SIC - Resolución 40286 de 2024

NE) Superintendencia de Industria y Comercio

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024 (19 de julio de 2024) (19 de julio de 2024) ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn” ” VVEERRSSIIÓÓNN PPÚÚBBLLIICCAA RRaaddiiccaacciióónn 2200--443322005555 LLAA DDIIRREECCTTOORRAA DDEE IINNVVEESSTTIIGGAACCIIOONNEESS DDEE PPRROOTTEECCCCIIÓÓNN DDEE DDAATTOOSS PPEERRSSOONNAALLEESS EEnn eejjeerrcciicciioo ddee ssuuss ffaaccuullttaaddeess lleeggaallees,s , eenn eessppeecicaila l llaass ccoonnffeerriiddaass ppoorr eel l aarrttííccuulloo 1199 ddee llaa LLeeyy 11558811 ddee 2200112,2 , eel l nnuummerearla l 44 ddeel l aarrttííccuulloo 1177 ddeel l DDeeccrreettoo 44888866 ddee 2200111,1 , mmoodidfifiiccaaddoo ppoorr eel l aarrttííccuulloo 77 ddeel l DDeeccrreettoo 009922 ddee 2200222,2 , yy CCOONNSSIIDDEERRAANNDDOO PPRRIIMMEERRO:O : QQuuee eel l ddííaa 1177 ddee nnoovviieemmbbrere ddee 2200220,0 , mmeeddiaianntete ccoommunuinciaccaicóiónn ccoonn

radicado número 20-432055-0, el Titular ge radicado número 20-432055-0, el Titular XXXX. XXXXXXXX XXXXXXXXX. MJ identificado con cédula de ciudadanía número , através XXXXXXXX, identificado con cédula de ciudadanía número XX.XXX.XX., a través ddee ssuu aappooddeerraaddaa VVIICCTTOORRIIAA EELLVVIIRRAA NNEEUUTTAA SSÁÁNNCCHHEZE,Z , pprreesseenntótó aannttee eessttaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia ssoolliicciittuudd ddee pprrootteecccciióónn ddeel l ddeerreecchhoo ffuunnddaammenetnatla l ddee hhaabbeeaas s ddaattaa, , ppoorr llaa pprreessuunntata vvuullnneerraacciióónn ppoorr ppaarrttee ddee llaa ssoocciieeddaadd FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , iiddeennttiiffiiccaaddaa ccoonn NNIITT 886600..004488..115522-9-9 yy ssuu ggeerreennttee eel l sseeññoor r XXXXX XXXXXX XXXX XXXXXXXX,, ppoorr ccoommpapratritri r ccoonn tteerrcceerrooss yy ssiinn aauuttoorriizzaacciióónn ssuuss ddaattooss ppeerrssoonnalaeles,s , ttaalleess ccoommo,o , eel l ttrrááffiiccoo ddee ssuuss lllalammaaddaass tteelleeffóónniiccaass ee iinnffoorrmmaaccióiónn rreellaacciioonnaaddaa ccoonn ssuu uubbiiccaacciióón.n .

DDee llaa ssoolliicciittuudd ddeel l rreeccllaammaanntete ssee eexxttrraaeenn llooss ssiigguuiieenntteess hheecchhoos:s : 11..11. . QQuue,e , eel l TTiittuullaarr ssee eennccoonnttrraabbaa vviinnccuullaaddoo ccoonnttrraaccttuuaallmmeenntete ccoonn CCrreeddiibbaannCCoo SS..AA. . yy tteenníaía llaa ooppcciióónn ddee vviinnccuullaarrssee aal l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , ppaarraa ggoozzaar r ddee llooss bbeenneefifciciiooss qquuee oottoorrggaabba.a . 11..22. . QQuue,e , dduurraanntete eel l ttiieemmppoo ddee vviinnccuullaacciióónn aal l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , eenn uussoo ddee llooss bbeennefeifcicioios,s , eel l ttiittuullaarr ssoolliicciittóó uunnaa llíínneeaa cceelluullaarr ppaarraa ssuu uussoo ppeerrssoonnala l yy pprriivvaaddoo, , ccuuyyoo ppaaggoo ssee rreeaalliizzaabbaa aa ttrraavvééss ddee uunn ddeessccuueenntoto mmeennsusaula l ppoorr nnóómmininaa ccoommoo aassoocciiaaddoo ddeel l FFoonnddo.o . NNoo oobbssttaanntet,e , llaa

rreellaacciióónn ccoonnttrraacctutuala l ccoonn eel l ooppeerraaddoor r llaa tteenníaía ddiirreeccttaammeenntete ccoonn eel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC.O . 11..33. . QQuue,e , eenn eel l mmees s ddee ffeebbrreerroo ddee 22001188 ssee tteerrmmiinnaa llaa vviinnccuullaacciióónn ccoonnttrraacctutuala l ddeel l TTiittuullaarr ccoonn CCrreeddiibbaannCCoo SS..AA. . yy,, eenn ccoonnsseeccuuenecnicai,a , ssuu vviinnccuullaacciióónn ccoonn eel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , ppoorr lloo qquuee rreeaalliizzaa llaa ccaanncceellaacciióónn aa llooss ssaallddooss ppeennddieienntetse:s : nnoo oobbssttaanntet,e , iinnddiiccaa qquuee nnoo hhaayy uunnaa nnoottiiffiiccaacciióónn ffoorrmmala l aacceerrccaa ddeel l eessttaaddoo ddee llooss pprroodduuccttoos s yy//oo bbeenneefifciciiooss aaddqquuiriiriddoos.s . 11..44. . QQuue,e , sseeiiss mmeessees s ddeessppuuéés s ddee ssuu rreettiirroo, , eel l TTiittuullaarr eess iinnffoorrmmaaddoo ppoorr ppaarrttee ddeel l

