TA CUN - 520-(27-01-1994)

ENTIDADE FINANCIERAS DEL EXTERIQ -OficinaS de representación ( 1 tetø)'flCt), r)1eciieIo fío ont.n t'o itul idd 1& rei el lntuareø 1ø 1 t orma uret .t u tl(1O e C1e) 4n ej.z i tc ¿M la rct in '4ø Iti1 y &i n i ¿irk u d 1 4€3 fbr 1 i n aE, ixi, 1cu1 t2OOi.(i'O(. 40 Di 4i'lii)fl0: lón iO dbn: JI dajpnr urt'rer jos insd iutt 1,n • rc'iÓ lnterpaeet ntr (çuc,t2 tq Uo. 2) •etve Uf5 el actor no vin u,J Lfrn d reolucton.e Na. 2968 y 468 de 1960 de la tprint.indítci BaflcaE1a ni ew la Víolacíón de utirel i'.ortn tfi, -fl ae ordesa a it ui-or1dad etntec. la devoicjSn de .t' de 20O0.000rOO Pagada p: al. C(WHE) ?JIERJCANC}, cOri lo interee cr.;Leie taJot dede it fe:ta en t ftu el 1. 111 Bnto Colombo Aer1ino e una prna juriJici •:n dtmtc ti lo en e IVA¿Lad 4,ft jÇ. , autorizada or 1 -A Supetntandnei I3rti pr',

1. 111 Bnto Colombo Aer1ino e una prna juriJici •:n dtmtc ti lo en e IVA¿Lad 4,ft jÇ. , autorizada or 1 -A Supetntandnei I3rti pr', t:OIrK cim!nto bancario en Ja kepub.1 L. ije

Co1oiibi. El t3nco Colombo A cno tuvo, tt.ista el Fific-i ct 198 una 8ubidaria en trrtorL deiida Banco colombo Americero Ptnaoka, A. la ewl fu" netituida prt,vte la, obnnión de toda pobciónae neceavLpor 'ate de 108 ObirfloL de co:lcmbia y yp . ii 4:?1l Amerienø Para A. era iu pe:'8on8 juridica con en Ciudad de, pan~á,¿Exp.. No. 520 iebidamente autortza4 pçr lae autoridades campetentee de. ese, paje pare operar como .etablecjmiento bancario.: de las atribuciones ue la lary ptnaeña le confería, y en deearroflo de su objeto aooial el Banco Colo" Americano (Panmm) G A recibió en terrjtozio ptç. ,tondoe 4W teróeroe p4",.. abrir dópéítos moneda e,çtpaera. El Banco Colo~ Amicano (Panm) S.A. etablaoiÓ upa oficia dei.. repÑeentecjón en Colombia, la cual fue autoiaada. ::pQ ;. úperinten4enc la Be.neari4 medtnte Reeoluci6n,Lo, 551 del 5 de octubre de 191.

upa oficia dei.. repÑeentecjón en Colombia, la cual fue autoiaada. ::pQ ;. úperinten4enc la Be.neari4 medtnte Reeoluci6n,Lo, 551 del 5 de octubre de 191. "6. En un informe fecha 12 de eeptlembre de t98b preparado en 'Panesá por , el Auditor de). Banco Colomt Amerjoano ;(.Panemá) S. A.. eeior Raúl Pr.iuo, se concluye. de maneraa: rrnea, que a.oLtciva eÑpÑexitaóin,.dei C Colómbomeiao,en Colombia, Amer' 1 oaxo c,e'dé1Bapoo (Peflam .A n Bogota, junto reo tbieroit chequee en d6areie para la «pertnra de depósitos a término en naá. En dicho informe es agrega 'seta oonduct pdria ser .t neiderada .pr ' las autoridAdes cambiarlas colombianas como una actitud encubridora. de la salida de divisas por parte de ciudadano,a colombianos sin le correspondientes4 i E. t1:'. 5 -40 ,1 CU4i3O nee le Lek cODciUelófl vne ck1 nctonda niditor qui 40h& aenai.5: que tde josde i1tu rei hk oi 8ubidiar.i-t çnu i1eghn di' 1&i .f epreent16n de dtt.ha auheldi ,aría y •ue tud. Je depÓeitos ev's eoibIdc n ¿1e ;:Iuddtn cJ)rnb eno LeeidnteL en CJobi

epreent16n de dtt.ha auheldi ,aría y •ue tud. Je depÓeitos ev's eoibIdc n ¿1e ;:Iuddtn cJ)rnb eno LeeidnteL en CJobi gün iL cotIó el propio utor ijel ifflne en UÍ3. eertiticcism expedida el t de febr-f-,ru de 19€7 Atiexo no. 2 • eee inf,rme ee tundentóe lu va,erte ei líhretoe iee del F3no Co1ømb ¿EA. • en Piru4, cn tenor en '4utta loe libo papelee de l cilcJíin de re,reeent ion del l3n:;o C1oiM' ertoan'z Pn S. A. nl 1 del tni Çlsbo Aer1cno, en (o1ouh Ante há fiatural i.u'ua raue pdue t'i .1 administ.racl,5ri del ¡nc Co]4bc Aier el lfor aiclonedo en el nuinerl enterio e ~l1 uno ruev auditor eobre e, pedi»iento eeui. Li cuitdi&rt pertrneis para la apertura de en uneds i'njevs y sclre ci lliuientt, ¡oI par(,e de lit otis tn^ de reieeerita Lón del. 13, no Coloifibo ¿neJn, S.A. en de li uorwae (:301 oiul: i ;jurt,1bMr e í:hi 1€ 1,1 •1.uy Ç$I no 1rvó n1ia vtv1tu d L3

