SIC - Resolución 29069 de 2024

REPUBLICA DE COLOMBIA 2/7 Indusyt Cromieraci o | Ey SUPERINTENDENCIA MMIINNIISSTTEERRIOIO DDEE CCOOMMERECRICOI,O , IINNDDUUSSTTRRIAIA YY TTUURRIISSMMOO SSUUPPEERRIINNTTEENNDDEENNCICAIA DDEE IINNDDUUSSTTRRIAIA YY CCOOMMEERRCICOIO RREESSOOLLUUCCIÓIÓNN NNÚÚMMEERROO 2299006699 DDEE 22002244 ((0055 ddee jjuunniioo ddee 22002244) ) ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn yy ssee iimmppaarrtteenn óórrddeenneess aaddmminiinsitsrtraatitivvaass” ” RRaaddiiccaacciióónn 2222--447700226699 VVE ERRSSIIÓÓNN PPÚÚBBLLIICCAA LLAA DDIIRREECCTTOORRAA DDEE IINNVVEESSTTIIGGAACCIIOONNEESS DDEE PPRROOTTEECCCCIÓIÓNN DDEE DDAATTOOSS PPEERRSSOONNAALLEESS EEnn eejjeerrcciicciioo ddee ssuuss ffaaccuullttaaddeess lleeggaallees,s , eenn eessppeecicaila l llaass ccoonnffeerriiddaass ppoor r eel l aarrttííccuulloo 1177 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee

2200008,8 , eel l nnuummerearla l 44 ddeel l aarrttííccuulloo 1177 ddeel l DDeeccreretoto 44888866 ddee 2200111,1 , mmoodidfifiiccaaddoo ppoor r eel l aarrttííccuulloo 77 ddeel l DDeeccreretoto 009922 ddee 22002222 yy, , CCOONNSSIIDDEERRAANNDDOO PPRRIIMMEERRO:O : QQuuee eessttaa SSuuppeeririnntteennddeencnicaia ttuuvvoo ccoonnoocciimmieienntoto ddee llaa pprreessuunntata vviioollaacciióónn ddee llaass nnoorrmmaas s ddee pprrootteecccciióónn ddee ddaattooss ppeerrssoonnaaleless ccoonntteenniiddaass eenn llaa LLeeyy 11226666 ddee 22000088 ppoor r ppaarrttee ddee llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -– CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA.,. , ccoonn eel l NNiti.t . 880055..002255.9.9664-43-,3 , ppoor r lloo qquuee ddeeccididióió iinniicciiaarr iinnvveessttiiggaacciióónn aaddmminiinsitsrtaratitivvaa ccoonn ffuunnddaammeentnoto eenn lloo eexxppuueestsoto eenn llaa ppaarrttee ccoonnssiiddeerartaitvivaa ddee llaa RReessooluluccióiónn

NN?.° . 3355555555 ddeel l 1100 ddee jjuunniioo ddee 2200221,1a,saís:í : ““1100..22 DDeebbeer r ddee ccoommuunincicaar r pprreevviiaammeenntete aall eeffeeccttuuaarr eell rreeppoorrttee aannttee llooss ooppeerraaddoorreess ddee llaa iinnffoorrmmaacciióónn ((AArrttííccuulloo 1122 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008)8.) . [[…...] ] EEnn eessee oorrddeenn ddee iiddeeaas,s , nnoo oobbrraa eenn eell eexxppeeddieienntete ddooccuummenetnoto aa ttrraavvééss ddeel l ccuuaal l ssee ddeemmueusetsrtere quuee ssee rreeaalliizzóó eell eennvvííoo ddee llaa ccoommuunincicaacicóiónn pprreevviaia aall rreeppoortrtee nneeggaatitivvoo ddee llaa oobblliiggaacciióónn NNoo. . XXXX,, ppoorr lloo ccuuaal l eessttee DDeessppaacchhoo eennccuueentnrtara qquuee llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS –- CCRREEDDIISSEERRVVICICIIOOSS SS..AA ppoossiibblleemmeenntete iinnccuummplpilóió ccoonn eell ddeebbeer r ccoonntteenniiddoo eenn eell aarrttííccuulloo 1122 ddee llaa

LLeeyy 11226666 ddee 22000088 ppoorr lloo qquuee ssee oobbsseerrvvaa uunnaa pprreessuunntata vvuullnneerraacciióónn ppoorr ppaarrttee ddee llaa ffuueennttee aall ddeerreecchhoo ffuunnddaammenetnatla l ddee HHaabbeeaass DDaatata ddeel l ttiittuullaarr..1”” SSEEGGUUNNDOD:O : QQuue,e , eenn eejjeerrcciicciioo ddee llaass ffuunncciioonneess aassiiggnnaaddaass aa eessttaa SSuuppeeririnntteennddenecnicai,a , ssee rreeccoolleeccttaarroonn eenn llaa eettaappaa pprreelliimmiinnaar r ddee eessttaa iinnvveessttiiggaacciióónn llooss eelleemmeenntotoss mmaateteriraialleess ddee pprruueebbaa qquuee ssee eennlliissttaann aa ccoonnttiinnuuaacicóión:n : 22..11. . MMeemmoroarannddoo ddee TTrraassllaaddoo ddee EExxppeedideientnet;e ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmeeroro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 11 aa 22. .

