SFC - Resolución 1198 de 2014

M o o e o g H A S A . C E S U P E R I N T E N D E N C I A F I N A N C I E R A D É C O L O M B I A Ph o PO MO ] 4 R 2 a 0 d 1 i 3 c 0 a 7 c 2 i 7 ó 8 n 40 4 20 0 0 mite: 240-AA APERTURA O CIERRE OPICIN Anexos: No Salida A plica A: - . Encadenado: NO tinatario: e i pestine Ent: Caja: Pos: 10/10/2014 . R E S O L U C I Ó N N Ú M E R O 1 1 9 8 D E 2 0 1 4 ¿ ( 2 0 1 5 0 4 ) P o r m e d i o d e l a c u a l s e a u t o r i z a l a a p e r t u r a d e u n a o f i c i n a d e r e p r e s e n t a c i ó n d e l a e n t i d a d b a n

c a r i a C A P I T A L B A N K I N C . , c o n d o m i c i l i o e n C i u d a d d e P a n a m á d ( P e R a e n p a ú m b á l ) i c a E L S U P E R I N T E N D E N T E F I N A N C I E R O E n u s o d e s u s a t r i b u c i o n e s l e g a l e s y , e n e s p e c i a l , d e l a s q u e l e c o n f i e r e n e ln u m e r a l 1 d e l a r t í c u l o 9 4 d e l E s t a t u t o O r g á n i c o d e l S i s t e m a F i n a n c i e r o y e l n u

m e r a l 1 2 d e l a r t í c u l o 1 1 . 2 . 1 . 4 . 2 d e l D e c r e t o 2 5 5 5 d e 2 0 1 0 , y

CONSIDERANDO:

P R I M E R O . . Q u e d e c o n f o r m i d a d c o n e l n u m e r a l 1 d e l a r t í c u l o 9 4 d e l E s t a t u t o O r g á n i c o . d e l S i s t e m a F i n a n c i e r o ( E O S F ) , c o r r e s p o n d e a l a S u p e r i n t e n d e n c i a F i n a n c i e r a d e C o l o m b i a ( S F C ) “ a u t o r i z a r e l e s t a b

l e c i m i e n t o e n e l p a i s d e o f i c i n a s d e r e p r e s e n t a c i ó n d e o r g a n i s m o s f i n a n c i e r o s y r e a s e g u r o s d e l e x t e r i o r , a s í c o m o e j e r c e r s o b r e e l l a s l a i n s p e c c i ó n , v i g i l a n c i a y c o n t r o l c o n l a s m i s m a s f a c u l t a d e s c o n q u e c u e n t a p a r a s u p e r v i s a r a l a s e n t i d a d e s d e l s e c t o r f i n a n c i e r o

y a s e g u r a d o r ” . S E G U N D O . . Q u e m e d i a n t e c o m u n i c a c i ó n r a d i c a d a e n l a S E C c o n e l n ú m e r o 2 0 1 3 0 7 2 7 8 40 0 0 d e l 1 6 d e a g o s t o d e 2 0 1 3 , l a e n t i d a d b a n c a r i a d e n o m i n a d a C a p i t a l B a n k I N C . , p o r i n t e r m e d i o d e a p o d e r a d o e s p e c i a l , p r e s e n t ó u n a s o l i c i t u d d e a u t o r i z a c i ó n p a r a c o n s t i

t u i r u n a o f i c i n a d e r e p r e s e n t a c i ó n e n C o l o m b i a . T E R C E R O .

• Q u e C a p i t a l B a n k

I N C . , a c r e d i t ó t e n e r u n a l i c e n c i a g e n e r a l o t o r g a d a ¿ p o r l a S u p e r i n t e n d e n c i a d e B a n c o s d e P a n a m á p a r a l l e v a r a c a b o n e g o c i o s d e b a n c a e n o d e s d e l a R e p ú b l i c a d e P a n a m á y d e m á s a c t i v i d a d e s q u e d i

c h a S u p e r i n t e n d e n c i a a u t o r i c e . S U P E R I N T E N D E N C I A F I N A N C I E R A D E C O L O M B I A

. R E S O L U C I Ó N N o . 1 1 9 8 d e 2 0 1 4 P á y . 2 P o r m e d i o d e l a c u a l s e a u t o r i z a l a a p e r t u r a d e u n a o f i c i n a d e r e p r e s e n t a c i ó n d e l a e n t i d a d b a n c a r i a C A P I T A L B A N K I N C . , c o n d o m i c i l i o e n C i u d a d d e P a n a m á ( R e p

ú b l i c a d e P a n a m á ) C U A R T O .