¿neJn, S.A. en de li uorwae (:301 oiul: i ;jurt,1bMr e í:hi 1€ 1,1 •1.uy Ç$I no 1rvó n1ia vtv1tu d L3 rU3icilm 14.v1 » ')f 4.1 ¡lo. je ern ftítoo Ck'isbi Aw ( u 4tUUit. )1 tt üi i cIJ d I<.flE4Ji) 1 nti 8 ttt.)r 1 1f i 1-t (if tJi f3tpj j terkin ji nit t pr w.iic Jch (A iiV,j9 tambiéntLkii C4, 1 iuLi je, 1 oCq vigi J:':LffiJ& • 4. t j4)LitU ti. té(iUnO dis:k.: #i Pi JM 't i Li h,UbL It$ftI l( ftit P iWt jj k,:uwnt clsvti

y .jti, 1tk i.t el. tnøcat ixttli pi.t hi tLt lar. Uf d toE £&-de tch41:. ki-N mbt• <D 13 1 01 P 1U' u 4 t€t 0i .diriUd poi rsnte (çjómbo Arin .&, díto ol B4O.Cø1, -4bO ievci 1 u: i ón do 0u a1eciórL.. Eite ó1i1 Cd1t4

rsnte (çjómbo Arin .&, díto ol B4O.Cø1, -4bO ievci 1 u: i ón do 0u a1eciórL.. Eite ó1i1 Cd1t4 supueet&mentØ di gtd pr w OUci de &td1t d4 "neo oii,bo it%tto wente Itat ciç&i del 13&rn.io 4J9 Í it1JQ Ufl 9V IIr ie U1 U) OO on el 1 tn de rLtutr un (1Y el Bn Cçw,b, eriçano (1'nárn de un .r valor deU$ 0..'972.5'3. pot eUeht.e: peraçi6n t!ue. 1 Biwc CoLbo ienç al Aieftt del Banco, Onl çe ^o Indicó qu^ eotJvniente e) dóÓrit deihib fter eidiend un cheque ¿ del 1tete. No me pre1a 01 -n e» qué muneda n u4 1u,t dtx' •jt' el smju ohqu4 a frm CUØO ccnipueador eiídnient 4 tan coma eor nd 1 e» te i de irntet de 1iune ucivEe1eF4IINo. a tçctu dv!iJ. 1omc ei'tin.. n el. Lai.e. A pe8r cie quft eetoi .1ti&e •o kr euri t r ma n1,1 ~Ñ r 1 t ts por r14ur .)e1. riiç

pe8r cie quft eetoi .1ti&e •o kr euri t r ma n1,1 ~Ñ r 1 t ts por r14ur .)e1. riiç o]n)bo Am'rigano, 1.. ir ntrdiit 1It IIJIU tútr1 v1or pobt, i. y Luyó. cxn i'untaontt », l Vitlta :1&i t1taLi er t'4FiI y acLt Jet

.'.nco (j,ho ?eticno e u Ld, el' loe re stvc)a

ahí cr4tel(k rn cotottr i re del púbfl. en l.ia par c Io1os co ri.ftiJo cie JepóMto rEIt? en el i Cløb, iioni t4edtatUc QOCIOS Nor. 21,4 ds i1 10 de 1986 y r>L-OOii1/18% dI 16 de enor de 1)t37. IFi upriotetenoi tcit5 l Rin i ' o10sbo 4een' expi ica i ooe8 eobi'o 1 hechoe a,1b& ei,rI t'e cn pUflt.(sL" ':io •toe eei%oreeKettk J, Paiker y marco A. (ótó&. en am c alidad de freeidente y prde,t. (Ifl de ai 4'jffl ri4a, tAdar.m lg eLtc c.ice sQL tudar or .L uperintcern.Li cdi ntc siiioactinee

c alidad de freeidente y prde,t. (Ifl de ai 4'jffl ri4a, tAdar.m lg eLtc c.ice sQL tudar or .L uperintcern.Li cdi ntc siiioactinee bajo ie: jjt 61239 dci k3 cio , éksionto 4e 1.966 y 13315 del' 5 dé fcbrez de 1987. ,ro tivamente, cw) I.s .)iile be tcV Lrtivn -tcde y cdo uriji5 le 1&utcivneent4nidaa ;en e,o1&cttude de expttctor menoi ondg aruet& #i Áido reptentd p&in rintetiaeree de 1 Glguierbte uianer lerto çue e1 bn &ILs Met .aflu Pwa& 8,A hy excUdG 0,tt1iflodos d4vdüsito 1u cuitoe ftot .ioi to dioha entId4 Rei ;rmo. de Mid4tor en re1actn con 1 Coo aftwrIc , tji ttREiHt. iÓn t. .J. en 'nxJitr ja yrtbi mec. ind dele t1v A La tt,t1i de 1t ttotn. cree ocni untaøente con el ir3foiwe pmpar,adt:O el m1ew eeír Perimo co fe h 1l3 i14 d1l3nir te 185. puée te haber rey i edo di' uuen ac 1 qjNw S u

el m1ew eeír Perimo co fe h 1l3 i14 d1l3nir te 185. puée te haber rey i edo di' uuen ac 1 qjNw S u Repro o" vi tii" tÓn de 1 &k1;t,o A r1:n.k 'is'1fl en el cual e on JuyS dicha Of ic ir, 'k enta iÓn nu M-#§ t>tsmjtrvén 1ngun y iúl c h ¡aje rtore 1oc1ee vtgentei.

