UAIF - Compendio de notas ALA CFT I

Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) 10110001111000100011001010111010001010101001000 1011000111100010001100101011 101100011110001000110010101110100010101010010001000111 1011000111100010001100101011101000101010100100010001110001 10110001111000 1011000111100010001100101011101 1011000111100010001100101011101000101010100 10110001111000100011001010111010001010101001 10110001111000100011001010111010001010101001000100 10110001111000100011001010111010001010 10110001111000100011001010111010001010101001000100011100011 101100011110001000110010101110100010101010010001000111 1011000111100010001100101011101000 10110001111000100 101100011110001000110010101110100010101010010001000111000111010 101100011110001000110010101110100010101010010001 101100011110001000110010101110100010 101100011110001000110010101110100010101010 10110001111000100011001010111010001010101001000100011100011101010 101100011110001000110010101110100010101010010001000 10110001111000100011001010111010001010101001000100011 1011000111100010001100101011101000 10110001111000100011 1011000111100010001100101011101000101010100100010 101100011110001000110010101110100010101 10110001111000100011001010 1011000111100010001100101011101000101010100100010001110

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ALA/CFT

Volumen IEdición Diseño editorial Javier Alberto Gutiérrez López Director General Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) Paola Badrán Robayo Comunicaciones UIAF Alejandra Mora Leal Comunicaciones UIAF Unidad de Información y Análisis Financiero

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www.uiaf.gov.co Carrera 7 No. 3110. Piso 6. Bogotá D.C. Compendio de Notas ALA/CFTPRESENTACIÓN Compendio de Notas Académicas

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www.uiaf.gov.co Carrera 7 No. 3110. Piso 6. Bogotá D.C. Compendio de Notas ALA/CFTPRESENTACIÓN Compendio de Notas Académicas ALA/CFT La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), en el marco de su misión de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación del terrorismo (LAFT), creó desde el año 2019 las Notas ALA/CFT, una serie de artículos que buscan aportar conocimientos en la materia a todos los actores del sistema antilavado y a la ciudadanía en general. A lo largo de este año, las Notas ALA/CFT se han convertido en un insumo adicional para el entendimiento de aspectos relacionados con la prevención y detección de estos fenómenos y en un espacio de comunicación para dar a conocer los avances de proyectos estratégicos de la UIAF, como la Evaluación Nacional de Riesgo 2019 y las acciones desarrolladas en el marco del seguimiento intensificado ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), entre otros. Con el ánimo de compilar estas notas en un único producto, la UIAF presenta el Compendio de Notas ALA/CFT que incluye, además, una serie de artículos y columnas de opinión de la Unidad, publicados en medios de comunicación. Trabajar con el objetivo de aumentar la tasa de interceptación de dineros de origen ilícito, a partir de la disrupción de sus estructuras financieras, es una tarea que requiere una actualización permanente de todos los temas presentes en los procesos de prevención y detección de LAFT. Por esa razón, esperamos que meturas financieras, es una tarea que requiere una actualización permanente de todos los temas presentes en los procesos de prevención y detección de LAFT. Por esa razón, esperamos que mediante este tipo de productos podamos contribuir a generar una visión amplia sobre la labor que desempeñamos ustedes y nosotros para proteger la economía nacional del LAFT y sus delitos fuente. Javier Alberto Gutiérrez López Director General Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) PR ESE NTA CI ÓN10110001111000100011001010111010001010101001000 1011000111100010001100101011 101100011110001000110010101110100010101010010001000111 1011000111100010001100101011101000101010100100010001110001 10110001111000 1011000111100010001100101011101 1011000111100010001100101011101000101010100 10110001111000100011001010111010001010101001 10110001111000100011001010111010001010101001000100 10110001111000100011001010111010001010 10110001111000100011001010111010001010101001000100011100011 101100011110001000110010101110100010101010010001000111 1011000111100010001100101011101000 10110001111000100 101100011110001000110010101110100010101010010001000111000111010 101100011110001000110010101110100010101010010001 101100011110001000110010101110100010 101100011110001000110010101110100010101010

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24 33 42 46 53 56 60 63 661011000111100010001100101011101000101010100100010001110001110101 1011000111100010001100101011101000101010 10110001111000100011001010111010001010101001000100011100 101100011110001000110010101 101100011110001000110010101110100010101010010001000 Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) La tecnología contra el dinero sucio en escenarios adversos Fecha 9•abril•2020 Compendio de Notas ALA/CFT Compendio de Notas