• Q u e C a p i t a l B a n k

I N C . , a d j u n t ó l a d o c u m e n t a c i ó n e i n f o r m a c i ó n r e q u e r i d a e n e l a r t í c u l o 4 : 1 . 1 . 1 . 4 d e l D e c r e t o 2 5 5 5 d e 2 0 1 0 p a r a s o l i c i t a r l a a p e r t u r a d e u n a o f i c i n a d e r e p r e s e n t a c i ó n , y c u m p l i ó a d e m á s , c o n l a s s o l i c i t u d e s d e i n f o r m a c i ó n y d

o c u m e n t a c i ó n c o m p l e m e n t a r i a f o r m u l a d a s p o r e s t a S u p e r i n t e n d e n c i a l a , ú l t i m a d e t a s c u a l e s s e r e c i b i ó e l 0 3 d e j u l i o d e 2 0 1 4 . Q U I N T O .

• Q u e c o n f o r m e a l o e s t a b l e c i d o e n e l n u m e r a l

1 % , a r t í c u l o 4 . 1 . 1 . 1 . 2 d e l D e c r e t o 2 5 5 5 d e 2 0 1 0 , “ L a s i n s t i t u c i o n e s f i n a n c i e r a s d e l e x t

e r i o r , q u e p r e t e n d a n p r o m o v e ro p u b l i c i t a r s e r v i c i o s f i n a n c i e r o s e n e l m e r c a d o c o l o m b i a n o o a s u s r e s i d e n t e s , d e b e r á n e s t a b l e c e r u n a o f i c i n a d e r e p r e s e n t a c i ó e n n C o l o m b i a , c o n a r r e g l o a l o d i s p u e s t o e e P d p d n s e a e r t l r c e a t r s e e e t n o t ” e . S E X T O .

• Q u e l a c i t a d a e n t i d a d f i n a

n c i e r a d e l e x t e r i o r n o e s t á e x c e p t u a d a d e l a o d t d o b e r e e e l f e n C p p y n o a i e i p r r l g r r o c a a o e m i c m s o i n e b c ó a n i n i . t a o a n c a i r ó n p s y p u s y u b d b s r e a e m d v e e p l o r l e e a n l a n i d v l í r c i c s u o i c a c , c r t i r a t e a o i d s r o s o s o s e s a l 4 d e r D 2 d . e 2 g t 1 l e 5 e 0 í c ú . 5 1 c r n 1 5 0 u . e . l 1 t o . o 3 SÉPTIMO.- Que la actividad en Colombia de las oficinas de representación de organismos financieros del exterior se limita exclusivamente a promover o publicitar tos productos y servicios que constituyen el objeto social de la entidad financiera de! exterior, según las reglas establecidas en los artículos 4.1.1.1.7 y

4.1.1.1.8 del Decreto 2555 de 2010. OCTAVO.- Que los productos y servicios que serán objeto de promoción y publicidad por parte de Capital Bank INC., en Colombia a través de la oficina de representación, son los siguientes: Productos de Crédito

A. Líneas de crédito: - Adelantos desembolsados a la cuenta del deudor para el financiamiento de cuentas para cobrar e inventario (Capital de trabajo). - Financiamiento para importaciones de comercio exterior mediante apertura y financiamiento de cartas de crédito. - Descuento de facturas comerciales. - Descuento de letras de cambio o pagarés girados por el exportador

(beneficiario) y aceptados por el importador (deudor), acompañados de documentos de embarque y un contrato claro entre las partes (Fortaiting). - Cesión de contratos de arrendamiento, - Descuento de contratos de trabajo de servicios. - Descuento de cartas de crédito confirmadas por Capital Bank Inc.

B. Préstamos a Término: - Desembolso a la cuenta del deudor por el total del monto aprobado. ñ ao E '

E A A . ME A - : H SJ si ¿ y

0 ¿ : 14 l 1 .

SUPERINTENDENCIA

FINANCIERA

DE

COLOMBIA Al .. : |

RESOLUCIÓN

No. 1 1 98 - ] E de 2014 5 / E Pág. 3 Ñ l pl E j Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación de la entidad bancaria

CAPITAL

BANK

INC., con domicilio en Ciudad de Panamá (República de Panamá e 3% ( E y]

j E , AS Y E)

• Adelantos a la cuenta del deudor.

— . po? j al fiCesión de contratos de arrendamiento financiero.

EE A a

| 10 p Productos de captación e p o NE " A. Cuentas Corrientes" : tos E | | | po y B. Cuentas de Ahorro Po E C. Depósitos a Plazo Fijo E ; D. Préstamos Prendarios | y El | o y E. Fideicomisos para empresas del sector privado: ES t: E : : !

