SFC - Resolución 0890 de 2019

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

0890 RESOLUCIÓN NÚMERO·•. DE 2019 < o8 J U2.L0 19l Por medio de la cua se adopta una medida administrativa por captación iloga! de recursos de público l l respecto de la sociedad WINEXT BUSINESS S.A.S. con NIT. 901.020.444-0 y sus representantes , legales Osear Fabián Aguirre Parra identificado con C.C. 1.024.506.518, Gustavo Antonio Latorre Rúa identificado con e.e 1.0. 57 .593.742. y la señora Malory A ejandra Cepeda Carrillo dentifcada con l i i e.e. 1.033.774.596 EL SUPERINTENDENTE DELEGADO PARA PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR FINANCIERO Y TRANSPARENCIA En ejercicio de sus atr buc ones legales y, en especal, de las conferidas en el articulo 108 y en el literal i i i b) de numeral 5• del articulo 326 del Estatuto Orgánico del Sistema Financ ero. en concordancia con lo l i prevsto en et numeral 9° de articulo 11.2.1.4. 10 del Decreto 2555 de 2010 lo sena ado en el artículo i l , l 2.18.2.1 del Decreto 1068 de 2015 y en el Decreto 4334 de 2008 y: CONSIDERANDO: Objeto de la presente medida PRIMERO. Que de acuerdo con Jo estabecido en el artículo 335 de la Const tuc ón Política de Colombia: l i i fiLas actividades financiera. bursátil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo,

aprovechamiento e inversión de los recursos de captación a las que se refiere el literal d) del numeral set 19 dAI 11rlicv10 150 son de interés público y sólo pueden ejercidas previa autorización del Estado, conforme a la ley, fa cual regulará la forma de intervención ();,J Gobjerr,o en estHS matena· s y promovera la democmtización del ctécfito." SEGUNDO. Que según está previsto en el artículo 2• del Decreto 4334 de 2008: "La intervencjón es el conjunto de medidas administrativas tendientes, entre otras, a suspender de menera inmediata las oparaclones o negocios de personas naturales o jurldicas que : a) A t.ravds do captaciones o recaudos no autorizados, taft1s como pitámid9s, tatjat;?Js prepago, vema de servicios y otras operacio,>es y negoci1Jciones masivas, generen abuso del derecho y fraude a la ley al ejercer la actividad financiera irregular; .. ( .) Como consecuencia de alguna de las anteriores circunstancias, se <lispone la organización de un procedimielltO cavteler que permita la pronta devolución de recursos obtenidos en desa"olfo de tales actividades". TERCERO. Que en el articuo e• de l Decreto 4334 de 2008 modificado por el artículo 12 de la Ley 1902 l de 2018 se establecieron los supuestos on vrtud de los cuales se llevará a cabo la intervención, en los i siguientes términos: "Supuestos. La intsrvanción se llevará a cabo cuando existan hechos objetivos o notor;os que a

juicio de la Superintendencia de Soci(f(.h:1des, indiquen Is entrega masiva do dineros B personas naturales oj urídicas, directamente o a travás de jnte,nuuJiario.s. mediante la modalidad de opcr3ciones no autorlzadás ta/es como pirt,mi()es, tarjet8s prepago. venta de servicios y otras operaciones semejantes a cambio de bienes, servicios o randimjentos .'Un explicación financiera razonable (. .. )" CUARTO. Que asi mismo, en el artículo 2.18.2.1 del Decreto 1068 del 2015, están señalados los supuestos de la captacón masiva de recursos del público en los siguientes términos i : ''Artículo 2.18.2.1. Deflnlcl()n. Para los efectos del Deof"eto 2920 de 1982, se entiende que una pers'!nª . natíJral o Jvridica capUJ dü>oros dt1I público • en forma masiv-9 y J•abitual en uno cuDlquiera df:I bty .,. los s,gwentes casos :

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Por medio de ía <::vfi I se aaopta Una med ida adminis.tral iva por captac ión ih::ga t ;aspecto de la sociedad W INl.:XT BUSINESS S.A.S. con N IT. 901.020.444-0, y sus represen e1an .etfi ." lega les Osear Fab ián Agu irl'o Parra identificado con C.C. 1.024.506.518, Gust3vo Anton io La1orre Rüa iden tiñcaOO co.n 1.057. 593. 742. y fa señora Ma lory A lejandra Ccpoda Canino identificada

con e.e. 1.033.7 74.596.

1. Cuando su pasivo para con el pUblico está compuesto por obliga<:io11es con más de veinte (20) personas o por más d9 cincventa (50) obligaciones, en cualquiera de los dos casos conlrafdas directama1,tf:J o a través de interpuesta persona.