CCoooorrddiinnaaddoor r AAddmminiinsitsrtaratitvivoo yy FFiinnaanncciieerroo ddeel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOS S DDEE CCRREEDDIIBBAANNCCOO qquuee ttiieennee uunn ssaallddoo aa ffaavvoor,r , ppoorr lloo qquuee eel l TTiittuullaarr rreeaalliizzaa uunn aaccuueerrddoo vveerrbbala l ccoonn éél l ppaarraa qquuee ccoonn ccaarrggoo aa eessttee ssaallddoo ssee ccaanncceelele eel l ccoossttoo mmeennsusaula l ddee llooss pprroodduuccttooss yy//oo bbeenneefifciciiooss aa ssuu nnoommbrbere hhaassttaa lllleeggaarr aa ccoonnssuummiri r eel l vvaalloorr ttoottaal.l . PPáággiinnaa 11 ddee 2211

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn” ” 1.5. Que, en noviembre de 2019 a través de contacto telefónico se le indicó al 1.5. Que, en noviembre de 2019 a través de contacto telefónico se le indicó al TTiittuullaarr qquuee llee hhaarrííaann lllleeggaarr uunnaa ccoommunuinciaccaicóiónn eenn ddoonnddee llee iinnffoorrmmaaríríaann llooss

vvaalloorreess aa ffaavvoorr oo aa ccaarrggoo, , ccoommpprroommisios o qquuee nnoo ssee ccuummplpilói.ó . 11..66. . MQQuue,e , eeEnn eel l mmNees s ddee S jjuulliioo ddee 22002200G e erele l nTTtiiettu ullaarder l rreecFciiObbeNe D llOlal ammaaDdEda a EddeMel lP ssLeeEññoAorD r O|XSX X XDEX XXXXXX XXXX XXXXXXXX Gerente del FONDO DE EMPLEADOS DE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , iinnddiiccáánnddoolele qquuee ddeebbíaía ppoonneerrssee aal l ddííaa ccoonn llaass oobblliiggaacciioonneess ppeennddieienntetse,s , ddee aaccuueerrddoo ccoonn uunnaa ccuueenntata ddee ccoobbrroo qquuee llee hhaabbíaía ssiiddoo eennvviiaaddaa pprreevviiaammeentnet;e ; ddooccuummenetnoto qquuee, , eel l TTiittuullaarr mmaaninfiifieesstata nnoo hhaabbeer r rreecciibbiiddoo. . 1.7. Que, el 18 de julio de 2020 el señor MN, 1.7. Que, el 18 de julio de 2020 el señor XXXXX XXXXXX XXXX XXXXXXXX,

oobbrraannddoo eenn ssuu ccoonnddiciciióónn ddee GGeerreenntete ddee RRiieessggooss yy CCuummplpilimmieienntoto ddee CCrreeddiibbaannCCoo SS..AA.,. , rreemmititee ccoorrrreeoo aal l TTiittuullaarr mmaannififeessttaannddoo qquuee ssee pprreesseennttóó uunn eerrrroorr eenn eel l ttrráámmititee ssuurrttiiddoo ppaarraa rreeaalliizzaarr eel l aabboonnoo ddee llooss ssaallddooss aa ffaavvoor.r . 11..88. . QuQuee, , eel l 2222 ddee jjuulliioo ddee 22002200 eel l TTiittuullaarr rreemmititee ccoorrrreeoo aal l sseeññoor r X|XX XX A con copia a la Junta Directiva del FONDO DE XXXXXX XXXX XXXXXXXX, con copia a la Junta Directiva del FONDO DE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , ddoonnddee rreeiitteerraa eel l aaccuueerrddoo vveerrbbala l pprreecciissaannddoo qquuee sseeggúúnn ddiicchhoo aaccuueerrddoo uunnaa vveezz qquueeddaarara eenn cceerroos,s , ssee llee ddeebbeeríraía iinnffoorrmmaar r ddee mmaannerear a iinnmmeeddiaiatata ddee llaa ssuussppeennsisóiónn ddeel l sseerrvvicicioio. .

1.9. Que, el 23 de julio de 2020, el serio MI 1.9. Que, el 23 de julio de 2020, el señor XXXXX XXXXXX XXXX XXXXXXXX iinnffoorrmmaa aal l TTiittuullaarr llaa nneecceessiiddaadd ddee pprreesseennttaar r eel l ccaassoo aal l CCoommitiété ddee ÉÉttiiccaa yy aa llaa JJuunnttaa DDiirreeccttiivvaa ddeel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC.O . 1.10. Que, el 24 de julio de 2020, el seri 1.10. Que, el 24 de julio de 2020, el señor XXXXX XXXXXX XXXX XXXXXXXX rreemmititee ccoorrrreeoo aal l TTiittuullaarr ccoonn ccooppiaia llaa JJuunnttaa DDiirreeccttiivvaa ddeel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , ccoommpparatritieennddoo llooss ccoonnssuummoso s ddee llaa llíínneeaa tteelleeffóónniiccaa aassiiggnnaaddaa aal l TTiittuullaar.r . 1.11. Que, en su denuncia el Titular manifiesta que el señor MM