2.2. Denuncia presentada por el Titular A de fecha de 06 de 2.2. Denuncia presentada por el Titular XXXXX XXXXXX XX XX XXX XXXXXX, de fecha de 06 de aaggoosstoto ddee 2200220;0 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmereoro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 1144 aa 3355. . 22..33. . RReeqquuereirmimieientnoto ddee iinnffoorrmmaaccióiónn rreeaalliizzaaddoo aal l OOppeerraaddoro r ddee IInnffoorrmmaacciióónn CCIIFFIINN SS..AA.S.S.,. , ddee ffeecchhaa ddee 3300 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 2200220;0 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmereoro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 3366 aa 3377. . 22..44. . RReeqquuereirmimieientnoto ddee iinnffoorrmmaacciióónn rreeaalliizzaaddoo aal l OOppeerraaddoro r ddee IInnffoorrmmaacciióónn EEXXPPEERRIAIANN CCOOLLOOMMBIBAIA SS..AA.,. , ddee ffeecchhaa ddee 3300 ddee ddiicciieemmbbrree ddee 2200220;0 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmereoro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 3388 aa 3399. .

3388 aa 3399. . 22..55. . RReeqquuereirmimieientnoto rreeaalliizzaaddoo aa llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -- CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA.,. , ddee ffeecchhaa 1188 ddee eenneerroo ddee 2200221;1 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmeeroro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 4400 aa 4411. . 22..66. . RReessppuuesetsata ssuummininisisttrraaddaa ppoorr eel l OOppeerraaddoro r ddee IInnffoorrmmaaccióiónn CCIIFFIINN SS..AA.S.S. . ddee ffeecchhaa 1188 ddee eenneerroo ddee 2200221,1 , eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmeeroro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliioo 4422 aa 4433. . 11 RRaaddiiccaaddoo 2222--44770022696-90-,0 , ppáágg. . 22, , ffoolliioo 1111

RREESSOOLLUUCCIÓIÓNN NNUÚMMEERROO 2299006699 DDEE 22002244

HHOOJJAA NNoo. . 22 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn yy ssee iimmppaarrtteenn

óórrddeenneess aaddmminiinsitsrtaratitivvaas”s ” 22..77. . RReessppuuesetsata ssuummininisisttrraaddaa ppoor r eel l OOppeerraaddoro r ddee IInnffoorrmmaaccióiónn EExxppeeriraiann CCoolloommbibaia SS..AA ddee ffeecchhaa ddee 1155 ddee eenneerroo ddee 2200221;1 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmeeroro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 4444 aa 5533. . 22..88. . RReeqquuereirmimieientnoto ddee iinnffoorrmmaacciióónn rreeaalliizzaaddoo aal l OOppeerraaddoro r ddee IInnffoorrmmaacciióónn EEXXPPEERRIAIANN CCOOLLOOMMBIBAIA SS..AA.,. , ddee ffeecchhaa ddee 0033 ddee mmaayyoo ddee 2200221;1 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmeeroro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 5544 aa 5555. . 22..99. . RReessppuuesetsata ssuummininisisttrraaddaa ppoor r eel l OOppeerraaddoro r ddee IInnffoorrmmaaccióiónn EEXXPPEERRIAIANN CCOOLLOOMMBIBAIA SS..AA. . ddee ffeecchhaa ddee

ffeecchhaa ddee ffeecchhaa 2200 ddee mmaayyoo ddee 2200221;1 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmeeroro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 5566 aa 6622. . 22..1100. . CCoonnsstatanncicaia SSeecrcerteatrairaila l ddee NNootitiffiiccaacciióónn ppoor r AAvviissoo nnúúmmeeroro 1133554433 ddee ffeecchhaa 2233 ddee jjuunniioo ddee 2200221 1 aa llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -- CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA.,. , ddee llaa RReessooluluccióiónn nnúúmmereoro 3355555555 ddeel l 1100 ddee jjuunniioo ddee 2200221;1 ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmereoro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliioo 6633. . 22..1111. . CCeertrtiiffiiccaaddoo ddee EExxiisstteenncciaia yy RReepprreesseentnatacicóiónn LLeeggala l vviiggeenntete ddee llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS --

CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA.;. ; eenn EExxppeeddieienntete ddiiggititaal,l , ccoonnsseecuctuitvivoo nnúúmmeeroro 11, , ppáággiinnaa 22, , ffoolliiooss 6644 aa 7766. .