• Fideicomiso de Garantía osFideicomiso de Administración oFideicomiso de Inversión oa pola

+ F . F i d e i c o m i s o s p a r a p e r s o n a s n a t u r a l e s : - Fideicomiso de Inversión - — Fideicomiso de Inversión Individual - Fideicomiso de Administración

G. Tarjetas de Crédito:

• T a r j e t a E s t á n d a r c o n

u n l í m i t e d e h a s t a U S D 5 , 0 0 0 . 0 0 - — T a r j e t a G o l d c o n u n l í m i t e d e h a s t a U S D 1 0 , 0 0 0 . 0 0 - — T a r j e t a P l a t i n u m c o n u n l í m i t e d e h a s t a U S D . 2 0 1 0 0 0 . 0 0T a r j e t a B l a c k c o n u n l i m i t e d e U S D 2 0 , 0 0 0 . 0 0 e n a d e l a n t e - — T a r j e t a B u s i n e s s c o n u n l í m i t e d e h a s t a U S D 1 0 , 0 0 0 . 0 0 .

• T a r j e t a C o r p

o r a t e c o n u n l i m i t e d e L . J S D 1 0 , 0 0 0 . 0 0 e n a d e l a n t e Servicios A . Cajillas de seguridad B . Cheques de Gerencia

C. Giros D . Banca en línea

E. Transferencias Internacionales F . T r a n s f e r e n c i a s l o c a l e s “ A C H ”

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA sw.

R E S O L U C I Ó N N o . 1 1 3 8 g e 2 0 1 4 e P á y . 4 Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación de la entidad bancaria

CAPITAL

BANK INC., con domicilio en Ciudad de Panamá (República de Panamá)

-G, FOREX:

• L a s o p e r a c i o n e s b a n c a r i a s , t r a n s f e r e n c i a o c o m p r a y v e n t a d e d i v i s a s d

e l o s d l d B c l e p a S e e b o a o i u x a r c n n p p n e c e e c n o r c d o i i s i s a n d t a e n d e n c i a P a n a m á p o r c u e n t a d e t e r c e r o s , ú n i c a m e n t e c o m o r e s u l t a d o d e u n a e d c O x e o t p m e e r e r i r o a c r c i . i o ó n “ q s

• d d d c

« L o d c e i e o s u e a p e a v p e a n s o e m i n t t s r b ” a a a i d s c o o i s o n e s l d p p l c l e a S e r b o o i o o x u e s a r c r n p p a n e e l n e c i c d r o i z i i s a a d n d a t a e s n d e n c i a l u e d s d

o a c t c l d e B P e e b e o e u j a a n r a a s e t n c n l t i e c q i a n r o u v m o o i o s s á e , r a t r a n s a c c i ó n .

H. Cajeros Automáticos NOVENO.- Que de acuerdo con el numeral 1” el artículo 94 del EOSF, concordante con lo dispuesto en el numeral 12 del articulo 11.2.1.4.2 y el artículo 4.1.1.1.12 del Decreto 2555 de 2010, corresponde al Superintendente Financiero autorizar el establecimiento en el país de oficinas de representación de instituciones del sector financiero, del mercado de valores y reasegurador del exterior. : En mérito de lo anterior, este Despacho, RESUELVE: ARTÍCULO PRIMERO.- AUTORIZAR el establecimiento de una Oficina de Representación a Capital Bank INC., con domicilio en Ciudad de Panamá

(República de Panamá), para realizar actos de promoción o publicidad de los productos y servicios financieros relacionados en el considerando Octavo de esta Resolución.

PARÁGRAFO: Está autorización se predica únicamente para la promoción o publicidad de los productos y servicios que ofrece Capital Bank INC., con domicilio en Ciudad de Panamá (República de Panamá) y no incluye productos o servicios de sus filiales, subsidiarias o vinculadas.

ARTÍCULO SE UNDO ;;ADVERTIR a Capital Bank INC., que el Representante de su oficiha d fepreserftación en Colombia, deberá obtener autorización previa

de la SFCipara su posesión en el cargo, según lo exige el artículo 4.1.1.1.11 del Decreto 2555 de 2010. ARTÍCULO TERCERO.- ADVERTIR“ a la Oficina de Representación de Capital Bank INC., que de conformidad con lo previsto en el artículo 4.1.1.1.9 del Decreto 2555 de 2010, en desarrollo de las actividades autorizadas, deberán dar a los clientes una asesoría profesional, en relación con los productos y servicios que promociona. ' os l : son i . : : : vi , -

SUPERINTENDENCIA

FINANCIERA

DE COLOMBIA mn , o

E :l Curs 4 op x

RESOLUCIÓN

No. J 1198 de 2014 E E ha ES ! ON : “4 2 14 E e Por medio de la cual se autoriza la apertura de una oficina de representación de la entidad bancaria