1.11. Que, en su denuncia el Titular manifiesta que el señor XXXXX XXXXXX A compartió información personal, sensible y de uso XXXX XXXXXXXX compartió información personal, sensible y de uso pprriivvaaddoo, , ssiinn llaa aauuttoorriizzaacciióónn ddeel l TTiittuullaarr yy, , hhaaccee ppúúbbliliccaa iinnffoorrmmaaccióiónn aacceerrccaa ddeel l ddeessppllaazzaammieienntoto ffuueerraa ddeel l ppaaííss ddeel l TTiittuullaar,r , lloo qquuee nnoo ttiieennee nnaaddaa qquuee vveerr ccoonn eel l aassuunnttoo ddee llaass ccoommunuinciaccaicoionense,s , mmaannififeessttaannddoo uunnaa pprreessuunntata vvuullnneerraacciióónn aa ssuu ddeerreecchhoo ddee hhaabbeeaas s ddaattaa yy ddeerreecchhoo a a llaa iinnttiimmiiddaad.d . 11..1122. . QQuue,e , eenn aaggoossttoo ddee 22002200 eel l TTiittuullaarr pprroocceeddee aal l ppaaggoo ddee llaa ccuueenntata ddee ccoobbrroo ddeel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOS S DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC.O . 11..1133. . EEl l TTiittuullaarr aaddjjuunntata ccoommoo mmataetreiraila l pprroobbaatotroiroi,o , ccooppiaia ddee: :

((1i)) CCoorrrreeooss eelleeccttrróónnicicoos:s : a) Recibido del día 8 de julio de 2020 a) Recibido del día 8 de julio de 2020 b) Enviado el día 15 de julio de 2020 b) Enviado el día 15 de julio de 2020 c) Recibido el día 16 de julio de 2020 c) Recibido el día 16 de julio de 2020 dd)) EEnnvviiaaddoo eel l 1177 ddee jjuulliioo ddee 22002200 ee)) RReecciibbiiddoo eel l 1188 ddee jjuulliioo ddee 22002200EE ff)) EEnnvviiaaddoo eel l 2222 ddee jjuulliioo ddee 22002200 gg)) RReecciibbiiddoo eel l 22 ddee jjuulliioo ddee 22002200 hh)) EEnnvviiaaddoo eel l 2233 ddee jjuulliioo ddee 22002200 i¡)) RReecciibbiiddoo eel l 2244 ddee jjuulliioo ddee 2200220,0 , ccoonn ssuuss rreessppeeccttiivvooss aaddjjuunntotos.s . jj)) EEnnvviiaaddoo eel l 2277 ddee jjuulliioo ddee 22002200 kk)) RReecciibbiiddoo eel l 2277 ddee jjuulliioo ddee 22002200 lI)) EEnnvviiaaddoo eel l 3300 ddee jjuulliioo ddee 22002200 mm) ) RReecciibbiiddoo eel l 3300 ddee jjuulliioo ddee 22002200

nn)) EEnnvviiaaddoo eel l 3311 ddee jjuulliioo ddee 22002200 o0)) RReecciibbiiddoo eel l 3311 ddee jjuulliioo ddee 22002200 pp)) EEnnvviiaaddoo eel l ddee 22002200 ddee aaggoossttoo ddee 22002200 qq)) RReecciibbiiddoo eel l 66 ddee aaggoossttoo ddee 22002200 PPáággiinnaa 22 ddee 2211

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn” ” ((iiii)) CCuueenntata ddee ccoobbrroo ddeel l 3300 ddee jjuulliioo ddee 22002200 ((iiiiii)) EEvviiddeenncicaia ddee ppaaggoo eeffeeccttuuaaddoo CCuueenntata ddee ccoobbrroo ddeel l 3300 ddee jjuulliioo ddee 22002200 ((iivv)) PPaazz yy SSaallvvoo ((vv)) RReecciibboo ddee CCaajjaa ((vvii)) AAddjjuunnttoos s ddee ccoorrrreeoo eelleeccttrróónniiccoo rreecciibbiiddoo eel l 2244 ddee jjuulliioo ddee 22002200 SSEEGGUUNNDDO.O . QQuue,e , ccoonn eel l pprrooppóósistitoo ddee pprreecciissaar r llaass cciirrccuunnssttaanncciaiass ddee ttiieemmppo,o ,

mmooddoo yy lluuggaarr ddee llooss hheecchhoos s nnaarrrraaddoos s eenn llaa ddeennuuncnicaia pprreesseennttaaddaa ppoorr eel l TTiittuullaarr XXXX. XXXXXXXX XXXXXXXXX. XXXXXXXX,, eessttaa DDiirreecccciióónn aa ttrraavvééss ddeel l GGrruuppoo ddee TTrraabbaajojo ddee IInnvveessttiiggaacciioonneess AAddmminiinsitsrtaratitivvaas s aaddeellaannttóó uunnaa aavveerriigguuaaccióiónn pprreelliimmiinnara,r , aa ttrraavvééss ddee llaa qquuee lllleevvoo aa ccaabboo yy rreeccoolleeccttóó llooss eelleemmeenntotos s mmaatetreiraialeless pprroobbaattooriroioss qquuee ssee rreellaacciioonnaann aa ccoonnttiinnuuaacicóión:n : 22..11 MMeeddiaianntete ooffiicciioo ccoonn nnúúmmereoro ddee rraaddiiccaaddoo 2200--443322005555-7-7 ddeel l 1100 ddee nnoovviieemmbbrere ddee 22002211 ssee rreeqquuiriiróió aa llaa ssoocciieeddaadd FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOS S DDEE CCRREEDDIIBBAANNCCOO ppaarraa qquuee ssee pprroonnuunncicaiarara ssoobbrree llooss hheecchhoos s ddeel l rreeccllaammo,o ,

