UIAF - Compendio Notas ALA CFT III

Compilación Notas ALA/CFT Volumen III Dirección Editorial Javier Alberto Gutiérrez López Director General Unidad de Información y Análisis Financiero

(UIAF)

Editora Paola Badrán Robayo Comunicaciones UIAF Diseño y diagramación Lucía Castro Moreno Comunicaciones UIAF Archivo fotográfico Material de fuentes electrónicas www.pixabay.com/es/ www.pexels.com/es -- Unidad de Información y Análisis Financiero PBX: 601 2885222 • Línea Nacional: 01 8000 11 11 83

• Carrera 7 No. 311 O. Piso 6 - Bogotá O.C.

VISITANOS EN: www.uiaf.gov.co o o i) oPresentación Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones - Infolaft La labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado - Infolaft Protección de la información: activo más valioso del sistema ALA/CFT - Infolaft ENR Digital: innovación para la identificación y evaluación de los riesgos de LA/FT/FPADM - Infolaft Minería criminal y lavado de activos: amenazas y acciones interinstitucionales - Infolaft CONPES 4042: Aumentando la efectividad del sistema ALA/CFT/ CFPADM en defensa a la econom a nacional - Notas ALA/CFT SARLAFT 4.0: Habilitador de buenos negocios en el Sector Financiero y del Desarr ollo Económico - Notas ALA/CFT Retos y desafíos en la implementación del SAGRILAFT - Notas ALA/ CFT Indice AML Basilea: una visión complementaria - Notas ALA/CFT

4 5 11 19 27 35 45 53 63 75 Tabla de Contenido 3

Retos y desafíos en la implementación del SAGRILAFT - Notas ALA/ CFT Indice AML Basilea: una visión complementaria - Notas ALA/CFT 4 5 11 19 27 35 45 53 63 75 Tabla de Contenido 3 COMPENDIO DE NOT AS ALA /CFT - VOLUMEN IIIFortalecer el conocimiento de los actores del sistema nacional antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo es una prioridad para la UIAF. La consolidación del capital humano que conforma las fases de prevención, detección, investigación y juzgamiento es, sin duda, uno de los determinantes más importantes para lograr la disrupción de las economías ilícitas y el desmantelamiento de las organizaciones criminales. Por esa razón, hemos desarrollado numerosos proyectos, productos, capacitaciones y artículos destinados a elevar la comprensión sobre el comportamiento de las amenazas, el funcionamiento e importancia del sistema antilavado, las necesidades de información en cada etapa, las novedades con respecto a los estándares internacionales, así como los retos y avances de Colombia en la materia, entre otros temas de interés. Presentación Dentro de estos productos, las Notas ALA/CFT se han posicionado como una de nuestras publicaciones más importantes porque incluyen una visión holística del sistema antilavado desde una perspectiva técnica. Estas publicaciones, además de otros artículos difundidos en medios especializados, se ensamblaron para conformar los Compendios de Notas ALA/CFT, un producto que se suma a la batería de estrategias encaminadas a

además de otros artículos difundidos en medios especializados, se ensamblaron para conformar los Compendios de Notas ALA/CFT, un producto que se suma a la batería de estrategias encaminadas a aportar conocimiento y mejorar la efectividad del sistema antilavado. Este es nuestro tercer compendio de Notas ALA/CFT. Esperamos que sea de utilidad para seguir robusteciendo el capital humano que hace posible la consecución de resultados contundentes en beneficio de la economía y del bienestar nacional. Javier Alberto Gutiérrez López Director General Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) 4

UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIERO5 11 1 Mi # ..... .. -·D •· a:::::c:::I

•••• Autor Javier Alberto Gutiérrez López Director General UIAF Publicación lnfolaft Fecha Jueves, 19 de agosto de 2021El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en sus 40 Recomendaciones o estándares internacionales para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM), indica que los países deben contar con una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que centralice y analice los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) e información sobre el lavado de activos, delitos fuente y el financiamiento del terrorismo (Recomendación 29 del GAFI). El GAFI indica, además, que el análisis de las UIF