Por pasivo para con si público .se entiende e) monto de /as obligaciones contraídas por haber recibido dinaa, H Ulvlo de mutuo os cualquiera otro e11 que no se prevea como contraprestaciún el sum;nistro de bienes o servicios.

2. C1Jando, conjunta o scpDradDmcntc haya celebf'ado en un periodo de tres (3) meses consecutivos mtJs do wúnte (20) contratos de mandato con el objeto Cl9 administrar dineros de sus mam.li:mtes bajo la modalidad de libre administración o para invertirlos en tffulo.s o val<Jn,s a juicio del mandatario, o haya vendido titulos de crédito o de inversión con la oblig1;1ción para el comprador de transferirle la propiedad de titulos de ta ,riism;:, espech:J. a /a vista o en un plazo convenido, y contra raembol!ic , de un precio.

Para determinar el periodo de /os tres (3) mes;,s a que se refiere el inciso onterior, podrá tenerse como fecha inicial la que cofYéSpDnda a cualquiera de /os contratos de mandato o de las operacio, es de venta. 1 Part.grofo 1. l=n cualquiera de los casos senalados dfll:)e concurrir además una (/e las :;igu;entes

condiciones: a) Que el V;J/Ot tot<1I <fil los dineros recibidos por el conjvnto de las operaciones indic;:Jcfas -'><Jbrepase el 50¾ del patrimonio líquido de aquella persona o: b) Que las operaciones respactivas hayan .sido el resultado de haber realizado ofertas públicas o privadas a persooas in11omfnad8s, o de haber otilizado cualquier otro sistema c,,n erectos idénticos o similares. Parágrafo 2. No <¡ufidarán comprendidos dentro de los cómputos a que se refier& &I presente artículo las operaciones realizadas con el cón.vuge o los parientes hasta el 4º grado de consanguinidad, 2º de afinidod y (mico civll. o con los socios o asociados que, teniendo proviamonte esta calidr.1d en la respectiva ::;ociedad o asociación durante un periodo de seis (6) moses conseovtivos. posean individualmente una pariicipación en el capital de la misma sociedad o asociación superior al cinco por ciento (5%) da rlicho c::,pital (. .. )". QUINTO. Que de conformidad con lo prevsto en el l teral b) del numeral 5 del artículo 326 del Estatuto i i Orgánico de Sistema Financiero, esta Super ntendenc a podrá: l i i "'(. ..) rinponer una o varia:;(/fi Jl!Js medidas cautelares previstas en el articulo 108. ntHnetal del 1(1 Estatuto Otglmioo del Sistema Financioro a /as personas naturales y jurldicas que realicen actividades exc;lufiNas de las instituciones vigiladas sin contar con la debida auUH"i7.8Ción".

SEXTO. Que según lo establecido en el numeral 1• de articulo 108 del Estatuto Orgánico del Sistema l Financiero - EOSF, cuyo texto se presenta a cont nuacón, esta Superintendencia está facultada para i i adoptar las med das administrativas que considere necesar as para conjurar e ejercicio ilegal de i i l act v dades exclusivas de las entidades vgiladas por este Ente de Control. Veamos: i i i "ARTICUl.0 108. PRINCIPIOS GENERAiES. 1 . Medidas cautelaras. Corresponde a /a Superintondencia 13encana· imponer una o v(uias de las siguientes medidas cautelares D las personas naturales oj urldicas qtJe realicen élctividades cxclusiv;.s de las instituciones vigiladas sin contar con la debida autorización: a. La suspensión inmediata de tales actividades. b::1jo apremlo de mullas sucesivas hasta por un ml1/ón de pesos ($1.o oo. 000.) cada una: b. LD disolución de la persona jurldica, y c. La liquidación r,ljpida y progresiva de /as c>pe,,...r:fC;ones realizadas Ho.galmente (, ..) PARAGRAFO 10. Lfi S1.1pt:?rintendenci::J Bancaria entabJará, en estos casos, las a<:ciones cautel:::Jrcs 1. para asfigurareficazmente los detechos de terceros de buena fe y, bajo su responst1bilidad, procederá de inmediato a lomar /ss medidas n9CfJsarias para informar Dl póblico.