aappoorrttaarraa llaass pprruueebbaas s qquuee pprreetteennddieierraa hhaacceer r vvaalleerr yy ssuummininisistrtraarara rreessppuueesstata aa llooss ssiigguuiieenntteess iinntteerrrrooggaanntetes:s : ““11. . SSíírrvvaassee mmaaninfifeessttaarrssee ssoobbrree llooss ssiigguuiieenntteess hheecchhoos:s : ((.…..)) aa. . SSíírrvvaassee iinnddiiccaarr yy ssooppoorrttaarr llaass ffuunncciioonneess qquuee ddeesseemmppeeññaann ddeennttrroo ddee llaa ssoocciieeddaadd llaass ppeerrssoonnaas s aa llaass ccuuaalleess ssee llee ccoommpapratritóió eell ccoorrrreeoo aanntteerriioorrmmeenntete mmeenncicoionnadaod.o . bb. . SSíírrvvaassee iinnddiiccaarr yy aaccrreeddititaarr eell mmootitvivoo ddeel l eennvvíoío ddeel l ccoorrrreeoo aanntteerriioorrmmeenntete mmeenncicoionnadaod.o . 22. . EEnnuunnciceienn ppuunnttuuaallmmeentnete qquuéé iinnffoorrmmaacciióónn yy//oo ddaattooss ppeerrssoonnaaleless ((VV..ggr.r . NNoommbrber,e , nnúúmmereoro ddee iiddeennttiiffiiccaacciióónn, , ddiirreecccciioonneess ffííssiiccaass yy//oo eelleeccttrróónnicicaas,s ,

nnúúmmereoros s ddee ttaarrjjeettaass ddee ccrrééddititoo eennttrree oottrrooss) ) ddeel l TTiittuullaarr XXXX. XXXXXXXX EA identificado con cédula de ciudadanía XXXXXXXXX. XXXXXXXX identificado con cédula de ciudadanía XX.XXX.XX. rreeppoossaann eenn ssuuss bbaasseess ddee ddaattoos.s . 33. . MMaaninfifiieesstteenn yy aaccrreeddititeen,n , ccuuáál l ffuuee eell mmeeccaanniissmmoo iimmpplleemmeennttaaddoo poporr llaa ssoocciieeddaadd paparraa llaa rreeccoolleecccciióónn ddee llooss ddaattooss ppeerrssoonnaaleless ddeel l TTiittuullaarr OXXX X. XXXXXXXX XXXXXXXXX. XXXXXXXX iiddeennttiiffiiccaaddoo ccoonn ccéédduulala ddee cciiuuddaaddaanníaía XX.XXX.XX.. 44. . EEnn llooss ttéérrmmiinnooss ddeel l aarrttííccuulloo 99 ddee llaa LLeeyy 11558811 ddee 2200112,2 , mmaaninfiifiéésstteennlele aall DDeessppaacchhoo ssii ccuueennttaann ccoonn llaa aauuttoorriizzaacciióónn pprreevviaia, , eexxpprreessaa ee iinnffoorrmmaaddaa ppoorr ppaarrttee

ddeel l TTiittuullaarr XXXX. XXXXXXXX XXXXXXXXX. XXXXXXXX ppaarraa rreeaalliizzaarr eel l TTrraattaammieienntoto ddee ssuuss ddaattooss ppeerrssoonnalaelse.s . EEnn ccaassoo aaffiirrmmaatitvivo,o , rreemmititaann ccooppiaia ddeel l ffoorrmmulualariroio yy//oo ffoorrmmaatoto mmeeddiaianntete eell ccuuaal,l , ssee rreeaalliizzaa eessttee pprroocceeddiimmieienntoto yy ssee llee iinnffoorrmmaa aal l TTiittuullaarr llaa ffiinnaalliiddaadd ddeel l ttrraattaammiieenntoto yy llooss ddeerreecchhooss qquuee llee aassiisstteenn eenn vviirrttuudd ddee llaa aauuttoorriizzaacciióónn oottoorrggaadda.a . 55. . IInnffoorrmmee ccuuaalleess ssoonn llaass ffiinnaalliiddaaddeess paparraa eell TTrraattaammieienntoto ddee llaa iinnffoorrmmaacciióónn personal del señor E y si fueron personal del señor XXXX. XXXXXXXX XXXXXXXXX. XXXXXXXX y si fueron ddeebbiiddaammeentnete ccoommuunincicaaddaas s aall TTiittuullaarr ddee llaa iinnffoorrmmaacicóión.n . 66. . IInnddííqquueennlele aa eessttaa DDiirreecccciióónn ssii eell TTiittuullaarr MXXXX. XXXIXXXXX XX XXXXXXX. XXXXXXXX hhaa pprreesseennttaaddoo rreeccllaammoo oo ccoonnssuultltaa aannttee uusstteeddeess eenn rreellaacciióónn ccoonn