ALA/CFT

Por Javier Alberto Gutiérrez López Director General Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) Publicación DineroLa tecnología contra el dinero sucio en escenarios adversos Existe una preocupación generalizada en las autoridades y, especialmente, en los actores del sistema antilavado, frente al posible incremento de delitos como el fraude financiero, la estafa, el contrabando y falsificación de medicamentos, la corrupción, el narcotráfico y los delitos cibernéticos, entre otros, que sumados a la reducción presencial del personal que hace parte de las entidades públicas y privadas que conforman el sistema ALA/CFT, nos ubican en un escenario de relativa incertidumbre. Estrategias disruptivas contra las finanzas criminales Sin embargo, la llegada a Colombia de la covid-19, lejos de restar capacidades al sistema ALA/CFT, ha hecho evidente su robustez y ha reforzado las barreras de contención en contra de los dineros de origen ilícito, el lavado de activos y la

Sin embargo, la llegada a Colombia de la covid-19, lejos de restar capacidades al sistema ALA/CFT, ha hecho evidente su robustez y ha reforzado las barreras de contención en contra de los dineros de origen ilícito, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, pero esta vez, en escenarios tecnológicos de altísimo nivel. Es ahora cuando estamos evidenciando algo que desde la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) ya sabíamos, pero que en las actuales circunstancias cobra más relevancia: la tecnología es y será la mejor herramienta para detectar los movimientos financieros de las organizaciones criminales. La mejor combinación de esa tecnología y su uso al máximo potencial, convierten al Estado en un contrincante muy fuerte para la criminalidad, el lavado de activos y la financiación del terrorismo. En este escenario de aislamiento preventivo por la salud y la vida, el sistema ALA/CFT ha optimizado el uso de sus herramientas tecnológicas para dar continuidad, funcionalidad y efectividad a la misión que cumple al servicio del país. Por ejemplo, las entidades de supervisión, los gremios y los sectores reportantes diseñaron y han puesto en marcha estrategias digitales de contingencia para seguir protegiendo la economía nacional de la penetración de dineros de origen ilícito. La UIAF, por su parte, ha mantenido activa y en constante revisión la plataforma Sistema de Reporte en Línea (SIREL) para la recepción de los Reportes de Operaciones Sospechosas de lavado de activos y financiación del terrorismo. Además, sigue recibiendo información por parte de la ciudadanía a través del Pag. 5 La actual coyuntura relacionada con la pandemia está poniendo a

raciones Sospechosas de lavado de activos y financiación del terrorismo. Además, sigue recibiendo información por parte de la ciudadanía a través del Pag. 5 La actual coyuntura relacionada con la pandemia está poniendo a prueba el sistema antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo (ALA/CFT) de Colombia y del mundo. Un análisis de Javier Gutiérrez López. canal web Infórmenos sobre lavado de activos, un espacio en el cual la sociedad puede advertir sobre posibles hechos relacionados con el lavado de activos, sus delitos fuente (Código Penal Art. 323) y la financiación del terrorismo (Código Penal Art. 345). El análisis financiero de los miles de millones de registros de información que llegan a la UIAF continúa surtiendo el mismo proceso de centralización, depuración, análisis y estructuración de productos de inteligencia, tarea que no sería posible sin herramientas tecnológicas para el análisis financiero, big data y métodos de machine learning para el procesamiento de datos. Este trabajo se realiza de manera paralela al análisis macrosectorial a través del uso de herramientas tecnológicas de compilación y visualización de información macroeconómica y sectorial que resumen de manera rápida y precisa el comportamiento económico de todos los sectores, subsectores, actividades económicas, por regiones, departamentos y municipios del país. Esta información permite generar señales de alerta sobre economías ilícitas, estructuras criminales, lavado de activos y financiación del terrorismo, sobre las que la UIAF y el sistema ALA/CFT actúan

