen los demás afiliados. Lo anterior, de acuerdo con lo previsto en el artículo 108 del EOSF, en armonía con lo consagrado en el artículo 90 del Código de Procedimiento Administrativo y de lo CóntenciosoAdministrativo. (. . .)" CUARTO.- Que como fundamento para adoptar la decisíón por parte de la SFC de ordenar al "EMPREDEDORES" "Ggqighqixcqjgqd'' esquema piramidal identificado como o al igual que a ADMINISTRADORES y/o receptores de recursos en el mismo, las personas que figuran· como relacionadas en el considerando sexto de dicho proveído, bajo apremio de multas sucesivas hasta por 500 SMLMV, cada una, la SUSPENSIÓN·· INMEDIATA ·de las operaciones de captación o recaudo de dineros bajo la modalidad conocida como "pirámide, se pueden referir la de manera sintética los siguientes apartes de Resolución 1592 de 2016 que es objeto de •• impugnación: • _. ·: ·. : : ,·•·· fififi¡ ;Ifi! :sa">=esi'" . . ·<\_ ,-.fi- 'w[}•• .fi . · .t . i .• .• .¡_ ''\''\'\ ··a:,:;i

,:::\ -)fi (. . .) R E S O LC UI Ó N N 8 AAE S fi U fi P b

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Por medío de fa cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 3 ..·.•fi liit::;npiets1fi .-;;:, (.-. ) _¡ifi\i a . ' . ,.. (-..)" Después de hacerse una relación de las características detectadas en la operación realizada por el grupo ·denominado "EMPREDEDORES", según el detalle de . las mismas que reposa. en las hojas 1 O a 14 de dicho acto administratívo, la SFC logró precisar. en· el considerando séptimo del • citado proveído que: • . ".(-. ") ·süPERíNiEfioENéíA 1=1ÑÁÑcíeRi óe có1..óMs1A ,., Ü7 28 •

RESOLUCIÓN NOr&l'fiRó DE 2017.

Pomre dídoel ac uasler seueluvnre ec urdseore posíción HojaN o4. .QUINTO.-•. Que.·.la •s. eñor.:1· ... S.ECIA.MAR. iA. GrlA\/ERRA..$A.lCEPO.ctentro/de.laoportünidad legal .lnterpµsofir. fi:cur2is8ofi •. de re¡ fipo· sic;t!óz fi.•.y. fin .sl1b $idio apelac;ión, ...rn. edia11te .escrito. •. racticficto • cc:,n .. el ..• No . • 6 s · di c ·

• 6 s · di c · fififis01lafi afi1!· •• fi:Jfi1;11t < •••fi:n!fifilfitia•Wfic :.•:ifi1:1:fi fifir2aii••·j1ufi1¿fifi°;l; fifi .términos previstos en el numeral.s del Cápffülo lfdéfTJfülo lVdelaPartefdé la· Cfrcúlár Basica Jurídica··expedida· porJa· ..·. SFC.•.•·Sin perjuiGio>de ellú(este. Despachoéprocede(lrá•a resolvérlo.·en aplicaciqn .del>principio •.•... dfil> déi:>ido; :profiso< qoJ1í'?!J1Plfiqo·.·e11.artículoi 3 <del ··Qódigq:··•· de Procedimiento Administrativo · y·• qe Jo Coritfi11c;ipsg :Admin,istrativ,r p; •. en.Vii;:t:ud c:leJ .• ctJal.>las actuaciones admínistrativás sé ad· elahfarán· cte••éohfórmidcid pd)ril'. laés ibnrmáfis de· proceclirniento y d competencia estableci as en la Constitución ylá léy; :con garántía de los derechos de deefnsa conatdircción. representación, y SEXTO.- Que se procederá a decidir de fondo el presente recurso en usod e las atribuciones .1egales . .. y,·. .en .. especial,:.de .. las conffiriqas. fin el·.ar:tí.cµlb\10&'·..del EQS:F, er:i·coi:iqorda11cia con · 10