eell TTrraattaammieienntoto rreeaalliizzaaddoo ssoobbrree ssuuss ddaattooss ppeerrssoonnalaelse.s . EEnn ccaassoo aaffiirrmmaatitvivo,o , aalllleegguueenn ccooppiaia ddeel l rreeccllaammoo yy ddee llaa rreessppuueesstata ssuummininisisttrraaddaa ppoorr llaa TTiittuullaar.r . EEssooss ddooccuummenetnotso s ddeebbeerráánn tteenneer,r , ddee ffoorrmmaa lleeggiibblele, , llaa ffeecchhaa yy hhoorraa ddee pprreesseenntatacicóión,n , rraaddiiccaacciióónn oo eennvvíoío ddee llaa rreessppuueestsat.a . ((.…..))..”” EEl l rreeqquueerriimmieienntoto aanntteess mmeenncicoionnaadod,o , ffuuee eennvviiaaddoo aa llaa ddiirreecccciióónn ddee ccoorrrreeoo eelleeccttrróónniiccoo '‘jjoorrggee..llaarraa@(Occrreeddiibbaannccoo..ccoomm' ’ rreeggiissttrraaddaa ccoommoo ddiirreecccciióónn eelleeccttrróónnicicaa ddee nnoottiiffiiccaacciióónn jjuuddiciciaial l ddeennttrroo ddeel l CCeerrttiiffiiccaaddoo ddee EExxiisstteenncicaia yy RReepprreesseenntatacicóiónn LLeeggala l ddeel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O ,

PPáággiinnaa 33 ddee 2211

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn” ” eexxppeeddididoo ppoorr llaa CCáámmaraar a ddee CCoommerecricoio ddee BBooggootát,á , ddoonnddee ssee eevviiddeenncicaia qquuee eel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE C GRCERDEDIIBBAANNCCOO, , aauuttooririzzaa rreecciibbirir nnoottiiffiiccaacciioonneess ppeerrssoonnaaleless aa ttrraavvééss ddeel l ccoorrrreeoo eelleeccttrróónnicicoo, , ddee ccoonnffoorrmmiiddaadd ccoonn lloo eessttaabblleecciiddoo eenn llooss aarrttííccuullooss 229911 ddeel l CCóóddiiggoo GGeennerearla l ddeel l PPrroocceessoo yy 6677 ddeel l CCóóddiiggoo ddee PPrroocceeddiimmieienntoto AAddmminiinsitsrtaratitvivoo yy ddee lloo CCoonntteenncicoiossoo AAddmminiinsitsrtartaitvivo,o , ttaal l ccoommoo ssee eevviiddeenncicaia eenn llaa ssiigguuiieennttee iimmaaggeen:n :

+e RUES CAMARA DE COMERCIO DE BOGOTA El presente documento cumple lo dispuesto en el articulo 15 del Decreto Ley 019/12. del Estado Pág 1de6 IImmaaggeenn NNoo. . 11. . CCaappttuurara ddee ppaanntatlallala ttoommaadda a ddeel l RReeggisisttrroo ÚÚnniiccoo EEmmprperseasrairaila l yy SSoocicaila l ddee llaa CCáámmaraar a ddee CCoommerecricoio ddee BBooggootát.á . H Indu. syte Cromieraci o.

SUPERINTENDENCIA

SUPERINTENDENCIA DE INDUSTRIA Y COMERCIO

Bogotá D.C. RADICACION: 20-432055- -7 FECHA: 2021-11-10 15:32:07

DEPENDENCIA: 7111 GINVADMINISTRATIVAS EVENTO: 330 INVESTIGACION

TRAMITE: 384 PROTECDATOS FOLIOS: 1

ACTUACION: 709 REQ INFO TERCERO

7111 Señores FONDO DE EMPLEADOS DE CREDIBANCO jorge.laraWHcredibanco.com Asunto: Radicación: 20-432055- -7

Trámite: 384

Evento: 330

Actuación: 709

Folios: 1

IImmaaggeenn NNoo. . 22. . CCaappttuurara ddee ppaanntatlallala ttoommaadda a ddeel l SSiisstteemmaa ddee TTrráámmitietse.s . EExxppeeddieienntete vviirrttuuaal l

2200--44332200555.5 . CCoonnsseecuctuitvivoo 77. . PPáággiinnaa 11. . NNoo oobbssttaanntet,e , llaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia ddee IInndduustsrtiraia yy CCoommerecricoio nnoo oobbttuuvvoo rreessppuueesstata aallgguunnaa ppoorr ppaarrttee ddeel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOS S DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , nni i ssiiqquuiieerraa ddee ffoorrmmaa eexxtteemmpporoáránenae.a . 22..22 AA ttrraavvééss ddee ccoommunuinciaccaicóiónn rraaddiiccaaddaa ccoonn eel l nnúúmmereoro 2200--443322005555-9-9 ddeel l 1166 ddee nnoovviieemmbbrere ddee 2200221,1 , eel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCCOO pprreesseenntata ssoolliicciittuudd ddee aacccceessoo aal l eexxppeeddieienntete 2200--44332200555.5 . PPáággiinnaa 44 ddee 2211