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Página No. 3 de Por med io de la cua l se adopta una mc:didct admi11 istrativai por captac ión i legal respecto de la sociedad W INEXT BUSINESS S.A.S. con NtT. S01.020.444-0, y sus representantes 1oga 1cs Osear Fabiim Agu irre Parra identificado coo C.C. 1.024.506.518. Gustavo Anton io La,torre Ri.'.Ja kfent ificado con e.e. 1.057.593.742, y la sef'iora. Ma 1ory A lej.lnd(fi Cc:pc:da Carrillo id1:mtific.ada con e.e. 1.033 .774.596. a,uculos PARAG RAFO 2o. La SupeántendenciaB ancaria podrá imponer las sanciones prAvi.stas en fos 209 y 211 a cualquier persona que obstruy1::1 impida el do las actuaciones acJminlsrralivas que adelanten para establecer la existenciao de un evendteusaal rejroellroc icio #egaJ de actividades exclusiv;Js lasso eatidades vigUadas, as! como aquellas personas que fe suministren información falsa .. dinee xacta. a o

SÉPTIMO.

Que en atención a lo prevsto en el numeral g• de articu o 11.2.1.4.10 de Decreto 2555 de i l l l 2010, corresponde al Superntendente Delegado para Proteccón al Consumidor Financ ero y i i i Transparencia, "( ... ) Adoptar las medidas cautelares y ejecutar las medidas de intervenci(ut admir1;s1rativa previstas

por las nom,as v;gentes, paro Jos casos de ejercicio ilegal de actividades propias de tas entidades supervisadas." Sujetos de la presente medida OCTAVO. º Que el artículo 5 del Decreto 4334 de 2008 determina quiénes son sujetos de una medida de intervención al consagrar lo siguiente: "( ...) Son sujetos de la intetvención las aclívidades , negocios y operaciones de personas naturales jurldicas, necionsles extranjeras, establecimientos de comercio. sucursales de sociedades extranjeroso, repmsentant$S lega/eos . miembros de juntDs dirociivas. factores , revisores fiscales, contadores, y demtis personas naturales o jurfdicas vinculasdoacsio dsir, ecta o indi,·ecfarrieolf:I, distintos quienes etiemnperens eaxsc lusivamente como relación con negocios el de haber entregado recursos." a estos sus

NOVENO.

Que son sujetos de la presente medda administrativa la sociedad WINEXT BUSINESS i e.e. e.e. S.A.S., NIT. 901.020.444-0 y sus representantes legaes; princpal: Osear Fabián Aguirre Parra l i e.e. identificado cony 1.024.506.518; suplentes: Gustavo Antonio Latorre Rúa identificado con 1.057.593.742 Malory Alejandray Cepeda Carr illo ident if icada con 1.033.774.596, quienes a la fecha de este acto administrativo desde octubre de 2016, figuran como representantes legales de la soc edad seí'lalada. i La sociedad WINEXT BUSINESS S.A.S. regstra como direccón de notficacón judicial y comercial la

i i i i Calle 74 No. 64 -57 en la ciudad de Bogotá D.C., su término de duracón es indefinido, se consttuyó i i mediante documento privado de la Asamb ea de Accionistas, el 15 de octubre de 2016 y está inscrita en l la Cámara de Comercio desde e 21 de octubre de 2016 bajo el número 02151191 del Libro IX. En l desarrollo de la actuación administrativa so estab ec ó que el ú timo año de renovacón de la matricu a l i l i l es 2017. "(. ). O.R IENTAR A NUESTROS CLIENTES EN EL EAPl RoEbNjeDtoIZ sAoJcE aYl MdeA NWEJINOE DXET RBEUCSUINRSEOSSS AS .fA'A.SR T/eRs , DE LA GENERACIÓN DE HABITOS DE A/10RRO E i INTELIGENCIA FINANCIERA PROPIA ( ... )". 7020 ACTIVIDADES DE CONSUL TOR(A Y SGuE SoTbIjÓeNto . Psoricnciaipl asl ey r6e6s1u5m AeC Tse/Vglfú)nA OeEl SC IDIUE bajo PloRsO cFóEdSigIOoNsA LES DE COMPRA Y VENTA DE secundDriCJ. LOS DIVISAS, Del conocimiento de los hechos y de la actuación admlnístrativa desarrollada

DÉCIMO.

Que. mediante comunicación radicada en esta Superintendencia bajo el número 201814031O , la Fiscalía 60 Soccional Delegado Fe, Patr mono. Orden Económico y Otro, remitó para la i i i correspondiente invest igación ad1ninistrativa, la denunc ia instaurada por los delitos de captac ión masiva

y habtual de dneros, entre otros, por una c udadana en representación de 5 personas, en contra de los i i i señores OSCAR FABIÁN AGUIRRE PARRA con cédula de c udadanía 1.024.506.518 como i representante legal y GUSTAVO LATORRE RÚA con e.e. 1.057.593.742, como soco de la firma i (f.

