PGN - OFICIO CIRCULAR MEDIDAS DE SEGURIDAD - Tips de seguridad personal y autocuidado ii p

OFICIO CIRCULAR 009_/ DISEG-PGN

Bogotá D.C., 4 de marzo de 2022

DE: DIVISIÓN DE SEGURIDAD

PARA: SERVIDORES DE LA PROCURADURÍA GENERAL DE LA

NACIÓN

ASUNTO: TIPS DE SEGURIDAD PERSONAL Y AUTOCUIDADO II

«PREVENCIÓN MODALIDADES DE ESTAFA – CAPTACIÓN

ILEGAL DE DINERO - PIRÁMIDES».

Respetado servidor: En los últimos meses de acuerdo con información oficial se han hecho públicas advertencias de las autoridades en relación con la reactivación de estafas a través de la captación ilegal en la modalidad de las llamadas “pirámides” o “telar”, los cuales están tipificados como una práctica delincuencial.

La pirámide es una de las modalidades de estafa más recurrentes y se mantiene como un riesgo para quienes se hacen partícipes de esta modalidad ilegal de recaudo de dineros para posteriormente prometer reembolsos que se derivan únicamente de los dineros entregados por los demás participantes. Las pirámides no desarrollan ninguna actividad que produzca beneficios o utilidades. Este tipo de estructuras no son infinitas y tarde o temprano colapsan, ocasionando la pérdida de recursos a quienes realizaron el aporte exigido. ¿Conoce la diferencia entre un Negocio Multinivel, de Venta Directa y una Pirámide?: Básicamente la diferencia se encuentra en la forma en que generan sus ingresos. Los participantes de una empresa multinivel se benefician de las ventas realizadas por las personas que están bajo su línea de patrocinio, incluso si son varios niveles de profundidad; sin embargo, cada uno de los participantes también puede generar ingresos a través de la venta directa de

productos o servicios. En este esquema es claro que el dinero de las comisiones propias y de su línea de ventas proviene de la comercialización de un producto o servicio. En cambio, el esquema piramidal se caracteriza por ganar dinero sólo mediante el reclutamiento de otros “miembros” que tienen que pagar una o varias cuotas de inscripción para entrar en la estructura piramidal. En este esquema nunca queda claro a qué negocio se dedica la organización, es decir, ¿Qué venden? Las pirámides suelen ofrecer explicaciones ambiguas del origen de su dinero, y no requieren ningún tipo de trabajo para acceder a las grandes utilidades. ¿Por qué son ilegales?: Porque es un sistema que siempre generará pérdidas a sus participantes, por ello se considera una modalidad de estafa. Adicionalmente al no estar bajo la supervisión de la Superintendencia Financiera o entidad regulatoria, no están autorizadas para captar recursos del público en forma masiva y habitual bajo ninguna modalidad.

DIVISIÓN DE SEGURIDAD 1

Carrera 5 No. 15-80 Piso 2 Torre Central Bogotá, D.C., PBX (571) 5878750 Ext. 10222 – 10295 – 10244 Celular +57 350 6944929

Email: seguridad.jefatura@procuraduria.gov.co; seguridad.secretaria@procuraduria.gov.co En estos esquemas ilegales el objetivo es completar la estructura de por lo menos 15 personas quienes entran a realizar los aportes correspondientes, lo que requiere involucrarse en la gestión en todos los niveles para garantizar que se alcance el beneficio económico, contribuyendo al crecimiento exponencial de la estructura piramidal.