ria s.nc ombo Aruevtt'iio ny h t,'jdo para ej ni para ninguna otr roni, n Vis rizadpagoc de inter o i'ri 'il en ruonda df 11 -o m r 1 iondoe #z e punto 8 b) 1 Jmiel ViÁlorprohtorio, que no fonan r'te 1 3 .1 dad d. repzentada y jue no pueden ofter, eirnJd i Qfltr. 'it. loc por mi rrtd iueon w deehdoi por ií 11 tund,mentc,'e jridlooe, sd1rLe (,'o Lurtón N. 4h d.l 1 de febrero de 1988, en .t cual quc, el b-n iom1 Amrt:auo 'de 4690 Rveno U1I it,v lo ICI ) i Jo 1980 eped idie PO eea zlns uper intendto 1 , z' o

iom1 Amrt:auo 'de 4690 Rveno U1I it,v lo ICI ) i Jo 1980 eped idie PO eea zlns uper intendto 1 , z' o que reeQlvió impoierJe un nchn inLz'1a por 1i 'je t'oe Mil lore d, epueetanents de tuerdo con el artículo del te'retc 292 dipuett Ut i m '14. (rk f V.rt ti PePk'luión rj (10 199 1O773 •; JI Jut Aí'.ru U & r.1o, r VfliI9s (- Íi Uh IB esI fi ,¡ I., bj ior cliL w1rn s h3L.' 3, 'Ut' i ritki Iiiid tt rn 14) 1 en t'oUD4(. to trcfr E . r#i'luc h.eri on idi ffl i 1 nuir tbi1 1e iv, k1 I'8 y 1rAd &wiiJ !):h s rsoiuió . 1 .t., drit, d.i 1, o Lomtc Aari ¿1 2. 1-hib: J FW2iT }t or gti.'QL,a 40 J98O y J RerLc 1w tn Ik, h3 d.'1 ti d1LI pf la t&'It r 1 Iá 2 ¿1 ~)r"to 2 h ttdebtd' 41 dIt.RHJCs 133 J, 4:ituc1 óíi utSn I&.:21

d1LI pf la t&'It r 1 Iá 2 ¿1 ~)r"to 2 h ttdebtd' 41 dIt.RHJCs 133 J, 4:ituc1 óíi utSn I&.:21 lit 29HH de flC1fk tk,wu.r t y tvi: LM4L t tb y ;uLi;- l:1<. 5 • t t4U '1J14t r: u j fl (1fl4d 1.

Ho dr il ij t r ni t'4o , J. &tcee yos i!fl cil i u t: i .st utco .h 1~11 4 ,5 11, ambio 1 r4 toi rriac i )t d ) -priiu - ir•tu rri .1 •. ttuJ

ra F M (ts(ikU1: iYi kflf evft.

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13t j. tUt 1 i1. ísu u1u 1ir - 1j't 1 U1 4I1 t4siV 1 UL bI 14 1 Z:.ii .0 ç- trt1 1 rkcu1c E 1i J t u ci 'v Ltri!3fi Jurí dí. t't í .i 4. d

trt1 1 rkcu1c E 1i J t u ci 'v Ltri!3fi Jurí dí. t't í .i 4. d •:-'t:t.o .tsJ ar el cu ftztr4 tu, •

C1t) 3 tu i. J., •r& ii-j liso, t',i ttt i•t. i) tfl4! btc8r t. 1) ti3 .it1:u func •:, rI# reset 1 rt k uP• k1ti 2. - Ap11stÑ int lob iM d.1 ..rti'itct 2 ttI tcrotu 220 NwExp No. 1 11 tnnd4ne t ie 1Ø6 1 eiiir, » el nunuuI 1 41 o deinit ub1 (-u6d que eni4ø€ ¿1 t3/tji.M ('v1 tlJ_.Jrc1Qne8 6uut flt artaí,penb~- 4k 1. ,rito, < JUe e1.. Re$c1uc&ç

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Ar t(lo <,z' Le Ylo Ofl 1eW1 U. dti 1ur e 1ev4t1i etu1,u,acut ru tda p i el 'Ic'bu ku S A poro B'ro t"o1ob Ane or,etituyenkt &e un ee1 tokr& iie tud#en.o JUi'tdtoo

S A poro B'ro t"o1ob Ane or,etituyenkt &e un ee1 tokr& iie tud#en.o JUi'tdtoo upertnten8ønct.a er1a una eøPeoie de sfli41 i4 l eiietltUclór, lobti cøn u h1ftar1 phtmef4ii, Ignts udo que eent Zto e de 4dct1e , ¡1 iin& 4ontrvenciciwL, røsp.tø del w.t n eon tl.r 11 t,egLte øeteXe cÓntentde e e1 »Wi 1d ii a - art tv-so tór' de Io ac. .edóe øpi tct t6n lodebide de loe artju3e 165 M 1. (aemtitucl6u 1 c1 oo Ainiit'ist i'rn ( 1 c'e 4; vc 9uejel eu Ø( 'do eiu4 de, mÜe4'4 e 4 pree cuntpiø Al caøo de Ui E tVt p1,bee ¿iiÓ y b.moe itçh ittóft tpXb.li t$fl ¡rUY 1fi de i l ett tdcjti tiflztn 4.tefAe Jel •e t(sPj, O? & udrJb )L b ee dici nor'mar ncioiiar en ttoho gupo1.4 NO. 54210, ,1 Fzz' lo 4 0terior ¿e vtol& el rticI 163 de la 'nt.itu tóH

udrJb )L b ee dici nor'mar ncioiiar en ttoho gupo1.4 NO. 54210, ,1 Fzz' lo 4 0terior ¿e vtol& el rticI 163 de la 'nt.itu tóH la norma que 10 deosarrolis et -1 Al adinitT8t1FO. fl Al mp&ntt10 q!e todo icto çpi ponga fin a una ac tuctón a.,inán1etrtiw dele etjr tde.uadarnente motivado e a