WINEXT BUSINESS S.A.S. é fi,

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Por ,necuo de a cual se adopta una medida administratva por captación iieg:,it respecto cJe •a socicooo W NEXT BUS NESS l i I I S.A.S. cor, NIT. 901.020.44 4•0. y sus representantes legales Osear Fabán Agurre Parra identficado eon e.e. 1.02-1.506.518, i i i Guslavo Anton io Lalorre RUa identif ificJo con C.C. 1.057.593.742. y fa se1'\0<a Ma lory A lfijcmdra Cepeda Carrillo identifir,.ada con e.e. 1.033.774.596. Una vez revsados los documentos recib dos de la Fiscalla 60, se pudo observar que en la denuncia i i presentada en contra de la sociedad W INEXT BUSINESS S.A.S., se manifiesta que: " ...d esde octubre de 2016. en reuniones con los ropresBntantes de1 0 sociedad Winext y los inversionistas se tes plantea una ld,:,a <1é

negocio e ;nversión con rentabUidad del 5% al 10% segón el monto invertido, valor entregado mensualmente en muchos de los casos( ..). cada uno de los inversionistas tuvo que firmar un pegaré (sic) para garantizar el pago de dinero como si cada uno de ellos hubiesen realizado préstamo a la empres-a a uo interés mayor al bancario" "se captó él dioero ,10 ,.,.,fi.., o menos 90 personas , capital que fue invertido en empresas de lndole personal do los seflores OSCAR FABIAN AGUIRRE PARRA y GUSTAVO LATORRE RUA. Sin qve hasta et momento les h"Y" devuelto el capital invcnkio a Jas victimas qve en estc1 óenur iciff se pretenden proteg&I'. DÉCIMO PRIMERO. Que, con el fin de verif car la informacón anter ormente c tada, esta i i i i Super ntendenc a, en ejerc cio de la facultad que le confiere el literal a), numeral 4° de articuo 326 del i i i l l EOSF, adelantó una actuación administrativa respecto de la soc iedad WINEXT BUSINESS S.A.$., para determnar si las actvdades promocionadas y que llevaban a cabo en desarrollo de su objeto social, i i i constituyen captación o recaudo no autor zado de dineros del público según lo dispuesto en el articulo i 2.18.2.1 del Decreto 1068 del 2015. en concordanc a con lo consagrado en el articulo 6º del Decreto i 4334 de 2008. La vifi ta de inspeccón se llevó a cabo en la Calle 72 No. 64 -55, actual domicilio de la socedad objeto

i i i de la presente medida. La actuación administrat va inic ó con la entrega del ofico de presentación y i i i requerim ento de información radicado bajo el número 2019016670 -002-000 al señor Osear Fabián i Aguirre Parra en su caidad de representante legal Pr nc pal de la sociedad, a quien se le explicó el l i i objet vo de la misma. La actuación también fue atend da por el señor Gustavo Latorre Rúa en calidad de i i Representante Lega supente. l l Una vez notificado el ofic o que dio inició a la actuac ón adm nistrativa, los representantes legales i i i explicaron' e negocio y las actividades comerciales que realiza WINEXT BUSINESS S.A.S., y adjuntaron l fotocopias de 122 "facturas" que expdieron a nombre de 19 clientes, por concepto de "asesorías de i inversiones" 2 asi mismo, indicaron que desconocen la ubicación de la señora Malory Alejandra Cepeda , Carr llo la cual como se mencionó es uno de los suplentes de representante legal de la soc edad. i l i 11.1. De la visita realizada a /a sociedad WINEXT BUSINESS S.A.S. Que, en la visita de inspección practcada a la soc edad WINEXT BUSINESS S.A.S., cuyas conclusiones i i obran en el informe de inspección No. 2019016670, se recibió documento suscrito por el Representante Legaf en el cua l ind icó que la sociedad tiene como objeto or ientar a sus .. clientes en et aprendizaje y manejo de recursos e partir de la generación de htlbito.s de €morro e inteligencia financiera propia", por lo cual expide

