SUPERSOLIDARIA - Anexo Circular Externa 3 de 2016

INSTRUCTIVO PARA REPORTE SOBRE TARJETAS CRÉDITO O DÉBITO

EXPEDIDAS POR LAS COOPERATIVAS QUE EJERCEN ACTIVIDAD FINANCIERA, A TRAVÉS DE FRANQUICIAS Las cooperativas de ahorro y crédito, multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito que emitan tarjetas débito o crédito a través de las diferentes franquicias como: Visa, Diners, Master Card, American Express, Credencial, entre otras, deberán reportar a la Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF de acuerdo con las indicaciones establecidas por ésta, las operaciones con tarjetas crédito o débito sin importar su cuantía. Se debe cargar un (1) archivo tipo texto con las siguientes especificaciones:

1. Especificaciones Iniciales

Tema TARJETAS CRÉDITO O DÉBITO EXPEDIDAS POR LAS COOPERATIVAS QUE

EJERCEN ACTIVIDAD FINANCIERA, A TRAVÉS DE FRANQUICIAS

Formato Archivo plano. Objetivo Entregar información a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), dentro el periodo del 1 al 10 después del periodo de reporte. Las cooperativas de ahorro y crédito, multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito que emitan tarjetas débito o crédito a través de las diferentes franquicias como: Visa, Diners, Master Card, American Express, Credencial, entre otras, deberán reportar, todas las operaciones con tarjetas crédito o débito sin importar su cuantía. Tipo de entidad a la Cooperativas de Ahorro y Crédito, Multiactivas e Integrales con Sección de Ahorro y

que aplica Crédito Entidad usuaria Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF Periodicidad Mensual Fecha de entrega de Del 1 al 10 del mes siguiente terminado el periodo de reporte. información Fecha de corte de la Ultimo día del mes. información Medio de envío Sistema de Reporte en línea -SIREL Numero de Archivos Entregar un (1) solo archivo plano con toda la información. Longitud de registro 286 posiciones.

2. Procedimiento de Reporte Las cooperativas de ahorro y crédito, multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito que emitan tarjetas débito o crédito a través de las diferentes franquicias como: Visa, Diners, Master Card, American Express, Credencial, entre otras, deberán reportar, todas las operaciones con tarjetas crédito o debido sin importar su cuantía a la UIAF en forma mensual. Este reporte deberá ser cargado en el Sistema de Reporte en Línea

(SIREL) del 1 al 10 día de cada mes después de finalizado el periodo de reporte.

Instrucciones Generales:

1. En todos los casos la información (reporte) debe ser enviada a la UIAF a través del Sistema de Reporte en Línea (SIREL)

https://reportes.uiaf.gov.co/reportesFSM

2. Para el correcto uso del sistema de reporte en línea, descargue el manual de usuario que se encuentra en la página web www.uiaf.gov.co en la sección Reportantes - Formatos y Manuales — Manual Rápido de Usuario - Sistema de

Reporte en Línea.

3. En el evento que no se realicen tales operaciones, Las cooperativas de ahorro y crédito, multiactivas e integrales con sección de ahorro debe,

enviar a la UIAF el reporte de ausencia de operaciones a través del Sistema de Reporte en Línea en los plazos establecidos.

4. Las cooperativas de ahorro y crédito, multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito recibirán mediante el Sistema de Reporte en Línea el certificado de recibo de la información, en donde se indicará el número de radicación, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, fecha de corte de la información, número de registros, tipo de reporte y el estado del envió: "EXITOSO" O "FALLIDO". En el evento en el que el cargue sea "FALLIDO", el sistema informará a la entidad los errores y esta deberá corregir la información y cargarla nuevamente hasta que el estado del envío sea "EXITOSO". La entidad tendrá un plazo único de diez (10) días calendario para realizar el cargue exitoso de la información después de finalizado el plazo inicial.

5. El certificado Fallido o Exitoso también podrá ser consultado a través del Sistema de Reporte en Linea en la opción Informes-Certificado de cargue.