4. Krr6fle apr.oaci6n de Lie pr'uebae aportadan al pruoeøeLas pruebae, que se tuvieron en ouenta para J tMW'4) C(iLOHBO MERICM2O fueron iae len tee: " Un; tme iøfecht 12 de epttembre de 18 parado en 1,enanlá por el Auditor del Banco Colombo Miarjoano (Panamá) Señor Raúl P'aio en donde e oniuye, de aner errónea que le oiiina de repreentaolón del Laro Coii, Ainericeno Pana") .A.. en w m Ob¿ juntch con curlee del Banco Colombo rno en COICAUbje, re1b.tero chauer, ''i para la, ALertura de deítoe a, tMnn en nam.L El autor de dicho Informe. que no ce ájar"ga que onduct podrir, eetoone.1.dereda

por lafm.toridade nhitr &sf colomtianIA corno una actitud encubridor" de i j.ida d'- dtviaae pt parte de <7 tudada"Qloiornbtano tn 1

por lafm.toridade nhitr &sf colomtianIA corno una actitud encubridor" de i j.ida d'- dtviaae pt parte de <7 tudada"Qloiornbtano tn 1 correepondientee autor lzac.Ionee lelee. b. Fot000piaa, no ,autnticae. (te certiíidos de ieMto a tAiiiino exedtdo. en Tnatn, el Banccs Col .bo heri.cno Parma Un tbtocopia da una comunc ación del 10 de eeptiembre e 185, eupuetmeñte dirigida por un Ofttti de Crd1to del Eanco Colombo Arnricano ¿i Gerente Trternaciøn:1 di Lrioo Co lohu

Americano, rnItdesdu un cheque p.r va loz' de IJSi u. OO con el fin cM conmt 1 tuir zn CDTen "l Btnc o 'o 1 ombo Arner iio Panarná S../. d) tina fotoccpla de una cmunietón del tJ de nuvirnbr d4 p t '1 ft 4. i 1 '1 rd ii I&u

i 4,ír,, rq&% y l req ir# d.J ':'14ftE j €nurtt .j t çiV., Uu i'r '1 Ik1' t1 1 uá uti 4 4j i;i kL ,3 d4 r f i1.r'! jn& ,J

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1bí pdir ú nt,gu - ¿J u.&:4t4. t 1 1tir d çksr iu'n 1ardo# j1 k1k ••L' ç: <'_-x. c ir- ç '4 tH1i€tit)tS Jj c• ; •: 1 :1' Jø - miit :1 1 1 ret ¡nurY de. Fu'c Aet.' » 1 • PAs n> t&r cr tQP . .f4 1 nt'fl

d e l L-Imico • 1

t& t i tV z1 u piin 1 iq 1 utI 1 ,rnl$ . ttjfJke Fno u1mb' yki&t. t a, &nbj.gpirr1 0 1.VI rM i'n ii$t,dC? Iø ,1.4)1 4)r etAt.4t mi dk!t 1 .» tii J 1)a • U urv th (XU st Jo J1,1 rc ti: ;!tEL ifonse iie sd 1. tK'i p' 1 i.t' H.u1 Piuffl -hr 1 •ab' tiuuprtr&&i' po r • J d st cu3ide)o Gl

-hr 1 •ab' tiuuprtr&&i' po r • J d st cu3ide)o Gl nd1c 1 on no pud r' injnt;rt1 l> .IQ9 Fiiimijtt 1 LtU rut t(t Uso t,tiic &1 LÑu CJ UuIi r,1t tA h4r: te rprmais 1 jc

ç1bnb Am Ldi!',o , I) 't cL fep een '1 n i s 1fd tr; ivttc i1t ça&LtvLe sobre '7 1 tr t irnp 01 J ç'un trteor1dd umiioh P • CG s.4 Q5I r' & LØ1I st i8 Pttf-4 1'V) tii fu z M Éri utment c'ert ti'n&M4) 6.á» tVVII : 4; stuhn i$u de 19( 4a, 3upeL ittt'ø 4 1 I. d4 de e61t ed1k p flÓ 1 eps1i cbt e y ere e'3. 8t.e' (1ou4b .(rt';M UL U1s d4 1 Bu4 'k) 1t,9ts11 '•En 1 ;rO5OlUc,i.ti5G imde, a uper Intnd deduce gratuitamente y sin ni gtn (und,iren to. como el

UL U1s d4 1 Bu4 'k) 1t,9ts11 '•En 1 ;rO5OlUc,i.ti5G imde, a uper Intnd deduce gratuitamente y sin ni gtn (und,iren to. como el supuesto 4icilio de 105 tltU1Lit'5' de 10! de' t if tedO.de e tÑ'ai4nó •t'Afl otuddee o1onbtans, 10 títuluLm debteii set' regados en C<Iobie. D'e1e ninn nto de vi está QflC: lein rut) el peg de be ). bien ausencia del uiento 1eza la perise . .El. Bsnoo Coloinbeaerjcano nr ha ceptadodivlie 1''a ein pera ninguna •otra persona, ni ha reelizaic pao de tntete, en.~dsa dietint4§e;de la olonb.t& Loe 1 jetedos de p)Intador 01n valor_ e uc tot'msn parte de la cn bi1dd. ba Cci t e' Suprem }i e1d

lara en seea t ls niipls lie.e d ço'u1 ckr, rso apreoen firmados ni manurItos per l piste o es nc pueden tener vaior probatrio al tenor 1e eb.eid Øfl ptioiLlo 289 del e.. dø P.0 puede acept.axee ti t1tia,e exps4doe en tetc' del titulo nLio. et •di p&g. Por. lo 9~ En T1ltj5 de epeo1ón bacu t(mIi Amsrceio 1