de forma contundente. Con todo esto quiero decir que la fortaleza del sistema ALA/CFT en este momento se basa, más que nunca, en las apuestas tecnológicas y metodológicas para la prevención y detección de los fenómenos asociados al lavado de activos y a la financiación del terrorismo; y en el conocimiento profundo de sus vulnerabilidades, amenazas y riesgos de LAFT. No obstante, además de diseñar y poner en marcha estrategias digitales de contingencia, tanto la UIAF como las entidades de supervisión y los gremios han hecho un llamado insistente a los sujetos obligados a reportar para que sigan reforzando y analizando con rigor los sistemas de administración de riesgos con un enfoque basado en riesgo. Para ello, se requiere una vigilancia permanente en todos los sectores y subsectores de la economía, sobre todo en aquellos que, por la coyuntura, se ven más expuestos a la amenaza del lavado de activos. ¿Qué estrategias de ciber-seguridad tener en cuenta durate la cuarentena? Las estrategias de contingencia, la anticipación, las capacidades y el compromiso por parte de todos los actores del sistema ALA/CFT demuestran que Colombia cuenta con toda una maquinaria antilavado muy sólida y capaz de seguir generando resultados, aun en escenarios adversos. La tarea continúa; no bajar la guardia durante la emergencia sanitaria es fundamental para garantizar la seguridad nacional. Que sea la ocasión para demostrar que el trabajo articulado, colaborativo, y la tecnología son la solución para impactar las estructuras financieras del crimen organizado, afectando su resiliencia y sostenibilidad. 1011000111100010001100101011101000101010100100010001110001110101 1011000111100010001100101011101000101010

tar las estructuras financieras del crimen organizado, afectando su resiliencia y sostenibilidad. 1011000111100010001100101011101000101010100100010001110001110101 1011000111100010001100101011101000101010 10110001111000100011001010111010001010101001000100011100 101100011110001000110010101 101100011110001000110010101110100010101010010001000 Compendio de Notas ALA/CFTExiste una preocupación generalizada en las autoridades y, especialmente, en los actores del sistema antilavado, frente al posible incremento de delitos como el fraude financiero, la estafa, el contrabando y falsificación de medicamentos, la corrupción, el narcotráfico y los delitos cibernéticos, entre otros, que sumados a la reducción presencial del personal que hace parte de las entidades públicas y privadas que conforman el sistema ALA/CFT, nos ubican en un escenario de relativa incertidumbre. Estrategias disruptivas contra las finanzas criminales Sin embargo, la llegada a Colombia de la covid-19, lejos de restar capacidades al sistema ALA/CFT, ha hecho evidente su robustez y ha reforzado las barreras de contención en contra de los dineros de origen ilícito, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, pero esta vez, en escenarios tecnológicos de altísimo nivel. Es ahora cuando estamos evidenciando algo que desde la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) ya sabíamos, pero que en las actuales circunstancias cobra más relevancia: la tecnología es y será la mejor herramienta para detectar los movimientos financieros de las organizaciones criminales. La mejor combinación de esa tecnología y su uso al máximo potencial, convierten al