TTEERRCCEERRO: O : QQuue,e , ccoonn bbaassee eenn llooss hheecchhooss aannoottaaddooss yy ddee llaass pprruueebbaass ttrraassllaaddaaddaas,s , aa ppaartritrir ddee llooss ccuuaalleess ssee aaddvvieiertrtee llaa pprreessuunntata vviioollaacciióónn ddee llaass nnoorrmmaass ssoobbrree pprrootteecccciióónn ddee ddaattooss ppeerrssoonnalaeles,s , eel l 1144 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 22002222 ssee iinniicciióó llaa pprreesseenntete iinnvveessttiiggaacciióónn aaddmminiinsitsrtaratitivvaa mmeeddiaianntete llaa eexxppeedidcicióiónn ddee llaa RReessooluluccióiónn NN.° . 8888442244 ppoorr mmeedidoio ddee llaa ccuuaal l ssee ffoorrmmuullaarroonn cciinnccoo ccaarrggooss eenn ccoonntrtraa ddee llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -– CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA, , ppoor r llaa pprreessuunntata ccoonnttrraavveennccióiónn ddee lloo ddiissppuueesstoto eenn eel:l :

((ii)) NNuummerearla l 11 ddeel l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008,8 , eenn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn eel l aarrttiiccuulloo 44 lliitteerraal l aa ddee llaa mmiissmmaa LLeey.y . ((iiii)) NNuummerearla l 55 ddeel l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008.8 . ((iiiiii)) NNuummerearla l 88 ddeel l aarrttííccuulloo 88 LLeeyy 11226666 ddee 2200008,8 , eenn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn eel l aarrttííccuulloo 1166 nnuummerearla l 44, , ddee llaa mmiissmmaa LLeey.y . ((iivv)) NNuummerearla l 99 ddeel l aarrttííccuulloo 88 LLeeyy 11226666 ddee 2200008.8 . ((vv)) NNuummerearla l 1100 ddeel l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008,8 , eenn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn eel l aarrttííccuulloo 1122 iinncciissooss 22 yy 33, , ddee llaa mmiissmmaa LLeeyy LLaa mmeenncciioonnaaddaa rreessoolluucciióónn llee ffuuee nnoottiiffiiccaaddaa aa llaa iinnvveessttiiggaaddaa eel l ddííaa 1166 ddee ddiicciieemmbbrere ddee 22002222 ddee mmaannereara

eelleeccttrróónniiccaa ddee ccoonnffoorrmmiiddaadd ccoonn llaa cceerrttiiffiiccaacciióónn ddee ffeecchhaa ddeel l 2277 ddee ddiicciieemmbbrree ddee 22002222 eexxppeeddididaa ppoor r llaa SSeeccreretataríraía GGeennerearla l ddee eessttaa SSuuppeeririnntteennddeencnicaia bbaajjoo eel l rraaddiiccaaddoo 2222--44770022696-96-.6 .

CCUUAARRTOT: O : QQuuee llaa iinnvveessttiiggaadda,a , ppoor r iinntteerrmmeeddioio ddee ssuu aappooddeeraradod,o , aappoortrtóó eessccrirtitoo ddee ddeessccaarrggooss eenn ffeecchhaa 44 ddee eenneerroo ddeel l 22002233 ccoonn rraaddiiccaaddoo 2222--44770022669-97-7 aal l iinntteerriioorr ddeel l ccuuaal l aalleeggaa qquuee: : 44..11. . IInniicciiaallmmeenntet,e , ssee rreeffiieerree aa llaa ooppoorrttuunniiddaadd pprroocceesasla l ppaarraa iinntteerrppoonneer r eel l eessccrirtitoo. . 44..22. . FFrreennttee aal l pprriimmeer r ccaarrggo,o , ssoolilicciittaa qquuee ssee ddeesseessttiimmee eel l eessttuuddioio ddee eessttee, , yyaa qquuee ccoonnssiiddeerara qquuee llaa

rreellaacciióónn ddee ccoonnssuummoo eennttrree eel l ddeennuunncicaiantnete yy ssuu rreepprreesseennttaaddaa ssee ddiioo ppoor r mmeedidoio ddeel l ccrrééddititoo rroottaattiivvoo mmaateteririaalliizzaaddoo eenn ttaarrjjeettaa ddee ccrréédditioto. . AAlleeggaa qquuee eessttaa oobblliiggaacciióónn ssee eennccuueentnrtara ssooppoorrttaaddaa eenn llooss ttííttuullooss oorriiggiinnaarriiooss aappoorrttaaddooss aal l pprroocceesso.o . SSoobbrere eessttee ttííttuulloo oorriiggiinnaariroio, , mmaaninfiifieesstata qquuee ffuuee ffiirmrmaaddoo ppoorr eel l ddeennuuncnicainatnet.e . 44..33. . SSoobbrere eel l ccaarrggoo sseegguunndod,o , nnuueevvaammenetnete ssoolilicciittaa qquuee ssee ddeesseessttiimmee eel l ccaarrggo,o , ppoor r ccuuaanntoto ccoonnssiiddeerara qquuee eel l ddooccuummenetnoto ffiirmrmaaddoo yy aappoorrttaaddoo eenn eel l ccaarrggoo aanntteeriroior r ssee eennccuueentnrtara llaa aauuttoorriizzaacciióónn ppaarraa eel l rreeppoortrtee

ddee iinnffoorrmmaacciióónn aannttee llooss ooppeerraaddooreress ddee iinnffoorrmmaacicóión.n . 44..44. . EEnn ccuuaanntoto aal l tteerrcceer r ccaarrggo,o , mmaaninfiifieesstata qquuee rreeccoonnooccee llaa iinnffrraacccciióónn ddeel l ccaarrggoo eenn ttaannttoo oommitiitóió iinnffoorrmmaar r qquuee llaa oobblliiggaacciióónn eessttaabbaa eenn ddiissccuussiióónn jjuuddiciciaial l aannttee llooss ooppeerraaddooreress ddee iinnffoorrmmaacicóión.n . 44..55. . FFrreennttee aal l ccaarrggoo ccuuaartroto, , mmaaninfiifieesstata qquuee rreeccoonnooccee llaa iinnffrraacccciióónn ddeel l ccaarrggo.o .

