SUPERSOLIDARIA - Circular Externa 10 de 2020

República de Colombia SMin uiste prioe de rHacsienoda ly Criéditdo Paúblirco ia 0NS YÁ Ye e|s edme prtoednodsi miento Superintendencia de la Economía Solidaria

CCIIRRCCUULLAARR EEXXTTEERRNNAA NNoo. . 1100

PPAARRA: A : RREEPPRREESSEENNTTAANNTTEESS LLEEGGAALLESE,S , MMIIEEMMBBRROOSS DDEE LLOOSS ÓÓRRGGAANNOOS S DDEE AADDMMIINNIISSTTRRAACCIIOÓNN YY CCOONNTTRROOL L DDEE LLAASS OORRGGAANNIZIZAACCIIOONNEESS VVIIGGIILLAADDAAS.S .

DDEE: : SSUUPPEERRIINNTTEENNDDEENNTTEE DDEE LLAA EECCOONNOOMÍMAÍA SSOOLLIIDDAARRIAIA AASSUUNNTOT:O : MMOODDIFIFIICCAACCIIÓÓNN AALL CCAAPPIITTUULLOO XXVVIII I DDEELL TTIITTUULLOO VV DDEE LLAA CCIIRRCCUULLAARR

BBAÁSSIICCAA JJUURRIÍDDICICA.A .

FFEECCHHA: A : BBooggootátá DD..CC.,. , 2288 ddee ffeebbrreerroo ddee 22002200 110000 -- CCiirrccuullaarr EExxtteerrnnaa NNoo. . 1100 PPáággiinnaa 11 ddee 77

DDeenntrtroo ddee llaass ffaaccuullttaaddeess ddee llaa SSuuppeeririnntteennddeenncicaia pprreevviissttaass eenn eel l aarrttííccuulloo 3366 ddee llaa LLeeyy 445544 ddee

1199998,8 , ssee eennccuueentnrtraann eennttrree oottrraass, , llaa sseeññaallaaddaa eenn eel l nnuummerearla l 2222 qquuee pprreevvéé: : ““IInnssttrruuirir aa llaass iinnssttiittuucciioonneess vviiggiillaaddaass ssoobbrree llaa mmaanneerara ccoommoo ddeebbeenn ccuummplpilrirssee llaass ddiissppoossiicciioonneess qquuee rriiggeenn ssuu aaccttiivviiddaadd, , ffiijjaarr llooss ccrriitteerriiooss ttééccnniiccooss yy jjuurrííddiiccooss qquuee ffaaccililiitteenn eel l ccuummplpilimmieienntoto ddee ttaalleess nnoorrmmaass yy sseeññaalalar r llooss pprroocceeddiimmieienntotoss ppaarraa ssuu ccaabbala l aapplliiccaacciióón.n”. ” LLaa vviinnccuullaacciióónn ddiiggititaal l ddee aassoocciiaaddooss ppeerrmmitiitriráá aa llaass eennttiiddaaddeess ssuujjeettaass aa iinnssppeecccciióónn yy vviiggiillaanncciiaa ddee eessttaa SSuuppeeririnntteennddenecnicai,a , iinnccrreemmeentnatar r eel l vvaalloor r aaggrreeggaaddoo qquuee ooffrreecceenn aa ssuuss cclliieenntteess aal l

eelliimmiinnaar r oobbssttááccuuloloss ddee aacccceessoo yy ccoonntrtiribbuiuri r aal l oobbjjeettiivvoo ddee iinncclluussiióónn ffiinnaanncciieerraa eenn eel l qquuee eessttáá ccoommpprroommeteitdidaa nnoo ssoolloo eessttaa SSuuppeeririnntteennddeencnicaia ssiinnoo eel l EEssttaaddoo eenn ssuu ccoonnjjuunntot.o . LLaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaaririaas,s , qquuee ddeecciiddaann llaa iimmpplleemmeentnatacicóiónn ddee mmeeccaanniissmmoos s vviirrttuuaalleess ddee vviinnccuullaaccióión,n , ddeebbeerráánn eessttaabblleecceer r llaass rraazzoonneess oobbjjeettiivvaass qquuee jjuussttiiffiiccaann llaa uuttiilliizzaacciióónn ddee eessttaa aalltteerrnnaattiivvaa yy eeffeeccttuuaar r eel l lleevvaannttaammieienntoto ddee llooss rriieessggooss aa llooss ccuuaalleess ppuueeddeenn vveerrssee eexxppuueesstatass ddee ffoorrmmaa qquuee ppuueeddaann ddiisseeññaar r llooss ccoonnttrroolleess qquuee ppeerrmmititaann ssuu mmiittiiggaacciióónn yy qquuee ccoonnttrriibbuuyyaann aa