circunstancias cobra más relevancia: la tecnología es y será la mejor herramienta para detectar los movimientos financieros de las organizaciones criminales. La mejor combinación de esa tecnología y su uso al máximo potencial, convierten al Estado en un contrincante muy fuerte para la criminalidad, el lavado de activos y la financiación del terrorismo. En este escenario de aislamiento preventivo por la salud y la vida, el sistema ALA/CFT ha optimizado el uso de sus herramientas tecnológicas para dar continuidad, funcionalidad y efectividad a la misión que cumple al servicio del país. Por ejemplo, las entidades de supervisión, los gremios y los sectores reportantes diseñaron y han puesto en marcha estrategias digitales de contingencia para seguir protegiendo la economía nacional de la penetración de dineros de origen ilícito. La UIAF, por su parte, ha mantenido activa y en constante revisión la plataforma Sistema de Reporte en Línea (SIREL) para la recepción de los Reportes de Operaciones Sospechosas de lavado de activos y financiación del terrorismo. Además, sigue recibiendo información por parte de la ciudadanía a través del La tecnología contra el dinero sucio en escenarios adversos Pag. 6 canal web Infórmenos sobre lavado de activos, un espacio en el cual la sociedad puede advertir sobre posibles hechos relacionados con el lavado de activos, sus delitos fuente (Código Penal Art. 323) y la financiación del terrorismo (Código Penal Art. 345). El análisis financiero de los miles de millones de registros de información que llegan a la UIAF continúa surtiendo el mismo proceso de centralización, depuradelitos fuente (Código Penal Art. 323) y la financiación del terrorismo (Código Penal Art. 345). El análisis financiero de los miles de millones de registros de información que llegan a la UIAF continúa surtiendo el mismo proceso de centralización, depuración, análisis y estructuración de productos de inteligencia, tarea que no sería posible sin herramientas tecnológicas para el análisis financiero, big data y métodos de machine learning para el procesamiento de datos. Este trabajo se realiza de manera paralela al análisis macrosectorial a través del uso de herramientas tecnológicas de compilación y visualización de información macroeconómica y sectorial que resumen de manera rápida y precisa el comportamiento económico de todos los sectores, subsectores, actividades económicas, por regiones, departamentos y municipios del país. Esta información permite generar señales de alerta sobre economías ilícitas, estructuras criminales, lavado de activos y financiación del terrorismo, sobre las que la UIAF y el sistema ALA/CFT actúan de forma contundente. Con todo esto quiero decir que la fortaleza del sistema ALA/CFT en este momento se basa, más que nunca, en las apuestas tecnológicas y metodológicas para la prevención y detección de los fenómenos asociados al lavado de activos y a la financiación del terrorismo; y en el conocimiento profundo de sus vulnerabilidades, amenazas y riesgos de LAFT. No obstante, además de diseñar y poner en marcha estrategias digitales de contingencia, tanto la UIAF como las entidades de supervisión y los gremios han hecho un llamado insistente a los sujetos obligados a reportar para que sigan reforzando y analizando con rigor los sistemas de administración de riesgos con

contingencia, tanto la UIAF como las entidades de supervisión y los gremios han hecho un llamado insistente a los sujetos obligados a reportar para que sigan reforzando y analizando con rigor los sistemas de administración de riesgos con un enfoque basado en riesgo. Para ello, se requiere una vigilancia permanente en todos los sectores y subsectores de la economía, sobre todo en aquellos que, por la coyuntura, se ven más expuestos a la amenaza del lavado de activos. ¿Qué estrategias de ciber-seguridad tener en cuenta durate la cuarentena? Las estrategias de contingencia, la anticipación, las capacidades y el compromiso por parte de todos los actores del sistema ALA/CFT demuestran que Colombia cuenta con toda una maquinaria antilavado muy sólida y capaz de seguir generando resultados, aun en escenarios adversos. La tarea continúa; no bajar la guardia durante la emergencia sanitaria es fundamental para garantizar la seguridad nacional. Que sea la ocasión para demostrar que el trabajo articulado, colaborativo, y la tecnología son la solución para impactar las estructuras financieras del crimen organizado, afectando su resiliencia y sostenibilidad. Compendio de Notas ALA/CFTEstrategias disruptivas contra las finanzas criminales Compendio de Notas ALA/CFT Compendio de Notas

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Por Javier Alberto Gutiérrez López Director General Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) Publicación Dinero Fecha 16•marzo•2020Estrategias disruptivas contra las finanzas criminales Pag. 8 Cuando los dineros generados por el crimen organizado penetran en

Dinero Fecha 16•marzo•2020Estrategias disruptivas contra las finanzas criminales Pag. 8 Cuando los dineros generados por el crimen organizado penetran en la sociedad y en el sistema económico a través del lavado de activos (delito que busca dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito), socavan la institucionalidad, la seguridad de los ciudadanos y la democracia; impactando también la productividad, la competitividad, el crecimiento económico y, en consecuencia, el empleo y el bienestar. Por Javier Gutiérrez López. La información macroeconómica distorsionada por el lavado de activos puede llevar a la toma de decisiones equivocadas sobre variables fundamentales de la economía como, por ejemplo, el ahorro, el consumo o la inversión. La existencia de empresas fachada, actividades económicas ficticias y volúmenes inciertos de exportaciones o importaciones, puede derivar en decisiones sustentadas en señales falsas sobre precios, balanza comercial y producción sectorial. Delitos como el contrabando, el narcotráfico, la minería ilícita y la corrupción, por mencionar solo algunos, generan costos fiscales para el Gobierno y costos adicionales para la seguridad en el sector privado. La suma de estos factores debilita las posibilidades de inversión social y la generación de empleo. • Bloqueo financiero a la trata de personas El lavado de activos afecta, además, la competencia legal y la productividad de los sectores y subsectores de la economía. Esto debido a que las empresas fachada que operan con dinero de origen ilícito no buscan una relación sostenible de costo-beneficio, ni mucho menos el crecimiento económico del país; su