2

2 .préyisto enº el Pecrefo 43fi4iqe.20Q$, ér(hl,firtíéµlo. ,1-B.?J. 9el Decreto l06$ de :w1q, en el humeral 9º del artículo 11'. 2y; 104 .1 ó. del : Oecfefo 184so 8 d: el 15 de noviérribre2 . ódfé1: fi2 0C1ó6d, igeon el numeral.· 1 .. ·del artícu10•••·3fi· J3n ·1os ahículasi<tg y de la Ley 143i de de Procedimiento Adm inístrativo y de lo Contfit1cjoso Adrninistrativq; cidernfis de Jo dispuesto en el ·· · artículo1 68 del Código General del Proceso. Con tal fin, se presentarán en primera instancia los argumentos de la recurrente en el mismo orden por ella expuestos y seguidamente se expondrán las consideraciones que sobre los mismos encuentra procedente formular esta Sup·e ·rintendenci9: · ····· ·· ·16·.•..·Aurrrignet ··dófie··.1·•sae ñ'hSrIitE>A•Ófií•fi¿•fiHV•¡Afi fi· ·•f{sAA·.EtDÓ·O• .•··. ;.•·· . · · . Manififista la····.refiurrerite: ·•·que•existe·:.:¿fi$.:grfic;$;·fifi,·¡rrfig:1ariclad•.··en. su• ífientifíc1ci6ri·,·•·· .porque·· ·en

laResolución·impugnada, páginas 3y2t••no áparéce<sU:110rribre nlnúmefo•décélÚlár;··111 figúfa como Adminístradora del grupo, siendo inexplicabte su :aparición en el esqüemá piramidal cuestionado y anota que la consignación por la suma de $600.000 pesos corresponde a una actividad lícita. d a Menciona en su escrito. que .existe una indebi a:notificción y plantea su inconformidad por ·la ·. · congelación de algunas de las·. cuentas. bancarias, sin desconocer. el cuestionamiento que expuso respecto del valorde las multas deaprernio citadas en el acto administrativo impugnado y por el hecho de haber dado aplicación al artículo 335 del EOSF.

En efecto manifiesta: . . •·.\rf • .;;;fi;1:•\ S U P E R I N T E N D E N C I A F I N A N C I E R A D E C O L O M B AI 182 o

RESOLUCIÓN NÚMERO DE 2017

Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 5 Ae ll. ilxi nµ •.• e$ s .· ptfi ¡t'l; n fi fie fi i:!fi fi , k>:rti fifi--fi fi /i; fi

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l;tJ.tjafi .o <,:fi fifi} fi rrufi •nr finfi:> ·--fifi-._fi 'Qµfisffi.r fififit?r·.¡:: .Q;a:.fi•. tmll con:aclstS@n,g·d-neJádfi@tá)Idffimt. fifi:fi9;•!:tfic:er,mfi,ao.finfid:ieti '!!;lfifina, es-de-í h·eme osm tiueMd eii i:ía-®fi:v.í:d.liíd:i:!ii, ta, •• '• . N'fi, fifi: En,.l.-fiatj fX ·.(fóeiá.Ra fis-rifilin&•íijfi;á fi:ififi·di:{-tjifimb·red2e(Jl6 . 'fififitin:fij1:1fififi fij,fi;i¡lfifififi Pfi -eman¡aifi'I,í(fi r,i í;J: fifipervifi16fi ·· - rnfi. "í.larf.li.té\.:¡i¡¡;••S:étir lñteñél-fififiefiri fi®í".a fioim Jili'fie.eefi-­1 r:i· fi ·•' • ·• f: ! r i i : \ / : fi-·.,fi< r, , ffi. ' lf } .C : > I c fi> t r tI :, > •t : ;1 ¡ ; , .L , ;0} ? < , J ;' ' J </ ·L ' .•.•· -• ·· ·• . •· ·· •. •· ·· •· . fiI-fi(¡:-fi.•fi:\!' -<-.•fi¡¡)fi,:9fi,/fi ,l;l:. ·...,9 ·t/' 9:, 1Ji\!:fi,•lm-.fifi fi'l:R;,i!;í;i;.¡,,.ifi,-fififi!¿fif sfifi ibdfl',

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SUPERINTENFDIENNACENIRCAADI EC OLOMBIA

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RESOLUCIÓN NÚMERO ,, ' " DE 2017