(ROS) e información sobre el lavado de activos, delitos fuente y el financiamiento del terrorismo (Recomendación 29 del GAFI). El GAFI indica, además, que el análisis de las UIF debe “agregar valor a la información recibida” de las diferentes fuentes. Esto debido a que, más allá de contar con una entidad encargada de prevenir y detectar el LA/ FT/FPADM, el impacto esperado por parte de las UIF no es otro que el fortalecimiento de los sistemas antilavado para alcanzar el desmantelamiento de las organizaciones criminales, una variable explicativa o determinante del crecimiento económico, la generación de empleo y el bienestar. Si bien ese propósito es una enorme responsabilidad en la que confluye el accionar de muchos organismos y agencias nacionales e internacionales, la inteligencia financiera juega un papel protagó- nico en la generación de estrategias que impacten las estructuras financieras de las organizaciones criminales, determinantes de su sostenibilidad. Su misión es impactar y desmantelar las economías ilícitas (entre ellas, el narcotrá fico, el contrabando, la explotación ilícita de yacimientos mineros, la corrupción, la extorsión, el tráfico de migrantes y la trata de personas) a través de mecanismos e instrumentos que permitan seguir el rastro de los dineros de origen ilícito. El Grupo Egmont, cuerpo internacional que agrupa a 165 UIF de todo el munmigrantes y la trata de personas) a través de mecanismos e instrumentos que permitan seguir el rastro de los dineros de origen ilícito. El Grupo Egmont, cuerpo internacional que agrupa a 165 UIF de todo el mundo, definió a las unidades de inteligencia financiera como “instituciones centrales de carácter nacional responsables de recibir, solicitar (en tanto esté habilitada para ello), analizar y comunicar a las Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones 6 UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIEROautoridades competentes información financiera relativa a bienes de los que se sospeche su origen criminal, a fondos hipotéticamente dedicados a la financiación del terrorismo” . Así las cosas, el “valor agregado” de las UIF es la información efectiva, útil, accionable y operativa que difunde a las autoridades, información que se traduce en decisiones acertadas por parte de los gobiernos y en un propósito superior, que es crear entornos de seguridad, inversión, crecimiento económico, empleo y bienestar, en donde se garantizan los derechos a la vida, la dignidad humana, la libertad y la convivencia pacífica. En Colombia este propó- sito superior no solo está consagrado en la Ley Estatutaria de Inteligencia (Ley 1621 de 2013), sino que, además, es un principio constitucional que la UIAF defiende y por el cual trabaja incansablemente.

consagrado en la Ley Estatutaria de Inteligencia (Ley 1621 de 2013), sino que, además, es un principio constitucional que la UIAF defiende y por el cual trabaja incansablemente. En el marco de los tratados internacionales y las Recomendaciones del GAFI, Colombia ha venido fortaleciendo el marco normativo antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo para dar respuesta a la constante transformación y alcance trasnacional de las actividades ilegales. La normatividad, como mecanismo, es la base que sustenta la labor de inteligencia financiera, una tarea que cada día cobra más fuerza y a la vez enfrenta más retos, sobre todo si tenemos en cuenta los escenarios cambiantes en donde la tecnología, además de convertirse en un instrumento para el crecimiento económico y en aliada de las agencias que combaten el delito, también se torna en un instrumento para la criminalidad. Disrupción de las economías ilícitas y desmantelamiento de las organizaciones criminales Las economías ilícitas generan recursos económicos importantes para las estructuras criminales que bien pueden reinvertirse (una vez han sido lavados en el circuito económico legal) o financiar actos terroristas, lo que Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones COMPENDIO DE NOT AS ALA /CFT - VOLUMEN III 7potencia la capacidad de la amenaza, generando más violencia y pobreza.

Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones COMPENDIO DE NOT AS ALA /CFT - VOLUMEN III 7potencia la capacidad de la amenaza, generando más violencia y pobreza.