RREESSOOLLUUCCIÓIÓNN NNUÚMMEERROO 2299006699 DDEE 22002244

HHOOJJAA NNoo. . 33 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn yy ssee iimmppaarrtteenn óórrddeenneess aaddmminiinsitsrtaratitivvaas”s ” 44..66. . PPoor r úúllttiimmoo, , ssoolilicciittaa qquuee ssee ddeesseessttiimmee eel l qquuiinnttoo ccaarrggo,o , yyaa qquuee ccoonnssiiddeerara qquuee, , aal l aappoortratar r llaa gguuííaa ddee

eennvvííoo ddeel l eexxttrraaccttoo ccoonnssiiddeerara qquuee ssee iinncclluuyyee llaa lleeyyeennddaa pprreevviaia aal l rreeppoortrete, , ccuummplpele ccoonn ssuu oobblliiggaacciióónn lleeggaal.l . 44..77. . FFiinnaallmmeentnet,e , aappoortrtaa llaass pprruueebbaass qquuee pprreetteennddee hhaacceer r vvaalleer r eenn eel l pprroocceesso.o .

QQUUIINNTTO: O : QQuuee mmeeddiaiantnete RReessooluluccióiónn NN.° . 2222007755 ddeel l 2288 ddee aabbrirli l ddee 2200223,3 , eessttee DDeessppaacchhoo ddeetteerrmmininóó qquuee ccuueenntata ccoonn ttooddooss llooss eelleemmeenntotoss ddee jjuuiicciioo nneecceessarairoioss ppaarraa ddeeccididiri r llaa pprreesseenntete iinnvveessttiiggaaccióión,n , ppoor r ttaal l mmootitivvoo ccoorrrriióó ttrraassllaaddoo ppaarraa aalleeggaar r yy pprroocceeddióió aa iinnccoorrppoorraar r llaass pprruueebbaass oobbrraanntteess eenn eel l eexxppeedideientnet,e , llaass

ccuuaalleess ssee rreellaacciioonnaann aa ccoonnttiinnuuaacicóión:n : 55..11. . RReessooluluccióiónn NN.° . 3355555555 ddeel l 1100 ddee jjuunniioo ddee 2200221 1 bbaajjoo rraaddiiccaaddoo 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 33 aal l 1133. . 55..22 QQuuejeaja pprreesseennttaaddaa ppoorr eel l ddeennuunncicaianntete ccoonntrtraa llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -– CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA.,. , ddee ffeecchhaa 0066 ddee aaggoosstoto ddee 22002200 bbaajjoo rraaddiiccaaddoo 2222--44770022669-90-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 1144 aal l 1166. . 55..33 CCaapptuturara ddee ppaanntatalllala aalllleeggaaddaa ppoor r eel l ddeennuunncicaianntete ddee llaa ppáággiinnaa ddee llaa iinnvveessttiiggaaddaa bbaajjoo rraaddiiccaaddoo 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 2 2 ffoolliioo 1177. . 55..44 DDeerreecchhoo ddee ppeettiicciióónn pprreesseennttaaddoo ppoor r eel l ddeennuunncicaianntete aannttee llaa iinnvveessttiiggaaddaa ddee ffeecchhaa 2211 ddee mmaayyoo ddee

22002200 RRddo.o . 2222--44770022669-90-0 ppáággiinnaa 2 2 ffoolliioo 1188 aal l 2244. . 55..55 RReessppuuesetsata aa ddeerreecchhoo ddee ppeettiicciióónn ppoorr ppaarrttee ddee llaa iinnvveessttiiggaaddaa aal l ddeennuunncicaiantnete ddee ffeecchhaa 0099 ddee jjuunniioo ddee 22002200 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 2255 yy 2266. . 5.6 Extracto de tarjeta de crédito terminada en Rdo. 22470269-0 página 2 folio 27 y 28. 5.6 Extracto de tarjeta de crédito terminada en XXXX Rdo. 22470269-0 página 2 folio 27 y 28. 5.7 Guía de envío No. " Rdo 22470269-0 página 2 folio 29 5.7 Guía de envío No. XXXXX Rdo 22470269-0 página 2 folio 29 55..88 DDeerreecchhoo ddee ppeettiicciióónn pprreesseennttaaddoo ppoorr eel l ddeennuunncicaianntete aannttee llaa iinnvveessttiiggaaddaa ddee ffeecchhaa 1100 dde eju jluiloio ddee 22002200

RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 3311 aal l 3333. . 55..99 AAccttaa NN”° ..556611 eexxppeeddididaa ppoor r llaa nnoottaaríríaa qquuiinnccee ddee MMeededlelíllnín RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 3344 yy 3355. . 55..1100 RReeqquuereirmimieientnoto ddiirriiggiiddoo aal l ooppeerraaddoor r ddee iinnffoorrmmaacciióónn CCIIFFIINN SS..AA.S.S, , ddee ffeecchhaa 3300 ddee ddiicciieemmbbrree ddee 22002200 RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 3366 yy 3377. . 55..1111 RReeqquuereirmimieientnoto ddiirriiggiiddoo aal l ooppeerraaddoor r ddee iinnffoorrmmaacciióónn EEXXPPEERRIAIANN CCOOLLOOMMBIBAIA SS..AA, , ddee ffeecchhaa 3300 ddee ddiicciieemmbbrree ddee 22002200 RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 3388 yy 3399. .