Pomre diode l a cuals ere sueulnvr ee cudresr oep osición Hoja No. 8 i#l :1:t¡¡;. entifid.y /o lttij fi\$.fifil!iijit iiiQ'B.fiti lifi fifififi fifi. a.li F'ó !icia ,j}!'U'a Naemnál •para deterirtlll.;iniaf direC<lí6ni;l e 1:efifilcia fififidel'a I'fi:tfififiu fi . .n ótifi.efi%ipfifit.tp fififit:ifi•fi·eIfiqfi.fifififi;.:roe.fil!lfi¡;:fifi.nynto• i

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fiª ,afim1nisfitivifi . i:>Qrt Q ,.firitfiri◊ /fr , fi,qfififi lá 6t() fiqÜsfi;t.Q011 fufi s.dopta··doopr,te• u$peri:nteádeRnÍfifi $1=lfi• f,• $ ti1,1ion fir .o U n ele\fid .·q ei as t dedfiflna dqtadpa esl,l pr fi tfifi !fífi,ittbcl•éfif.i. rtílfirfip,fip rfivie$n.\tlil q!$ .fie·.·. • · Lf;y . .l .. 4• ·.ªy ·e7.•, . fi ,fi1 •M·.1 fi" .r ;r fi ij ,. tJ fi,;fi ifi t fij .9fi :fi fip ;i ftd fi..fie ,. fit fiG t ,6 i,'{igfi;I;:• ·.rrr (l$ .fi ·ttl. ífi(t),tp ff.fifuifi:ififitit>vJoy fe: iP•tlt? •.fi•fifi ®fi'fi . kl&·.r fi f'fil!SdeR EPOfiISC,lNfifi>fi¡éttt.i $MafifiN,: afitefioo ,fiWfflt!?le fi1mij" \ fifit• 17!4•,fiet:fifAtfi; · tlfi(ll)]e qfi fi1i n.<,i:;;fi()n liq fi fifilij ¡ fifir:1fifi·...;ie·..t ;fi:. -fi·fi ··1 ,1..ifififi t,·:t/fi:Í; :fi,. ,tfi

fianih1i•fi fitiró•.lifi{,fifiªºi ..• titi.fi. fiupn.nitendertje F012·fi tQ;,• •.fi•fi12. ·• a)é,1;•i:;;i&t de•• .'-'n·.é•ldfie!idoleijroceedlé\fi!'eeo de tfifi#I11 ei() 11f,··oric•emolo·quie. •rehacer .!fi,)i fiflf fifi.. fifi;ta•' , •fi l'fltfifi,@P?fi ¡tJ. efl,.( fififi».?í,\ fififitififififitlI fi Oe:bidPl;:ecfie s o,.ia.1m :®ditI:fi fi ai'ciña.:fieiu,nidaáfida,. ".()".. SUPREITNENDENJCAFI ANNCIEAfi DEC QfiOMBIA • ••• ·.,·. _-:.=.-:· • ••• • •• • . ·:.·. ::· .·.·. ,.: .._ •• ··:. .-·:::.: ::.. : :: .. : ·:·: .. - ···. . ·. . . ··.: ·: .·.· .·. · . . .. .. · . . . Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposicí6n Hoja No. 9 JI .C\ .}f ¡;:fifififi •. . .,.,. i.:Ja:.: • ····· •. -·> .,-,:. fifi t)ni ;:tfi=rr: ii 6.D2e.l ap eitcóinprboaotria Que en orden a abordar el análisis de tos argümentos expuestos por la señora SECIA MARIA

CHAVERRA SALCEDO, procede hacer referencia en primera instancia a las pruebas que 1. oficie la empresa EFECTY, para que mso el dic ii at nó t es oe f icp ir óa ac flti eq gu ue en u, ns ri ee pn od rto e l aa ls c lis aig lsu eie ln e te ans e: x" e( n.. ) c opiaS se d el as ca ó líllas de giros por ella realizados y de los giros recibidos, a partir del 15 de noviembre de 2016. .)" (:: Este· Despacho; mediante Auto No . . 01 O del. 29 de marzo de 2017, el cual fue debidamente notificado con el fin de garantizar el derecho de defensa y contradicción de la investigada, procedió a decidir sobre la procedibilidad de decretarcomo pruebas tales documentos, a efectos de esc. lare. cer los h. echos. ·· q• .u. ·· e se controvierten en. la . prese. nte actuación. En tal oportunidad, con fundamento en lo previstoº en el artículoº 168 del Código General del Proceso, en armonía con lo dispuesto en el inciso 3 del artículo 2 del Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo - Ley 1437 de 201 1, se enfatizó en que las pruebas tienen como finalidad la búsqueda de la verdad, de ahí la necesidad de que las pruebas que se aporten o se practiquen sean conducentes; pertinentes y eficaces para otorgar certeza a ............................................................................. ,. ., ,.,. . _,,,,.,-............... , ......... , .. ,,.,•,•····································-·----