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024

““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn” ” 22..33 PPoosstteerriioorrmmeentnet,e , mmeeddiaianntete ccoommuunincicaacicoionnees s rreecciibbiiddaass bbaajjoo rraaddiiccaaddooss nnúúmmereoros s 2200--443322005555--1100 ddeel l 2255 ddee nnoovviieemmbbrere ddee 2200221,1 , 2200--443322005555-1-11 1 ddeel l 2266 ddee nnoovviieemmbbrere ddee 22002211, , 2200--443322005555-1-133 ddeel l 1100 ddee ddiicciieemmbbrree ddee 2200221,1 , 2200- - 443322005555--1155 ddeel l 2233 ddee ddiicciieemmbbrree ddee 2200221,1 , eel l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOS S DDEE CCRREEDDIIBBAANNCCOO eenn rreellaacciióónn ccoonn eel l rreeqquueerriimmieienntoto rreemmititiiddoo ppoorr eessttaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia eel l 1100 ddee nnoovviieemmbbrere ddee 22002211 bbaajjoo rraaddiiccaaddoo nnúúmmereoro 2200- - 44332200555-57-,7 , pprreesseenntata ““SSOOLLIICCIITTUUDD PPRROORRRROOGGA A PPRROOCCEESSOO 2200--443322005555--77 YY

CCAARRGGUUEE EEXXPPEEDDIIEENNTTEE EENN AAPPLLIICCAATTIIVVOO SSIICC”.” . 22..44 MMeeddiaianntete ooffiicciioo ccoonn nnúúmmereoro ddee rraaddiiccaaddoo 2200--443322005555--1188 ddeel l 3311 ddee mmaarrzzoo ddee 22002222, , eessttaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia aauuttoorriizzaa eel l aacccceessoo aal l eexxppeeddieienntete aa ttrraavvééss ddee llaa ppllaattaaffoorrmmaa “"sseerrvviicciiooss eenn llíínneeaa”.” . 22..55 AAl l nnoo oobbtteenneer r rreessppuueesstata aal l rreeqquueerriimmieienntoto mmeenncciioonnaaddoo eenn eel l nnuummerearla l 33..11.,. , mmeeddiaianntete ooffiicciioo ccoonn rraaddiiccaaddoo nnúúmmereoro 2200--443322005555--1199 ddeel l 88 ddee aabbrirli l ddee 22002222, , eessttaa DDiirreecccciióónn rreeqquuiririióó ppoorr sseegguunnddaa vveezz aal l FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCCOO ccoonn eel l ffiinn ddee qquuee ssee pprroonnuunncicaiarara ssoobbrree llooss hheecchhoos s oobbjjeettoo ddee

llaa qquueejaja yy aappoorrttaarraa llaass pprruueebbaas s qquuee pprreetteennddieierraa hhaacceer r vvaalleer,r , eenn eessppeecicaila l ccoonn lloo rreellaacciioonnaaddoo aa llaa aauuttoorriizzaacciióónn eennttrreeggaaddaa ppoorr eel l TTiittuullaarr ppaarraa eel l ttrraattaammiieenntoto ddee ssuuss ddaattooss ppeerrssoonanla,l , rreessppuueessttaas s aa rreeccllaammoos s hheecchhooss ppoorr TTiittuullaar,r , ppoollííttiiccaass yy mmaannuaulaeles s ppaarraa eel l ttrraattaammieientnot.o . EEssttee rreeqquueerriimmieienntoto ffuuee rreemmititiiddoo aa llaa ddiirreecccciióónn ddee ccoorrrreeoo eelleeccttrróónniiccoo “‘jjoorrggee..llaarraa@lOccrreeddiibbaannccoo..ccoomm' ’ rreeggiissttrraaddoo ccoommoo ddiirreecccciióónn eelleeccttrróónnicicaa ddee nnoottiiffiiccaacciióónn jjuuddiciciaial l ddeennttrroo ddeel l CCeerrttiiffiiccaaddoo ddee EExxiisstteenncicaia yy RReepprreesseenntatacicóiónn LLeeggala l ddee llaa ssoocciieeddaadd eexxppeeddididoo ppoorr llaa CCáámmaraar a ddee CCoommerecricoio ddee BBooggootát.á .

rl bd Industria y Comercio

SUPERINTENDENCIA

SUPERINTENDENCIA DE INDUSTRIA Y COMERCIO

Bogotá DC RADICACIÓN: 20-432065- -19 FECHA: 2022-04-08 12:48:30

DEPENDENCIA: 7111 GINVADMINISTRATIVAS EVENTO: 330 INVESTIGACION

TRAMITE: 3894 PROTECDATOS FOLIOS: 1

ACTUACION: 709 REQ INFO TERCERO

7111 Señores FONDO DE EMPLEADOS DE CREDIBANCO jorge.larafWHcredibanco.com Asunto: Radicación: 20-432055- -19

Trámite: 384

Evento: 330

Actuación: 709

Folios: 1

IImmaaggeenn NNoo. . 33. . CCaappttuurara ddee PPaanntatlallala ttoommaadda a ddeel l SSiisstteemmaa ddee TTrráámmitietse.s . EExxppeeddieienntete vviirrttuuaal l 2200--44332200555.5 . CCoonnsseecuctuitvivoo 1199. . PPáággiinnaa 11. . NNoo oobbssttaanntet,e , llaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia ddee IInndduustsrtiraia yy CCoommerecricoio nnoo oobbttuuvvoo rreessppuueesstata aallgguunnaa ppoorr ppaarrttee ddee llaa ssoocciieeddaadd FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE

CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , nni i ssiiqquuiieerraa ddee ffoorrmmaa eexxtteemmpporoáránenae.a .