55..1122 RReeqquuereirmimieientnoto ddiirriiggiiddoo aa llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -- CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA.,. , ddee ffeecchhaa 1188 ddee eenneerroo ddee 2200221 1 RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 4400 yy 4411. . 55..1133 RReessppuuesetsata aalllleeggaaddaa ppoor r eel l ooppeerraaddoor r ddee iinnffoorrmmaacciióónn CCIIFFIINN SS..AA.S.S, , RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 4422 yy 4433. . 55..1144 RReessppuuesetsata aalllleeggaaddaa ppoor r eel l ooppeerraaddoor r ddee iinnffoorrmmaaccióiónn EEXXPPEERRIAIANN CCOOLLOOMMBIBAIA SS..AA.,. , RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 4444 aal l 5533. . 55..1155 RReeqquuereirmimieientnoto ddiirriiggiiddoo aal l ooppeerraaddoor r ddee iinnffoorrmmaacciióónn EEXXPPEERRIAIANN CCOOLLOOMMBIBAIA SS..AA, , ssoolliicciittaannddoo

aaccllaarraar r llaa rreessppuueestsata iinniicciiaal l aalllleeggaannddoo ccaappttuurraass ddee ppaanntatalllala ddee ddooss oobblliiggaacciioonneess RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 5544 yy 5555. . 55..1166 RReessppuuesetsata aalllleeggaaddaa ppoor r eel l ooppeerraaddoor r ddee iinnffoorrmmaaccióiónn EEXXPPEERRIAIANN CCOOLLOOMMBIBAIA SS..AA.,. , RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 2 2 ffoolliioo 5566 aal l 6622. . 55..1177 CCeertritiffiiccaacciióónn ddee nnoottiiffiiccaacciióónn ddee llaa RReessooluluccióiónn 3355555555 ddee 1100 ddee jjuunniioo ddee 2200221 1 RRddo.o . 2222- - 44770022669-90-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 6633. . 55..1188 CCeertrtiiffiiccaaddoo ddee eexxiisstteenncciaia yy rreepprreesseennttaaccióiónn lleeggaal l ddee llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -- CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA.,. , RRddo.o . 2222- - 447700226699-0-0 ppáággiinnaa 22 ffoolliioo 6644 aal l 7766. .

55..1199 EEssccrirtitoo ddee ddeessccaarrggooss ddee llaa ssoocciieeddaadd CCRREEDDIIVVAALLOORREESS -- CCRREEDDIISSEERRVIVCICIOIOSS SS..AA ddee ffeecchhaa 44 ddee eenneerroo ddee 22002233 2222--447700226699-7-7 ppáággiinnaa 11 aa llaa 2200 ddoonnddee aappoorrttaarroonn llooss ssiigguuiieenntetes:s :

RREESSOOLLUUCCIÓIÓNN NNUÚMMEERROO 2299006699 DDEE 22002244

HHOOJJAAN oN.o . 44 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn yy ssee iimmppaarrtteenn óórrddeenneess aaddmminiinsitsrtaratitivvaas”s ” 55..1199.1.1 SSoolilicciittuudd ddee ccrréédditioto. . 55..1199..22 EExxttrraaccttoo ttaarrjjeettaa ddee ccrréédditioto. . 55..1199..33 GGuuíaía ddee eennvvííoo .XX..X]X . 55..1199,.44 EEssttaaddooss ffiinnaanncciieerrooss 22001199 yy 22002200 LLaa mmeenncciioonnaaddaa rreessoolluucciióónn llee ffuuee ccoommuunnicicaaddaa aal l iinnvveessttiiggaaddoo eel l ddííaa 22 ddee mmaayyoo ddee 22002233 ddee ccoonnffoorrmmiiddaadd

ccoonn llaa cceerrttiiffiiccaacciióónn ddee ffeecchhaa ddeel l 1177 ddee mmaayyoo ddee 22002233 eexxppeeddididaa ppoorr llaa SSeeccreretataríraía GGeennerearla l ddee eessttaa SSuuppeeririnntteennddeencnicaia bbaajjoo eel l rraaddiiccaaddoo 2222--44770022669-91-31.3 .

SSEEXXTTO: O : QQuuee llaa iinnvveessttiiggaaddaa nnoo aappoortrtóó eessccrirtitoo ddee aalleeggaattooss ddee ccoonncclulusisóión.n .