d °NFAInÑR:[)éAfi · ocLÓBMIA

·usPEIRNTEN1DAE N · ni,1 0

RESOLUCNIÚÓMNE OR l;• .,. U DE2 017

Pomre dídoe l ac uaslere sueluvnre ec urdseore posición HojNao 1. 0 quien falla acerca de los hechos configuri?1tivoá del ejercicio ilegal de la actividades exclusivas de las entidades vigiladas por este Ente de inspección, control y vígilancia. Se le precisó al recurrente que la decisión adoptada por la SFC se fundamentó, entre otros medios probatorios, en la información suministrada por la compañía operadora de giros postales Efecty, que fue allegada mediante comunicación radicada con el No. 2016133819-01 1..:ooo del 16 de diciembre de 2016, en la que se· indica que dentro del periodo comprendido entre el 01 de noviembre hasta el 07 de diciembre de 2016,.se reportaron unos movimientos de giros admitidos y entregados (montos recaudados y pagados) de un grupo de personas plenamente identificadas tanto por el remitente como por el destinatario, dentro de las cuales se encontró su nombre como destinataria y destinataria final en los giros Nos. 7089592437 realizado el 8 de noviembre de 2016 con hora de creación 4:23:00 p.mfi con fecha y hora de pago del 8 de noviembre de 2016 a las 4:31 p.m, 7090134674 realizado el 12 de novifimbre de 2016 con fecha de creación a las 2:59:00 p.m. y fecha y hora de pago el 15 de noviembre de 2016 a las 2:13:00 p.m, 7090588938

realizado el 17 de noviembre de 2016 con hora de creación 2:14:00 p.rn. con fecha y hora de pago del 17 de noviembre de 2016 a las 7:32 p.m, 7091647721 realizado el 26 de noviembre de 2016 con hora de creación 9:44:00 a.m. conJecha y hora de pago del 28 de noviembre de 2016 a las 2:55 p.m., 7092507545 realizado el 2 de diciembre de 2016 con hora de creación 3:02.00 p.m. sin registro de pago, 7092619913 realizado el 3 de díciembre de 2016 con hora de creación 11: 06:00 a.m. sin registrar pago, 7092659357 realizado el 3 de diciembre de 2016 a las 2:08:00 p.m. sin registrar pago y el 7092E>68668realizado el 3 de diciembre de 2016 aJas 3:23:00 p.m. sin registrar pago, por las sumas de $ 50.000 pesos m/cte y $100.000 pesos m/cte, siendo remitentes los señores Epifanio Chaverra Corrales, Mary Luz Marquez, Dayner Díxon Díaz, Elkin

R. Silva Almendrales y Edelmira Sílva Almendrales, quien a su vez aparecen como destinatarios y/o remitentes de giros dentro del esquema piramidal y figuró como administradora de la misma. 1

Se le indicó que tal claridad reposaba igualmente en las páginas 3 y 21 de la Resolución 1592 de 2016 objeto de impugnación, en ,donde se relacionan las personas. remitentes de giros a la señora SECIA MARÍA CHAVERRA SALCEDO, punto 6.1.8., sin perjuicio de las demás pruebas