los sectores y subsectores de la economía. Esto debido a que las empresas fachada que operan con dinero de origen ilícito no buscan una relación sostenible de costo-beneficio, ni mucho menos el crecimiento económico del país; su objetivo es “legalizar” los recursos que han obtenido a partir de actividades criminales. Esto redunda en una competencia desleal en donde las empresas legales, que sí generan empleo y desarrollo, compiten con organizaciones criminales cuyos costos de operación son financiados por el delito mismo. Las organizaciones criminales funcionan como empresas que dependen del flujo de capitales para seguir operando, es decir, de la materialización de los delitos. Por esa razón, en la medida en que se diseñen y ejecuten estrategias disruptivas en contra de la viabilidad económica del crimen organizado, será más efectivo el impacto en contra de sus capitales ilícitos y de la resiliencia y sostenibilidad de sus empresas criminales. Compendio de Notas ALA/CFTEstrategias disruptivas contra las finanzas criminales Pag. 9 Una de esas estrategias disruptivas fue la puesta en marcha en el año 2019 del Sistema Dinámico y Efectivo (SDE), una metodología ideada por la UIAF e implementada en el sistema antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo (ALA/CFT), cuyo objetivo es producir más y mejor inteligencia operativa y estratégica para la investigación criminal y la judicialización. El SDE articula y dinamiza a todos los actores del sistema, para garantizar la efectividad en cada etapa de la cadena de prevención, detección, investigación y judicialización. Con el SDE estos eslabones anticipan y responden de forma

El SDE articula y dinamiza a todos los actores del sistema, para garantizar la efectividad en cada etapa de la cadena de prevención, detección, investigación y judicialización. Con el SDE estos eslabones anticipan y responden de forma eficaz a los cambios y tendencias del delito. El SDE se configura como una máquina que se modula para fortalecer la prevención o administración de riesgos, mejorar la calidad y uso de la información, y generar conocimiento sobre las estructuras criminales, las economías ilícitas, y sobre los fenómenos de lavado de activos y financiación del terrorismo. Gracias a este engranaje, es posible enfocar e identificar con nitidez las redes del crimen organizado, las personas naturales y jurídicas involucradas y los vínculos entre ellas, pasando de una imagen pixelada a una toma perfecta, sin vacíos de información entre los nodos (personas naturales y jurídicas) y los millones de enlaces que componen las redes criminales. Los resultados obtenidos por el SDE en el 2019, dan muestra de la efectividad en la lucha contra las finanzas criminales. En el último año la UIAF difundió un número significativo de productos de inteligencia, que involucran casos por un monto cercano a los tres billones de pesos y que relacionan a 723 personas naturales y jurídicas; sin lugar a dudas, un triunfo del sistema ALA/CFT en conjunto y este es solo el comienzo, el SDE apunta a mucho más. La clave del éxito detrás del SDE ha sido la articulación de las agencias internacionales y de las entidades nacionales, como la Fiscalía General de la Nación, los supervisores, los gremios, la comunidad de inteligencia y los cerca de 18.000

La clave del éxito detrás del SDE ha sido la articulación de las agencias internacionales y de las entidades nacionales, como la Fiscalía General de la Nación, los supervisores, los gremios, la comunidad de inteligencia y los cerca de 18.000 reportantes inscritos en el Sistema de Reporte en Línea (SIREL), que envían a la UIAF aproximadamente 15.000 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) al año. Estos ROS, sumados a la información que aportan los convenios, los ciudadanos a través de los canales de comunicación de la UIAF y otras fuentes, alcanzan -en la actualidadmiles de millones de registros para el análisis financiero.

Compendio de Notas

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Otra estrategia fue la realización en el año 2019 de la Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) de lavado de activos y financiación del terrorismo, un ejercicio que permitió conocer las amenazas, vulnerabilidades y riesgos del país frente a estos delitos, para estructurar una nueva política pública y un plan de acción congruente con las necesidades del país en la materia. A partir de la ENR se cuenta con un diagnóstico concertado