aasseegguurarar r llooss oobbjjeettiivvooss ddeel l ssiisstteemmaa ddee aaddmminiinsistrtraacciióónn ddeel l rriieessggoo ddee llaavvaaddoo ddee aaccttiivvooss yy ddee ffiinnaanncciiaacciióónn ddeel l tteerrrroorriissmmo.o . EEssttaa ppoossibibililiiddaadd ddeebbee ssooppoortrtaarrssee eenn ssoolluucciioonneess tteeccnnoollóóggiiccaass qquuee ppeerrmmititaann ddee mmaanneerara sseegguurraa yy ccoonn vvaalliiddaacciioonneess aauuttoommaatitizzaaddaass eel l ccoonnoocciimmieienntoto ddee qquuiieenneess ssee vviinnccuullaarráánn aa llaass eennttiiddaaddeess vviiggiillaaddaas,s , eenn ccaalliiddaadd ddee aassoocciiaaddoso.s . DDee oottrroo llaaddoo, , llaa SSuuppeeririnntteennddenecnicai,a , ccoonnssiiddeerraa ppeerrttiinneennttee aaccttuuaalilizzaar r aallgguunnaass iinnssttrruucccciioonneess ccoonntteenniiddaass eenn eel l CCaapíptíutulolo XXVVIII I ddeel l TTííttuulloo VV ddee llaa CCiirrccuulalar r BBáássiiccaa JJuurrííddiiccaa rreellaacciioonnaaddaass ccoonn llaa

eettaappaa ddee iiddeennttiiffiiccaacciióónn; ; ppaaíísseess ddee mmaayyoro r rriieessggoo; ; gguuííaa yy rreettrrooaalliimmeenntatacicóión.n . PPoor r lloo aannteteriroior,r , eenn eejjeerrcciicciioo ddee llaass ffaaccuullttaaddeess oottoorrggaaddaass aa eessttaa SSuuppeeririnntteennddeenncicaia eenn eel l nnuummerearla l 2222 ddeel l aarrttííccuulloo 3366 ddee llaa LLeeyy 445544 ddee 1199998,8 , yy ccoonn mmiirraass aa ccooaaddyyuuvvara r eenn eel l pprroocceessoo ddee ttrraassffoorrmmaaccióiónn ddiiggititaal l ddee llaass eennttiiddaaddeess ssoommeteitiddaass aa iinnssppeeccccióión,n , ccoonntrtorlo l yy vviiggiillaanncciaia, , aassí í ccoommoo “Super-Visión” para la transformacióe)n CCaarrrreerraa 77 NNoo. . 3311--1100 PPiissoo 1111. . PPBBXX ((11) ) 77 556600 555577. . LLíínneeaa GGrraatutuititaa 001188000000 118800 443300 wwwww.ws.uspuepresorsloidliadrairaia..ggoov.vc.coo NNIITT: : 883300..005533..004433 55 BBooggootátá DD..CC.,. , CCoolloommbbiiaa República de Colombia SMin uiste prio ede rHac sien oda ly Criéditdo Paúblirco ia ag di] eEls edme prtoednodsi miento

Superintendencia de la Economía Solidaria 110000 -- CCiirrccuullaarr EExxtteerrnnaa NNoo. . 1100 PPáággiinnaa 22 ddee 77 aarrmmooninzizaar r llaass ddiissppoossiicciioonneess vviiggeenntteess ccoonn llooss eessttáánnddaarreess iinntteerrnnaacciioonnaalleess eenn mmaateteriraia ddee pprreevveennccióiónn ddee rriieessggoo ddee llaavvaaddoo ddee aaccttiivvooss yy ddee ffiinnaanncciiaacciióónn ddeel l tteerrrroorriissmmoo; ; ssee iimmppaarrtteenn llaass ssiigguuiieenntteess iinnssttrruucccciioonnees:s : PPRRIIMMEERRA.A . MMoodidfiificcaar r eel l sseegguunnddoo iinncciissoo ddeel l nnuummerearla l 22..11.1.1 ddeel l CCaapíptíutulolo XXVVI!I I ddeel l TTííttuulloo VV ddee llaa CCiirrccuulalar r BBáássiiccaa JJuurrííddiiccaa, , eel l ccuuaal l qquueeddaarárá aassí:í : 22..11.1.1. . IIddeennttiiffiiccaacciióónn (..) (…) EEnn eessttaa eettaappaa ssee ddeebbee rreeaalliizzaar r llaa iiddeennttiiffiiccaacciióónn yy eevvaalluuaacciióónn ddee llooss rriieessggooss ddee llaavvaaddoo

ddee aaccttiivvooss oo ffiinnaanncciiaacciióónn ddeel l tteerrrroorriissmmo,o , pprreevviiaammeenntete aal l llaannzzaammieientnot,o , uussoo oo mmoodidfiificcaacciióónn ddee ccuuaallqquuieier r pprroodduuctcot,o , oo nnuueevvaass pprrááccttiiccaass ccoommerecricailaelse,s , iinncclluuyyeennddoo nnuueevvooss mmeeccaanniissmmoos s ddee eennvvíoío, , llaa iinnccuurrssiióónn eenn uunn nnuueevvoo mmeerrccaadod,o , llaa aappeerrttuurraa ddee ooppeerraacciioonneess eenn nnuueevvaass jjuurriissddiicccciioonnees,s , llaa uuttiilliizzaacciióónn ddee nnuueevvaass tteeccnnoollooggíaíass yy eel l llaannzzaammieienntoto oo mmoodidfifiiccaacciióónn ddee llooss ccaannaalleess ddee ddiissttrriibbuucciióónn».12 . SSEEGGUUNNDAD.A . MMoodidfiificcaar r eel l nnuummerearla l 22..22..22..22..33 ddeel l ccaappítítuulolo XXVVI!I I ddeel l TTííttuulloo VV ddee llaa CCiirrccuulalar r BBáássiiccaa JJuurrííddiiccaa, , eel l ccuuaal l qquueeddaarárá aassí:í :