SSÉÉPPTTIIMMO: O : CCoommpepteetnecnicaia ddee llaa SSuuppeerriinntteennddeenncicaia ddee IInndduusstrtiraia yy CCoommerecricoio EEl l aarrttííccuulloo 1177 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 22000088 eessttaabblleeccee llaa ffuunncciióónn ddee vviiggiillaanncciaia qquuee llee ccoorrrreessppoonnddee aa llaa SSuuppeeririnntteennddeencnicaia ddee IInndduustsrtiraia yy CCoommerecricoio ppaarraa ggaarraanntitizzaar r qquuee eenn eel l ttrraattaammiieenntoto ddee ddaattooss ppeerrssoonnaaleless ssee rreessppeetteenn llooss pprriinncciippiioos,s , ddeerreecchhoso,s , ggaarraanntítíaass yy pprroocceeddiimmieienntotoss pprreevviissttooss eenn llaa mmeenncciioonnaaddaa LLeey.y .

OOCCTTAAVOV: O : AAnnáláilsisisis ddeel l ccaassoo 88..11 AAddeeccuuaacicóiónn ttííppiiccaa LLaa CCoortrtee CCoonnstsittituuccioionnala l mmeeddiaianntete sseenntteenncicaia CC--1100111 1 ddee 220000878,2 , eessttaabblleeccióió lloo ssiigguuiieennttee eenn rreellaacciióónn ccoonn eel l pprriinncciippiioo ddee ttiippiicciiddaadd eenn eel l ddeerreecchhoo aaddmminiinsitsrtaratitivvoo ssaannccioionantaotroiroi:o : ““((.…..)) [[Il]Jaa jjuurrisispprurdudeenncciaia[2l06 ] hhaa eessttiimmaaddoo qquuee ppaarraa qquuee ppuueeddaa pprreeddiiccaarrssee eel l ccuummplpilimmieienntoto ddeel l ccoonntteenniiddoo ddeel l pprriinncciippiioo ddee ttiippiicciiddaadd eenn eell ddeerreecchhoo aaddmminiinsitsrtaratitivvoo ssaanncciioonnaadodro,r , ddeebbeenn ccoonnccururrirrir ttrreess eelleemmeentnotso,s , aa ssaabbere:r : ((ii)) QQuuee llaa ccoonndduuctcata ssaanncciioonnaablbele eessttéé ddeesscrcirtitaa ddee mmaannereara eessppeecícfíificcaa yy pprreeccisisa,a , bbiieenn ppoorrqquuee llaa mmiissmmaa eessttéé ddeetteerrmmiinnaaddaa eenn eell mmiissmmoo ccuueerrppoo nnoorrmmataitvivoo oo sseeaa

ddeetteerrmmiinnaabbllee2[2%07 ] aa ppaartritrir ddee llaa aapplliiccaacciióónn ddee oottrraass nnoorrmmaass jjuurrííddiiccaass; ; ((iiii)) QQuuee eexxiissttaa uunnaa ssaanncciióónn ccuuyyoo ccoonntteenniiddoo mmataetreiraial l eessttéé ddeeffiinniiddoo eenn llaa lleeyy; ; ((iiiiii)) QQuuee eexxiissttaa ccoorrrreellaacciióónn eennttrree llaa ccoonndduuctcata yy llaa ssaannccióión.n . SSiinn ppeerrjjuuiicciioo ddee lloo aannteteriroior,r , ssee rreeiitteerraa qquuee “llaass ccoonndduucctatass oo ccoommpporotrtaammieientnotoss qquuee ccoonnssttiittuuyyeenn ffaallttaa aaddmminiinsitsrtaratitivvaa nnoo ttiieenneenn ppoorr qquuéé sseerr ddeessccrirtitooss ccoonn llaa mmiissmmaa mmiinnuucciioossiiddaadd yy ddeettaallllee qquuee ssee eexxiiggee eenn mmaatetreiraia ppeennala,l , ppeerrmmititiieennddoo aassí í uunnaa mmaayyoor r fflleexxiibbiilliiddaadd eenn llaa aaddeeccuuaacicóiónn ttííppiiccaa P.[2E08N] E n ooccaassiioonnese,s , llooss eelleemmeenntotoss eennuunncciiaaddooss nnoo ssee eennccuueenntrtraann pprreevviissttooss eenn eell mmiissmmoo

iinnssttrruummeenntoto nnoorrmmataitviov,o , ssiinnoo qquuee eess pprreecciissoo ccoonnssulutltaar r eel l ccoonntteenniiddoo ddee oottrraass ddiissppoossiicciioonneess ppaarraa eessppeecicfiificcaarr ccuuáál l eess llaa ccoonndduuctcata oorrddeennaaddaa oo pprroohhiibbiiddaa oo ccuuaal l eess llaa ssaanncciióónn eessppeecícfíificcaa aapplliiccaabblel.e . (...) (…) AAtteennddiieennddoo llooss ppaarráámmetertoross sseeññaallaaddooss ppoorr llaa cciittaaddaa jjuurriisspprruuddeenncicai,a , ppaarraa eel l ccaassoo eessppeecícfíificcoo ssee ttiieennee qquuee: : ((ii)) EEl l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 22000088 eessttaabblleeccee llooss ddeebbeerreess qquuee llee aassiisstteenn aa llaass ffuueenntteess ddee iinnffoorrmmaacciióónn rreessppeecctoto ddeel l mmaannejeojo ddee llooss ddaattooss ppeerrssoonnaaleless ddee llooss ttiittuullaarreess. . EEl l iinnccuummpplilimmieienntoto ddee ttaalleess rreeqquuisisititooss ddaarráá lluuggaar r aa llaa aapplliiccaacciióónn ddee llaass ssaanncciioonneess ddeeffiinniiddaass eessppeeccííffiiccaammeentnete eenn eel l