3. Estructura del Archivo Se debe generar un (1) archivo tipo texto. La estructura del archivo contiene 3 tipos de registros: Tipo 1: Recoge la identificación de la entidad reportante. Existirá un registro tipo 1 por archivo (Cabecera del archivo).

Tipo 2: Contiene información referente a las operaciones declaradas. El archivo contendrá tantos registros de este tipo, como operaciones declaradas, y/o reportadas. Tipo 3: Con el fin de realizar una verificación de la información entregada, se incluye un registro en el que se totalizan los registros que figuran en el tipo 2. Existirá un registro tipo

1 por archivo (Cola del archivo).

4. Diseño de los Registros Registro Tipo 1 (Cabecera-1 por archivo)

Nombre del Pos Pos No. Formato Contenido campo inicial final 1 Consecutivo 1 10 Numérico -Siempre el valor cero "0" -Alineado a la derecha -Campo obligatorio Alfanumèrico -Formato SSTTTCCC donde "S" identifica al sector (6). La "T" el tipo de entidad y la "C" el código de la entidad, asignados por la UIAF 2 11 18 -Alineado a la izquierda Código de la organización -Campo obligatorio 3 19 28 Numérico -Formato AAAA-MM-DD, corresponde al Fecha de Corte último día del mes reportado. Ej. 4 Número total de 29 38 Numérico -Total de registros Tipo 2 reportados eñ el archivo. ' transacciones 5 39 286 Alfanumèrico -Llenado con una X hasta completar las 286 Fin de registro posiciones. Registro Tipo 2 (DetalleTodas las transacciones) No. Nombre del Pos Pos Formato Contenido campo inicial final 1 Consecutivo 1 10 Numérico -Inicia en 1. Número de registro -No se puede repetir. -Alineado a la derecha. -Campo Obligatorio. 2 Fecha de la 11 20 Numérico -Fecha de la transacción bajo el formato transacción AAAA-MM-DD -Si el día o el mes tiene un solo digito se debe llevar el otro con “0”. Ejemplo: Septiembre 1 de 2015 será 2015-09-01 - Campo Obligatorio. 3 Tipo identificación 21 22 Numérico 13. Cedula de ciudadanía del asociado 22. Cedula de extranjería

31. NIT

41. Pasaporte - Campo Obligatorio. 4 Número de 23 32 Numérico -Alineado a la izquierda identificación del -No incluir separadores de miles, ni espacios asociado - Campo Obligatorio. 5 Nombres y 33 132 Alfanumérico Corresponde a los nombres y apellidos del apellidos del asociado que cuenta con el producto de asociado tarjeta de crédito o débito. - Campo Obligatorio. 6 Número de la 133 152 Numérico -Número que identifica la transacción en el tarjeta débito y/o dispositivo. crédito -Alineado a la derecha -Campo obligatorio 7 Código de la RED 153 154 Numérico -Código de la red a la que pertenece la tarjeta que administra la expedida por la Cooperativa, de acuerdo con franquicia de la la codificación citada en la Tabla 1 de este tarjeta débito y/o anexo. crédito expedida -Alineado a la derecha -Campo obligatorio por la cooperativa 8 Tipo de transacción 155 156 Numérico -Código que identifica el tipo de transacción realizada con la de acuerdo con la codificación citada en la tarjeta débito y Tabla 2 de este anexo. -Alineado a la derecha crédito -Campo obligatorio 9 Valor de la 157 166 Numérico -Valor total de la transacción, sin incluir Transacción en decimales, ni separadores de miles. -Valores pesos positivos. -Valoren pesos. -Alineado a la derecha. -Campo obligatorio 10 Valor del cupo de la167 176 Numérico -Valor total del cupo aprobado por la tarjeta crédito cooperativa, sin incluir decimales, ni