TTEERRCCEERRO: O : QQuue,e , ccoonn bbaassee eenn llooss hheecchhoos s aannoottaaddoos s yy ddee aaccuueerrddoo ccoonn llaass pprruueebbaas s rreeccaauuddaaddasa,s , aa ppaarrtitrir ddee llooss ccuuaalleess ssee aaddvviieerrttee llaa pprreessuunntata vviioollaacciióónn ddee llaass nnoorrmmaas s ssoobbrree pprrootteecccciióónn ddee ddaattooss ppeerrssoonnaaleless eel l 1199 ddee sseeppttiieemmbbrere ddee 22002233 ssee iinniicciióó llaa pprreesseenntete iinnvveessttiiggaacciióónn aaddmminiinsitsrtaratitvivaa mmeeddiaianntete llaa eexxppeeddiciciióónn ddee llaa RReessoolluucciióónn NN..9º 5555556666 ppoorr mmeedidoio ddee llaa ccuuaal l ssee ffoorrmmuulóló ccaarrggooss eenn ccoonnttrraa ddee llaa ssoocciieeddaadd FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCOC,O , iiddeennttiiffiiccaaddaa ccoonn eel l NNIITT. . 886600..004488..11552-29-,9 , ppoorr llaa pprreessuunntata iinnffrraacccciióónn ddee lloo ddiissppuueessttoo eenn eel l lliitteerraal l oo)) ddeel l

aarrttííccuulloo 1177 ddee llaa LLeeyy 11558811 ddee 2200112,2 , eenn ccoonnccoorrddaancnicaia ccoonn eel l lliitteerraal l ff)) ddeel l aarrttííccuulloo 2211 ddee llaa mmiissmma a lleeyy. .

CCUUAARRTOT: O : QQuue,e , llaa RReessoolluucciióónn NN..0º 5555556666 ddee 1199 ddee sseeppttiieemmbbrere ddee 22002233 llee ffuuee nnoottiiffiiccaaddaa mmeeddiaianntete nnoottiiffiiccaacciióónn eelleeccttrróónnicicaa eel l ddííaa 2222 ddee sseeppttiieemmbbrere ddee 2200223,3 , yy ccoommuunincicaadda a aal l qquueejjoosso,o , aa ttrraavvééss ddee ssuu aappooddeerraaddaa eessppeecicaila l eel l ddííaa 2200 ddee PPáággiinnaa 55 ddee 2211

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024

RESOLUCIÓN NÚMERO 40286 DE 2024 ““PPoorr llaa ccuuaal l ssee iimmppoonnee uunnaa ssaanncciióónn” ” sseeppttiieemmbbrere ddee 22002233; ; ddee aaccuueerrddoo ccoonn llaa cceerrttiiffiiccaacciióónn eexxppeeddididaa ppoorr llaa SSeeccrreetataríraía

GGeennerearla l AADD--HHOOCC ddee eessttaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia bbaajjoo rraaddiiccaaddoo NN%º, . 2200--44332200555-5 - --3355 ddee ffeecchhaa ddee 1122 ddee ooccttuubbrree ddee 2200223.3 .

QQUUIINNTTO: O : QQuuee ttrraannssccuurrrriiddoo eel l ttéérrmmiinnoo ddee qquuiinnccee ((1155) ) ddííaass hháábbilileess ccoonncceeddididoo eenn llaa RReessoolluucciióónn NNYº, . 5555556666 ddee 1199 ddee sseeppttiieemmbbrere ddee 2200223,3 , llaa ssoocciieeddaadd FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCCOO pprreesseenntótó eessccrriittooss ddee ddeessccaarrggoos s bbaajjoo rraaddiiccaaddooss nnúúmmereoros s 2200--44332200555-5 - --3366, , 2200--44332200555-5 - --3377, , YY 2200--44332200555-5 - --3388. .

EEnn ssuu eessccrriittoo ddee ddeessccaarrggoos s llaa ssoocciieeddaadd FFOONNDDOO DDEE EEMMPPLLEEAADDOOSS DDEE CCRREEDDIIBBAANNCCOO ssee pprroonnuunncicóió rreessppeeccttoo ddee llooss hheecchhoos s ddeessccririttooss ppoorr eel l ddeennuunncicaianntete

y explicó que “El señor MI A, durante su afiliación al fondo y explicó que “El señor XXX. XXXXXXX. XXXXXX., durante su afiliación al fondo ddee eemmppleleaadodso,s , eenn ffoorrmmaa vvoolluunnttaariraia ssoolliicciittaa eell aacccceessoo aall ccoonnvveennioio ddee tteelleeffoonníaía cceelluulalar,r , ppaarraa ssuu ppaaggoo aa ttrraavvééss ddee ddeessccuueenntoto ddee nnóómminian,a , ccoonnttrraattoo eenn eell ccuuaal,l , llaa eennttiiddaadd ssoolliiddaarriaia eess eell TTiittuullaarr ddeel l sseerrvvicicioio, , ppoorr lloo ttaannttoo, , ccoonn llaa ccaappaacciiddaadd lleeggaal l ddee aacccceeddeer r aa llooss ddaattoos,s , ccoonnssuummoos s ee iinnffoorrmmaaccióiónn ddee llaass llíínneeaass mmóóvivlieless ccoonnttrraattaaddasa”s””.1 . AAssí í mmiissmmo,o , llaa ssoocciieeddaadd iinnddiiccóó qquuee eenn ffeebbrreerroo ddee 22002288 eel l vvíínnccuulolo llaabboorarla l ddeel l TTiittuullaarr ccoonn llaa eemmppreresas a CCrreeddiibbaannCCOO ttéérrmminino,o , mmootitivvoo ppoorr eel l ccuuaal l eel l TTiittuullaarr ppeerrddióió llaa