CAPITAL

BANK INC., con domicilio en Ciudad de Panainá (República de : Panamá) 4 ez P A R Á G R A F O : P a r a t a l e f e c t o , s e d e b e r á m a n i f e s t a r e x p r e s a m e n t e a s u s c l i e n t e

s . : y u s u a r i o s q u e l o s p r o d u c t o s y s e r v i c i o s q u e p r ó m u e v e s ó n p r e s t a d o s p o r l a . i n s t i t u c i ó n d e l e x t e r i o r r e s p e c t i v a e i l u s t r a r l o s d e t a l l a d a m e n t e a c e r c a d e l a s ' c o n d i c i o n e s j u r í d i c a s , f i n a n c i e r a s , . c o n t a b l e s , c o m e r c i a l e s y a d m i n i s t r a t i v a s e n q u e : é s t a d e s a r r o l

l a s u s o p e r a c i o n e s ; e l a l c a n c e d e s u s r e s p o n s a b i l i d a d e s c o m o o f i c i n a d e r e p r e s e n t a c i ó n ; l a r e s p o n s a b i l i d a d q u e l a i n s t i t u c i ó n d e l e x t e r i o r a s u m e f r e n t e a l o s s e r v i c i o s p r e s t a d o s y d e m á s a s p e c t o s r e l a c i o n a d o s e n l a c i t a d a d i s p o s i c i ó n . A R T Í C U L O C U A R T O . - A D V E R T I R

q u e l a a u t o r i z a c i ó n p a r a l a p r e s t a c i ó n d e l o s | p r o d u c t o s y s e r v i c i o s s e ñ a l a d o s e n l a p a r t e m o t i v a d e e s t e a c t o a d m i n i s t r a t i v o , s e e n t i e n d e s i n p e r j u i c i o d e l c u m p l i m i e n t o d e l a s n o r m a s a p l i c a b l e s a l a s o p e r a c i o n e s c e l e b r a d a s e n t r e r e s i d e n t e s c o n a g e n t e s d e l e x t e r i o

r , c o n t e n i d a s e n e l r é g i m e n c a m b i a r i o c o l o m b i a n o . o > í o a A R T Í C U L O Q U I N T O . - O R D E N A R q u e p o r S e c r e t a r í a G e n e r a l d e l a S F C s e n o t i f i q u e a l a p o d e r a d o d e C a p i t a l B a n k I N C . , l a p r e s e n t e R e s o l u c i ó n , e n t r e g á n d o l e c o p i a d e l a m i s m a y a d v i r t i é n d o l e q u e c o n t r a e l l a p r o c e d e e l r

é c u r s o d e r e p o s i c i ó n i n t e r p u e s t o a n t e e l S u p e r i n t e n d e n t e F i n a n c i e r o , d e n t r o d e l o s d i e z ( 1 0 ) d í a s h á b i l e s s i g u i e n t e s a l a f e c h a d e s u n o t i f i c a c i ó n . E E o A R T Í C U L O S E X T O . - O R D E N A R l a p u b l i c a c i ó n d e e s t a R e s o l u c i ó n e n e l B o l e t í n d e l M i n i s t e r i o d e H a c i e n d a y C r é d i t o P ú b

l i c o , C a p í t u l o S u p e r i n t e n d e n c i a F i n a n c i e r a . A R T Í C U L O S É P T I M O . - R E M I T I R c o p i a d e e s t a p r o v i d e n c i a a l G r u p o d e R e g i s t r o d e e s t a S u p e r i n t e n d e n c i a , p a r a l o s e f e c t o s p e r t i n e n t e s . . N O T I F Í Q U E S E , P U B L Í Q U E S E Y C Ú M P L A S E D a d a e n B o g o t á , D . C . 1 H J U L 2 0 1 6 E L S U P E R I N T E N D E N

T E F I N A N C I E R O , G E R A r u s U H E R N A N D E Z C O R R E A

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA ”. .

R E S O L U C I Ó N . N o . 1 1 9 8 d e 2 0 1 4P á y . 6 Por medio de la cual se autoriza la apertura de:una oficina de representación de la entidad bancaria

CAPITAL

BANK INC., con domicilio en Ciudad de Panamá (República de Panamá) Doctor

JAMES ÁLVARO VALDIRI REYES

Apoderado

CAPITAL BANK INC

Carrera 7 No. 71 - 52 Torre B Piso 9 Bogotá D.C.

Trámite: 2013072784

Entidad: CAPITAL BANK INC,

Elaborado por: — Diana Carolina Gómez Castillo

Revisó: Angela Maria Linares Villalobos

: Luz Angela Barahona Polo 114000 eo Superintendencia pm Financiera de Colombia fs Grupo de Correspondencia

DOCUMENTO ORIGINAL.

RETIRADO POR: A : da a

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