t1tia,e exps4doe en tetc' del titulo nLio. et •di p&g. Por. lo 9~ En T1ltj5 de epeo1ón bacu t(mIi Amsrceio 1 de estas prn.b&s se e dLvere?H egenja en todo si país se re de m aneta quo rocedekit raz Sfl ucura.l. del onan can, conjunta 1 ho 1; jne 1neietic1 la. de.rjnai.iesponssihiI idee o del l3anu 4osbo Aiertcano o su subLt1aria penarn 7 el estos listados er'n p'ena prueba, eó] probartai la exie$.etwta de \ntue dp5eite n t' no us J t hue depósitos corresponden a ptar'it.inee ettimdas por el tno olobo msrÁano.. t10 ex1ste dtosict.ón leal gue rhtia a un banco oloabltio prQceaar en su opuiador op losee une de ee subsidierisø xttnJ.rae , sie msnto h.' puede haer realizar el ban o iolobiani. smo a dn Les,1& t o ibiio çon usue orj le cIteb11±M1 La ley c1h1ni, la iubkdtr tranjev& cun.pcon d p6tne. de La 410 dn4. eiitt r'ut4 Le 1e 1 Uixt,ndda r&ei t%1 øet4to u eJ IJJ C»LC4C;

tranjev& cun.pcon d p6tne. de La 410 dn4. eiitt r'ut4 Le 1e 1 Uixt,ndda r&ei t%1 øet4to u eJ IJJ C»LC4C; 4HMCAHO, ratti. 1 epta 1e itIeróe p',z rte de un banco 1 cjup1i bh de Jt (nt tb1l 140>1i dei Banco ('4 loib V L ae potw en pøle1e del nc 1ç,bo Aucrt'aio y • pr'gt computador de Bdn% Co1co At^rIQInci b Naióntra de,, ix4 tfldO8 á 1$e prce ALiciófl1ttbi' d tam de IIM$O y arta uno, . i utnten r1i ole ei teá!t$ ~~de tez~ • id eULt8 Beswó C. J.j rjd lie flOttDA k&gt1$V exc1U1Vi y YCuvept I QtIsn entj4de ftaa ç1ei e ktsvrI.C>r en C o1cmbis.. ,tj ettrn el nden-, eino SQ tr 1ttet-a tniin dø 4Ø (1rticuLo 1 e la Le.y 45 d. 1913. ut1tu10 por 7 de 19.31 uL que te irst ttcirie fa.ultj,d$ p.r< xl1zr ae , 5.0 dio . cuUe ,np n3ertk :

7 de 19.31 uL que te irst ttcirie fa.ultj,d$ p.r< xl1zr ae , 5.0 dio . cuUe ,np n3ertk : :' xpretarnente utçr k ad Ç)' ;etiLr9 u1 Ex. Ño. 520) normas ue regulan ls.e actividades utrizada a las øfic4nae de representación de entidades financieras del exterior que ,cita el actor como violadaa, no por ello puede afirarr.e que con base en ellea la upewintendencia impuso Aa sanoi8n Los establecimientos bancarios confQnne al artfttUo 5 cte la ley 45 de 1923 están facultados para desarral1arúnioamigte lasQperaoion15 autorizadas por la ley, reoonooi4ndoee de este modo la egietónote da eetatutoe excepcionales que determinan 1ee condio1o.e . jurtdioas dentro de las cuales se denvuelva la ejecución de elotividaLdes z'editices e inolusive la misma eetUtura societaria que debe reVeMlr, al eeteblecimiønto banoazio, se impon. en e ru1eclón y estructura juridt4a el prtnoito de la especialidad, en virtud del cual la ley mroaittl p'ivas solo e ipIioa a la falta de aorma especial, excepcional que regul, la mater1 (resolución No 45 e 1988, impugaada, pg 8) Coso el BanocColbo Americano zifringió .1 articulo Bb de la ley 45 de 1923, noria e le cual eet4 ametido, fue objeto de

No 45 e 1988, impugaada, pg 8) Coso el BanocColbo Americano zifringió .1 articulo Bb de la ley 45 de 1923, noria e le cual eet4 ametido, fue objeto de una sanción por parte de la uper'intendendia Bancaria O4 base en •3 articulo 22 del dócreto 2920 ,446 1962. No e cierto u no se h&ya ljupueto una multa pol' una infracción que no se o61netl1, y tampoco que ta multe se impuso por considerar que el BANCO CC)WtIB() AHPICANO obró en complicidad co e] Benoçp Colombo Americano (Panamá), toda vez Que, , la 6uperintendencta Baflor&a fluca mnoionó ni aplicó el concepto de complicided , y porque la entided sancionada violó con su conducta una :.-di,.posición distinta de la infringida por las otctne de repre5etación en Colobl del Sanco Colombo MeHcano de PenaM, i 11 t' tó ':'rAionz itç t' t t iey. tú .1t de p u uç del jubJ io ind eVLtflft/ tfl L3 t ii id :k nrt 4'1 a?.4bo nr ro de ¡nni jsa Ti tpertui d 1. í ¡:&. M trthfl) sXé1,5 qu^ :lt ¿u r 1. tie ouc c:'n uenri s 1 uz

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inirc. t.n imPuttd . 1 B'inc C ib t&

1. Utiv 2d'I i. Jt', 1t u; Li Lón .; o&dt ze ç. t 1 1 .iegtrnic 1 ' Lrthjer m,1 p4.f1P' , 1 .Lizt'id tCi j i.J ij tpL' i pI jctdd vi el re lis dichc j teept, ,« del d' çue U. ,sy I» 'fl)'1i.eE .)3efl 'I'fl ctziI)dtV t. U$. i ¿Hs-t y el Unt tkftal' e .1 C, 1 nb t rv di et de la nfzJgid: lot ( 1 <ini K:O CJ.oubQ A~rt Ifl d I' 1&) aT1U1 Sla J 1J ' 14 riu i:ne Ly In t.eli y 4R tIe

,e.tivtmønte.