Por lo tanto, disminuir la expectativa de ganancia de las organizaciones criminales es el primer derrotero para llegar a ese deseado desmantelamiento y a mayores niveles de bienestar en la sociedad. Uno de los instrumentos más poderosos con los que cuenta el país para hacer frente a esta misión son los organismos de inteligencia financiera. La Ley 1621 de 2013, en el artículo 2, señala que la función de inteligencia y contrainteligencia es aquella que desarrollan los organismos especializados del Estado del orden nacional con el objetivo de proteger los derechos humanos, prevenir y combatir amenazas internas o externas contra la vigencia del ré- gimen democrático, el régimen constitucional y legal, la seguridad y la defensa nacional, y cumplir los demás fines enunciados en esta le y. La UIAF hace parte de esos organismos de inteligencia a los cuales se les encomendó tan importante tarea. Cada uno tiene una responsabilidad específica, de acuerdo a su especialidad, que lleva a la consecución del mismo objetivo. En el caso de la inteligencia financiera su importancia radica en que tiene la capacidad (humana y tecnológica) de centralizar y analizar información para entender la amenaza desde diferentes aristas, con el objetivo de detecEn el caso de la inteligencia financiera su importancia radica en que tiene la capacidad (humana y tecnológica) de centralizar y analizar información para entender la amenaza desde diferentes aristas, con el objetivo de detectar y afectar su base financiera. La amplitud de visión, sumada a la articulación y cooperación con todos los actores del sistema antilavado, es una característica de la inteligencia financiera que, sin lugar a duda, facilita la afectación financiera de las organizaciones criminales, a partir de: Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones 8 UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIERODetección de sus activos. Identificación de redes y estructuras criminales, así como de las personas naturales y jurídicas relevantes en cada red criminal. Conocimiento de los modus operandi o tipologías empleadas para generar recursos e insertarlos en la economía legal. Difusión y retroalimentación efectiva de la información suministrada a las autoridades para adelantar procesos de extinción de dominio, capturas, sentencias condenatorias, entre otras medidas de congelamiento o bloqueo de bienes (P . ej. inclusiones en Lista OFAC). Al respecto, es importante señalar que la información es y siempre será el insumo más preciado y protegido de la UIAF; de su accesibilidad, calidad y oportunidad depende, en gran medida, la efectividad de la inteligencia financiera. Entendemos que su adecuado manejo es una gainsumo más preciado y protegido de la UIAF; de su accesibilidad, calidad y oportunidad depende, en gran medida, la efectividad de la inteligencia financiera. Entendemos que su adecuado manejo es una garantía para la defensa de los intereses nacionales. 1 2 3 De igual forma, el uso de las capacidades de la inteligencia financiera en el marco legal que la sustenta y la salvaguarda de los derechos, es un principio bajo el cual la UIAF rige sus acciones. Mirando los resultados de la labor de la inteligencia financiera es fácil deducir y observar los efectos positivos y exponenciales que tiene en la economía, a partir de la protección de los sectores, subsectores y actividades econó- micas de la penetración de los dineros de origen ilícito generados por las organizaciones criminales. Evitar que recursos y actores ilegales contaminen la economía es velar por la libre competencia, la inversión, el crecimiento económico y la generación de empleo, para el bienestar de la sociedad. Desde el año 2019 y hasta la fecha, la UIAF ha difundido 366 productos de inteligencia financiera a receptores autorizados por la ley, cuyos activos involucrados están estimados en 24,7 billones de pesos (8 billones de pesos año promedio, siete meses de 2021) monto que muchas veces aumenta en el curso de las investigaciones adelantadas por la Fiscalía General de la Nación. Estos activos, una vez son

(8 billones de pesos año promedio, siete meses de 2021) monto que muchas veces aumenta en el curso de las investigaciones adelantadas por la Fiscalía General de la Nación. Estos activos, una vez son objeto de acciones de extinción de dominio y han sido monetizados por la Sociedad de Activos Especiales (SAE-SAS), se 4

Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones COMPENDIO DE NOT AS ALA /CFT - VOLUMEN III 9convierten en recursos que pueden reinvertirse, entre otros rubros, en seguridad, determinante del bienestar.

Solo para tener puntos de magnitud, 24.7 billones de pesos corresponden a la construcción de 1041 centros de atención prioritaria en salud – CAPS o al pago de 10 semestres de carrera de pregrado de 343.657 estudiantes. El monto detectado es equivalente al valor de 201.384 viviendas de interés social y 2.523 km de carreteras. Este dinero, es equivalente al 2,5% del PIB de 2020. El trabajo desarrollado por la inteligencia financiera en los últimos tres años incluye la detección de 187 estructuras criminales, cuyo impacto económico promedio por caso se estima en $ 92,7 mil millones de pesos por estructura. Además, el número de personas naturales y jurídicas vinculadas a los casos difundidos por la UIAF en este periodo de tiempo es de 1680 personas naturales y 758 personas jurídicas.

estructura. Además, el número de personas naturales y jurídicas vinculadas a los casos difundidos por la UIAF en este periodo de tiempo es de 1680 personas naturales y 758 personas jurídicas. La inteligencia financiera es una herramienta poderosa que todo país debe tener, un camino acertado para proteger los intereses de las naciones y sus habitantes. No en vano los organismos multilaterales han considerado este instrumento como un pilar en la lucha contra el LA/FT/ FPADM, el crimen organizado transnacional y la protección del sistema financiero internacional.