22..22..22..22..33 PPaaíísseess ddee mmaayyoro r rriieessggoo LLaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass oobblliiggaaddaass aal l ccuummplpilimmieienntoto ddee llaass ddiissppoossiicciioonneess aaqquuí í ccoonntteennididasa,s , eenn aarrmmoonínaía ccoonn llaa RReeccoommeendnadcaicóiónn 1199 ddeel l GGAAFIF,I , ddeebbeenn eessttaar r eenn ccaappaacciiddaadd ddee aapplliiccaar r mmeeddididaass pprrooppoorrcciioonnaaleless eenn rreellaacciióónn ccoonn llooss ppaaíísseess yy//oo jjuurriissddiicccciioonneess ddee mmaayyoor r rriieessggoo, , ccuuaannddoo eel l GGAAFIF I hhaayyaa rreeaalliizzaaddoo uunn llllaammaammieienntoto aal l rreessppeeccttoo oo ccoonn iinnddeeppeennddeenncicaia qquuee eessttee oorrggaanniissmmoo hhaayyaa eeffeeccttuuaaddoo uunn llllaammaammieienntoto eenn eessttee sseenntitiddo.o . LLaass mmeeddididaass qquuee llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass ppuueeddeenn aaddoopptatar r ccoonn eel l ffiinn ddee mmititiiggaar r llooss rriieessggooss aassoocciiaaddooss aa ppaaíísseess yy//oo jjuurriissddiicccciioonneess ddee mmaayyoor r rriieessggoo, , ssee ppuueeddeenn

ccoonnssiiddeerarar r llaass ssiigguuiieenntetes:s : ii)) AAddooptpatra r pprroocceeddiimmieienntotoss mmááss eexxiiggeenntteess ddee ddeebbiiddaa ddiilliiggeenncciaia yy ddee mmoonnititoorreeoo mmááss eessttrriiccttoo ccoonn llooss aassoocciiaaddooss oo cclliieenntteess ddee ppaaíísseess yy//oo jjuurriissddiicccciioonneess ddee mmaayyoor r rriieessggoo. . 1122 CCaannaaleless ddee ddiissttrriibbuucciióónn: : ppaarraa eeffeeccttooss ddee llaa aapplliiccaacciióónn ddee llaa pprreesseennttee nnoorrmma,a , ssee eennttiieennddee ppoorr ccaannaalleess llooss mmeeddioioss uuttiillizizaaddooss ppoorr llaa oorrggaanniizzaacciióónn ssoolliiddaarriiaa ppaarraa llaa pprreessttaacciióónn ddee ssuuss pprroodduuccttooss yy sseerrvviicciioos,s , ttaalleess ccoommoo ooffiicciinnaass, , ccoorrrreessppoonnsaslaelse,s , ccaajjeerrooss aauuttoommátáiticcooss ((AATTMM),) , PPOOSS ((iinncclluuyyeennddoo PPiinn PPaad)d,) , SSiisstteemmaass ddee AAuuddiioorreessppuueestsata ((IIVVRR),) , cceennttrrooss ddee aatteenncciióónn tteelleeffóónniiccaa ((ccaallll cceennteter,r ,

ccoonnttaacc cceenntetre)r,) , ssiisstteemmaass ddee aacccceessoo rreemmoototo ppaarraa cclliieenntteess ((RRAASS),) , iinntteerrnneet,t , bbaannccaa mmóvóivli)l ) “Super-Visión” parala transformación CCaarrrreerraa 77 NNoo. . 3311--1100 PPiissoo 1111. . PPBBXX ((11) ) 77 556600 555577. . LLíínneeaa GGrraatutuititaa 001188000000 118800 443300 wwwww.ws.uspuepresorsloidliadrairaia..ggoov.vc.coo NNIITT: : 883300..005533..004433 55 BBooggootátá DD..CC.,. , CCoolloommbbiiaa República de Colombia SMin uiste prio ede rHac sien oda ly Criéditdo Paúblirco ia Aa eEls edme prteodnodsi miento Superintendencia de la Economía Solidaria 110000 -- CCiirrccuullaarr EExxtteerrnnaa NNoo. . 1100 PPáággiinnaa 33 ddee 77 ilii)) RReeaalilizzaar r rreeppoorrtteess aa llaa UUIIAAFF rreellaattiivvooss aa llaass ttrraannssaacccciioonneess ffiinnaanncciieerraass yy ccoommerecricaialeless ssoossppeecchhoossaas s qquuee iinnvvoolluuccrreenn ppaaíísseess yy//oo jjuurriissddiicccciioonneess lliissttaaddaass ccoommoo

ddee mmaayyoor r rriieessggoo ppoorr GGAAF!FI.I . iliii)) LLiimmititaar r llaass rreellaacciioonneess ccoommerecricaialeless oo ttrraannssaacccciioonneess ffiinnaanncciieerraass ccoonn eel l ppaaííss iiddeennttiiffiiccaaddoo oo ppeerrssoonnaass iiddeennttiiffiiccaaddaass eenn eessaa nnaacciióón.n . iivv)) RReevviissaar r yy eennmmenednadra,r , oo ssi i eess nneecceessarairoio tteerrmmininara,r , llaass rreellaacciioonneess ccoonn ccoorrrreessppoonnssalaeless ccoonn iinnssttiittuucciioonneess ffiinnaanncciieerraass eenn eel l ppaaííss yy//oo jjuurriissddiicccciióónn ddee mmaayyoor r rriieessggoo. . vv)) LLaa eexxiiggeenncciaia ddee uunnaa llaabboor r ddee aauuddititooríraía eexxtteerrnnaa iinntteennssiiffiiccaaddaa yy//oo ddee rreeqquuiissiittooss mmááss eessttrriiccttooss ppaarraa llaass ssuuccuurrssaaleless y y ffiilliiaalleess ddee llaass oorrggaanniizzaacciioonnese,s , uubbiiccaaddaass eenn eel l