aprobado por la separadores de miles. Cooperativa -Valores positivos. -Valor en pesos. -Alineado a la derecha. -Campo obligatorio 11 Saldo a la fecha de177 186 Numérico Saldo a la fecha de corte de la tarjeta débito corte de la tarjeta y/o crédito, sin incluir decimales, ni débito y/o crédito separadores de miles. -Valores positivos. -Valor en pesos. -Alineado a la derecha. -Campo obligatorio observaciones 187 Alfanumèrico Información adicional o novedades que tenga 12 286 la cooperativa para agregar Registro Tipo 3 (uno por cada archivo al final del mismo) Pos Pos No. Nombre del campo Formato Contenido inicial final Consecutivo Numérico -Siempre el valor cero "0" 1 1 10 -Alineado a la derecha 2 Código de la Entidad 11 18 Alfanumèrico -Formato SSTTTCCC donde "S" identifica al sector (6). La "T" el tipo de entidad, (xxx) y la "C" el código de la entidad, asignados por la UIAF -Alineado a la izquierda -Campo obligatorio 3 Número total de 19 28 Numérico -Total de registros Tipo 2 reportados en transacciones el archivo. reportadas -Alineado a la derecha. -Campo obligatorio 4 Fin de registro 29 286 Alfanumèrico -Llenado con una X hasta completar las 286 posiciones. -Campo obligatorio

5. Instrucciones de diligenciamiento

1. Para que exista un adecuado análisis de la información, es de suma importancia no sólo el reporte oportuno de ésta sino también la veracidad y calidad de la misma.

2. Para ayudar al correcto diligenciamiento de la información solicitada, en la página

Web de la UIAF (www.uiaf.gov.co) - en el menú Reportantes - Formatos y Manuales podrá descargar:  Codificación DANE para departamentos y municipios.  Utilidad en Excel que sirve como guía para el diseño y construcción del archivo plano requerido.

6. Soporte Con el objetivo de solucionar las inquietudes, la UIAF cuenta con los siguientes canales de comunicación para atención a las entidades reportantes y/o sujetos obligados:  Línea Telefónica en Bogotá: PBX: 288 5222, a nivel nacional la línea gratuita : 018000-111183  Chat técnico y de servicio de atención al ciudadano: Disponible de lunes a viernes de 8:30 am a 12:00 p.m. y de 2:30 p.m. a 5:00 p.m. (www.uiaf.gov.co/? idcategoria=2340).  Módulo PQRSD (Peticiones - Quejas - Reclamos y Denuncias) en

www.uiaf.gov.co - Servicio de Información al Ciudadano (www.uiaf.gov.co/? idcategoria=3543 ).

Notas de interés:  Recuerde solicitar la derogación de los usuarios retirados de la entidad.  Los usuarios están ligados al número de identificación de quien se registra, por tanto todo cambio realizado debe solicitar nuevo usuario.  La actualización de datos se realiza a través del módulo PQRSD.

TABLA 1: CODIFICACIÓN DE REDES

Código Entidad 1 Banco de Bogotá 2 Banco Popular 6 Banco Santander 7 Bancolombia 8 ABN Ambro Bank Colombia 9 Citibank de Colombia

10 HSBC

12 GNB Sudameris de Colombia 13 BBVA 14 Banco de Crédito 23 Banco de Occidente

30 BCSC

39 Banco Davivienda 42 Red Multibanca Colpatria 43 Banco Agrario de Colombia 49 AV Villas 90 Visionamos 91 ACH 96 Credibanco 97 Cajero Propios Redeban 98 Red Cajeros ATH 99 Cajeros Propiedad Servibanca TABLA 2: CODIFICACIÓN TIPO DE TRANSACCIONES Código Tipo de transacción 1 Retiro Tarjeta Débito 2 Pago POS tarjeta Débito 3 Transferencia Tarjeta débito 4 Retiro Cajero Tarjeta Crédito 5 Pago POS tarjeta Crédito 6 Compra con Tarjeta Debito 7 Compra con Tarjeta Crédito 0 Otro El presente Anexo puede ser actualizado, modificado o complementado por la UIAF cuando ésta lo considere necesario.