facturas de venta a sus clientes por el. concepto de "Asesorias de inversión''. a Igualmente h cieron entrega de las facturas numeradas de manera consecutiva, desde la "001 la 024 , i y clesde la WNB 001 hasta WNB 102, fechadas desde el 01 de noviembre de 2016 hasta el 30 de septiembre de 2017. .. ". Cabe señalar que en el certificado de Cámara de Comercio de dicha sociedad está registrada como activdad secundaria la compra y venta de divisas. sobro la cual, la Comisión de Vis ta no encontró i i evidencia de su ejecuc ón y al indagar al respecto con los representantes legales que atendieron la v sita. i i los mismos señaaron que no fue posible desarrollarla. l Ahora bien. basados en los antecedentes que dieron or gen a fa actuación, se cuest onó a la i i admin strac ón de la socedad, respecto de las obligaciones adquir das con terceros. frente a lo cual los i i i i representantes legales señaaron lo sigu ente:• l i ' K..o.d icado 20l 9016670--00◄, ptg im1ll 1 ;i fi ., Rfid ice.<1.0 20l 90J6670-004-0001 (füft(l 18':' :il ZO 1 -fur 1.u,e.s 088 a la 101 ). cun tJ &::1 ivado 004-0QOl ((ol ¡o 202 a l 301-fl:ltttunLfi 0010 .i, I:, 00&7) y c<,n fi, /1/' der ivado 004-0003 (robo$ 302 al 3)0 .. foctur.lS 0001 a. ta 0009). 'Y

/ Fo;o 2 r<.1dicado 201{1016070-004-000 l /,?.l.,Y·

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8 9 RESOLUCIÓN NÚMERO f.l Q DE 2019' Página No. Sd e 22 Pot médio de la cual se adopta una med da admnistrativa po( captac ón legal respecto CIA la S(ICiedad WINEXT BUSINESS i i i i S.AS. con NIT. 901 .020.444fi0, y sus rfipreséntantes leg:a les Osear Fabifin Agu irre Parra ident ificado con C.C. 1.024.500.518, e.e. Gustavo Anton io Latorre Rtla ;dent lflcado con 1.057.593.742, y la señora MaJory Atejandra Cepeda Carri11o identificada e.e. coll 1.033.774.596 . ..( . ..) SEXTO. En virtud de lo anterior, se tomó con bastante sorpresa que Is Superintendencia Financiera decidiera hacer una vista de inspección al sospechar qu8 WINEXT BUSINESS S,A.S sa 9Sfaba dedicando. o en alg(Jn momento se dedicó a la captación de dineros del póblioo. En virtud de ello desds un Inicio. el suscrito y mi compañero LA TORRE, decidimos prestar todo..<. nuestros esfuerzos para obsolvo,· todas /as dudas que la Superintendencia pueda teoer en virtud de nuestras actividades". Así mismo, los Representantes Legales manfestaron verbalmente en varias oportunidades a la comisón í i da visita que no se han obligado con terceras personas, y que no cuenta con una contab lidad

i actuali7.ada, por lo cual adjuntaron solamente el Balance General al 31 de diciembre de 2016. Es de resaltar que, a la fecha del presente acto admínistrat vo, la sociedad visitada no allegó documentos i que acredten la reaizac ón de aclivdades empresar ales y comercales, En el balance entregado, i l i i i i solamente se registran pas vos tr butar os y laborales, sin que se obseiven pasivos con terceros por i i i ob igacones f nancieras. l i i Los represenlantes legaes igualmente fueron enfát cos en señalar que no estaban obl gándose con l i i terceros pues su act vidad estaba encaminada a "ampliar información acerca del multioivel que se esta i promoviendo. en este r;fjso. la compañia ...... A travós de este mv/tir,fvef, se le intenta mostrar al cHent& potencial como podrian aumentat sus ingresos en un mes mediante la adquisición de la msmbrecfa que ofrece.,.". 11.2. De las facturas suministradas por/;, Í/pciedad WINEXT BUSINESS S,A.S, La sociedad WINEXT BUSINESS S.A.S. hizo entrega de copia de las "facturas de venta• que exp dió a i nombre de 19 c lientes, numeradas de la 0001 a la 0024 expedidas en1re el 01 de nov iembre y el 31 de dicembre de 2016 Y, de la WNB 001 a la WNB 102 expedidas en1re el 31 de enero de 2017 ye l 29 de i septembre de 2017'. Veamos una imagen del documento, como e emplo: i j W!W.E.fi bUSlNnsfi "fi-"" t)l '1ENTA