Inteligencia financiera: herramienta estratégica para proteger los intereses de las naciones

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Autor Javier Alberto Gutiérrez López Director General UIAF Publicación lnfolaft Fecha Martes, 1 2 de octubre de 2021Fortalecer la labor de cumplimiento es una inversión cuyos créditos son palpables tanto para las empresas como para la economía nacional, la legalidad, la equidad, la seguridad y el bienestar de los países. Los sistemas antilavado de activos, contra el financiamiento del terrorismo y contra el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (ALA/CFT/CFPADM) no pueden concebirse sin una labor efectiva de las áreas de cumplimiento. La fase de prevención está soportada en la misión de proteger a los diferentes sectores, subsectores y actividades económicas de la penetración de dineros de oriuna labor efectiva de las áreas de cumplimiento. La fase de prevención está soportada en la misión de proteger a los diferentes sectores, subsectores y actividades económicas de la penetración de dineros de origen ilícito. Los sistemas de administración de riesgo y la información que de estos se deriva para evitar la intrusión del lavado de activos en las empresas, determinan el rol fundamental que tienen las áreas de cumplimiento como uno de los custodios de la economía, la La labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado inversión, el crecimiento económico, el empleo, la confianza y la integridad del sistema financiero. Son la primera línea de defensa en los sistemas antilavado. No en vano la mayoría de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) están orientadas a fortalecer el cumplimiento normativo, mecanismo impulsor de la dinámica efectiva del sistema ALA/

CFT/CFPADM.

Al respecto debo recalcar que nada se mueve sin mecanismos y la normatividad antilavado y el cumplimiento técnico son, precisamente, esa batería de mecanismos que proporcionan hojas de ruta claras que derivan en resultados efectivos y estructurales en la lucha contra las redes criminales, los grupos 12 UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIEROarmados organizados, la delincuencia organizada transnacional y contra el

LA/FT/FPADM.

Fortalecer la labor de

la lucha contra las redes criminales, los grupos 12 UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIEROarmados organizados, la delincuencia organizada transnacional y contra el

LA/FT/FPADM.

Fortalecer la labor de cumplimiento es una inversión Haciendo el análisis costo-beneficio, es claro que el impacto del lavado de activos en la economía tiene un costo exponencialmente más elevado que el costo de una oficina de cumplimiento robusta, e incluso, supera significativamente el costo del sistema ALA/CFT/

CFPADM.

Pensemos en lo que implica para un país el incremento artificial en los precios, la competencia desleal, la afectación en las importaciones y exportaciones, la disminución de los ingresos en el sector público, la volatilidad de las tasas de cambio y de interés, la pérdida de empleos y la destrucción de empresas, la pérdida de reputación en sectores de la economía, por mencionar solo algunos de los efectos del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en la economía y en la sociedad. A su vez, los costos de funcionamiento que se generan en las oficinas de cumplimiento para el desarrollo de esta labor fundamental pueden disminuirse, por ejemplo, con la implementación de tecnología de punta y la formación constante del capital humano para generar de forma continua las competencias en el uso de dicha tecnología y así optimizar el uso de los volúmenes crecientes de información, aumentantecnología de punta y la formación constante del capital humano para generar de forma continua las competencias en el uso de dicha tecnología y así optimizar el uso de los volúmenes crecientes de información, aumentando la productividad y la efectividad. Esto tiene especial relevancia en escenarios cambiantes que revelan el surgimiento de nuevas amenazas, nuevos actores ilícitos, modus operandi cada vez más sofisticados y alianzas criminales que intentan día a día abrirse paso a través de los diferentes sectores de la economía. Fortalecer la labor de cumplimiento es una inversión cuyos réditos son palpables tanto para las empresas como para la economía nacional, la legalidad, la equidad, la seguridad y el bienestar de los países. Las alianzas estratégicas y la comunicación fluida con pares, con el supervisor y con la UIAF se convierten en mecanismos adicionales, en capital intangible, que facilita esta labor esencial para el sistema, para generar más y mejor información, completa, disponible, accesible y efectiva. Los efectos multiplicadores de la función de producción que suma factores como la tecnología, el capital humano y el capital intangible, dan como resultado la efectividad del área de cumplimiento, con una relación altamente positiva de costo – beneficio y, a la vez, actúan como bumerán que deriva en mayor productividad y crecimiento para las empresas y los sectores, y en bienestar para la sociedad.