ApIhaitóri 1fldt,bhb loor . rt4&U1w 163 d

Conr,t tturti4u Nioil41 y 3 deU CódI EaO íun irett vs e tIei triv1, p r 1 » .1

N. 1t rno. ILdad jn í k1

Conr,t tturti4u Nioil41 y 3 deU CódI EaO íun irett vs e tIei triv1, p r 1 » .1

N. 1t rno. ILdad jn í k1 la de ott.ei diw31 i',e» «iJ tenm Ófl'i t3 (ttO$Vsl,C.l121 Ho. 62O Feleis aottvaoi&t por errónea tnterprøLactón do pruebea aportadae a prooeto.

Le Superintendencia valoró en ;onjunto todoe loe documentve aportadoe, así como lee expi aoiQflerrendid.e pr loe eøiree KET1H PItRKER -Ezpresidente del Banco Clombo Amer1cLino y UTLLER1) tiCEZ. Rxvloepreeldente del la aie entidal, omprobnckeeque • el Bec Colombo Ameriono captó dte d.l publico colombiano y lae peitlÓ a nu filh1 en Panwilá pe're li epertur do iertUicadoe de depóaito a tmino que eerin Pagaderos a su Vericímiento en Colombia. sin ci umpllmient de loe requisitos legales. De otra parte, el banco eanoionai& ¡e ha lleUtado e tachar lee pruebas dooantalee que obtan en loe anteedentee, sin quei en moment o alcum haya preeentadó prueba de que loe hechoe que se le endilgan oçi a realidades íctloas dltint-ae en ti,e.po, modo y luar." Rl señor Mc Hefl Persand Be'Lrnes, Director 3anerJ do]

prueba de que loe hechoe que se le endilgan oçi a realidades íctloas dltint-ae en ti,e.po, modo y luar." Rl señor Mc Hefl Persand Be'Lrnes, Director 3anerJ do] Banco Colombo Americno pra l épica tfwctcpnrio en'argado de reportar a la admtistreclón, le pr4ticas que sin o puedel, ser viletortae de las leyee, mediante scrlto nvtadc al sefiorGuL]iermc (VicepÍdenLo pera la época) el día 2s de nolØibre de, I8f5. .inforH. que algunas sucur~le>e y egencizte del zoo oetsban eptando cursos en 'LIblares Para enviarlos fuera del pre, eep,ojf 1 Mnte e Parem&. 1k Neil Peraard e. dirigIó poeteriorment.e e' 1.t Superintandencla Banoarta y forautó, una queja contr& el Banco Colombo Americano, aportandó con ella loe dØCUireitoe que aoredit.aban los hechos denunciado si, con baffle el) ellos. en un i n fo rIO eepe0a1. de viefla praotiedo jor 1, presetitadA en l Lnetttuclón sancionada y en lee pl ¡cacAo1ee rendidas por loe ditintoe tuncior,arios del Bano, le Superintendencia llej e' l concluelón de que efectivamente 4.g5o habU violado ol articulo B% de la Ir 4b 4. 193 entre otras d pç cunes, y

ditintoe tuncior,arios del Bano, le Superintendencia llej e' l concluelón de que efectivamente 4.g5o habU violado ol articulo B% de la Ir 4b 4. 193 entre otras d pç cunes, y coa ooneeuenciadø .lio le impttiso uta WIta con haes5 en otiouio 22 deI decreto E' 2 1. epet

PAMII -.

Ademe de reitctr lo pr 1m6 r c argo,. al re ter t deaexkde, duQe P1ic e to n la 4e C1r3 de J recnoø, "De otra pap'te et: b.en e 0 Lert4 Allíua d ia juobue doctunente1ee que intdgran 1of antaedenter de lite x e4uciQ11a : óIen: iwtentictdad, -t»~iéo l0 eá que k: r exitnta reEti docu»ntoe expedtdae por el beit -laque eon váricse v•ravee loe de Ie mtsmo 1uni?1onerloe del er&toa, de j5i . xpItotk.e qiá çtvaent tnfr&eción, et.ndlewio exÓnereiee de zponebiItdad. arguyendo ue ve fbeton ndo'e de lo eucedIck edoptaz'on ).aa iødldae necesriaá para gó ¿I p1enÓ onvoi'iminto de 1 nucte eeni1nda t-Pvée k úOha i:,iiicit'ia, -om'. inçhçtoe, un1c •l dih&. qÜe

nucte eeni1nda t-Pvée k úOha i:,iiicit'ia, -om'. inçhçtoe, un1c •l dih&. qÜe pic.tteente qU& lae Ree4tone$ 988 y iie 1980 DC4 ei aplicables i loe oetablecialexiton bAn&re tUcLioe en Colombia-" eln esbergo a entkdad pret.ne deeon rl, paPO1 ,1