fi'r .1)ChAr:fi H ..,,.ti OJO;;> C::L .,,. #llQ•:t◄ J'GO' lfi "'"'.. ,._""_"' VIX.nlQ;l3)(1 '"Jelfi 10S6l&IM1 1Ct/Ol>,l;lOU fififilT ll!'mC: fi1·•fi-J.<OM - , . D<SCJW'Cl ::: efi- ·-· _· _ ,, - --,,""".;;="":;=.=4" fi=::....... - - - -_f V Afi:fi-- l .L . _ "_,',fi__. :... ._.. _. ..l.v._ fifi fi---·=-_ 7__. __ L. "1,0-. tN a..r.t1l.,\.5:Sil:.«-(.l<:Jlcos ..ufi 00/JOO e:fi + -- -- ----' V -... fi:1;11t,;x.,,,iC,\>'.O,._•..._fi. ..,. .,,.,_,.'!l•-•IA •,-,-"""---"' •-Clf•d-••D .,.tn,.fK-O-Jl'«a<"n >1• oa. e e-fi fi,.-ft,-,_..C--.tNlfr>-llo:!$11• 1-o,, 't'1,("\lltl,)-fi----•f0fi,._.. ..,. _ .... ':fffi, 'll'l....,Al'¡,,Jfi-fi-.". _ _ _ ¡..... _-... _ __..(_- .·Jil- ._ .._rt.oA ,.__ W- ....,..-l.,. ,.· ,-_ .._,._-..,_ K_.,-..,, , - ,.......,..-- ,..-

, ,:0-- 01,·-• .....u,m(... -fi ·-C -··. - .o,._.,-fi-. fiT •á l,. lt.,- !, -,.. I,. ,-» /1"fi' Rfid icado ?.O1 9016670-004·0001 (fol io 187 i. 1201 -f11,;:(urns O&s a la 102) , c:.on el Clcrivttdo 001·0002 (foito 202. al JOl-f:u:turn:; OOHI 11 111. 0087) y cun el der1v11110 001·000.l (fol l(I$ 302 al 310. f¡¡,i;(Utas 000) a l.1 00(►.)).

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Por med io de la cua l se adopta una medida adrt1inifilfat iva p,01 capta:ción ilegal fC-SC)OciO de fa 1 fioc icdad W INEXT BUSINESS $.AS.oo n NIT.9 01.020.4.44-0 , y sus representantes lega les O·se .ar Fab ián Agur i re Parra ident ificado con e.e. 1.024.606.518, Gustfivo Antonio 1 <1torre Rúa ideotificado con C C. 1 057. 593. 742, y a set\ora Ma ory A4'an(lr.::i Cepe<:13 Carrllo identficada e.e. l l lj i i con 1.033.774.596. Según lo señalado• por los representantes Osear Fab án Aguirre Parra y Gustavo Antonio Latorre Rúa,

i vez los ir,gresos de la sociedad corresponden a la comisión que sus clentes les pagan una éstos reciben i "'bonos crsta" por la comercializac ón de productos en un esquema multinvel, a que están vincuíados i l i i l como resultado de la asesoría que es presta la sociedad WlNEXT BUSINESS S.A.S., el porcentaje que l la vistada entra a cobrar por la asesoría será fluctuante entre e 25%, y el 50% de valor de dichos bonos i l l y dependerá de la cantidad de panes que el cliente venda mensualmente en el multinvel, actividad que l i informan les genera ingresos sus cl ientes por valores que f luctúan entre $3 y $1O millones de pesos. Dela cervpor obatorio DÉCIMO SEGUNDO. Que, la Superintendencia Financ era en el expediente de a presente actuación i l administrat va, ha incorporado toda la documentac ón allegada por los Representantes Legales. señores i i Osear Fabián Aguirre Parra y Gustavo Antonio Latorre Rúa, la suministrada por otras Autoridades y por las instituc ones fnancieras en donde los sujetos de ta presente medida t enen productos financ eros, i i i i así corno la aportada por 28 personas a las que se escuchó en declaración juramentada. en razón a que informaron haber entregado recursos a la socedad mencionada. Veamos: i 12.1 De /as declaraciones recibidas a los acreedores de la sociedad WINEXT BUSINESS S.A.S. y de los documentos aportados. Ten endo en cuenta lo manifestado por la sociedad en el sentido de que no había recibido fnanciación