con una relación altamente positiva de costo – beneficio y, a la vez, actúan como bumerán que deriva en mayor productividad y crecimiento para las empresas y los sectores, y en bienestar para la sociedad. Entendido lo anterior, la reactivación segura de la economía nacional en tiempos de pandemia y pos pandemia requiere La labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado COMPENDIO DE NOT AS ALA /CFT - VOLUMEN III 13de la implicación directa de las áreas de cumplimiento y del sistema antilavado como facilitador y dinamizador del crecimiento económico. En esa medida, los sectores deben responder a las necesidades del contexto y del país otorgándole a las oficinas de cumplimiento y a sus oficiales la posición, el respeto y la independencia que merecen y requieren como actores fundamentales de los sistemas ALA/CFT. Se trata de una labor que asocia valores como la transparencia, la pulcritud y el compromiso. Además, refuerza el capital intangible que a la confianza suma la coordinación y la cooperación, pilares de la productividad, competitividad y el óptimo funcionamiento del sistema antilavado. Errores de entendimiento y narrativas negativas: algunos comentarios Cuidado con las malas se- ñales: primero, pensar en la labor de cumplimiento como una pura formalidad es un craso error en el que no pueden caer las empresas ni los críticos del sistema. Segundo, es una grave

Cuidado con las malas se- ñales: primero, pensar en la labor de cumplimiento como una pura formalidad es un craso error en el que no pueden caer las empresas ni los críticos del sistema.

Segundo, es una grave equivocación ver el cumplimiento como una labor que produce tensión o pesadumbre, al contrario, es una labor especializada, con altísimo conocimiento, de altísimo valor para el sistema ALA/CFT que se realiza con apasionamiento y mística por todo lo que implica para el sistema, la sociedad y el bienestar. Un tercer error es pensar en “simplificar la base de reportantes” o creer que hay una carga excesiva de normatividad (mecanismos). Respondemos, y así debe ser, a los estándares internacionales del GAFI (subrayo estándares porque son iguales para todos los países), cuyo objetivo es facilitar lineamientos para la implementación de sistemas antilavado robustos, capaces de proteger los intereses de la economía mundial y, por ende, de La labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado 14 UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIEROlos países y de la sociedad. Por tanto, pensar en simplificar o reducir la normatividad para supuestamente “aliviar la carga” de los oficiales de cumplimiento y del sistema, es una equivocación que puede acarrear serios inconvenientes al país y su economía. Con respecto a la base de reportantes, esta debe corresponderse con las amecumplimiento y del sistema, es una equivocación que puede acarrear serios inconvenientes al país y su economía. Con respecto a la base de reportantes, esta debe corresponderse con las amenazas, vulnerabilidades y riesgos, y con el abanico de sectores, subsectores, actividades económicas y profesiones que operan en Colombia. La razón es sencilla: el objetivo es protegerlos a todos. El cuarto error es no regular lo necesario. No debe haber discusión sobre la importancia de regular, estamos hablando de la generación de mecanismos y de un efectivo cumplimiento técnico con respecto a los estándares internacionales, condiciones necesarias para aumentar la efectividad del sistema antilavado, proteger a los sectores del LA/FT y velar por la reputación de la economía nacional. No obstante, estas condiciones no son suficientes, ya que se requiere de instrumentos para desarrollar de la mejor forma las fases de prevención, detección, investigación y juzgamiento, tales como la ciencia, la tecnología, la investigación, el desarrollo y la innovación. Los países deben regular hasta donde sea necesario, dependiendo del conocimiento del contexto, del entorno y de un comportamiento responsable y racional. Hablar de sobrerregulación o sobreajuste implica que una normativa no es necesaria; es decir, que se está implementando en un contexto donde los riesgos son cero. Ese no es el caso de

Hablar de sobrerregulación o sobreajuste implica que una normativa no es necesaria; es decir, que se está implementando en un contexto donde los riesgos son cero. Ese no es el caso de Colombia y seguramente tampoco de la región

(GAFILAT).