citadas en dicho acto adrninistratívo, corno ejemplo para dar más claridad a la explicación de los hechos notorios de captación no autorizada de dineros en que incurrió. En este orden' de ideas, no se estifió de utilidad requeriren est8op ortuhidad a la compañía de giros postales Efecty una ínformación referida a las colillas de giros realizados y recibidos por la señora SECIA MARÍA CHAVERRA SALCEDO, a partir del 15 de noviembre de 2016, considerando que los medios probatorios que ya reposan en la actuación bastaban para definir su participación en el esquema piramidal cuestionado y han permitido a la SFC establecer justamente en virtud de información suministrada por dicha entidad que Usted fue integrante del grupo "MEPREDOERDESo t"am bién "gGgiqgxihcjgaqdqu"e venía operando en la red WhatsApp. Se consideró que la solicitud de,tal información no prestaba un servicio a la,presente actuación administrativa2 , al resultar inútil. En la medida en que no se estimó procedente el decreto de las pruebas solicitadas por la recurrente, se dispuso incorporar a esta investigación para efectos de resolver el recurso interpuesto, todo aquel material probatorio que permitiera a la SFC determinar que Usted participó en el grupo "EMPREDEDORES" o también "Ggggihxqcijagqqdue" -v enía operando en la red WhatsApp, a través de la que se venían realizando operaciones de captación o recaudo de dineros bajo la modalidad conocida como "pirámide". . ··

Por consiguiente, con el auto No. 010 del 29 de marzo de 2017 se resolvíó decretar la incorporación al expediente de los siguientes documentos: .·. 1 Conforme se refirió en el.considerando sexto (páginas 2a 24)delaResolución 1592 del 23 de diciembre de2016expedída por la SFC. 2 FORERO ROMERO. Alfredo, LA EFICACIA DE LA PRUEBA EN El DERECHO; Colombia, Editorial libreria Ediciones el profesional. Año 2007 P.99

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA 7 2 8

RESOLUCIÓN NÚMfiRÓ Ü DE 2017

Por medio de la cual se resuelve un recurso de reposición Hoja No. 11 Informe de inspección extra-si/u No. 2016133819 de la SFCju nto con sus anexos que hacen parte del mismo. Dentro de ellos reposa la comunicación radicada con el No. 2016133819-011000 del 16 de diciembre de 2016 de la Compañía Operadora Giros Postales Efecty, mediante la que se indica que dentro del periodo comprendido entre el 01 de noviembre hasta el 07 de diciembre de 2016, se reportaron unos movimientos de giros admitidos y entregados (montos recaudados y pagados), de las personas que figuraron vinculadas al esquema piramidal

"EMPREDEDORES".

Resolución 1592 del 23 de diciembre de 2016, mediante la cual la SFCa doptó la medida de intervención respecto del grupo "EMPREDEDORES" o" Ggqighqixcqjgqd" y contra la persona que lo organiza oS PONSOaRl i,gu al que contra las personas que se relacionan en el considerando

sexto de ese acto administrativo en su condición de ADMINISTRADORES y/o receptores de recursos dentro del citado grupo. Por ende, se negó la práctica de las pruebas solicitadas por la recurrente referida a la copia de las colillas de los giros realizados a través de Efecty. 6.3C.o nsideracdielo aSn FeCs En primer lugar se reitera que la medida de intervención adoptada mediante la Resolución 1592 del 23 de diciembre de 2016 respecto del esquema piramidal identificado como "EMPREDEDORES" o también "Gggighqixcajgqd', en virtud de la cual se ordenó la suspensión inmediata de las operaciones de captación o recaudo de dineros bajo la modalidad conocida como "pirámide", se predicó respecto de los sujetos referidos en el considerando sexto de dicho pronunciamiento. Fue así como tal medida recayó directamente sobre el grupo "EMPREDEDORES", también denominado "Gggighqixcajgqd'; la persona que lo organizó o "SPONSOR"; las personas que figuran como "ADMINISTRADORES del mismo" quienes según la información allegada a esta SFC sobre el Chal de "EMPREDEOORES" que obra en el informe de inspección y en los documentos que lo soportan, recibieron dineros dentro del citado esquema piramidal; al igual que sobre los demás integrantes de "EMPREDEDORES" o también "Gggighqixcajgqd' que recibieron recursos, entre las cuales, según consta en la información correspondiente a la compañía de giros de dineros y a las imágenes del chal de conversación que operó en el aplicativo WhatsApp, figura Usted. De acuerdo con lo anterior, este Despacho procederá a efectuar el análisis de su situación

puntual, así: Tal y como se explicó en el acto administrativo objeto de impugnación, puntualmente en el considerando sexto, las personas que allí se relacionaron se identificaron a partir de los números de celular que para efecto de dicho pronunciamiento se presentaron con los tres últimos dígitos de cada uno, la participación de dichas personas que