i i de terceros, se escuchó en declaración a las personas que figuraban corno titulares de las facturas anterormente menc onadas, con el sguiente resutado: i i i l Las facturas no corresponden a los servicios por "'asesorías de inversión" no obstante lo informado por los íepresentantes legales y lo relaconado en las mencionadas facturas son producto de la recepción i ; de dineros por parte de la sociedad ctada y de la cance ación de intereses que se ha compromet do a i l i pagar cabe seflaar que estas obl gaciones frente a cada uno de sus c ientes han sido garantzadas por , l i l i WINEXT BUSINESS S.A.S. mediante la entrega de pagarés. En efecto, uno de los declarantes set'la l66 : "Cuando uno recibfa la rentab11idad fe haciéH} fifmHr d,chA ta<fitur.a y 9.Jl()S explicaba,; que era parasu manejo contable , pero nunca quedaba uno con /a copia, ano Jo ñ·rmeba ye llos se /a llevaban", y otro acreedor de la vistada frente a la pregunta: "Si,vase indicar si a cambio del dinero le i expidieron alguna facturo. en caso afirmativo se/Jale el conC6pto de la factura?", afirmó? que le: "(.,.)expidieron las facturas WNB 0101, WNB 0060, WNB 0048, WNB 0034, WNB 0012. 0022 y 0010 que aporto 8 la d;tigenci;, bajo el concepto de asesorías de inversión". Los dec arantes coincideron en describ r el negocio realizado por W NEXT BUSINESS S.A.S. desde su

l i i I creac ón. en octubre de 2016, que consiste en adqu r r oblgaciones frente a terceros. Así mismo, i i i i explicaron la manera como tal socedad promocionaba dicha actv dad, rec bía los recursos y el retorno i i i i que le prometían a cambio. También ma.nífestaron que tes dio en garantía pagarés f irmados a favor de cada acreedor y que posterormente les entregó certificados de deuda' y rec bos donde se refleja .la i i rentabilidad ofrecda, en constancia de dichas afrmaciones entregaron copia de los mensajes que les i i remiteron los representantes legaes de la citada sociedad a través de chat de conversación en una i l l apli cación de mensajería instantánea donde se da cuenta. de os comp,omisos asumidos frente a los l decarantes. l Así mismo, informaron que, por los dineros rec bidos, la socedad no dio a cambio bienes o servicios y i i les prometió la devolución del capta junto con los intereses que osciaban entre el 2.5%, y el 15º/o i l l nl mensual, dependiendo del monto entregado y el plazo, los cuales podían ser pagaderos al vencim ento i 'T o capitalizables según lo que se pactara, '2019016670004. página 6 t 20,9016670-051-0002. LOHo 228 .;¡ 1 u,r901 c,c,10.051.oooz. folo m i ·futd cado :.!0!901 &670--0fi 1

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SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA

RESOLUCIÓN NÚMERO· 0890 DE 2019 • Página No. 7 de 22

Por med o de la c: ual se adopta una medda admln s!tativa por captacón ilegal respeclo de la sociedad WNEXT BUSINESS i i l i I S.A.S. con NIT. 901.020.<144•0. y sus ,cpresentantes. lega es Osear Fabén Agurre Parra denlilk:ado con e.e. 1.024. 506.518, l i i i Gust eav .eo

. Anton io Liltorro RUa iOentWcado con e.e. 1.057.593. 742. y la señora Ma lory A le jandra Cepeda Carr illo identiflcadc) con 1.033.774.596. A contnuación, se muestran algunas de las imágenes de los chats enviados desde el celular del señor i Osear Aguirre, el cua como se dijo, es el representante egal prncpal de la sociedad. l l i i Como se observa, en los chats e señor Aguirre ofrece d sculpas por la no cancelación de las l i obligaciones y se compromete a generar con cada acreedor un plan de pagas mensual por el total de la deuda, anuncado que dsminuirán el valor de tos intereses. Veamos, i i Qul$1t'8 ()f1fM.ol'! dboulfi por1'10 (1()Bt,_ 11, •_ ,N ,odl -.vet r Oarw9o et cp ooo que fi pOC'ló ""''' t,I dr. do t.,y. 0:-.:o dcOldoo Cl!IO .. fio-'t"'"

t«ilbfi"•'f>9fiu plX p,,,tc d D,tt:M. d._ o,, •tl'O •i e tqo m yl •'l.lOn Q 11Cl: l fitll 1!0 fi fil. dlio o, fi. ., <91 pfio tenco do l'ltN::lfff'Oll dlnoefot COthe> fi eaorno lofi tllj(>fil, Tomfi- •• do..-e1'ió<ti:Of\Gu:rtovo fir .i..., e tr1 .IM':ficl cfo,, 'llId • pen.oN;·1 gene,.:.• Uflo ¡,lltf HI'! Jlt"OOO de':i :i dr,c,fitolobaMy-qufl.fi I.P/ifl('Xl. t 1U•1'1• f) IUI d.. P'l9flll « -""'""íWÍll' yr, 0'4'" (11<101,· et (\1111 lt 1td 11 mc:a P091Vf•m->• )'J fiu1.: al roo podct QC!'ICO-Of klll ,.sllld""(1 1/f: 0!@11,e,,41:,tmos <lO!I e l coml;l!lofliitt 110 po«fior.im lr<-1 poi,icflb)'l 1'.,;.n.,l'Csce qucU·dllb,,...,.. is, 8 Q1A u1,lldl 11: 111N ,;,'1; rn'1hci .ce O ,ui i,, fi d!x ull)49 po• , • n•t, ;,! ,;,( oo<11, 11:.t c tuo -.>... "1 1 N Ol ow cfil)a fi, yli q11r,;.,.,,