Esta práctica es un delito consignado en el Código Penal Colombiano, implicando

penas de entre 10 y 20 años de privación de la libertad y multas de hasta 50 mil salarios mínimos legales mensuales vigentes. «Si para dichos fines el agente hace uso de los medios de comunicación social u otros de divulgación colectiva, la pena se aumentará hasta en una cuarta parte», dice el Código Penal, artículo 316. ¿Cómo identificarlas?: • Captación del dinero: Si la empresa promete grandes ganancias sin mayor esfuerzo, dude de su fiabilidad. Seguramente no está vigilada por la Superintendencia Financiera o Solidaria. • Planes de inversión con rentabilidades por períodos: Generalmente ofrecen “planes” de inversión, que pagan rentabilidad diaria, semanal o mensual, de acuerdo con el monto de la inversión, de forma desbordada. • Tiempo mínimo de permanencia: Las pirámides generalmente tienen un tiempo mínimo de permanencia y el capital no puede ser retirado antes de este plazo. • Comisión por referidos: Le ofrecen altas comisiones por referidos con el fin de crear un esquema multinivel y así asegurarse de captar masiva y continuamente capital. • El “regalo” es un compromiso: Lo que denominan como “regalo” no es más que un requisito exigido para participar, es un compromiso que lo lleva a “invitar” a otras personas para que realicen el aporte correspondiente que garantice el retorno prometido. El “regalo” podrá darse por una misma persona en varias estructuras o mediante el “reciclado”. Cuando se hace un regalo no se espera retorno alguno. RECOMENDACIONES GENERALES Y MEDIDAS DE PREVENCIÓN • ¿Cómo protegerse? - No entregue su dinero a empresas o personas que no cuentan con la

autorización de la Superintendencia Financiera para captar fondos. - Antes de decidirse por cualquier inversión, realice una investigación minuciosa de la organización y de las personas que la manejan, averigüe especialmente cómo hacen para obtener los altos rendimientos que ofrecen.

DIVISIÓN DE SEGURIDAD 2

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Email: seguridad.jefatura@procuraduria.gov.co; seguridad.secretaria@procuraduria.gov.co - Puede consultar también la lista de empresas vigiladas y autorizadas para realizar la captación masiva de dinero en la página web de la Superintendencia Financiera de Colombia, o la Superintendencia Solidaria. - Desconfíe si la empresa, grupo o persona que pretende recoger su dinero no cuenta con una locación estable, y más si realiza la captación por

internet o da información en la calle a través de folletos. • ¿Dónde denunciar? - Si conoce casos de esquemas piramidales, denúncielos inmediatamente a través de: ✓ www.superfinanciera.gov.co

Punto ciudadano: Calle 7 No. 4-49 en Bogotá Conmutador: (571) 594 02 00 – (571) 594 02 01

Línea gratuita nacional: 018000 120100

Centro de Contacto (571) 307 8042

Correo electrónico: super@superfinanciera.gov.co ✓ Fiscalía General de la Nación a través de sus oficinas seccionales ✓ Policía Nacional CAI Virtual - Centro Cibernético Policial - DIJIN e Interpol

(www.ccp.gov.co) o al correo electrónico: caivirtual@correo.policia.gov.co ✓ Superintendencia de Sociedades ✓ Alcaldías locales Recuerde: Todas las pirámides o medios de captación ilegal de dinero están diseñados para colapsar, tarde o temprano. Evite ser objeto de una estafa y tenga en cuenta que al participar de estas podría estar incurriendo en una conducta ilegal tipificada en la Ley 1357 de 2009. En caso de inquietudes al respecto, no dude en buscar orientación en la División de Seguridad. Atentamente, Coronel (RA) CARLOS ALBERTO VARGAS RODRÍGUEZ Jefe División de Seguridad Fuentes: https://www.sabermassermas.com/dinero-facil-ojo-puede-ser-unapiramide/#:~:text=Las%20pir%C3%A1mides%20suelen%20ofrecer%20explicaciones,considera%20 una%20modalidad%20de%20estafa. https://www.eltiempo.com/podcast/degeneradas/como-identificar-que-un-negocio-es-una-piramideilegal-326634 https://www.semana.com/economia/empresas/articulo/tenga-cuidado-superfinanciera-alerto-sobrepiramide-que-tiene-mas-de-3000-victimas/202102/.

DIVISIÓN DE SEGURIDAD 3

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