ccaalliiddaadd ddee aassoocciiaaddoo ddeel l ffoonnddoo ddee eemmppleleaaddoos s yy eel l CCoooorrddiinnaaddoor r ddee llaa eennttiiddaadd pprroocceeddióió aa rreemmitiitrir eel l eessttaaddoo ddee ssuu ccuueenntata aal l TTiittuullaarr yy llee iinnddiiccóó qquuee eexxiissttííaa uunn ssaallddoo aa ssuu ffaavvoor?r.2 . AAl l rreessppeecctot,o , llaa ssoocciieeddaadd iinnddiiccaa qquuee ppaaccttóó ccrruuzzaar r eel l ssaallddoo aa ffaavvoorr ccoonn llooss sseerrvviicciiooss ccoonn llooss qquuee ccoonnttaabbaa eel l TTiittuullaar,r , yy ppoorr lloo ttaannttoo eel l sseerrvviciciioo ddee tteelleeffoonníaía cceelluullaarr ssee ssiigguuiióó pprreessttaannddoo ddee ffoorrmmaa iinniinntteerrrruummpipdiad?a.3 . AAddeemmásá,s , llaa ssoocciieeddaadd eexxppliliccaa qquuee eenn eel l aaññoo 22002200 ccoonn eel l ccaammbiboio ddee ggeerreenntete ddeel l ffoonnddoo ddee eemmppleleaadodso,s , ssee rreevviissóó llaa ccuueenntata ddeel l TTiittuullaarr yy ssee llee iinnffoorrmmóó aal l mmiissmmoo llaa ddeeuuddaa

ppeennddieienntet,e , ttooddaa vveezz qquuee eel l ssaallddoo aa ffaavvoorr hhaabbíaía ssiiddoo ssuuppeerraadod”o.4 . PPoorr lloo aanntteeriroior,r , eennttrree llaass ppaarrtteess ccoommeennzazaroronn uunnaa sseerriiee ddee iinntteerrccaammbbioio ddee ccoorrrreeooss eelleeccttrróónniiccooss yy ssee ddiieerroonn llooss hheecchhoos s nnaarrrraaddoos s eenn llaa ddeennuunncicaia ddeel l TTiittuullaar”r.5 . AAl l ffiinnaal,l , llaa ssoocciieeddaadd ccoonncclluuyyee qquuee nnoo ssee vviioollóó eel l ddeerreecchhoo ddee hhaabbeeaas s ddaattaa ddeel l TTiittuullaarr ppoorr ccuuaanntot:o : ““LLaa iinnffoorrmmaaccióiónn ccoommpapratritdidaa ccoorrrreessppoonnddee aa uunn ddaattoo sseemmipipririvvaaddo,o , ttooddaa vveezz qquuee nnoo ttiieennee llaa nnaattuurraalleezzaa DDaattoo qquuee nnoo ttiieennee nnaattuurraalleezzaa íínnttiimmaa, , rreesseerrvvaadda,a , nni i ppúúbbliliccaa yy ccuuyyoo ccoonnoocciimmieienntoto iinntteerreessaa aall ttiittuullaarr yy aa cciieerrttoo sseeccttoorr oo ggrruuppoo ddee ppeerrssoonnaas s 0 o a a llaa

ssoocciieeddaadd eenn ggeenneerarla l ((EEj.j . ddaattooss ffiinnaanncciieerrooss yy ccrreeddititiicciioos,s , ddiirreecccciióónn, , tteellééffoonno,o , ccoorrrreeoo eelleeccttrróónnicico,o ,)). . EEssttaa iinnffoorrmmaaccióiónn ccoommoo ssee hhaa sseeññaallaaddoo eess ddee aacccceessoo ppeerrmmaannenetnete ddee FFEEMM PPAASS aall sseerr eell ttiittuullaarr ddeel l ccoonnttrraattoo ddee tteelleeffoonníaía cceelluulalar,r , ccoommoo ggrruuppoo ddee iinntteerrééss ppaarraa ddaarrllee eell rreessppeecctitivvoo ttrraattaammiieenntoto ddee aaddmminiinsistrtraacciióónn yy ggeessttiióónn ddeel l sseerrvvicicioio. . EEnn ccuuaannttoo aa llaa JJuunnttaa DDiirreecctitivvaa, , eenn ssuu rrool l ddee óórrggaannoo ppeerrmmaannenetnete ddee aaddmminiinsistrtraacciióónn ccoorrrreessppoonnddee aa uunn ggrruuppoo ddee ppeerrssoonnaass qquuee tteennííaa ccoommoo oobbjjeettiivvoo ddeeffiinnirir ssii eell ppeettiicciioonnaariroio hhiizzoo oo nnoo uussoo ddeel l sseerrvviciciioo dduurraanntete llooss ppeerrííooddooss 22001188 yy 2200220,0 , lloo ccuuaal l

rssee pupuddoo ccsoommprporboabra, r , ssiinn ququee ssdeel llee i ndddiiieecrara a ooqtutreroo uuelss oo s eaalñ lo mrm iissmMmo.o . FOFiinnaallmmMeentnet,eO , eell ss eeññoorr XXXX XXXXXX XXX XXXXXXXX indica que el señor XXX. XXXXXX XXXXXXX.

1. ssee eennccuueenntrtara eenn “" XXX””,, ssi