podC'f"re.etz.el Ptfi (IW M c:itr-ac: , @ fififitL:fimfi.:rfi ii ¡ Nle ' NS<>, ......fi de dOO •llui< do .-fi, 1i1 lflli p..,_., l o,'I fi (11'1:lf'IIM y o,,J,ni¡.rs W1ba.l Gl'I fCMl fipe,,f, 11 yfif,& IL'rnpr.,..,_fl en Olfto mcmfil'lt<> •-mc:io un tOIfi ..,.i.w •fi"' COff'IO ffif)t\AtfiO. $6 (IU(i <9$ • d o:1fi 1:tOu , Pro C<"Otfq C d Oe M m ti , te,N &:t OU fflf:11t fi \l (r)t 1fi h/1,(10 '" Ylna (!9 18 l)(.Nl'lfi«'1)IOfl de 1()., dll!C!"01 r q "" fi cmpto,• ""' '"' con,u1iOl'll•1• ,,o ,ne, l>GOW dfi e,:wmlf md"<'Udll i c»'I vrueu'. Pot o:ro,fi Ho fiuc llO,:, n:-.JMMOll '1 f.,mc,m O, ui: efi"''-º6ofird<-tternpo PQl qu,,fifi u111.9K ,o lo vo ga,n l . "fi· iofi L• vo,yfi ctvr..o, -,1 "''''" dep;:i ¡¡o::. c.,. l.nfioorr,oemp.,-. .. 4'n.GIIU:d0 P'l<ll' 'll"""D«lte 1 p,(ldt"I

Jlfl .,, 11 U,,, l>\IG,'I lll:IJl!l!do. O.s'Olo s ld-Qc"')II fid.:.b.-!!• "'" O l9'Ocia g fifi.n:d elto l 1111m y« w , q;.,c em m .o or fi oon-.,cioo d .,nI u 41, . , Q_ 110 c,o bo-i>'lc o:1.11::..io Procede resaltar que, no obstante, lo sellalado por los representantes legales respecto del concepto por el cual recibían los recursos a sus cl entes, las veintiocho (28) personas a las que se escuchó en i declaracón juramentada. coincidieron en manifestar que dicha sociedad tes informó que les retornaría i et capital y los intereses como resu ltado de las inversiones que estaba realizando en mater ia de compra y venta de dvisas, servicios de ambulancas y en el mercado de captaes. A continuacón, se muestran i i i l i los prncipales extractos de las declarac ones recibdas respecto de la activdad informada por WINEXT i i i i BUSINESS S.A.S., e negoco que les ofrecó y el origen de los recursos. l i i t Cada declarante se identifica con un numero consecutivo. en protección a su derecho a la intimidad: g fi

SUPERINTENDENFCIINAA NCIEDREA C OLOMBIA

RESOLUCIÓN NÚMERO !'890D E 20. 19, . Pá9 ; na No. 8 de 22

Por r·necüo de a cual se adopta una medda admin stratva por r,apt3ción eg3 respecto de la soci-édad WlNEXT BUSINESS l i i i il 1 S.A.S. con NIT. 901.020.444--0. y s-us representantes (e98 les Osca, Fabián Agu irre Pafra identificado con e.e. 1,024.506.S18. Gustavo Anton io L3torre Rl.la idontlfifido con C.C. 1. 057.593.742, y la señora Ma lory A le jandra Cepeda Carrillo ;dent ificada oon e ·- . 1e .03.3. 7 . 74.596. -. - '-• •- ' . . . . Actvdades que m&nftsti.rOfl De -d!)ndf arguménlabal) Dec Nla ora . nte a i 10i 1, acreedores re'l aJizaba Negoc io qufi ,fi ofrecie,orl · ·p -r -rao -v "--ef fil dlol é as ini'n t et r c esu e-,r .so .t d cF coli lo a6roa fi WINEXT.BUSINESS i 'Model"1ed do IJ'ésJ.8ff10. ,. •. ..P (