ppaaííss yy//oo jjuurriissddiicccciióónn ddee mmaayyoor r rriieessggoo. . vvii)) LLaass ddeemmááss ccoonnttrraammeeddididaass pprreevviissttaass eenn eel l nnuummerearla l 22 ddee llaa nnoottaa iinntteerrpprreettaattiivvaa ddee llaa rreeccoommeennddacaicóiónn 1199 eemmititiiddaa ppoor r eel l GGAAFIF,I , yy llaass qquuee llaa mmooddififiiqquueenn yy//oo ccoommpplelemmenetnetne.n . AAuunnaaddoo aal l ddeebbeer r ddee llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ddee mmoonintitoorereara r ppeerrmmaanneenntteemmenetnete llooss lliissttaaddooss ddee llooss ppaaíísseess yy//oo jjuurriissddiicccciioonneess ddee mmaayyoor r rriieessggoo ddeel l GGAAFIF,I , eessttaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia ppuubbliliccaarráá eenn ssuu ppáággiinnaa wweebb eel l lliinnkk ddee eessee oorrggaanniissmmoo qquuee lleess ppeerrmmitiata tteenneer r ccoonnoocciimmieienntoto aaccttuuaalliizzaaddoo aacceerrccaa ddee eessttaass lliissttaass. . AAssí í mmiissmmo,o , ccuuaannddoo ssuurrjjaann

ccoommuunnicicaaddoos s eessppeecciaialeless ddeel l GGAAFIF I aal l rreessppeectcot,o , llooss ppoonnddrárá eenn ccoonnoocciimmieienntoto ppaarraa qquuee ssee ppuueeddaann aapplliiccaar r ssi i eess ddeel l ccaassoo, , llaass rreessppeecctitivvaass mmeeddididasa.s . LLoo aanntteeriroior r ssiinn ppeerrjjuuiicciioo qquuee llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ccoonntteemmplpelenn eenn ssuu SSAARRLLAAFFTT oottrraass mmeeddididaass iinntteennssiiffiiccaaddaas,s , eeffiiccaacceess yy pprrooppoorrcciioonnaaleless aa llooss rriieessggooss qquuee rreepprreesseenntteenn llaass ooppeerraacciioonneess rreeaalliizzaaddaass ccoonn llooss ppaaíísseess yy//oo jjuurriissddiicccciioonneess ddee mmaayyoro r rriieessggoo. . TTEERRCCEERAR.A . MMoodidfiificcaar r aappaartrtee ddeel l nnuummerearla l 22..22..22..33.1.1 ddeel l ccaappítítuulolo XXVVI!I I ddeel l TTííttuulloo VV ddee llaa CCiirrccuulalar r BBáássiiccaa JJuurrííddiiccaa; ; eel l tteexxttoo ccoommplpeletoto qquueeddaarárá ddee llaa ssiigguuiieennttee mmaannerear:a :

22..22..22..33.1.1. . CCoonnoocicmimieientnoto ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee EEl l ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee aaccttuuala l oo ppootteenncicaila l eess eel l pprriimmeerroo ddee llooss mmeeccaanniissmmoos s ddee pprreevveennccióiónn yy ccoonntrtorlo l qquuee ddeebbeenn aapplliiccaar r llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass vviiggiillaaddaas.s . LLaass mmeeddididaass ddee ddeebbiiddaa ddiilliiggeenncciiaa ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee qquuee ssee iimmpplleemmenetnetne,n , ddeebbeenn ppeerrmmitiitrilrlee iiddeenntitiffiiccaar r aal l bbeennefeifciciaiariroio ffiinnaal l ddee llaass ttrraannssaacccciioonneess qquuee rreeaalliiccee eel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee yy ddee llooss pprroodduuccttooss qquuee uuttiilliiccee; ; ttrraattáánnddoossee ddee aassoocciiaaddooss oo cclliieenntteess ppeerrssoonnaass jjuurrííddiiccaas,s , llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ddeebbee iiddeenntitiffiiccaar r eel l bbeennefeifciciaiariroio ffiinnaal l ddee mmaanneerara pprreevviiaa aa llaa vviinnccuullaacciióónn oo pprreevviiaa aal l

iinniicciioo ddee llaa rreellaacciióónn ccoonntrtraactcutaula.l . EEnn eel l eevveenntoto qquuee nnoo ssee iiddeennttiiffiiqquuee aal l bbeennefeifciciaiariroio ffiinnaal l oo nnoo ssee llooggrree vveerriiffiiccaar r ssuu iiddeennttiiddaad,d , llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ddeebbeerráá aabbsstteenneerrssee ddee eeffeeccttuuaar r llaa vviinnccuullaacciióónn yy ccuuaannddoo ssee ttrraattee ddee aassoocciiaaddoso,s , “Super-Visión” parala transformación f CCaarrrreerraa 77 NNoo. . 3311--1100 PPiissoo 1111. . PPBBXX ((11) ) 77 556600 555577. . LLíínneeaa GGrraatutuititaa 001188000000 118800 443300 wwwww.ws.uspuepresorsloidliadrairaia..ggoov.vc.coo NNIITT: : 883300..005533..004433 55 BBooggootátá DD..CC.,. , CCoolloommbbiiaa República de Colombia SMin uist perio e de rHac sien oda ly Criéditdo Paúblirco ia aAgA eEls edme prtoednodsi miento Superintendencia de la Economía Solidaria