tretar de qu la dssrnante vi1ó 4 ar4doulo 8b de laiéy 484,l La tr&contuenói: de la punto de st4rmr en la, toito 84 del •xpedtente. que loø ct'e admLnietrt; tvo demanddøa eØtaben arannt• que .a' parte ac. t.or incurrt en lJ 'tøIii6 dL art-iau1ø 85 4e .1a ley -45 d€ Z9 al realizar aot.iddee no trizad pot la ley nt,denata lIega hdÁta cl de la de~fl&I a que regul!t eu ionfltento al haber eriitddc lami guLe,j y e4 i€1eut, i n. t ml ento 1tj& inee ptop 1. e x 1 e ,Póa d :a e('hic1 iiflp iuet j.;toLi lo rior. rcr1m 4951 ig& iL øoribti otio ptrt c4nI un itn1& 1 c1uon N 2ff y4698

iuet j.;toLi lo rior. rcr1m 4951 ig& iL øoribti otio ptrt c4nI un itn1& 1 c1uon N 2ff y4698 ibrc14 ac iu mrnriobc tan&.A reinttri ce'r1e hi: 4øocth:. hr tt tívH pir $s a •i d it) n) uiøit;s u It Ciy)EH ttm 4' d 16 por La,Es~^r1n su n t to pues '1" i nteÁat.o &it v'tj ti ONíbri C)1&)oran,J4 19tA$eftt ttte i'rñ 496 - oieeite ovv. 4398 de: 8D ajo& 6,0112<j tiyi •t flt, ,.4, J,• C1p.ilp.e gx%me tI3 41&IVAM t€Pt&4fl ttVa de ) 4tftbÓ me'1stwNi-petsttr t& 1brd 154 IOntíj&IriBe,cn i 1\ b 'e1eibi& i di tt dls 1 -4 5ifl I UIUy1LIU%.n, tute 1JII'I ?i, ¿i) #Lt i.0 l 3 di (.d1 e ntCi3.. iir tti t køe ftnd -n c.rao cje ta.i.ea. botiva.16n uy jtr

i.0 l 3 di (.d1 e ntCi3.. iir tti t køe ftnd -n c.rao cje ta.i.ea. botiva.16n uy jtr e"t-4n a1,as'nti tiid" cia çi C 4%t.k' i'r y 1 1thtíit Pa4 •i) &nc' C1,ubE, Upjdj 'rt.3bi y : jnj

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ifl tne it lb prect10 -u ojci.• e ente Á_jALcn bnq ráL,o _.A ti1 t.L... iaLU. :3tJ3iIt j.iøg1 IUi&. iu eit ae4t4L.. .LL_.tL .xi ItjtA k&ALLI3_ 1Lct 2I U Jt lsi kt3 it t1i Lbz'4e 1.Lw. i1ts ut w Jrja. i1Qrtjndg L.ri 3 . rea4. Icid dCI. Oti.iú d i d 1 W3. ui' i, n 1 'in et'ønr

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1 'in et'ønr

que loe actoe e,snbnddoe e. bar 1t 4U 4kv., 1 . y n Li 1 i'n 29J58. v 498 it rrio ue Lne .ur. nae 1 1 xdent flV'.i. fi art.. u1c22 to 2t J. MW 1 3:: 1 y it .1 ac• t ó e II Tys uiee no íetb..i 6iwittdo 'r Li. an c'1 roieria pr(ttiia H(, 1tptib1a :r tit bSc,c.i.f1l OVI u It itit 1 nvo4ldar r 1uie intendenciaeciri gpl ableeql c:o u nof3 ocupa, ).ç a,C., tos admi nistrati vos d eben rutnto e e n.-uentt'n faimette Si0t ¡Vados dsbid a apreoieo.tn de ,la prusbais ei,ortadag al Preso. " ,b3erv6 en la demanda. toda ve que la Super lntend1a • reoió conio pruehe unoa ntoF gue i,o tLrt eutenticided y e le tuvieran, no llevrin concluslonee çie pretende deducir la Superirtentionoia.

PAWFK DW4IMDA

1. Merca de ) apl1oeián indebida del rt.tcu10 !o, de l 28 'y 4e98 dé .1980, de li SuvexlntendencL

por curtc' la entidad vigilante enionó 1 law

1. Merca de ) apl1oeián indebida del rt.tcu10 !o, de l 28 'y 4e98 dé .1980, de li SuvexlntendencL

por curtc' la entidad vigilante enionó 1 law Cølombo Amerianc. unt. 1 tuiio La. vto lac tón de noraae que. y Jow lle.k en lti, poz refieran a iae of ic!nari de repe5entectn de entiadee financ1er ei el exterior, "ripne el art tk1lo 60. de la Reo1uein 14o. 408 d# 1980, trnec'it.a en la Cirevilar arn 113 No. .l4 d II8O. que, "t. reentación que, debetin tMner eEt Colon'ie las eocidee rubeldlaríte az el etez'ior de le entidadee financiera e omhiina slip iu4iá imi al cie pir nu rizeroeR. ,i por cu vepreentante legal, uno de ¡-ue dh,et.tivoe u ctr pertunt deejgneda :pere tal 'abe .ervar que en el, asunto ub júdice el Eu:ci ~rícancy jflctrrjó en CloE jnfrac e. L Nw pr1uere conaleti6 en htuar operact()ne propta de una oficina de repreent.rn,ión de entidad finanIer en el tenor, 1 prcjuiover I.. eieh'ac$n de tie e travée de ue haencian calle 7u, cal.le 1O y Zona