aarrttííccuulloo 1188 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008.8 . ((iiii)) DDee ccoonnffoorrmmiiddaadd ccoonn llooss hheecchhooss aalleeggaaddooss ppoor r eel l rreeccllaammaantnet,e , llaass aalleeggaacciioonneess rreeaalliizzaaddaass ppoor r llaa ssoocciieeddaadd iinnvveessttiiggaaddaa yy eel l aacceerrvvoo pprroobbaatotoriroio qquuee oobbrraa eenn eel l eexxppeedideientnet,e , ssee ppuueeddee eessttaabblleecceer r qquuee llaa ccoonndduuctcata ddeesspplleeggaaddaa ppoorr llaa iinnvveessttiiggaaddaa ssee ccoonnccrreetata eenn llaa ppoossibiblele vvuullnneerraacciióónn aa llaass ddiissppoossiicciioonneess ccoonntteemmpplaladdaas s eenn eel l aa. . NNuummerearla l 11 ddeel l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008,8 , eenn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn eel l aarrttiiccuulloo 44 lliitteerraal l aa ddee llaa mmiissmmaa LLeey.y .

bb. . NNuummerearla l 55 ddeel l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008.8 . cc. . NNuummerearla l 88 ddeel l aarrttííccuulloo 88 LLeeyy 11226666 ddee 2200008,8 , eenn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn eel l aarrttííccuulloo 1166 nnuummerearla l 44, , ddee llaa mmiissmmaa LLeey.y . 22 CCfrf.r . CCoortrtee CCoonsntsittituucicoionanla,l , sseenntteenncicaia CC 1100111 1 ddeel l 2200008,8 , ddee ffeecchhaa 1166 ddee ooccttuubbrree ddeel l 2200008.8 . MM.P.P.:. : JJaaiimmee CCóórrddoobbaa TTrriivviiññoo. . CCoonnssiiddeerraannddoo 33..66..22. . SSaanncciioonneess y y ccrriitteerriiooss ppaarraa ssuu ggrraadduuaacicóión.n .

RREESSOOLLUUCCIÓIÓNN NNUÚMMEERROO 2299006699 DDEE 22002244

HHOOJJAA NNoo. . 55 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn yy ssee iimmppaarrtteenn óórrddeenneess aaddmminiinsitsrtaratitivvaas”s ”

dd. . NNuummerearla l 99 ddeel l aarrttííccuulloo 88 LLeeyy 11226666 ddee 2200008.8 . ee. . NNuummerearla l 1100 ddeel l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008,8 , eenn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn eel l aarrttííccuulloo 1122 iinncciissooss 22 yy 33, , ddee llaa mmiissmmaa LLeeyy EEnn eessee oorrddeenn ddee iiddeeaas,s , ccoorrrreessppoonnddee aa eessttee DDeessppaacchhoo eessttaabblleecceer r ssi i llaa ccoonndduuctcata ddeesspplleeggaaddaa ppoor r llaa iinnvveessttiiggaaddaa ddaarráá lluuggaar r oo nnoo aa llaa iimmppoosisciciióónn ddee uunnaa ssaanncciióónn ppaarraa lloo ccuuaal l ssee ddeebbeerráánn tteenneer r eenn ccuueenntata llooss hheecchhooss nnaarrrraaddooss ppoor r eel l ddeennuuncnicainatnet,e , llooss aarrgguummeentnotos s ddee hheecchhoo yy ddee ddeerreecchhoo eessggrriimmiiddooss ppoorr llaa ssoocciieeddaadd iinnvveessttiiggaadda,a , aassí í ccoommoo eel l ccoonnjjuunntoto ddee pprruueebbaass aalllleeggaaddaass aal l eexxppeedideientnet.e .

88..22 VVaalloorraacciióónn pprroobbaatotoriraia yy ccoonncclluussiioonneess 88..22..11. . RReessppeecctoto ddeel l ddeebbeer r ddee ggaarraanntitzizaar r qquuee llaa iinnffoorrmmaacciióónn qquuee ssee ssuumminiinsitsrtere aa llooss ooppeerraaddooreress ddee llooss bbaannccooss ddee ddaattooss oo aa llooss uussuuaaririooss sseeaa vveerraaz,z , ccoommplpelteat,a , eexxaacctat,a , aaccttuuaalliizzaaddaa yy ccoommpprorobabbalbel e EEl l aarrttííccuulloo 2200 ddee llaa CCaartrtaa PPoolílíttiiccaa ddee 1199991 1 ccoonnssaaggrara eel l ddeebbeer r ddee iinnffoorrmmaar r yy rreecciibbirir iinnffoorrmmaacciióónn ““vveerraazz ee iimmpparacricaila”.l” . EEssttaass ccuuaalliiddaaddeess ccoonnssttiittuucciioonnaalleess ttaammbbiéiénn ddeebbeenn pprreeddiiccaarrssee ddee llooss ddaattooss ppeerrssoonnalaelse,s , yyaa qquuee qquuiieenn ssuumminiinsitsrtree oo ttrraattee ddaattooss ddeebbee aasseegguurraarrssee ddee llaa vveerraacciiddaadd yy eexxaactcittituudd ddee llaa iinnffoorrmmaacicóión.n .