110000 -- CCiirrccuullaarr EExxtteerrnnaa NNoo. . 1100 PPáággiinnaa 44 ddee 77 ddeebbeerráá aabbsstteenneerrssee ddee rreeaalliizzaar r llaass ttrraannssaacccciioonnees;s ; eenn aammbboos s ccaassoos,s , ssee ddeebbee eevvaalluuaar r llaa ppeerrttiinneenncciaia ddee rreeaalliizzaar r uunn rreeppoortrtee ddee ooppeerraaccióiónn ssoossppeecchhoossaa a a llaa UUIIAAF.F . 2?8 EEnn ttooddooss llooss ccaassoos,s , llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass vviiggiillaaddaass ddeebbeenn ccoonnssulutlatar r llaass lliissttaass iinntteerrnnaacciioonnaaleless vviinnccuullaanntteess ppaarraa CCoolloommbibai.a . EEl l ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee yy pprroovveeeeddoorr,,2 93 aaccttuuala l oo ppootteencnicaila,l , iimmppliliccaa ccoonnooccere r yy ccoonntatar r ddee mmaanneerara ppeerrmmaannenetnete yy aaccttuuaalliizzaaddaa ppoor r lloo mmeennoos s ccoonn llaa ssiigguuiieennttee iinnffoorrmmaaccióión:n :

e IIddeennttiiffiiccaacciióónn ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee: : SSuuppoonnee eel l ccoonnoocciimmieienntoto yy vveerriiffiiccaacciióónn ddee llooss ddaattooss eexxiiggiiddooss eenn eel l ffoorrmmuulalariroio ddee ssoolliicciittuudd ddee vviinnccuullaacciióónn qquuee ppeerrmmititeenn iiddeenntitfifiiccaar r pplleennaammeentnete llaa ppeerrssoonnaa nnaattuurarla l oo jjuurrííddiiccaa qquuee ssee pprreetteennddee vviinnccuullaarrz3 0 CCuuaannddoo ssee ttrraattee ddee ppeerrssoonnaass jjuurrííddiiccaas,s , llaa ddeebbiiddaa ddiilliiggeenncciiaa iinncclluuyyee ssoolilicciittaarr yy vveerriiffiiccaar r llaa iinnffoorrmmaacciióónn rreeqquueeririddaa eenn eel l ffoorrmmuulalariroio ddee ssoolliicciittuudd ddee vviinnccuullaacciióónn ddeel l aassoocciiaaddo,o , qquuee ccoonntteemmplpala llaa iiddeennttiiffiiccaacciióónn ddee llooss ssoocciiooss oo aacccciioonnisisttaass qquuee tteennggaann ddiirreeccttaa oO

iinnddiirreeccttaammeenntete mmááss ddeel l 55%% ddee llaass aacccciioonnees,s , ccaappitiatal l ssoocciaial l oo ppaarrttiicciippaacciióónn eenn llaa ssoocciieeddaadd qquuee ssee pprreetteennddee vviinnccuulalar,r , aassí í ccoommoo llaa iiddeennttiiffiiccaacciióónn ddee llaass ppeerrssoonnaass qquuee ooccuuppaann ppuueessttooss ddiirreeccttiivvooss jjeerráárrqquuiiccooss eenn llaa ppeerrssoonnaa jjuurrííddiiccaa. . LLaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass vviiggiillaaddaass ddeebbeenn eenntteennddeer r llaa nnaattuurraalleezzaa ddeel l nneeggoocicoio ddee llaass ppeerrssoonnaass jjuurrííddiiccaass ((aassoocciiaaddaass oo cclliieenntteess) ) aassí í ccoommoo ssuu eessttrruuccttuurraa aacccciioonnaariraia yy ddee ccoonntrtorlo.l . e AAccttiivviiddaadd eeccoonnóómmicicaa ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee. . e CCaararactcetreírsítsitcicaas,s , mmoonntotoss yy pprroocceeddeenncicaia ddee ssuuss iinnggrreessooss yy eeggrreessoos.s .