oficina de repreent.rn,ión de entidad finanIer en el tenor, 1 prcjuiover I.. eieh'ac$n de tie e travée de ue haencian calle 7u, cal.le 1O y Zona 1 nduetr ial de Bogotá, euralen da Brreugu11.No. 520) promovió eMn, ILtoitos,. Ooi quiera que prohibidos por elsrt1cu10 5o. de la Reeotuolón de 1980 tae oficinas de repraéenteo eiguienteó coiidjcionee: esteben No. 2988 tfede1lin, C1& y Pezei.ra, Para el Bønoo Col~ Aeriario de Pana,&, sin estar facáxltadoera elo, pues como se infiere dl testo de la norma trsriecritaen precedencia, la oéee matr4z no pu.d ejercer la epz'eentación de sus filiales ubsldjáias en el exterior, copio oourri6 ett - él presente caso 'Como el lo.. antek'ior fuera poco, los neocios que 1, No pdrn re liar en Colombia, directa ni indireotemnt operaciones da interinediai6n financiera en moneda nao tonal o extranjera "2. No Podrán solicitar, ni obtener en, e1 pata recursos para ser ooiocados en el exterior por si o por la entidad representada cuando ella j,o es encuentre autorjado e el régimsb døCsmt4os hternkcjonaIee e de a ResoLuol6n e )9O, 4U 4a y dio&enó la Roluçi 6rs

representada cuando ella j,o es encuentre autorjado e el régimsb døCsmt4os hternkcjonaIee e de a ResoLuol6n e )9O, 4U 4a y dio&enó la Roluçi 6rs del ieao eo, et detérmjnap '4u. la a idad en Colombia de las repiesenteotonse de organismos ftnanoieroe en al exterior oona.tetip en promover y ofrecer loe negocios y eer'ioios a con5tituyn el objeto social de la entidad repreentada y eempre p cuando ie 4rouentre4 autai xr as• if cç4omk4ajias" Célsubrayado es -nuestro). Al celebraw. las opereopn.e antéHórmeAte deecrite • eltC&nQ vtoló dioic0re3 canb er o entonoee vigente y de cont.a 'a reeoluçion.r 98 y 498 de 18O, epedtdae Pot uperizteVden1a bancitrie, traeorjtee, en 1r' iru) re e,iterjae I)fl O7 y DB Ho 104 de n 'be otra parte d.b$ eierereer lç aeLsdo en i «-oteeta<d6fl de la dejnda MOPOcto de meto dUO, e eeitido de iue le Sui'eIltdenoi? Benar1e 3.. uno •tne wu1t iicO Cliubo erionc pø, aetivida4e nt utorizedee l ley ¶jue 3gUl.5. cu le. uent.en4encia túç oo of iba. de

wu1t iicO Cliubo erionc pø, aetivida4e nt utorizedee l ley ¶jue 3gUl.5. cu le. uent.en4encia túç oo of iba. de ep robe rtøión del Besito 4bu An.te&nc n8iw) A efeotaftdo pe. 4ste negoeioe ue eøteibe ee,ient.e ptohibidoe por ±a IWy ( lee dXepoet1one im ç - iento) Nw funcionaientu. al . haber tr&tonee de entidad Banco (oluebs' Ñeri nu Penaie ), otjt.tend€i lpe ,eg4ejtoe tigLme y regle ertert neoeeariçs paza reule eu eJec , .1ón y adiá h&blendo oomoc&dø ).ae 3.3.ei tao iuneg pru1 e exiet84)te1 e'obre la ,tat1ied , lo cuel voh l pt'evitci en, el 1 articulo 8 15 ley 45 de 1923, euet.itútdo Por el articulo del dct'eto 1730 Wl aua dtepone ue hiLe ab leo .tndent.it biicaitoe olombexø aolsfit, e.stti aouli4ce para r li4tr lee operaconø expk, utorla or la i.,. e l&euele se encontraba l 4, obir eptne de ilttdci 1.; lebrri6ii de ,oneda eztreneri& pare la epettura de t titicdo ckt depósito término ei otro pete, o aaina. nl eJeoei

ilttdci 1.; lebrri6ii de ,oneda eztreneri& pare la epettura de t titicdo ckt depósito término ei otro pete, o aaina. nl eJeoei la epresenteci6n de eue fililee y ctivi4adee tie nø eolo eren perinitdae et.no que eaUw •xpreeavs.nte pr.hi b tdad. En lo atinente le aplicealón indebidt te! artículo 2 11 decreto 2a2() de -1982, o~ luye que la flOiVk no se le¶Fx. uo bAn tua'ión en 1t ]bración de negociar 11I te, pn' arito 1 ltb1e 1 rra citada De otra pvte, n p, de 1ndebda o m,t iva6n, i ue •,ç 1 ee Ien ç'uvpe spond.c 1 i en Leaentoe 1eg1e k1e la de te 1 ón ti'— c trr 4e :d1ti piie, tó iepós ito b tanos fu Co1obo rn. y ¿agero1e en '1 axep de otn&dtuoe 1 sanco coIb Mer4r L ccnettw1ón d cerftcad çte que ee ei ,1 -Bi Banco sea' abfledA extr d o S. A. 1t. A deie irnuJ4ie 8cti 144M znt tacrlas aarcet ci Óper u1E actiye d ç,4if tu :.\

abfledA extr d o S. A. 1t. A deie irnuJ4ie 8cti 144M znt tacrlas aarcet ci Óper u1E actiye d ç,4if tu :.\ -FL t"u3 88 de 1 de 1923, tetttutdo PQr e,I rthu1 2,122 d) 4e4rt 1730 de iø1, .hai pie 14)8 trjO2 tn f 1tdriø p&ri dei4G112' bn(,ente 1aç pctone alli iitr entre L& -uej8 no se e iantza niguna de J el UbØr1 ntrior, awe4o u, te1e i • ebev eXpresaniente b1de pi , 1. de t 1 ø 1 -tó 49e jfl( y el iretQ If38L r,#ettawente Aet,. 1 voedet el29 'xp tlo.,. 52 anca relclonAde en el art