EEnn eessttee sseenntitiddo,o , llaa CCoortrtee CCoonnstsittituuccioionnala l hhaa sseeññaallaaddoo qquuee: : ““LLooss ddaattooss ppeerrssoonnaaleless ddeebbeenn oobbeeddeecceer r aa ssiittuuaacciioonneess rreeaallees,s , ddeebbeenn sseerr cciieerrttoos,s , ddee ttaall ffoorrmmaa qquuee ssee eennccuueentnrtara pprroohhiibbiiddaa llaa aaddmminiinsistrtraacciióónn ddee ddaattooss ffaallssooss oo eerrrróónneeoso”s?”.3 . LLaa vveerraacciiddaadd ddee llooss ddaattooss eess uunnaa eexxiiggeenncicaia mmíínniimmaa ppaarraa qquuee llooss ssiisstteemmaass ddee iinnffoorrmmaaccióiónn sseeaann ccoonnffiiaabblleess yy ppaarraa qquuee nnoo ssee aaffeecctteenn llooss ddeerreecchhooss ddee llaass ppeerrssoonnasa,s , ppoor r lloo qquuee llooss bbaannccooss ddee ddaattooss ddeebbeenn ccoonntteenneer r iinnffoorrmmaacicóión,n , rreeppoorrttaaddaa ppoor r tteerrcceerroos,s , qquuee ddeebbee sseerr vveerraaz,z , iimmpparacricaila,l , eexxaactcat,a ,

ccoommpprorobbabalbele yy ccoommplpelteat.a . LLaa aanntteeririoor r eexxiiggeenncicaia ddee rraannggoo ccoonnsstitittuucciioonnala l ssee eennmmaracrcaa eenn eel l ddeebbeer r qquuee ssee eennccuueentnrtara ccoonnssaaggrraaddoo eenn eel l nnuummerearla l 11 ddeel l aarrttííccuulloo 88 ddee llaa LLeeyy 11226666 ddee 2200008,8 , eel l ccuuaal l eexxpprreessaa qquuee llaass ffuueenntteess ddee iinnffoorrmmaacciióónn ddeebbeenn ggaarraanntitizzaar r qquuee llaa iinnffoorrmmaacciióónn qquuee eessttaa lleess ssuumminiinsitsrtree aa llooss ooppeerraaddooreress ddee llooss bbaannccooss ddee ddaattooss oo llooss uussuuaaririooss ddee iinnffoorrmmaacciióónn sseeaa vveerraaz,z , ccoommplpelteat,a , eexxaactcat,a , aaccttuuaalliizzaaddaa yy ccoommprporboabbalbel.e . EEnn eessppeceícfíifcico,o , ssee sseeññaalala lloo ssiigguuiieenntete: : ““AArrttííccuulloo 88. . DDeebbeerreess ddee llaass FFuueenntteess ddee llaa IInnffoorrmmaacicóión.n . LLaass ffuueenntteess ddee llaa iinnffoorrmmaacciióónn ddeebbeerráánn

ccuummplpilrir llaass ssiigguuiieenntteess oobblliiggaacciioonnees,s , ssiinn ppeerjrjuuiciciioo ddeel l ccuummplpilimmieienntoto ddee llaass ddeemmááss ddiissppoossiicciioonneess eenn llaa pprreesseenntete lleeyy pprreevviissttaass eenn llaa pprreesseenntete lleeyy yy eenn oottrraass qquuee rriijjaann ssuu aaccttiivviiddaad.d . (...) (…) 11. . GGaarraantnitzizaar r qquuee llaa iinnffoorrmmaacciióónn qquuee ssee ssuumminiinsistrtree aa llooss ooppeerraaddoorreess ddee llooss bbaannccooss ddee ddaattooss oo aa llooss uussuuaaririooss sseeaa vveerraaz,z , ccoommplpelteat,a , eexxaactcat,a , aaccttuuaalliizzaaddaa yy ccoommprporobabbalbel.e . EEnn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn lloo aannteteriroior,r , ssee ddiissppuussoo eenn eel l lliitteerraal l aa)) ddeel l aarrttííccuulloo ccuuaartrtoo ddee llaa LLeeyy 11226666 ddeel l 22000088 eel l pprriinncciippiioo ddee vveerraacciiddaadd ddee llaa iinnffoorrmmaacicóión,n , eel l ccuuaal l eexxpprreessaa lloo ssiigguuiieenntet:e :

AARRTTÍÍCCUULLOO 44oo. . PPRRIINNCCIIPPIIOOSS DDEE LLAA AADDMMIINNIISSTTRRAACCIIÓÓNN DDEE DDAATTOOS.S . EEnn eel l ddeessararrorlollol,o , iinntteerrpprreettaacciióónn yy aa