e CCaarraactcetreírsístiticcaass yy mmoonntotoss ddee llaass ttrraannssaacccciioonneess yy ooppeerraacciioonneess ddee llooss aassoocciiaaddooss oo cclliieenntteess aaccttuuaalleess eenn llaa oorrggaannizizaacicóión.n . EEl l ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee ddeebbee ppeerrmmitiitri r aa llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass vviiggiillaaddaass ccuuaannddoo mmeennoso:s : e CCoonntatar r ccoonn llaa iinnffoorrmmaacciióónn qquuee llee ppeerrmmititaa ccoommpparaarra r llaass ccaarraaccteteríríssttiiccaass ddee llaass ttrraannssaacccciioonneess ddee ssuuss aassoocciiaaddooss oo cclliieenntteess ccoonn llaass ddee ssuu aaccttiivviiddaadd eeccoonnóómmiciac.a . e MMoonintitoorreeaar r ccoonnttiinnuuaammeentnete llaass ooppeerraacciioonneess ddee ééssttoos.s . 2288 RR eec coom me end na dc ai có ión

n 110 0 dde el l GGA AFI F, I , ll ii tt eer ra al l dd) ). . 2299PPaarraa eeffeeccttooss ddee llaa aapplliiccaacciióónn ddee llaa pprreesseennttee nnoorrmmataitviviiddaadd ssee eennttiieennddee ccoommoo pprroovveeeeddoro,r , llaa ppeerrssoonnaa nnaattuurarla l oo jjuurrííddiiccaa qquuee ssuumminiinsitsrtraa bbiieennees s oo sseerrvviicciiooss aa llaa oorrggaanniizzaacciióónn ssoolliiddaariraia vviiggiillaaddaa yy//oo rreeccuurrssoos s ffiinnaanncciieerroos s ddee eennttiiddaaddees s ddiiffeerreennttees s ddee llaass vviiggiillaaddooss ppoorr llaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia ddee llaa EEccoonnoommíaí a SSoolliiddaariraia oo llaa SSuuppeerriinntteennddeencnicaia FFiinnaanncciieerraa ddee CCoolloommbibai,a , bbaannccoos s ddeel l eexxtteerriioor r uu oorrggaanniissmmoos s mmulutlitillaatteerraaleles s ddee ccrrééddititoo. . 3300 DDee aaccuueerrddoo ccoonn lloo sseeññaallaaddoo eenn eel l lliitteerraal l bb)) ddeel l nnuummerearla l 22 ddee llaa LLeeyy 11558811 ddee 2200112,2 , eel l rrééggiimmeenn ddee pprrootteecccciióónn ddee ddaattooss ppeerrssoonnaaleles s nnoo sseerráá ddee

aapplliiccaacciióónn ccuuaannddoo ssee ttrraattee ddee llaa pprreevveenncicóión,n , ddeetteeccccióión,n , mmoonnititoorreeoo yy ccoonntrtorlo l ddeel l llaavvaaddoo ddee aaccttiivvooss yy eel l ffiinnaanncciiaammiieennttoo ddeel l tteerrrroorriissmmo.o . “Super-Visión” parala transformación CCaarrrreerraa 77 NNoo. . 3311--1100 PPiissoo 1111. . PPBBXX ((11) ) 77 556600 555577. . LLíínneeaa GGrraatutuititaa 001188000000 118800 443300 wwwww.ws.uspuepresorsloidliadrairaia..ggoov.vc.coo NNIITT: : 883300..005533..004433 55 BBooggootátá DD..CC.,. , CCoolloommbbiiaa República de Colombia 7 SM iniusterpio ede rHacisendoa yl Crié ldi itdo dPaúb lirco ia . Y N5e ESS )y eEl s e dm e pr toe dn od si miento Superintendencia de la Economía Solidaria 110000 -- CCiirrccuullaarr EExxtteerrnnaa NNoo. . 1100 PPáággiinnaa 55 ddee 77 e CCoonntatar r ccoonn eelleemmeenntotoss ddee jjuuiicciioo yy ssooppoortrteess ddooccuummenetnatlaeles s qquuee ppeerrmmititaann aannaalilizzaar r llaass ttrraannssaacccciioonneess iinnuussuuaaleless ddee ééssttooss yy ddeetteerrmmininaar r llaa eexxiisstteenncciaia ddee ooppeerraacciioonneess

ssoossppeecchhosoassa.s . LLaass iinnssttrruucccciioonneess ssoobbrree ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee ddeebbeenn ttaammbbiéiénn aapplliiccaarrssee aa llaass ppeerrssoonnaass nnaattuurraalleess oo jjuurrííddiiccaass qquuee pprreetteennddaann aaddqquiuriirri r aaccttiivvooss ffiijjooss ddee llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ssoolliiddaaririaa oo ccuuaannddoo ssee ttrraattee ddee bbiieenneess eennttrreeggaaddooss eenn ddaacciióónn eenn ppaaggoo ddee ppeerrssoonnaass nnoo aassoocciiaaddasa.s . CCoonnsseeccuueenntteemmenetnete ccoonn lloo sseeññaalaladdo,o , nniinngguunnaa ddee llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass vviiggiillaaddaass ppuueeddee ddeelleeggaar r eenn tteerrcceerrooss llaa vviinnccuullaacciióónn ddee aassoocciiaaddooss oo cclliieennttees.s . NNoo oobbssttaantnet,e , llaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass vviiggiillaaddaass ppooddrráánn ssuusscrcirbibiri r ccoonnvveeninoio ccoonn llaass