Para evitar la sobrerregulación existen instrumentos como las ENR, las tipologías, los estudios estratégicos y los referentes internacionales, que brindan todos los elementos, conocimiento, para la toma de decisiones y el diseño de políticas. El país ha dado grandes pasos para robustecer el sistema antilavado. La reputación ganada en el escenario internacional es el resultado de un esfuerzo continuo que incluye la consolidación de un marco normativo antilavado que se fortalece de forma constante, no solo para alinearse con los estándares internacionales del GAFI, sino para cumplir con una sociedad que deLa labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado COMPENDIO DE NOT AS ALA /CFT - VOLUMEN III 15manda una economía creciente, saludable y libre de recursos ilícitos. Esa reputación se ha logrado, además, a partir de la efectividad en la prevención y detección, que se derivan de la información originada en las áreas de cumplimiento. La reputación es el más valioso tesoro y como tal debemos cuidarla, sigamos trabajando para fortalecerla y consolidarla, no podemos aflojar. En este sentido, cuidado con los errores de entendiLa reputación es el más valioso tesoro y como tal debemos cuidarla, sigamos trabajando para fortalecerla y consolidarla, no podemos aflojar. En este sentido, cuidado con los errores de entendimiento y las narrativas negativas y peligrosas. Proyectos e instrumentos de la UIAF para apoyar la labor de cumplimiento Desde la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) hemos impulsado proyectos y desarrollado instrumentos estratégicos para respaldar el trabajo de los oficiales de cumplimiento, tomando como base la implementación de tecnología de alto nivel. Muestra de ello es el próximo lanzamiento del Sistema de Reporte en Lí- nea (SIREL) en la versión 3.0, una nueva plataforma pensada para todos los sectores reportantes y que facilita de forma considerable el cargue y envío de información a la Unidad. Otro proyecto importante que supondrá un avance sustancial en la manera de identificar las amenazas, vulnerabilidades y riesgos es la Evaluación Nacional del Riesgo Digital (ENR) que, como lo he dicho en ocasiones anteriores, supone un escalón superior en el cumplimiento de la Recomendación 1 del GAFI al sistematizar las ENR, hacerlas más perió- dicas y generar diagnósticos completos y oportunos para el diseño de políticas públicas antilavado. Este proyecto, que tendrá su prueba piloto a finales de este semestre, está sustentado en una plataforma digital a través de

ticos completos y oportunos para el diseño de políticas públicas antilavado. Este proyecto, que tendrá su prueba piloto a finales de este semestre, está sustentado en una plataforma digital a través de la cual se podrá diligenciar la información desde cualquier lugar del país, ampliando así la base de participantes, mejorando la completitud de los datos y reduciendo costos. Dentro de los productos académicos, realizamos la Compilación de Tipologías 2020 que incluye 183 modus operandi de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El documento actualiza tipologías identificadas por la UIAF y por organismos internacionales como el GAFILAT, e incluye nuevas tipologías detectadas en los últimos años. Este año, ampliamos esa base de tipologías incluyendo 27 nuevos modus operandi detectados en el marco de la pandemia. Otro de los productos importantes para la labor de cumplimientoes la Guía de Normatividad que explica los reportes que deben enviar a la UIAF los sujetos obligados, de conformidad con las normas vigentes. La Guía de buenas prácticas del Reporte de Operaciones Sospechosas ROS también es un documento práctico, diseñado para La labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado 16 UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIEROmejorar la calidad de la información suministrada a la UIAF, que explica todos los elementos que debe contener un reporte de

16 UNIDAD DE INFORMACIÓN Y ANÁLISIS FINANCIEROmejorar la calidad de la información suministrada a la UIAF, que explica todos los elementos que debe contener un reporte de operación sospechosa ROS para que se convierta en un insumo de valor para la inteligencia financiera. Como colofón, las Notas ALA/CFT fueron concebidas para aportar conocimiento sobre el sistema ALA/CFT desde una perspectiva técnica y holística. A la fecha hemos publicado en la página web 22 Notas ALA/CFT que se han convertido en una fuente valiosa de información para todos los actores del sistema ALA/ CFT. Estos productos se han complementado con una estrategia de capacitación que incluye los talleres de Juego de Roles, en donde los reportantes tienen la posibilidad de asumir el rol de analistas de la UIAF para comprender las necesidades de información de la inteligencia financiera. T ambién destaco los Foros UIAF, en los que han participado de forma activa 2350 profesionales de áreas de cumplimiento y otras capacitaciones que han contado con la asistencia de más de 2300 personas. El diseño e implementación de los Indicadores del ROS se suman a esta importante batería de recursos para retroalimentar y apoyar la labor de cumplimiento, un instrumento más que refuerza las estrategias que contribuyen a mejorar la calidad de la información, la efecLa labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado

tar y apoyar la labor de cumplimiento, un instrumento más que refuerza las estrategias que contribuyen a mejorar la calidad de la información, la efecLa labor de cumplimiento y su impacto positivo en el sistema antilavado tividad y la robustez del sistema antilavado. El Indicador de Completitud del ROS (ICROS), el Indicador de Par