eemmpprreessaas s ppaattrroonnaaleless qquuee ggeenneerraann eel l vvíínnccuulolo ddee aassoocciaiaccióión,n , ppaarraa rreeaalliizzaar r eel l pprroocceessoo ddee ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddo,o , ssiieemmpprere yy ccuuaannddoo eenn ddiicchhoo pprroocceessoo ssee ccuummplpalann ccoonn llooss rreeqquuisisiittooss eessttaabblleecciiddooss eenn eel l pprreesseenntete ccaappítítuulolo yy llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ssoolliiddaarriiaa ppuueeddaa tteenneer r ddiicchhaa iinnffoorrmmaacicóión.n . EEnn ttooddoo ccaasso,o , llaa vviinnccuullaacciióónn ddeel l aassoocciiaaddoo ddeebbee rreeaalliizzaarrllaa eessttaa úúllttiimmaa. . LLooss pprroocceeddiimmieienntotoss ddee ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddoo ooO cclliieennttee aapplliiccaaddooss ppoor r oottrraass oorrggaanniizzaacciioonneess vviiggiillaaddaass ccoonn rreellaacciióónn aa uunn mmiissmmoo ssoolliicciittaanntete, , nnoo eexxiimmeenn ddee llaa rreessppoonnssabaibliiliddaadd qquuee ttiieennee llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ssoolliiddaaririaa ddee ccoonnoocceer r aa ssuu pprrooppioio aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee. .

LLaa vviinnccuullaacciióónn ccoommoo aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee oo cceelleebbrraacciióónn ddee ooppeerraacciioonneess ccoonn ppeerrssoonnaass nnaattuurraalleess oo jjuurrííddiiccaass qquuee ssee eennccuueenntrtraann ssoommeteitiddaass aa aallggúúnn ttiippoo ddee vviiggiillaanncciiaa eessttaatatal l oo qquuee ppoor r vviirrttuudd ddee ddiicchhaa vviiggiillaanncciiaa ddeebbeenn ccoonntatar r ccoonn uunn SSAARRLLAAFFTT uu oottrroo ssiisstteemmaa ssiimmililaar r ddee pprreevveennccióiónn ddee aaccttiivviiddaaddeess ddee LLAA//FFTT, , nnoo eexxiimmee aa llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ssoolliiddaarriiaa vviiggiillaaddaa ddee ddeessararrorlollalar r llaass aaccttiivviiddaaddeess ppaarraa uunn aaddeeccuuaaddoo ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee yy ddee llaa aapplliiccaacciióónn iinntteeggrraal l ddeel l SSAARRLLAAFTF.T . PPaarraa eeffeeccttooss ddee lloo sseeññaallaaddoo ssoobbrree eel l ccoonnoocciimmieientnoto ddeel l aassoocciiaaddoo o o cclliieennttee, , llaass vviiggiillaaddaass ddeebbeenn

ssoolliicciittaarrlleess eel l ddiilligigeenncciiaammiieenntoto ddeel l ffoorrmmaatoto 55, , aanneexxoo aal l pprreesseenntete CCaapíptíutluol,o , ssiinn ppeerrjjuuiciciioo ddee llooss rreeqquuisisiittooss ddee iinnffoorrmmaaccióiónn yy ddooccuummenetnatcaicóiónn aaddiicciioonnaalleess qquuee eessttaabblleezzccaann llaass oorrggaanniizzaacciioonnese,s , ddee aaccuueerrddoo ccoonn llaass ccaarraaccteteríríssttiiccaass ppaarrttiiccuullaarreess ddee ssuuss aassoocciiaaddooss oo cclliieenntteess yy ddee llooss pprroodduuccttooss oo sseerrvviicciiooss qquuee ooffrreezzccaa ccaaddaa oorrggaannizizaacicóión.n . LLaass oorrggaanniizzaacciioonneess qquuee yyaa ccuueennttaann ccoonn uunn ffoorrmmaatoto ppaarraa vviinnccuullaacciióónn ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee ddeebbeenn vveerriiffiiccaar r qquuee eel l mmiissmmoo ccoonntteennggaa ccoommoo mmíínniimmoo llaa iinnffoorrmmaacciióónn sseeññaallaaddaa eenn eel l ffoorrmmaatoto qquuee aaqquuí í ssee aaddoopptata ppaarraa eel l ccoonnoocciimmieienntoto ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee yy ccoonnsseerrvvaarrssee eenn llaa

oorrggaanniizzaaccióiónn aa ddiissppoossiciciióónn ddee llaa aauuttoorriiddaadd ccoommpepteetnetnet.e . LLaass oorrggaanniizzaacciioonneess ssoolliiddaarriiaass vviiggiillaaddaass ddeebbeenn aasseegguurraarrssee qquuee eel l ffoorrmmuulalariroio ddee vviinnccuullaacciióónn ddeel l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee eessttéé aaddeeccuuaaddaammenetnete ddiilligigeenncciiaaddoo pprreevviiaammeenntete aa ssuu aacceeppttaaccióiónn ccoommoo aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee yy vveerriiffiiccaar r llaa vveerraacciiddaadd ddee llaa iinnffoorrmmaacciióónn aallllíí ccoonntteennidida.a . LLaa oorrggaanniizzaaccióiónn ddeebbee rreeaalliizzaar r llaass ddiilliiggeenncciiaass nneecceessarairaiass ppaarraa ccoonnffiirrmmaar r yy aaccttuuaalilizzaar r ppoor r lloo mmeennoos s uunnaa vveezz aal l aaññoo, , llooss ddaattooss ssuummininisisttrraaddooss eenn eel l ffoorrmmuulalariroio ddee vviinnccuullaacciióónn ddeel l aassoocciiaaddo,o , “Super-Visión” parala transformación CCaarrrreerraa 77 NNoo. . 3311--1100 PPiissoo 1111. . PPBBXX ((11) ) 77 556600 555577. . LLíínneeaa GGrraatutuititaa 001188000000 118800 443300

wwwww.ws.uspuepresorsloidliadrairaia..ggoov.vc.coo NNIITT: : 883300..005533..004433 55 BBooggootátá DD..CC.,. , CCoolloommbbiiaa República de Colombia SMin uiste prio ede rHac sien oda ly Criéditdo Paúblirco ia Aa eEls edme prteodnodsi miento Superintendencia de la Economía Solidaria 110000 -- CCiirrccuullaarr EExxtteerrnnaa NNoo. . 1100 PPáággiinnaa 66 ddee 77 qquuee ppoor r ssuu nnaattuurraalleezzaa ppuueeddaann vvaariraiar.r . PPaarraa ttaal l pprrooppósóistiot,o , eenn eel l mmiissmmoo ffoorrmmuulalariroio ddee vviinnccuullaacciióónn ssee ddeebbee iinnffoorrmmaar r aal l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee ddee llaa oobblliiggaacciióónn ddee aaccttuuaalilizzaar r ssuuss ddaattoos,s , ppoor r lloo mmeennoos s aannuuaallmmenetnet,e , ssuummininiissttrraannddoo llooss ssooppoortrteess ddooccuummenetnatlaeles s qquuee llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ssoolliiddaaririaa hhaayyaa ddeetteerrmmininaadod.o . EEnn eel l ccaassoo ddee aassoocciiaaddooss iinnaaccttiivvoos,s , llaa aaccttuuaalliizzaacciióónn ssee lllleevvaarráá aa ccaabboo ccuuaannddoo ddeejjee ddee tteenneer r ttaal l

ccoonnddicicióión.n . LLaa vviinnccuullaacciióónn ddee llooss aassoocciiaaddooss oo cclliieenntteess ddeebbee rreeaalliizzaarrssee ppeerrssoonnaallmmeentnete yy ssee ddeebbee ddeejjaar r ccoonnssttaanncicaia ddee eelllloo ccoonn ffeecchhaa yy hhoorraa eenn eel l ffoorrmmuulalariroio pprreevvisisttoo ppaarraa eel l eeffeecctoto. . AAssí í mmiissmmo,o , ssee ddeebbeenn ddeejjaar r ccoonnssiiggnnaaddaass eenn eel l cciittaaddoo ddooccuummenetnoto llaass oobbsseerrvvaacciioonneess ssoobbrree eel l ppootteenncicaila l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee, , ppoor r ppaarrttee ddee llaa ppeerrssoonnaa qquuee rreeaalliizzóó ddiicchhoo ttrráámmitiete. . SSi i bbiieenn eel l ddiilligigeenncciiaammiieenntoto ddeel l ffoorrmmulualrairoi,o , aassí í ccoommoo eel l rreeccaauuddoo ddee llooss ddooccuummenetnotos s y y llaa ffiirrmmaa ddee llooss mmiissmmoos s ppuueeddeenn eeffeeccttuuaarrssee ddee aaccuueerrddoo ccoonn eel l pprroocceeddiimmieienntoto sseeññaallaaddoo eenn llaa LLeeyy 552277

ddee 1199999%9'3 14yy ddeemmáás s nnoorrmmaass rreeggllaammenetnatrairaisa,s , eel l eemmppleleoo ddee ddiicchhooss pprroocceeddiimmieienntotoss nnoo ppuueeddee ssuustsittituuiri r llaa eennttrreevvisisttaa aal l ssoolliicciittaannttee oo aal l rreepprreesseennttaanntete lleeggaal l ssi i ssee ttrraattaa ddee ppeerrssoonnaa jjuurrííddiiccaa. . EEnn eessttee eevveenntot,o , llaa oorrggaanniizzaaccióiónn ddeebbeerráá ccoonntatar r ccoonn llooss pprroocceeddiimmieienntotoss ddee ccoonntrtorlo l qquuee ggaarraanntiticceenn llaa aaddeeccuuaaddaa uuttiilliizzaacciióónn ddee llooss mmeeddioioss ccoonntteemmpplaladdoos s eenn llaa cciittaaddaa lleeyy. . CCuuaannddoo llaa oorrggaanniizzaacciióónn ssoolliiddaariraia ccoonntteemmplpele llaa ppoossiibbililiiddaadd ddee rreeaalliizzaarr eennttrreevviissttaass nnoo pprreesseenncciaialeless hhaacciieennddoo uussoo ddee ssoolluucciioonneess tteeccnnoollóóggiiccaass qquuee ppeerrmmitiatan,n , ccoonn uunnaa sseerriiee ddee

vvaalliiddaacciioonneess aauuttoommataitzizaaddasa,s , rreeaalliizzaarr llaa aauutteennttiiccaacciióónn ddee llaa iiddeennttiiddaadd ddeel l ppootteenncicaila l aassoocciiaaddoo oo cclliieennttee, , ddeebbeerárá sseeññaalalar r eenn eel l pprroocceeddiimmieinetnot,o , llaass rraazzoonneess qquuee jjuussttiiffiiqquueenn ssuu uussoo yy llaass mmeeddididaass qquuee sseerráánn iimmpplleemmeennttaaddaass ppaarraa mmititiiggaar r llooss rriieessggooss qquuee ssee ppuueeddaann ggeennerearra,r , iinncclluuyyeennddoo llaass qquuee sseeaann nneecceessaariraiass ppaarraa hhaacceer r uunn ss